এমন কোন আইন নেই যা আপনাকে কতক্ষণ আপনার বীমা রেকর্ড রাখতে হবে তা নির্দেশ করে, তবে অতিরিক্ত বীমা, চিকিৎসা সংক্রান্ত সমস্যা, আইআরএস অডিট বা দেরীতে দাবী দাখিল করার মতো পরিস্থিতিতে সেগুলি ঝুলিয়ে রাখা সহায়ক। বিভিন্ন ধরনের কাগজের গুরুত্বের বিভিন্ন স্তর রয়েছে। ভবিষ্যতের সম্ভাব্য ব্যবহারের উপর ভিত্তি করে যতক্ষণ প্রয়োজন ততক্ষণ আপনার কাগজপত্র রাখুন।
স্থায়ী জীবন বীমা পলিসি যেমন সমগ্র জীবন বা সর্বজনীন জীবন চুক্তি যতক্ষণ পলিসি বলবৎ থাকে বা আপনার মৃত্যুর পরে দাবি নিষ্পত্তি না হওয়া পর্যন্ত বজায় রাখা উচিত। একবার দাবি পরিশোধ করা হলে পলিসিটির আর প্রয়োজন নেই, এবং আপনি যদি পুনঃস্থাপনের কোনো অভিপ্রায় ছাড়াই পলিসি বাতিল করেন তাহলে আপনি এটিকে টুকরো টুকরো করতে পারেন। মেয়াদী জীবন বীমা পলিসি পলিসির মেয়াদ শেষ না হওয়া পর্যন্ত রাখা উচিত।
অন্যান্য বীমা পলিসি যেমন আপনার গাড়ি বা বাড়ির জন্য অন্তত যতক্ষণ পলিসি কার্যকর থাকে ততক্ষণ রাখা উচিত যাতে আপনি দাবি করার ক্ষেত্রে এর শর্তাবলী এবং বর্জন উল্লেখ করতে পারেন। বীমা কোম্পানিগুলি প্রায়ই আপনাকে একটি নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে পূর্ববর্তীভাবে একটি দাবি করার অনুমতি দেয়, তাই আপনাকে এটি করতে হবে এমন ক্ষেত্রে আরও দুই থেকে সাত বছরের জন্য পলিসি বজায় রাখুন।
বীমা কোম্পানির সাথে বিরোধ দেখা দিলে মেডিকেল ক্লেমের কাগজপত্রের পাশাপাশি মেডিকেল বিল এক থেকে তিন বছরের জন্য ধরে রাখতে হবে। আপনি যদি এই সময়ের মধ্যে অতিরিক্ত চিকিৎসা বা জীবন বীমার জন্য আবেদন করেন তাহলে আন্ডাররাইটিং প্রক্রিয়ার অংশ হিসেবে আপনারও তাদের প্রয়োজন হতে পারে।
যদিও সাধারণ নয়, কিছু বীমা বন্দোবস্ত ট্যাক্সের সাপেক্ষে। এটি ঘটে যখন আপনি একটি নিষ্পত্তির পরিমাণ পান যা আপনাকে লাভের কারণ করে, যেমন জীবন বীমার অর্থ পলিসির পরিমাণের বেশি। যদি আপনাকে আপনার নিষ্পত্তির কোনো অংশে ট্যাক্স দিতে হয়, তাহলে সেই বছরের ট্যাক্সের কাগজপত্রের সাথে দাবির কাগজপত্র ফাইল করুন এবং সাত বছরের জন্য ধরে রাখুন।
যতক্ষণ পর্যন্ত আপনি আইটেমটির মালিক হন ততক্ষণ আপনার গাড়ি, বাড়ি এবং অন্যান্য মূল্যবান সম্পদের দাবির কাগজপত্র রাখুন। সম্ভাব্য ক্রেতারা আইটেমের ইতিহাস জানতে চাইবেন যাতে আপনি প্রাসঙ্গিক কাগজপত্র সরবরাহ করতে পারলে লেনদেনটি মসৃণ হতে পারে।