আপনার যদি প্রকৃতপক্ষে Scottrade® এ একটি অ্যাকাউন্ট থাকে, তাহলে 2017 সালে আপনি একজন TD Ameritrade গ্রাহক হয়েছিলেন। যেকোনো পরিবর্তনের মতো, এর অর্থ হল নতুন নীতি এবং পদ্ধতিতে অভ্যস্ত হওয়া। বেশিরভাগ ব্রোকারেজ ফার্মের সাথে, একটি অ্যাকাউন্ট বন্ধ করা একটি অনুরূপ বহু-পদক্ষেপ প্রক্রিয়া, কিন্তু আপনি শুরু করার আগে এই পদক্ষেপগুলি জানা গুরুত্বপূর্ণ৷
আপনি যদি আপনার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে আপনার তহবিল স্থানান্তর করার পরিকল্পনা করেন, তাহলে সম্ভবত এই ধাপে আপনাকে কিছু করতে হবে না। কিন্তু এটা মনে রাখা গুরুত্বপূর্ণ যে ফেডারেল ডিপোজিট ইন্স্যুরেন্স কর্পোরেশন একটি ব্যাঙ্কের সাথে শুধুমাত্র $250,000 কভার করে, তাই আপনি যে পরিমাণ অর্থ স্থানান্তর করছেন তা যদি আপনার উপরে চলে যায়, তাহলে একটি ভিন্ন ব্যাঙ্কে একটি অ্যাকাউন্ট সেট আপ করার কথা বিবেচনা করুন৷ মনে রাখবেন যে এই $250,000 প্রতি অ্যাকাউন্ট নয়। আপনার যদি $250,000 সঞ্চয় এবং $50,000 চেকিং থাকে তবে শুধুমাত্র $250,000 কভার করা হবে। এছাড়াও আপনি যে অর্থ জমা করেন তার উপর আপনি একটি উপযুক্ত সুদের হার পেতে অক্ষম হবেন যদি আপনি এটি একটি স্ট্যান্ডার্ড অ্যাকাউন্টে রাখেন।
অন্যদিকে, আপনি যদি একটি ভিন্ন ব্রোকারেজ ফার্মের সাথে যেতে চান, তাহলে সামনের প্রান্তে সেট আপ করার জন্য আপনাকে কিছু কাজ করতে হবে। আপনার পছন্দের ব্রোকারের সাথে যোগাযোগ করুন এবং তাকে জানান যে আপনি আপনার তহবিল স্থানান্তর করতে আগ্রহী। সচেতন থাকুন যে যদিও TD Ameritrade আপনার অ্যাকাউন্ট বন্ধ করার জন্য কোনও ফি নেয় না, তবে স্থানান্তরের জন্য $75 ফি রয়েছে৷ কিছু ব্রোকার হয় ফি প্রদান বা $100 বা তার বেশি সাইনিং বোনাস দেওয়ার প্রস্তাব দেয়, আপনি এখনও কেনাকাটা করছেন কিনা তা জেনে রাখা ভাল। আপনার TD Ameritrade অ্যাকাউন্ট থেকে তহবিল পেতে এবং তার নতুন বাড়িতে আপনি নতুন ব্রোকারের সাথে কাজ করবেন৷
আপনার নতুন ব্রোকার একটি ট্রান্সফার ইনিশিয়েশন ফর্ম হস্তান্তর করবে, যা আপনি প্রক্রিয়া শুরু করতে সম্পূর্ণ করবেন। এই মুহুর্তে আপনাকে কিছু করতে হবে না, তবে দুই দালালের অনেক কিছু করার আছে। আপনার নতুন ব্রোকার আপনার সমস্ত তথ্য অটোমেটেড কাস্টমার অ্যাকাউন্ট ট্রান্সফার সার্ভিস নামে একটি সিস্টেমে প্রবেশ করাবে, যেটি ট্রেডিং অ্যাকাউন্টের মধ্যে অর্থ স্থানান্তরিত করে। ACATS TD Ameritrade কে সূচিত করে যে একটি স্থানান্তরের অনুরোধ করা হয়েছে এবং যতক্ষণ পর্যন্ত সমস্ত তথ্য প্রদান করা হবে এবং সঠিক হবে ততক্ষণ স্থানান্তর শুরু হবে। মোট, প্রক্রিয়াটি সম্পূর্ণ হতে প্রায় এক সপ্তাহ সময় লাগে।
একবার স্থানান্তর সম্পূর্ণ হলে, TD Ameritrade-এর সাথে 800-669-3900 নম্বরে যোগাযোগ করুন এবং আপনার অ্যাকাউন্ট বন্ধ করতে বলুন। এছাড়াও আপনি আপনার বাড়ির TD Ameritrade শাখায় একটি লিখিত অনুরোধ পাঠাতে পারেন। আপনার নাম, আপনার অ্যাকাউন্ট নম্বর, আপনার অ্যাকাউন্ট বন্ধ করার অনুরোধ, আপনার বর্তমান ঠিকানা এবং আপনার স্বাক্ষর অন্তর্ভুক্ত করুন৷