ব্যক্তিগত নিরাপত্তা নির্বাচনের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করা ক্লাসিক নিরাপত্তা বিশ্লেষণের বিনিয়োগ পদ্ধতির বিপরীতে, পোর্টফোলিও বিনিয়োগ হল একটি আধুনিক বিনিয়োগ পদ্ধতি যা বিনিয়োগের একটি সংগ্রহ তৈরি করতে সম্পদ বরাদ্দ এবং বৈচিত্র্যকে জড়িত করে। বিনিয়োগের ক্ষেত্রে সবচেয়ে বড় চ্যালেঞ্জ হল একটি বিনিয়োগের ভবিষ্যৎ কর্মক্ষমতার অনিশ্চয়তা এবং এইভাবে সম্ভাব্য বিনিয়োগ ক্ষতির ঝুঁকি। একক বিনিয়োগের বিনিয়োগ ফলাফলের উপর নির্ভর না করে, পোর্টফোলিও বিনিয়োগ উপাদান বিনিয়োগের মধ্যে বিভিন্ন বিনিয়োগের রিটার্ন বাতিল করে বিনিয়োগ ঝুঁকি হেজ করতে পারে।
পোর্টফোলিও বিনিয়োগ রিটার্ন বাড়ানোর পরিবর্তে ঝুঁকি কমানোর বিষয়ে। এটা ভাল হতে পারে যে নির্দিষ্ট কিছু বছরে, নিরাপত্তা বিশ্লেষণের উপর ভিত্তি করে ব্যক্তিগত বিনিয়োগের আয় পোর্টফোলিও বিনিয়োগ থেকে আয়ের চেয়ে বেশি। যাইহোক, দীর্ঘ মেয়াদে, পোর্টফোলিও বিনিয়োগ একটি স্থির হারে রিটার্ন প্রদান করতে সক্ষম হয় যা ব্যক্তিগত বিনিয়োগের রিটার্নের তুলনায় গড়ে ভালো, কারণ একটি পোর্টফোলিওর ভিতরে বিভিন্ন বিনিয়োগের মধ্যে ঝুঁকি বৈচিত্র্যের কারণে। পোর্টফোলিও ইনভেস্টমেন্ট বিভিন্ন অ্যাসেট ক্লাস খুঁজে বের করে যা কম পারস্পরিক সম্পর্কযুক্ত বা নেতিবাচকভাবে সম্পর্কযুক্ত, যেমন স্টক এবং বন্ডগুলিকে একত্রিত করা যাতে অস্থিরতা কম হয়৷
ঐতিহ্যগত নিরাপত্তা নির্বাচনের জন্য অর্থনীতি, শিল্প এবং কোম্পানির তথাকথিত তিন-পদক্ষেপ বিশ্লেষণ সম্পাদন করতে সময় এবং সম্পদের পরিপ্রেক্ষিতে যথেষ্ট প্রচেষ্টা প্রয়োজন। যদিও পোর্টফোলিও বিনিয়োগের সাথে পৃথক সিকিউরিটিগুলির একটি সংগ্রহকে একত্রিত করা জড়িত, তবে প্রতিটি সিকিউরিটি একা দাঁড়িয়ে থাকা যোগ্যতার বিষয়ে কম কিন্তু পোর্টফোলিওর প্রত্যাশিত সামগ্রিক কর্মক্ষমতার সাথে তারা কীভাবে মানানসই হতে পারে সে সম্পর্কে আরও বেশি। কিছু পোর্টফোলিও বিনিয়োগ, একবার নির্মিত হলে, পরিবর্তনশীল অর্থনৈতিক পরিবেশ নির্বিশেষে সমন্বয়হীন রাখা যেতে পারে। যখন বিনিয়োগের ফলাফল শুধুমাত্র ব্যক্তিগত নিরাপত্তার প্রত্যাশিত গড় পারফরম্যান্সের উপর নির্ভর করে না, তখন নিরাপত্তা স্ক্রীনিংয়ের মতো একটি সাধারণ নিরাপত্তা বিশ্লেষণ কৌশল নিরাপত্তা বিশ্লেষণের কাজকে ন্যূনতম রাখতে পারে।
যেহেতু পোর্টফোলিও বিনিয়োগ নিছক ব্যক্তিগত নিরাপত্তা নির্বাচন থেকে দূরে সরে যায়, এটি একটি পদ্ধতিগত বিনিয়োগ পদ্ধতি ব্যবহার করে যা দীর্ঘমেয়াদে বিনিয়োগ পোর্টফোলিওর মালিককে উপকৃত করবে বলে মনে করা হয়। এই ধরনের একটি ইতিবাচক, দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্য অর্জনের জন্য, একটি পোর্টফোলিও বিনিয়োগ শুরু হয় পোর্টফোলিও উদ্দেশ্য নির্ধারণ করে এবং একটি বিনিয়োগ কৌশল প্রণয়ন করে। রিটার্নের প্রত্যাশিত হার এবং ঝুঁকি সহনশীলতার মাত্রা মূল্যায়ন করা হয় যাতে বিভিন্ন সম্পদের শ্রেণী এবং বিভাগে বিভিন্ন ওজন নির্ধারণ করা যায়। পোর্টফোলিও বিনিয়োগের ভবিষ্যত কার্যকারিতা সামগ্রিক বিনিয়োগ নীতির উপর নির্ভর করে যা নিশ্চিত করার চেষ্টা করে যে একটি নিরাপত্তার ক্ষতি অন্যের থেকে লাভের মাধ্যমে পূরণ করা হয়।
ক্রমাগত ক্রয়-বিক্রয়ের সক্রিয় বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা লেনদেনের খরচ বাড়ায় এবং ট্যাক্সের প্রভাব রয়েছে যা বিশেষত উদ্বেগজনক হতে পারে যখন একটি স্বল্প-মেয়াদী হোল্ডিং পিরিয়ডের ফলে সাধারণ আয় হিসাবে মূলধন লাভের উপর কর আরোপ করা হয়। যদিও ব্যক্তিগত নিরাপত্তা নির্বাচন কর্মক্ষমতা প্রভাবিত করার জন্য সক্রিয় স্টক বাছাইয়ের উপর নির্ভর করে, পোর্টফোলিও বিনিয়োগকে প্যাসিভভাবে পরিচালনা করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে, পোর্টফোলিও টার্নওভারকে প্রয়োজনীয় পোর্টফোলিও পুনঃব্যালেন্সিংয়ে কমিয়ে আনার জন্য। পোর্টফোলিওর মোট ঝুঁকির প্রোফাইল অপরিবর্তিত থাকা পর্যন্ত, বিভিন্ন সম্পদ এবং সিকিউরিটিজের জন্য নির্ধারিত ওজনের সেট শতাংশকে বাজারের প্রতিটি পদক্ষেপে এমনকি অর্থনীতিতেও সাড়া দিতে হবে না।