একটি ঐতিহ্যগত আইআরএ, বা স্বতন্ত্র অবসর অ্যাকাউন্ট, অ্যাকাউন্টে করা অবদানের জন্য একটি ট্যাক্স ছাড়ের প্রস্তাব দিয়ে এবং যতক্ষণ অ্যাকাউন্টে থাকে ততক্ষণ টাকাকে কর-মুক্ত হওয়ার অনুমতি দিয়ে অবসর গ্রহণের জন্য অর্থ সঞ্চয় করতে সহায়তা করে। যাইহোক, আপনি যখন অ্যাকাউন্ট থেকে অর্থ উত্তোলন করবেন, আপনাকে অবশ্যই তা করযোগ্য আয় হিসাবে অন্তর্ভুক্ত করতে হবে। যদিও IRS লোকেদের অবসর নেওয়ার আগে টাকা তুলতে নিষেধ করে না, আপনি যদি 59 1/2 বছর বয়স হওয়ার আগে টাকা তুলে নেন, তাহলে আপনাকে আয়কর ছাড়াও 10 শতাংশ জরিমানা দিতে হবে।

ধাপ 1

আপনার আর্থিক প্রতিষ্ঠান থেকে পাওয়া প্রয়োজনীয় কাগজপত্র সম্পূর্ণ করুন। প্রতিটি আর্থিক প্রতিষ্ঠানের একটি সামান্য ভিন্ন ফর্ম আছে। ফর্মটির জন্য আপনাকে আপনার শনাক্তকরণ তথ্য, যেমন আপনার নাম, ঠিকানা এবং সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর, সেইসাথে আপনার অ্যাকাউন্টের তথ্য প্রদান করতে হবে৷

ধাপ 2

পরের বছরের জানুয়ারির শেষে আপনার আর্থিক প্রতিষ্ঠান থেকে একটি ফর্ম 1099-R পান৷ আপনার ট্যাক্স ফাইল করার জন্য আপনার এই ফর্মটির প্রয়োজন হবে, তাই আপনি যদি এটি 1 ফেব্রুয়ারির মধ্যে না পান, আপনার আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সাথে যোগাযোগ করুন৷

ধাপ 3

আপনার প্রথাগত IRA প্রত্যাহারের মোট পরিমাণ রিপোর্ট করুন, আপনার ফর্ম 1099-R-এর বক্স 1-এ, ফর্ম 1040-এর 15a লাইনে বা ফর্ম 1040A-এর 11a লাইনে৷

ধাপ 4

আপনার প্রত্যাহারের করযোগ্য অংশের রিপোর্ট করুন, আপনার ফর্ম 1099-R এর বক্স 2a তে পাওয়া যায়, ফর্ম 1040-এর 15b লাইনে বা ফর্ম 1040A-এর 11b লাইনে৷ যদি না আপনি আপনার ঐতিহ্যগত আইআরএ-তে অ-বিয়োগযোগ্য অবদান না করেন, করযোগ্য পরিমাণ মোট পরিমাণের সমান হবে। আপনার বয়স কমপক্ষে 59 1/2 বছর হলে, আপনি শেষ হয়ে গেছেন।

ধাপ 5

আপনি আপনার IRA তোলার সময় 59 1/2 বছর বয়সী না হলে ফর্ম 5329 পূরণ করুন। এই ফর্মটি হয় আপনার প্রারম্ভিক প্রত্যাহার ব্যতিক্রম নথিভুক্ত করবে, যা আপনাকে আপনার বিতরণে অতিরিক্ত 10 শতাংশ জরিমানা প্রদান এড়াতে অনুমতি দেবে, অথবা এটি গণনা করবে যে কত বড় জরিমানা হবে। যদি আপনার একটি ছাড় থাকে, তাহলে লাইন 2 এর পাশের স্থানে এটির জন্য কোডটি লিখুন। উদাহরণস্বরূপ, আপনি যদি উচ্চ শিক্ষাগত খরচের জন্য এই বিতরণটি ব্যবহার করেন, আপনি লিখবেন "08।" একটি সম্পূর্ণ তালিকা ফর্ম 5329 নির্দেশাবলীতে পাওয়া যাবে (সম্পদ দেখুন)। যদি আপনি একটি জরিমানা পাওনা, আপনার ফর্ম 1040 এর 58 লাইনে পরিমাণ রিপোর্ট করুন৷

আপনার যা প্রয়োজন হবে

• ফর্ম 1040 বা 1040A

• ফর্ম 5329 (প্রথম দিকে তোলার জন্য)