ব্যাঙ্কগুলি কার্ডগুলিকে পতাকাঙ্কিত করে ডেবিট কার্ড জালিয়াতি প্রতিরোধ করার চেষ্টা করে যখন এটি মনে হয় যে কার্ডের মালিক ছাড়া অন্য কেউ একটি লেনদেন পরিচালনা করার চেষ্টা করেছে। সাধারণত, কার্ডধারী ইস্যুকারী ব্যাঙ্কের সাথে যোগাযোগ না করা পর্যন্ত ব্যবসায়ীরা পতাকাযুক্ত ডেবিট কার্ডের মাধ্যমে পরিচালিত লেনদেন প্রক্রিয়া করতে পারে না। ফ্ল্যাগযুক্ত কার্ডের সাথে জড়িত সমস্ত পরিস্থিতি আসলে জালিয়াতির সাথে যুক্ত নয়, তবে ফেডারেল আইনে জালিয়াতির সম্ভাবনার মুখোমুখি হওয়ার সময় ব্যাঙ্কগুলিকে সতর্কতার সাথে ভুল করতে হবে৷
ফেডারেল লাল পতাকা আইনে লিখিত পরিচয় চুরি প্রতিরোধ কর্মসূচি বিকাশের জন্য আর্থিক প্রতিষ্ঠান সহ বিভিন্ন ধরণের ব্যবসার প্রয়োজন। এই প্রোগ্রামগুলিতে অবশ্যই পরিচয় চুরির সাথে জড়িত প্রতারণামূলক কার্যকলাপের ইঙ্গিতকারী ধরণের ক্রিয়াকলাপ এবং ক্রিয়াকলাপগুলির বিবরণ থাকতে হবে। প্রতিটি ব্যবসার অবশ্যই এই লাল পতাকা সনাক্তকরণের উপর ভিত্তি করে পদ্ধতিগুলি বিকাশ করতে হবে এবং সম্ভাব্য পরিচয় চুরির উদাহরণ উপস্থাপন করার সময় কর্মচারীদের অবশ্যই কিছু পদক্ষেপ অনুসরণ করতে হবে। যখনই প্রযুক্তিগত উন্নয়ন বা উন্নয়নশীল প্রবণতা প্রয়োজনীয় পরিবর্তন করে তখন প্রতিটি ফার্মকে অবশ্যই এই নীতি এবং পদ্ধতিগুলি আপডেট করতে হবে৷
আপনি আপনার ডেবিট কার্ড ব্যবহার করতে পারেন স্বাক্ষর-ভিত্তিক লেনদেন করতে এবং সেইসাথে আপনার ব্যক্তিগত শনাক্তকরণ নম্বর জড়িত লেনদেন করতে। যদি আপনার কার্ডের স্বাক্ষরটি আপনার লেনদেনের রসিদের স্বাক্ষরের সাথে মেলে না তাহলে ব্যাঙ্কের কর্মীরা সেটিকে লাল পতাকা হিসেবে দেখতে পারেন। আপনি যদি ভুলভাবে আপনার পিন নম্বরটি প্রবেশ করান তবে ব্যাঙ্কের কর্মচারীরাও এটিকে একটি সূচক হিসাবে দেখতে পারে যে অন্য কেউ আপনার কার্ডে অ্যাক্সেস পেয়েছে। আপনি যদি একটি বিদেশী দেশে আপনার কার্ড ব্যবহার করেন বা একটি অস্বাভাবিকভাবে বড় কেনাকাটা করেন, তাহলে আপনার ব্যাঙ্ক সেই কার্যকলাপটিকে লাল পতাকা হিসাবে দেখতে পারে এবং প্রমাণ করতে পারে যে আপনার কার্ড নম্বর ভুল হাতে পড়েছে৷
যদি আপনার ডেবিট কার্ডের কার্যকলাপ একটি লাল পতাকা উত্থাপন করে, তাহলে আপনার ব্যাঙ্ক সাধারণত আপনার কার্ডে একটি ফ্রিজ রাখে। এই ফ্রিজ শুধুমাত্র আপনার ডেবিট কার্ডের মাধ্যমে অর্থ অ্যাক্সেস করতে বাধা দেয় এবং আপনার অ্যাকাউন্টে চেক লিখতে বা অন্য ধরনের লেনদেন পরিচালনা করার ক্ষমতার উপর কোন প্রভাব ফেলে না। ফ্রিজ প্রতারকদের আপনার অ্যাকাউন্ট অ্যাক্সেস করতে বাধা দেয় এবং আপনি যে আপনার কার্ডটি আর ব্যবহার করতে পারবেন না তা সাধারণত আপনাকে আপনার ব্যাঙ্কের সাথে যোগাযোগ করতে অনুরোধ করে। আপনার ব্যাঙ্কের লাল পতাকা নীতির উপর নির্ভর করে, আপনাকে আপনার ব্যাঙ্কে কল করতে হতে পারে বা ব্যক্তিগতভাবে একটি শাখায় যেতে হতে পারে। একজন ব্যাঙ্কের কর্মচারী আপনার পরিচয় প্রতিষ্ঠা করে এবং আপনার সাথে সন্দেহজনক লেনদেন পর্যালোচনা করে। যদি জালিয়াতি না হয়ে থাকে তবে ব্যাঙ্ক ফ্রিজ ছেড়ে দেয়, কিন্তু যদি এটি বাস্তবে ঘটে থাকে তবে আপনাকে অবশ্যই একটি জালিয়াতির অভিযোগ দায়ের করতে হবে৷
আপনি যদি আপনার ডেবিট কার্ড হারিয়ে ফেলেন এবং কোনো প্রতারক কার্ড ব্যবহার করার আগেই কার্ডটি হারিয়ে গেছে বলে রিপোর্ট করেন, তাহলে প্রতারক যে কোনো চার্জের জন্য দায়ী থাকবেন না। আপনি যদি ক্ষতির রিপোর্ট করার আগে দুই দিন অপেক্ষা করেন, তাহলে আপনি $50 পর্যন্ত চার্জের জন্য দায়ী। যদি আপনি একটি হারানো কার্ডের রিপোর্ট করার জন্য দুই দিনের বেশি অপেক্ষা করেন, তাহলে আপনার অ্যাকাউন্ট থেকে অননুমোদিত স্থানান্তরের জন্য আপনার দায় বেড়ে যায় $500। লাল পতাকা বিধির অর্থ হল আপনার ব্যাঙ্ক এই ধরনের চার্জগুলি ঘটতে বাধা দিতে পারে এমনকি যদি আপনি এখনও বুঝতে না পারেন যে আপনি আপনার কার্ড হারিয়েছেন। যাইহোক, যদি কোনো ব্যাঙ্ক ভুলবশত আপনার কার্ড ফ্রিজ করে দেয়, তাহলে আপনি আপনার ডেবিট কার্ড ব্যবসায়ীদের দ্বারা প্রত্যাখ্যান করার অসুবিধার সম্মুখীন হতে পারেন৷