মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে সিকিউরিটি বিক্রি করতে ইচ্ছুক কাউকে অবশ্যই ফিনান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি (FINRA), পূর্বে ন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন অফ সিকিউরিটিজ ডিলার (NASD) দ্বারা পরিচালিত সিরিজ 7 সিকিউরিটিজ পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হতে হবে। যারা এই পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হয়েছেন তারা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে দালাল-বিক্রেতাদের নিবন্ধিত প্রতিনিধি হওয়ার যোগ্য। একটি সিরিজ 7 ব্রোকার যদি কঠিন সময়ে পড়ে, তাহলে তাকে অবশ্যই দেউলিয়া ঘোষণা করার আগে তার লাইসেন্স প্রত্যাহার করার সম্ভাবনা বিবেচনা করতে হবে।
অধ্যায় 7 বা 13 দেউলিয়া ঘোষণা সাধারণত যারা আর্থিকভাবে বকেয়া পড়ে এবং তাদের ঋণ পরিশোধ করতে পারে না তাদের জন্য শেষ পদক্ষেপ। দেউলিয়াত্ব স্বয়ংক্রিয়ভাবে মজুরি প্রদান এবং মামলা সহ সংগ্রহের কাজগুলি বন্ধ করে দেয়, তবে এটি সর্বদা কাম্য নয়। আর্থিক উপদেষ্টা, দালাল এবং পরামর্শদাতাদের লাইসেন্স বাতিল বা সীমাবদ্ধ থাকতে পারে। দেউলিয়াত্ব আপনার ক্রেডিট রিপোর্টে 10 বছর পর্যন্ত থাকে, যা সাধারণত আপনাকে অতিরিক্ত ক্রেডিট অর্জন থেকে বাধা দেয়।
ফাইন্যান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি (এফআইএনআরএ) বাই-ল, আর্টিকেল III, ধারা 4 অনুসারে, দেউলিয়া হওয়ার জন্য ফাইল করা এমন কোনও ঘটনা নয় যা কোনও ব্যক্তিকে কোনও FINRA সদস্য সংস্থার সাথে যুক্ত হতে অযোগ্য ঘোষণা করবে৷ FINRA হল মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে কর্মরত সিকিউরিটিজ ফার্মগুলির জন্য বৃহত্তম স্বাধীন নিয়ন্ত্রক৷ এর লক্ষ্য হল সিকিউরিটিজ শিল্প সুষ্ঠু ও সততার সাথে কাজ করে তা নিশ্চিত করে বিনিয়োগকারীদের রক্ষা করা। FINRA 631,110 নিবন্ধিত সিকিউরিটিজ প্রতিনিধিদের তত্ত্বাবধান করে।
দেউলিয়া আইন রাজ্য থেকে রাজ্যে পরিবর্তিত হয়। কিছু রাজ্য অন্যদের তুলনায় আরো সীমাবদ্ধ। ডেস প্লেইনস, ইলিনয়ের অ্যাটর্নি ওর্ওয়াগ এবং মালিসের মতে, যেহেতু সকল ব্যক্তিই দেউলিয়াত্বের ত্রাণ পাওয়ার অধিকারী, তাই পেশাদার লাইসেন্স, যেমন CPA, রিয়েল এস্টেট এজেন্ট এবং চিকিৎসা ও আইন পেশাজীবীদের দ্বারা ধারণ করা দেউলিয়া ফাইলিং দ্বারা প্রভাবিত না হওয়া উচিত। শুধুমাত্র আর্থিক পরামর্শ দেওয়ার লাইসেন্সপ্রাপ্ত ব্যক্তিদেরই ইলিনয়ে সেই লাইসেন্সের নবায়ন অস্বীকার করা যেতে পারে।
দিনের শেষে, এটি ব্যক্তিগত ব্রোকারেজ হাউস বা ইনভেস্টমেন্ট কোম্পানির উপর নির্ভর করে যে অধ্যায় 7 দেউলিয়া হওয়া একজন ব্রোকার ফার্মের একটি সম্পদ কিনা বা পরিস্থিতি ফার্মের সততাকে প্রশ্নবিদ্ধ করে কিনা।