আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবাতে $10,000-এর বেশি নগদ তোলার রিপোর্ট করতে হবে। সাধারণত, আপনি $10,000 এর কম টাকা তোলার সময় আপনার ব্যাঙ্ক IRS-কে অবহিত করে না। যাইহোক, যদি কোনও ব্যাঙ্কের কর্মচারী সন্দেহ করেন যে আপনি IRS রিপোর্টিং প্রয়োজনীয়তাগুলি এড়াতে লেনদেনের কাঠামো তৈরি করছেন, তাহলে প্রত্যাহার করা পরিমাণ নির্বিশেষে কর্মচারীকে অবশ্যই আপনার লেনদেনের একটি প্রতিবেদন সম্পূর্ণ করতে হবে।

টিপ

ব্যাঙ্ক IRS-এ লেনদেনের রিপোর্ট না করেই আপনি আপনার সেভিংস অ্যাকাউন্ট থেকে $9,999 তুলতে পারবেন৷

বড় মুদ্রা লেনদেন রিপোর্ট

1986 সালের মানি লন্ডারিং কন্ট্রোল অ্যাক্ট ব্যাঙ্কগুলিকে 10,000 ডলারের বেশি নগদ লেনদেন করে এমন ব্যক্তিদের উপর বৃহৎ মুদ্রা লেনদেন রিপোর্ট (LCTR) সম্পূর্ণ করা শুরু করতে সক্ষম করে। 1970 ব্যাঙ্ক সিক্রেসি অ্যাক্টে এই ধরনের রিপোর্টের প্রয়োজন এমন একটি বিধান অন্তর্ভুক্ত ছিল কিন্তু সেই সময়ে গোপনীয়তা আইনগুলি ব্যাঙ্কগুলিকে অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবার সাথে তথ্য ভাগ করে নেওয়া থেকে বাধা দেয়। 1986 আইন, যা অর্থ পাচার প্রতিরোধের লক্ষ্যে ছিল, রায় দেয় যে গোপনীয়তা আইন নির্বিশেষে ব্যাঙ্কগুলিকে ফেডারেল সংস্থাগুলির সাথে তথ্য ভাগ করতে হবে৷

রিপোর্ট করা তথ্য

LCTR-তে লেনদেন পরিচালনাকারী ব্যক্তির নাম, সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর, জন্ম তারিখ, আবাসিক ঠিকানা এবং পেশা অন্তর্ভুক্ত থাকে। আপনি যদি আপনার সঞ্চয় অ্যাকাউন্ট থেকে একটি বড় নগদ উত্তোলন করেন, তাহলে আপনাকে অবশ্যই টেলারকে ফর্মটি পূরণ করার জন্য প্রয়োজনীয় সমস্ত তথ্য প্রদান করতে হবে, এতে জড়িত অন্য কোনো ব্যক্তি বা সংস্থার বিবরণ সহ। যে সমস্ত ব্যাঙ্ক এবং ব্যাঙ্ক কর্মচারীরা LCTRগুলি সম্পূর্ণ করতে ব্যর্থ হয় তাদের জরিমানা করা হয়৷ 24-ঘণ্টার মধ্যে আপনার অ্যাকাউন্ট উত্তোলন $10,000-এর বেশি হলে আপনার ব্যাঙ্ককে অবশ্যই একটি LCTR সম্পূর্ণ করতে হবে, তাই আপনি একটি বড় একটির পরিবর্তে একাধিক টাকা তোলার মাধ্যমে প্রতিবেদনটি এড়াতে পারবেন না।

সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট

কিছু লোক তাদের প্রত্যাহারের কাঠামো তৈরি করার চেষ্টা করে যাতে ব্যাঙ্ক একটি LCTR সম্পূর্ণ না করে। যাইহোক, আইআরএস-এর জন্য ব্যাঙ্কের কর্মচারীদের যে কেউ সনাক্তকরণ এড়াতে চেষ্টা করছে বলে মনে হয় তাদের সম্পর্কে সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট নামে একটি রিপোর্ট সম্পূর্ণ করতে হবে। ব্যাঙ্কের কর্মীরা যেকোন সময় আপনার অ্যাকাউন্ট থেকে $2,000-এর বেশি টাকা তোলার সময় একটি SAR সম্পূর্ণ করতে পারেন। ব্যাঙ্কের কর্মীরা আপনাকে SAR সম্পর্কে বলেন না, যেখানে আপনি একটি LCTR সম্পর্কে অবহিত হন।

IRS সম্পর্কে ভুল ধারণা

অ্যাকাউন্টহোল্ডাররা প্রায়শই মনে করেন যে লোকেরা তাদের আয়কর সঠিকভাবে দাখিল করছে তা নিশ্চিত করার জন্য IRS-এর জন্য ব্যাঙ্কগুলিকে বড় লেনদেনের বিশদ প্রতিবেদনগুলি সম্পূর্ণ করতে হবে। বাস্তবে, আইআরএস অর্থ পাচার, সন্ত্রাসবাদ এবং অন্যান্য ধরণের অবৈধ কার্যকলাপ সনাক্ত এবং প্রতিরোধ করতে প্রতিবেদনগুলি ব্যবহার করে। যাইহোক, IRS প্রবিধানগুলি ব্যাঙ্কের কর্মচারীদের ট্যাক্স ফাঁকি দিতে আপনাকে সাহায্য করতে বাধা দেয়, তাই আপনি যদি কোনও ব্যাঙ্ক কর্মচারীর কাছে প্রকাশ করেন যে আপনি ট্যাক্স প্রদান এড়াতে চাইছেন, সেই কর্মচারীকে অবশ্যই একটি SAR দায়ের করতে হবে৷