ব্যাঙ্ক এবং ক্রেডিট ইউনিয়নগুলি সাধারণত গ্রাহকদের বিদ্যমান ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে লোক যোগ করার অনুমতি দেয়। সঞ্চয়, চেকিং এবং মানি মার্কেট অ্যাকাউন্টে সংযোজন সাধারণত বিলম্ব ছাড়াই ঘটে, যেখানে গ্রাহকদের কখনও কখনও এই ধরনের নাম পরিবর্তন করার আগে পরিপক্কতা পৌঁছানোর জন্য জমার শংসাপত্র বা সিডির জন্য অপেক্ষা করতে হয়। যেহেতু সিডিতে একটি টাইম ডিপোজিট চুক্তি জড়িত, তাই মেয়াদের শেষে সিডি গ্রেস পিরিয়ডে প্রবেশ না করা পর্যন্ত ব্যাঙ্কগুলি পরিবর্তন করতে নাও পারে৷
যখনই ভোক্তা অ্যাকাউন্টে লোক যুক্ত করা হয়, তখন নতুন স্বাক্ষরকারী এবং বিদ্যমান স্বাক্ষরকারী উভয়কেই অ্যাকাউন্টের জন্য একটি নতুন স্বাক্ষর কার্ডে স্বাক্ষর করতে হবে। স্বাক্ষর কার্ডগুলি কখনও কখনও অ্যাকাউন্ট চুক্তি হিসাবে দ্বিগুণ হয়, তবে কার্ডগুলি প্রধানত বড়-ডলারের চেকের স্বাক্ষর যাচাই করতে ব্যবহৃত হয়। 2001 ইউএসএ প্যাট্রিয়ট অ্যাক্টে আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে প্রতিটি নতুন গ্রাহকের জন্য নাম, সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর, জন্ম তারিখ, প্রকৃত ঠিকানা এবং আইডির প্রাথমিক ফর্ম রেকর্ড করতে হবে। আইডির গ্রহণযোগ্য ফর্মগুলি সাধারণত পাসপোর্ট বা রাষ্ট্র দ্বারা জারি করা ড্রাইভারের লাইসেন্স বা আইডি কার্ডের মধ্যে সীমাবদ্ধ।
ব্যাঙ্কগুলিকে ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে যোগ করার জন্য প্রয়োজনীয় একই তথ্য সংগ্রহ করতে হবে যখন লোকেদের ব্যবসায়িক অ্যাকাউন্ট বা ব্যবসায়িক নথিতে যোগ করা হয়। একজন একমাত্র মালিক কোন অতিরিক্ত ডকুমেন্টেশন প্রদানের প্রয়োজন ছাড়াই একটি অ্যাকাউন্টে একজন পত্নী যোগ করতে পারেন। যদি স্বাক্ষরকারীদের কর্পোরেট অ্যাকাউন্টে যোগ করা হয়, ব্যবসাকে অবশ্যই আর্থিক প্রতিষ্ঠানকে একটি আপডেট করা কর্পোরেট রেজোলিউশন প্রদান করতে হবে। যখনই অংশীদারদের যোগ করা বা অপসারণ করা হয় তখন সাধারণ অংশীদারিত্ব অবশ্যই আর্থিক প্রতিষ্ঠানকে একটি আপডেট হওয়া অংশীদারি চুক্তির সাথে প্রদান করবে। অন্যান্য সত্ত্বা যেমন অ্যাসোসিয়েশনগুলিকে অবশ্যই ব্যাঙ্ককে একটি আপডেট করা সদস্যতার রেজোলিউশন দিতে হবে।
গ্রাহকরা তাদের অ্যাকাউন্টে পে-অন-ডেথ, বা POD, সুবিধাভোগীদের যোগ করার সিদ্ধান্ত নিতে পারেন যাতে অ্যাকাউন্টগুলি প্রোবেটের মধ্য দিয়ে যেতে না পারে। যেহেতু POD সুবিধাভোগীদের কোন স্বাক্ষর করার অধিকার নেই, তাই তাদের স্বাক্ষর কার্ডে স্বাক্ষর করতে হবে না বা এমনকি ব্যাংকে যেতে হবে না যখন অ্যাকাউন্টের মালিক তাদের যোগ করেন। অ্যাকাউন্টের মালিককে অবশ্যই ব্যাঙ্ককে নাম, জন্মতারিখ এবং প্রতিটি সুবিধাভোগীর জন্য সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর প্রদান করতে হবে। সুবিধার জন্য, ব্যাঙ্কগুলি POD সুবিধাভোগীদের ঠিকানাও অনুরোধ করতে পারে৷
৷
যারা ট্রাস্ট প্রতিষ্ঠা করে তারা নির্দিষ্ট পরিস্থিতিতে তাদের বিদ্যমান অ্যাকাউন্টে সত্তার নাম যোগ করতে পারে। অপরিবর্তনীয় ট্রাস্টগুলির সাধারণত পৃথক করদাতা সনাক্তকরণ নম্বর বা TIN থাকে, যে ক্ষেত্রে ব্যাঙ্কগুলি তাদের বিদ্যমান অ্যাকাউন্টগুলিতে যোগ করতে পারে না। যাইহোক, প্রত্যাহারযোগ্য ট্রাস্টগুলি প্রায়ই ট্রাস্ট তৈরি করা ব্যক্তির সামাজিক নিরাপত্তা নম্বরের অধীনে প্রতিষ্ঠিত হয়। যেহেতু টিআইএনগুলি একই, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি এই ট্রাস্টগুলিকে বিদ্যমান অ্যাকাউন্টগুলিতে যুক্ত করতে পারে৷ কিছু নির্দিষ্ট পরিস্থিতিতে বৈবাহিক ট্রাস্টের ক্ষেত্রেও একই কথা প্রযোজ্য, তবে রাজ্য থেকে রাজ্যে নিয়মগুলি পরিবর্তিত হয়৷