প্রতিদিনের ভিত্তিতে, একমাত্র ব্যক্তি যারা সাধারণত আপনার বিভিন্ন ধরণের ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টগুলিতে অ্যাক্সেস পান তারা হলেন আপনি এবং ব্যাঙ্ক৷ কিছু ক্ষেত্রে, ব্যাঙ্কের কর্মীরা এমনকি আপনার সমস্ত তথ্য অ্যাক্সেস করতে পারে না৷
কিছু ক্ষেত্রে, অন্যরা আপনার কিছু বা সমস্ত তথ্য অ্যাক্সেস করতে সক্ষম হতে পারে, যেমন আইন প্রয়োগকারী সংস্থা, আপনার আইনি প্রতিনিধি বা ক্রেডিট ব্যুরো৷
আপনার বিভিন্ন ধরনের ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের বিষয়ে কে কী তথ্য পায় তা বোঝা আপনাকে আপনার টাকা নিরাপদ ও সুরক্ষিত রাখতে সাহায্য করবে।
আরো পড়ুন :কিভাবে গোপন ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট খুলবেন
যখন আপনি একটি ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট খোলেন, তখন আপনাকে অবশ্যই আপনার ব্যাঙ্ককে আপনার আইনি নাম, ফোন, সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর, ঠিকানা, জন্ম তারিখ এবং অন্যান্য ব্যক্তিগত তথ্য প্রদান করতে হবে৷
আপনার কাগজপত্র পরিচালনা করতে এবং আপনার অ্যাকাউন্ট এবং তহবিলগুলি আপ টু ডেট এবং নিরাপদ রাখতে, আপনার ব্যাঙ্ক আপনার জমা এবং উত্তোলনের অ্যাক্সেস রাখে৷
ব্যাঙ্ক আপনাকে প্রতিটি লেনদেন সংক্রান্ত তথ্য প্রদান করে। আপনি যদি আপনার ব্যাঙ্কে কল করেন, তবে গ্রাহক পরিষেবা প্রতিনিধির আপনার সমস্ত তথ্য অ্যাক্সেস নাও থাকতে পারে। উদাহরণ স্বরূপ, আপনি যদি আপনার পাসওয়ার্ড হারিয়ে ফেলে থাকেন, তাহলে আপনাকে সম্ভবত এটি নিজেই রিসেট করতে হবে – প্রতিনিধি তার স্ক্রিনে এটি দেখতে সক্ষম হবেন না৷ প্রতিনিধি আপনাকে আপনার সামাজিক নিরাপত্তার শেষ চারটি সংখ্যা বলতে সক্ষম হতে পারে, কিন্তু সম্পূর্ণ সংখ্যাটি দেখতে সক্ষম নাও হতে পারে। এটি গ্রাহকদের ডেটা রক্ষা করতে সাহায্য করে৷
৷
আরো পড়ুন :কে একটি ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট ফ্রিজ করতে পারে?
আপনার যদি অন্য কোনো গুরুত্বপূর্ণ, ব্যবসায়িক অংশীদার, কর্মচারী বা শিশুদের সাথে একটি যৌথ চেকিং অ্যাকাউন্ট থাকে, তাহলে তারা আপনার তথ্য অ্যাক্সেস করতে পারবে।
উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনার একটি ছোট ব্যবসার জন্য একটি ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট থাকে এবং আপনি, একজন অংশীদার বা আপনার অ্যাকাউন্টিং ম্যানেজার জমা করতে এবং চেক লিখতে পারেন, তাহলে আপনি সবাই আপনার মাসিক বিবৃতি দেখতে পারেন বা অ্যাকাউন্টে লগ ইন করতে সক্ষম হতে পারেন, কীভাবে তার উপর নির্ভর করে আপনি এটি সেট আপ করেছেন৷
আপনার যদি একজন অ্যাটর্নি থাকে বা কাউকে পাওয়ার অফ অ্যাটর্নি দিয়ে থাকেন, তাহলে তারা আপনার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের তথ্য অ্যাক্সেস করতে সক্ষম হতে পারে৷
আরো পড়ুন :আপনার অ্যাকাউন্ট বন্ধ করার আগে ব্যাঙ্কগুলি আপনাকে কতক্ষণ ওভারড্রাফ্ট ফি দিতে দেয়?
ক্রেডিট রিপোর্টিং এজেন্সিদের আপনার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের কোনো তথ্যে সরাসরি অ্যাক্সেস নেই। তারা বলতে পারে না আপনার সেভিংস অ্যাকাউন্টে বা আপনার চেকিং অ্যাকাউন্টে কত আছে।
যদি আপনার ব্যাঙ্ক ক্রেডিট রিপোর্টিং এজেন্সিগুলির কাছে রিপোর্ট করে, আপনি চেক বাউন্স করলে এবং সময়মতো টাকা ফেরত না দিলে এই সংস্থাগুলিকে জানানো হতে পারে৷
তিনটি ক্রেডিট-রিপোর্টিং এজেন্সি হল Equifax, Experian এবং Transunion। আপনি যদি দেখতে চান তাদের কাছে আপনার কাছে কী তথ্য রয়েছে, আপনি আপনার তিনটি ক্রেডিট রিপোর্টের কপি বিনামূল্যে পেতে পারেন, প্রতি বছর একবার, ফেডারেল সরকার কর্তৃক অনুমোদিত অফিসিয়াল ওয়েবসাইট, AnnualCreditReport.com-এ গিয়ে। আপনি ক্রেডিট-রিপোর্টিং ওয়েবসাইটের সাথে একটি অ্যাকাউন্ট সেট আপ করে আপনার তথ্য আরও প্রায়ই অ্যাক্সেস করতে পারেন।
আপনি যদি কোনো আদালতের মামলার অংশ হন, তাহলে আদালত আপনার অ্যাকাউন্টটি স্থগিত করতে পারে যতক্ষণ না এটি নির্ধারণ করা হয় যে আপনি কাউকে টাকা দিতে চান কিনা। যদি আপনি ট্যাক্স দেন তাহলে IRS আপনার অ্যাকাউন্ট ফ্রিজ করতে পারে। যদি পুলিশ বা অন্যান্য সংস্থাগুলি আপনাকে অবৈধ কার্যকলাপের জন্য সন্দেহ করে, তাহলে তারা একটি ওয়ারেন্ট পেতে পারে এবং আপনার তথ্যে অ্যাক্সেস পেতে পারে৷
প্রতিবার আপনি $10,000-এর বেশি ডিপোজিট করেন , আপনার ব্যাঙ্ককে অবশ্যই আইআরএস-এর কাছে একটি মুদ্রা লেনদেন রিপোর্ট ফাইল করতে হবে। আপনি যদি $10,000 এর বেশি পান , আপনাকে IRS-এর সাথে একটি ফর্ম 8300 ফাইল করতে হতে পারে। এটি IRS কে সম্ভাব্য জালিয়াতি বা অপরাধমূলক কার্যকলাপ ট্র্যাক করতে সাহায্য করে। আপনি যদি এমন একটি ব্যবসা পরিচালনা করেন যা নিয়মিতভাবে বড় আমানত বা উত্তোলন করে, আপনি এই রিপোর্টিং বাধ্যবাধকতাগুলির জন্য একটি মওকুফের জন্য আবেদন করতে পারেন৷