আপনার চেকিং বা সেভিংস অ্যাকাউন্টে আপনি যে পরিমাণ অর্থ জমা করতে পারেন তার কোনও সীমা নেই। কিছু আনুষ্ঠানিকতা ব্যতীত, বড় অঙ্কের অর্থ জমা করার প্রক্রিয়াটি ছোট পরিমাণের মতোই। এই আনুষ্ঠানিকতাগুলি আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে ব্যাংক গোপনীয়তা আইন মেনে চলতে সাহায্য করে, যা সম্ভাব্য অর্থ পাচারের কার্যকলাপ সনাক্ত করার জন্য তৈরি করা হয়েছে, এবং পরিমাণের উপর নির্ভর করে আপনার অর্থ কয়েক ব্যবসায়িক দিনের মধ্যে আপনার কাছে উপলব্ধ হবে। একটি বড় চেক জমা করা বা $5,000 নগদ জমা করার বিষয়ে আপনার যা জানা উচিত তা এখানে।
একটি বড় চেক বা নগদ পরিমাণ জমা করার সময়, আপনি আপনার ব্যাঙ্কে একটি ডিপোজিট স্লিপ পূরণ করবেন, যেমন আপনি অল্প পরিমাণে করবেন। নগদ এবং চেকের জন্য পরিমাণ, যদি থাকে, এবং উপযুক্ত বাক্সে সামগ্রিক পরিমাণ নোট করুন। টেলারকে ছবি শনাক্তকরণের একটি আইনি ফর্ম দেখান, যেমন আপনার ড্রাইভিং লাইসেন্স বা রাষ্ট্রীয় আইডি কার্ড৷
আইন অনুসারে, আপনি যখন একটি বড় চেক বা অর্থ জমা করেন তখন টেলারকে অবশ্যই আপনাকে অর্থ সম্পর্কে কিছু প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করতে হবে। তারা সাধারণত এটির উত্স সম্পর্কে জিজ্ঞাসা করে এবং একটি মুদ্রা লেনদেনের প্রতিবেদনে তথ্য রেকর্ড করে। এই প্রতিবেদনটি অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবার জন্য, এবং যখন কোনও গ্রাহক $10,000 জমা বা উত্তোলন করেন তখন এটি প্রয়োজনীয় বা আরও বেশি। লেনদেন শেষে আপনি একটি রসিদ পাবেন।
আপনার ব্যাঙ্ককে অবশ্যই একটি সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট বা SAR ফাইল করতে হবে, যখন এটি এমন আচরণ লক্ষ্য করে যা বেআইনি হতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, একই শাখায় হোক বা একই ব্যাঙ্কের বিভিন্ন শাখায় হোক না কেন, নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে অল্প পরিমাণে টাকা জমা দিয়ে CTR ফাইল করা থেকে ব্যাঙ্ককে বাধা দেওয়া বেআইনি। একে স্ট্রাকচারিং বলা হয় এবং এর ফলে আইআরএস অর্থ বাজেয়াপ্ত করতে পারে। একজন টেলারকে CTR ফাইল না করতে বললে প্রতিনিধিকেও SAR ফাইল করতে পারে।
কিছু ব্যাঙ্ক অভ্যন্তরীণ ব্যাঙ্ক নীতি এবং অ্যাকাউন্টের ধরন দ্বারা নির্দিষ্ট পরিমাণের উপর লেনদেনের জন্য নগদ জমা ফি নেয়। এটি লেনদেন সম্পূর্ণ করার জন্য প্রয়োজনীয় সময়ের পরিমাণের কারণে। ব্যবসায়িক গ্রাহকদের জন্য ফি বেশি সাধারণ, তবে কিছু ব্যাঙ্ক ব্যক্তিদের কাছ থেকেও চার্জ করে।
উদাহরণ স্বরূপ, Santander Bank ব্যবসায়িক গ্রাহকদের বেসিক বিজনেস চেকিং অ্যাকাউন্টের সাথে 22 সেন্ট বা 27 সেন্ট চার্জ করে প্রতি $100 এর জন্য $7,500 এর পরে আমানতে , যদিও এই ফিগুলি $40,000 এর পরে প্রযোজ্য হবে না বিজনেস চেকিং প্লাস গ্রাহকদের জন্য ডিপোজিটে। চেজ ব্যবসার মোট সঞ্চয় গ্রাহকদের $5,000 পর্যন্ত জমা করতে দেয় কোনো ফি ছাড়াই প্রতি স্টেটমেন্ট সাইকেল।
FDIC-এর রেগুলেশন CC ব্যাঙ্ক আমানত সম্বোধন করে। ব্যাঙ্কগুলিকে অবশ্যই $5,000-এর চেক জমার উপর একটি হোল্ড রাখতে হবে৷ এবং উপরে আপনি যখন $5,000 পর্যন্ত একটি পরিমাণ জমা করেন, তখন ব্যাঙ্ক এটিকে দুই ব্যবসায়িক দিনের জন্য আটকে রাখতে পারে এবং $5,000-এর বেশি যেকোনো পরিমাণ সাত কর্মদিবসের পরে ছেড়ে দেওয়া হবে।
30 দিনের কম অ্যাকাউন্টগুলির জন্য হোল্ডটি দীর্ঘতর পুরাতন সেই নতুন অ্যাকাউন্টগুলির জন্য, নয় দিন পরে টাকা পাওয়া যাবে৷
৷