বেশিরভাগ ক্ষেত্রে, অফশোর ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের উদ্দেশ্য হল সম্পদ লুকানো এবং বৃহত্তর গোপনীয়তা অর্জন করা। অফশোর ব্যাঙ্কগুলি একটি ট্যাক্স হেভেন এবং রাজনৈতিক বা আর্থিক সমস্যা থেকে নিরোধক প্রদানের জন্য একটি খ্যাতি তৈরি করেছে। যদিও মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের নাগরিকদের সমস্ত অফশোর ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের রিপোর্ট করতে হবে, অফশোর ব্যাঙ্কগুলিকে আইআরএস-এ আয় রিপোর্ট করতে হবে না। পরিস্থিতিটি এই অ্যাকাউন্টগুলিতে সম্পদ সনাক্ত করা কঠিন করে তোলে কারণ সম্পদ নিশ্চিত বা যাচাই করার জন্য কোনও আইনি প্রবিধান বা নথি নেই। এই নিবন্ধটির উদ্দেশ্য হল অফ শোর ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টগুলি খুঁজে বের করার দুটি উপায়৷
৷
অ্যাকাউন্টধারীর নাম নির্ধারণ করুন। এটা অস্বাভাবিক নয় যে কেউ একটি অ্যাকাউন্ট সেট আপ করার জন্য শ্বশুরবাড়ির, স্ত্রীর বিবাহের নাম বা অন্য আত্মীয়দের নাম ব্যবহার করে৷
যদি নিজে থেকে অনুসন্ধান পরিচালনা করেন, অ্যাকাউন্টের স্বাক্ষরকারীকে খুঁজে বের করার চেষ্টা করে শুরু করুন। একজন স্বাক্ষরকারীর অ্যাকাউন্টে তাদের নাম থাকবে, কিন্তু অ্যাকাউন্টে থাকা অন্য ব্যক্তির সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর তাদের নিজের পরিবর্তে ব্যবহার করতে পারবে। স্বাক্ষরকারী এখনও তহবিলের উপর নিয়ন্ত্রণ বজায় রাখে যার মধ্যে চেক ইস্যু করার এবং অ্যাকাউন্ট বন্ধ করার ক্ষমতা রয়েছে।
ব্যক্তির ট্যাক্স রিটার্নের একটি অনুলিপি পান। যদিও অফশোর ব্যাঙ্কগুলির এই তথ্যগুলি অন্তর্ভুক্ত করার প্রয়োজন নাও হতে পারে, তবে সীমিত অংশীদারিত্ব, ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট এবং আইআরএসের অন্যান্য আয়ের উত্স সম্পর্কিত সমস্ত তথ্য অন্তর্ভুক্ত না করা মিথ্যা বলে বিবেচিত হয়৷ আইআরএস সম্প্রতি কর ফেরত নেওয়ার প্রয়াসে সুইস ব্যাঙ্কগুলির পিছনে যেতে শুরু করেছে। একটি নিবন্ধের জন্য সম্পদ দেখুন।
একটি পাবলিক রেকর্ড অনুসন্ধান পরিচালনা করুন. এই পরিষেবাগুলির অনেকগুলি একটি ছোট ফি নেয়। পাবলিক রেকর্ডস ওয়েবসাইটের লিঙ্কের জন্য সম্পদ দেখুন।
রেকর্ডের জন্য একটি সাবপোনা জারি করার জন্য একজন অ্যাটর্নি নিয়োগ করুন। অনেক অ্যাটর্নি আপনার মামলা গ্রহণ করার আগে সম্পদ অনুসন্ধান সংস্থাগুলি ব্যবহার করে, তাই আপনি যদি প্রাথমিক ধারক সামর্থ্য রাখতে পারেন তবে এটি একটি ভাল প্রথম পদক্ষেপ হতে পারে৷
একটি গোয়েন্দা বা সম্পদ অনুসন্ধান ফার্ম ভাড়া. একটি ফার্ম সনাক্ত করতে গোয়েন্দাদের ওয়ার্ল্ড অ্যাসোসিয়েশনে যান। অবস্থান অনুসারে পরিচিতির তালিকার জন্য "সদস্যতা ডিরেক্টরি" ব্যবহার করুন। লিঙ্কের জন্য সম্পদ দেখুন।
এটিকে আইনি পরামর্শ হিসেবে বোঝানো যাবে না৷
৷