ব্যাংক গোপনীয়তা আইন (BSA) 1970 সালে ফেডারেল কর্তৃপক্ষকে মানি লন্ডারিং উদ্ঘাটন এবং প্রতিরোধে সহায়তা করার জন্য পাস করা হয়েছিল। এই আইনে ব্যাঙ্কগুলিকে নির্দিষ্ট লেনদেনের রিপোর্ট করতে হবে, এবং প্রয়োজনীয়তাটি ঐতিহ্যবাহী ব্যাঙ্কগুলির মধ্যে সীমাবদ্ধ নয়৷ ব্রোকারেজ ফার্ম, ক্যাসিনো, কোম্পানি যেগুলি মূল্যবান ধাতু এবং গয়নাগুলির নগদ মানি অর্ডার ইস্যু করে এবং ডিলার সবই একই প্রয়োজনীয়তার অধীন৷
যদি একটি ব্যাঙ্ক সনাক্ত করে যে একজন গ্রাহক একদিনে $10,000-এর বেশি নগদ লেনদেন করেছেন, তাহলে 15 দিনের মধ্যে IRS-এর কাছে একটি মুদ্রা লেনদেন রিপোর্ট (CTR) ফাইল করতে হবে৷ যদি একজন গ্রাহক মোট $10,000 এর একাধিক লেনদেন করে থাকেন, তাহলে ব্যাঙ্ককে অবশ্যই CTR ফাইল করতে হবে। লেনদেন একাধিক অ্যাকাউন্টে হতে পারে -- চেকিং, সেভিংস, আইআরএ বা লোন। আইআরএস নগদ অর্থকে মুদ্রা, মানি অর্ডার, ব্যাঙ্ক ড্রাফ্ট, ক্যাশিয়ার চেক এবং ভ্রমণকারীদের চেক হিসাবে সংজ্ঞায়িত করে। ব্যক্তিগত এবং ব্যবসায়িক চেক নগদ হিসাবে বিবেচিত হয় না। যদি কোনও ব্যাঙ্ক সন্দেহজনক কার্যকলাপে সন্দেহ করে যার মধ্যে নগদ $5,000 এর মতো নগদ জড়িত থাকে, তাহলে একটি CTR জমা দিতে হবে। কিছু ব্যাঙ্ক গ্রাহকদের অব্যাহতি দেওয়া হয়. খুচরা এবং বাণিজ্যিক উদ্যোগগুলি যেগুলি নিয়মিতভাবে তাদের ব্যবসার প্রয়োজনের জন্য নগদ জমা এবং উত্তোলন করে তাদের রিপোর্ট করা হয় না যদিও তাদের বার্ষিক ছাড়ের জন্য আবেদন করতে হবে।