যখন আপনি মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের 10 মিলিয়ন লোকের মধ্যে ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট ছাড়াই থাকেন এবং আপনি একটি অ্যাকাউন্ট খুলতে চান তখন ব্যক্তিগত সনাক্তকরণ একটি বাধা। সাম্প্রতিক মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র এবং আন্তর্জাতিক আইনের কারণে, এবং বিদেশী আর্থিক প্রতিষ্ঠান, ব্যাঙ্ক, ক্রেডিট ইউনিয়ন, এবং বিশ্বব্যাপী সঞ্চয় ও ঋণ সমিতিগুলির সাথে IRS চুক্তিগুলি যখন একটি অ্যাকাউন্ট খুলবে তখন মার্কিন নাগরিক এবং বাসিন্দাদের পরিচয় যাচাই করতে হবে৷ আপনি আইডি ছাড়া একটি অ্যাকাউন্ট খুলতে পারবেন না; যাইহোক, ব্যাঙ্ক যে ধরনের আইডি গ্রহণ করে তার জন্য আপনার কাছে বিকল্প আছে।

আইডি দেখানো একটি অপরাধ প্রতিরোধক

মার্কিন প্যাট্রিয়ট অ্যাক্ট একটি গ্রাহক পরিচয় প্রোগ্রাম, বা CIP, সমস্ত মার্কিন আর্থিক প্রতিষ্ঠানের জন্য সন্ত্রাসবাদ প্রতিরোধ হিসাবে বাধ্যতামূলক করে। এই আইনের ধারা 326 তাদের একটি নতুন অ্যাকাউন্ট হোল্ডারের পরিচয় যাচাই করার জন্য তাদের নিজস্ব মানদণ্ড সেট করার অনুমতি দেয়, যদি তারা কমপক্ষে চারটি মূল ধরনের তথ্য সংগ্রহ করে:নাম, ঠিকানা, জন্ম তারিখ এবং করদাতা সনাক্তকরণ নম্বর৷

মানি লন্ডারিং কমাতে বিশ্বব্যাপী অনুসরণ করা "আপনার গ্রাহককে জানুন" বা KYC নিয়মের জন্য ধন্যবাদ, আপনাকে অবশ্যই একটি বিদেশী বা অফশোর ব্যাঙ্কে নম্বরযুক্ত অ্যাকাউন্ট খুলতে আপনার পাসপোর্টের একটি প্রত্যয়িত বা নোটারাইজড কপি প্রদান করতে হবে। এটি প্রযোজ্য এমনকি যদি আপনি আপনাকে সাহায্য করার জন্য একজন এজেন্ট বা মধ্যস্থতাকারী ব্যবহার করেন। ছাপ্পান্নটি দেশে IRS-এর সাথে KYC চুক্তি রয়েছে যেখানে বলা হয়েছে যে তাদের একটি নতুন অ্যাকাউন্ট খুলতে একটি পাসপোর্ট বা ফটো আইডি প্রয়োজন। এর মধ্যে রয়েছে সুইজারল্যান্ড, ঐতিহাসিকভাবে অ্যাকাউন্ট-ধারকের পরিচয়ের অভিভাবক।

প্রত্যেকেরই সনাক্তকরণের বিকল্প রয়েছে

সিআইপি নিয়মে পরিচয় প্রমাণের জন্য প্রাথমিক এবং মাধ্যমিক নথিগুলির একটি তালিকা রয়েছে। প্রাইমারি আইডি হল পাসপোর্ট, স্থায়ী বাসস্থান বা এলিয়েন রেজিস্ট্রেশন কার্ড, বা ড্রাইভিং লাইসেন্সের মতো ছবি সহ একটি সরকার-প্রদত্ত নথি। এটি আপনার নাম, ঠিকানা এবং বাসস্থান বা জাতীয়তা দেখায় এবং গ্রহণযোগ্য হতে, মেয়াদ শেষ করা যাবে না। নিউইয়র্ক, নিউ হ্যাভেন, কানেকটিকাট এবং সান ফ্রান্সিসকোর মতো শহরগুলি থেকে অনথিভুক্ত অভিবাসীদের জন্য জারি করা মিউনিসিপ্যাল ​​আইডেন্টিফিকেশন কার্ড, এবং স্টেট আইডেন্টিফিকেশন কার্ড অন্যান্য গ্রহণযোগ্য প্রাথমিক আইডি প্রতিনিধিত্ব করে৷

ফেডারেল ফিনান্সিয়াল ইনস্টিটিউশনস এক্সামিনেশন কাউন্সিল ব্যাঙ্কগুলিকে একাধিক শনাক্তকরণ নথি ব্যবহার করতে উত্সাহিত করে কারণ প্রাথমিক আইডিগুলি জাল হতে পারে এবং পরিচয় চুরি প্রচলিত। এই মাধ্যমিক ধরনের শনাক্তকরণের মধ্যে রয়েছে জন্ম শংসাপত্র, স্কুল আইডি কার্ড, ইউএস ভোটার রেজিস্ট্রেশন কার্ড এবং মেডিকেয়ার কার্ড। আপনার কাছে প্রাথমিক নথি না থাকলে, ব্যাঙ্ক দুটি মাধ্যমিক নথি দেখতে চাইতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, আপনার ছবি এবং স্বাক্ষর সহ একটি কর্মসংস্থান ব্যাজ, একটি কলেজের ফটো আইডি বা একটি কল্যাণ ফটো আইডি কার্ড, একটি জন্ম শংসাপত্র সহ উপস্থাপন করা যথেষ্ট। আপনার তথ্য যাচাই করার জন্য ব্যাঙ্কগুলির কাছে একটি ক্রেডিট-রিপোর্টিং এজেন্সি ব্যবহার করার বিকল্পও রয়েছে৷

আপনাকে অবশ্যই করদাতা সনাক্তকরণ প্রদান করতে হবে

প্রাথমিক এবং মাধ্যমিক শনাক্তকরণ নথি থাকা ছাড়াও, মার্কিন নাগরিকদের অবশ্যই তাদের সামাজিক নিরাপত্তা বা নিয়োগকর্তা সনাক্তকরণ নম্বর প্রদান করতে হবে। আপনি যদি আবেদন করেন, কিন্তু আপনার সোশ্যাল সিকিউরিটি কার্ড না পেয়ে থাকেন, তাহলে আপনি অ্যাকাউন্ট খুলতে সোশ্যাল সিকিউরিটি অ্যাডমিনিস্ট্রেশন থেকে আপনার রসিদ উপস্থাপন করতে পারেন, তারপর কার্ডটি আসার পরে দেখাতে পারেন৷

অভিবাসী, বা যাদের সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর নেই, তারা আইআরএস থেকে প্রাপ্ত একটি আইটিআইএন, বা স্বতন্ত্র করদাতা সনাক্তকরণ নম্বর উপস্থাপন করতে পারে। ইউএস ট্রেজারি অনুসারে, অ-মার্কিন নাগরিকরা তাদের ছবি এবং ঠিকানার সাথে একটি এলিয়েন আইডেন্টিফিকেশন কার্ড নম্বর, বিদেশী পাসপোর্ট বা অন্যান্য সরকারী ইস্যুকৃত নথি প্রতিস্থাপন করতে পারেন।

আপনি যদি একজন অপ্রাপ্তবয়স্ক হন, বা 18 বছরের কম বয়সী হন, আপনার অ্যাকাউন্টের জন্য সহ-সাইন করা অভিভাবক বা অভিভাবককে অবশ্যই তার নিজের পরিচয় এবং সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর উপস্থাপন করতে হবে। এছাড়াও আপনাকে ব্যাঙ্ক নীতির উপর নির্ভর করে আপনার সামাজিক নিরাপত্তা কার্ড এবং জন্ম শংসাপত্র দেখাতে হতে পারে৷