ICIC Direct এর মাধ্যমে ICICI সিকিউরিটিজ লিমিটেড (I-Sec) একটি নতুন পণ্য চালু করেছে, ETF- Intelligent Portfolios (EIP)৷ এটি ছোট হাতের অক্ষরের মতো যা আগে পর্যালোচনা করা হয়েছিল কিন্তু কিছু গুরুত্বপূর্ণ পার্থক্য রয়েছে। এগুলি কী এবং কার ইআইপি-তে বিনিয়োগ করা উচিত তা নিয়ে আলোচনা৷
৷
আমরা শুরু করার আগে, লক্ষ্য-ভিত্তিক পোর্টফোলিও ম্যানেজমেন্ট:ভয়, অনিশ্চয়তা এবং সন্দেহ কমানোর কৌশলগুলির উপর একটি ভিডিও লেকচার সিরিজ চালু করা হয়েছে। এটি বাজারের অবস্থা যাই হোক না কেন সঠিক সম্পদ বরাদ্দ ব্যবহার এবং পরিচালনা করার কৌশলগুলি নিয়ে আলোচনা করবে। বিস্তারিত এই FAQ পৃষ্ঠাতে পাওয়া যায় .
ICICI Direct দ্বারা ETF ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিওস (EIP) কি? এটি নিম্ন ETF-এর একটি মাল্টি-অ্যাসেট বাস্কেট যা চারটি অ্যাসেট ক্লাস ট্র্যাক করে:বড় ক্যাপ স্টক, মিড ক্যাপ স্টক, গোল্ড, বন্ড (গিল্ট)। পুনঃব্যালেন্সিং ট্রিগার দিয়ে ঝুড়িটিকে প্রতিদিন পর্যবেক্ষণ করা হবে।
ইআইপি ঝুড়িতে ইটিএফগুলি কী? এগুলি বর্তমানে ব্যবহৃত ইটিএফ:আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল নিফটি ইটিএফ, নিপ্পন ইন্ডিয়া ইটিএফ নিফটি মিডক্যাপ 150, নিপ্পন ইন্ডিয়া ইটিএফ লং টার্ম গিল্ট, আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল গোল্ড ইটিএফ
ইআইপি ঝুড়িতে কি বিকল্প পাওয়া যায়? বিনিয়োগকারীরা তাদের ঝুঁকির ক্ষুধা অনুযায়ী উপরের চারটি ETF-এর ওজন বেছে নিতে পারেন। বর্তমানে তিনটি বিকল্প উপলব্ধ রয়েছে:রক্ষণশীল (30% বড় ক্যাপ, 0% মিডক্যাপ, 65% গিল্ট, 5% সোনা); মধ্যম (40% বড় ক্যাপ, 10% মিডক্যাপ, 45% গিল্ট, 5% সোনা); আক্রমনাত্মক (50% বড় ক্যাপ, 20% মিডক্যাপ, 25% গিলট, 5% সোনা)
চার্জ কি? ত্রৈমাসিক গড় অ্যাসেট আন্ডার অ্যাডভাইস (AUA) এর 0.15% (প্রতি ত্রৈমাসিক), এবং GST। EIP প্ল্যাটফর্মের মাধ্যমে কেনাকাটা ও ভারসাম্যপূর্ণ লেনদেনের (পোর্টফোলিও নিয়ম অনুযায়ী) কোনো দালালি নেই
কতটা বিনিয়োগ করতে পারেন? সর্বনিম্ন টাকা 1000. SIP এবং একমুঠো বিকল্প উপলব্ধ
কেমন আছে ইটিএফ ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিও স্মলকেস থেকে আলাদা? ছোট হাতের ইটিএফ এবং স্টক সহ বিভিন্ন ঝুড়ি রয়েছে যেখানে ইআইপিতে কেবল ইটিএফ রয়েছে। সাধারণ ছোট হাতের ঝুড়ি বছরে এক চতুর্থাংশ বা দুইবার পর্যায়ক্রমে পুনরায় ভারসাম্যপূর্ণ হয়। EIP প্রতিদিন নিরীক্ষণ করা হয় এবং যেকোনো ETF-তে +/- 2.5% (ন্যূনতম 250 টাকা) বিচ্যুতি হলে পুনরায় ভারসাম্য বজায় রাখা হয়।
করের প্রভাব কী? ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড এবং নন-ইকুইটি মিউচুয়াল ফান্ডের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য প্রমিত নিয়ম অনুযায়ী ট্যাক্স রিব্যালেন্স ইভেন্ট এবং ইটিএফ ইউনিট বিক্রির ক্ষেত্রে প্রযোজ্য হবে।
ইআইপি পোর্টফোলিও অতীতে কেমন ছিল? পণ্যের উপস্থাপনা অনুসারে, 3রা জানুয়ারী 2011-এ করা একটি একক বিনিয়োগ 13ই জুন 2019 পর্যন্ত পোর্টফোলিও নিয়ম অনুসারে পর্যবেক্ষণ করা হয়েছিল৷
পাঠকদের জন্য এটি উপলব্ধি করা গুরুত্বপূর্ণ যে এই ব্যাকটেস্টগুলি সূচকগুলির সাথে সম্পাদিত হয়েছিল এবং প্রকৃত ETF মূল্যের সাথে নয়৷
ইআইপিতে কীভাবে বিনিয়োগ শুরু করবেন? একটি ICICI ডাইরেক্ট অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে। পণ্যটি গবেষণা ও উপদেষ্টা বিভাগের অধীনে উপলব্ধ। কেউ একটি ঝুঁকি প্রোফাইল প্রশ্নাবলী নিতে পারেন এবং আপনি চাইলে ইটিএফ বরাদ্দের পরামর্শ পেতে পারেন।
সুবিধা কি? অটো-পাইলট দ্বারা পরিচালিত সম্পদ বরাদ্দ; ETF-এর নিজেদেরই কম খরচ হয়; স্বয়ংক্রিয় ভারসাম্যের জন্য কোন দালালি নেই
অসুবিধা কি? 0.15% (প্রতি ত্রৈমাসিক) আমাদের বিনিয়োগের বর্তমান মূল্যের উপর ভিত্তি করে; ঘন ঘন ভারসাম্যের সম্ভাবনা; প্রতিটি রিব্যালেন্স ইভেন্টে ট্যাক্সের ঘটনা; বিনিয়োগকারীর দ্বারা করা সম্পদ বরাদ্দের যেকোন পরিবর্তন ব্রোকারেজ সাপেক্ষে হবে।
ICICI ETF ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিও বনাম মিউচুয়াল ফান্ড:কোনটি ভালো? ICIC মাল্টি-অ্যাসেট মিউচুয়াল ফান্ড (রিভিউ লিঙ্ক) হল একটি চমৎকার এক-ফান্ড পোর্টফোলিও যা নতুন এবং ঝুঁকি-প্রতিরোধী বিনিয়োগকারী উভয়ের জন্যই উপযুক্ত। এটি ট্যাক্সের ঘটনা ছাড়াই পুনরায় ভারসাম্য বজায় রাখবে। Tts ডাইরেক্ট প্ল্যানটি EIP এর চেয়ে তুলনামূলক বা কম খরচের হওয়া উচিত যাতে এটি একটি উন্নত বিকল্প হয়।
ICICI ETF ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিও বনাম স্মলকেস:কোনটি ভালো? Smallcase এর EIP এর মত AUM লিঙ্কড ফি নেই। পুনঃব্যালেন্সিং এবং উচ্চতর ক্রয় এবং ছোট হাতের ঝুড়ির উপর নির্ভরশীল অন্যান্য শর্তাবলীর জন্য এটির একটি ফ্ল্যাট-ফি (দালালি ছাড়াও) রয়েছে। বিস্তারিত জানার জন্য ফি সময়সূচী দেখুন. এছাড়াও, বেশিরভাগ ছোট হাতের ঝুড়ির জন্য পুনঃব্যালেন্সিং পর্যায়ক্রমিক এবং কৌশলগত নয় (অতএব কম ঘন ঘন)। এটি সম্ভবত এটি দুটির মধ্যে কম ব্যয়বহুল করে তোলে। কর্মক্ষমতা (ঝুঁকি/পুরস্কার) বেছে নেওয়া ঝুড়ির ধরনের উপর নির্ভর করে।
আইসিআইসিআই ইটিএফ ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করা উচিত? না। একটি সুষম-সুবিধা মিউচুয়াল ফান্ড বা মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড যা কৌশলগত সম্পদ বরাদ্দকে একত্রিত করে একটি ভাল বিকল্প হওয়া উচিত।
সারাংশ: এই জাতীয় পণ্যগুলি যদিও প্রথম দর্শনে আমন্ত্রণ জানানো হয় শুধুমাত্র তাদের জন্য কাজ করবে যারা এইগুলি একচেটিয়াভাবে ব্যবহার করেন৷ এই যুক্তিটি মিউচুয়াল ফান্ডের বিকল্প যেমন মাল্টি-অ্যাসেট এবং অন্যান্য হাইব্রিড ফান্ডের জন্যও বৈধ। যেহেতু ডিম্যাট অ্যাকাউন্টের বেশিরভাগ লোকেদের জন্য এটি অসম্ভাব্য, তাই তাদের এড়ানো ভাল। বিনিয়োগকারীরা তাদের বর্তমান বিনিয়োগগুলি তাদের লক্ষ্যগুলির জন্য উপযুক্ত সম্পদ বরাদ্দের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কিনা তা নিশ্চিত করা ভাল৷