কোনো না কোনোভাবে, প্রতিটি ধরনের বিনিয়োগের জন্য একটি KYC – আপনার গ্রাহককে জানুন – করা প্রয়োজন। মূলত, কেওয়াইসি-তে আপনাকে বিনিয়োগ করার অনুমতি দেওয়ার আগে আপনার সম্পর্কে মূল তথ্য ক্যাপচার করা হয় এবং সংরক্ষণ করা হয়। এটি একটি ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট, একটি PPF অ্যাকাউন্ট, সিনিয়র সিটিজেন সেভিংস অ্যাকাউন্ট খোলার পাশাপাশি স্টক এবং মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগের ক্ষেত্রেও সত্য।
KYC করতে, আপনাকে একটি ফর্ম পূরণ করতে হবে, গুরুত্বপূর্ণ নথিগুলি সংযুক্ত করতে হবে এবং তারপর সেগুলি জমা দেওয়ার জন্য একটি এজেন্সিতে যেতে হবে। তারা আপনার বিশদ বিবরণ এবং নথি পরীক্ষা করে এবং কয়েক সপ্তাহের মধ্যে আপনার কেওয়াইসি, সিস্টেমগুলি আপডেট করা হয়। মিউচুয়াল ফান্ডে একজন নতুন বিনিয়োগকারী হিসেবে, আপনার KYC সম্পূর্ণ না হলে আপনি একটি বড় বিনিয়োগ (50,000 টাকার বেশি) করতে পারবেন না৷
ঠিক আছে, এই পোস্টটি KYC সম্পর্কে নয়। আমি এখানে যে বিষয়টি করার চেষ্টা করছি তা হল আপনার বিনিয়োগ গৃহীত হওয়ার আগে আপনাকে জানার জন্য একটি বিস্তৃত প্রক্রিয়া রয়েছে৷
কেন আপনার বিনিয়োগের সাথে একই কাজ করা উচিত নয়? উদাহরণস্বরূপ, মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ করার আগে কেন আপনার বিস্তারিত তথ্যের দাবি করা উচিত নয়?
যদিও এটি নতুন বা বিদ্যমান সকল বিনিয়োগকারীদের জন্য সত্য, এটি একটি নতুন বিনিয়োগকারীর জন্য বিশেষ প্রাসঙ্গিকতা রাখে। একজন নতুন বিনিয়োগকারীর অবশ্যই একটি KYMF বা আপনার মিউচুয়াল ফান্ড জানুন প্রদত্ত তথ্যে সন্তুষ্ট হওয়ার পর প্রক্রিয়া করুন এবং বিনিয়োগ করুন।
প্রথমত, আপনার মিউচুয়াল ফান্ডকে জানুন এর অংশ হিসাবে কী প্রয়োজন?
এর মধ্যে রয়েছে মৌলিক তথ্য যেমন…
তারপর তথ্য আছে যেমন…
অবশেষে, পিয়ার গ্রুপের মধ্যে ফান্ডটি কোথায় দাঁড়ায়?
সেখানে অনেক অনুরূপ তহবিল আছে. আপনি জানতে চাইবেন কিভাবে একটি ফান্ডের ভাড়া অন্যান্য সমকক্ষের সাথে সামগ্রিক বিভাগ এবং বেঞ্চমার্কের তুলনায়।
এখন, অফলাইন এবং অনলাইন সহ বেশ কিছু সহায়ক সংস্থান রয়েছে, যা আপনাকে KYMF-এর জন্য এই তথ্য প্রদান করতে পারে।
Unovest-এ, আমরা আপনার জন্য কাজটি সহজ করে দিয়েছি। আমরা এই সমস্ত তথ্য এবং তথ্য একটি পৃষ্ঠায় রেখেছি। হ্যাঁ, মাত্র 1 পৃষ্ঠায় সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ তথ্য।
একটি দ্রুত সফরে আগ্রহী? পড়ুন।
আপনার ব্রাউজারের একটি পৃথক ট্যাবে, অনুগ্রহ করে smart.unovest.co এ যান৷
৷এই পৃষ্ঠার উপরে, আপনি Unovest লোগোর ঠিক পাশে একটি সার্চ বক্স দেখতে পাবেন যেখানে লেখা আছে "ফান্ডের জন্য অনুসন্ধান করুন"৷
একটি তহবিলের নাম টাইপ করুন যা আপনি জানতে চান। উদাহরণস্বরূপ, আমি একটি ইকুইটি মিউচুয়াল ফান্ড, কোয়ান্টাম এলটি ইক্যুইটি ফান্ড খুঁজছি। এলটি এখানে দীর্ঘ মেয়াদী।
আমি নাম টাইপ করা শুরু করি এবং আমাকে দেখানো বিভিন্ন পরামর্শ থেকে তহবিল নির্বাচন করি।
এই তহবিলের মূল তথ্য এখন আমার চোখের সামনে। উদ্দেশ্য, ঝুঁকি প্রোফাইল, বিভাগ, তহবিলের শুরুর তারিখ, ব্যয় অনুপাত, বিনিয়োগের ধরন, তহবিল ব্যবস্থাপক, তহবিলের আকার এবং তহবিলের বেঞ্চমার্ক সহ মৌলিক তথ্যগুলির প্রথম দৃষ্টিভঙ্গি।
কোয়ান্টাম এলটি ইক্যুইটি ফান্ডের ক্ষেত্রে, নিয়মিত এবং সরাসরি উভয় পরিকল্পনা হিসাবে গণনা করা হয় শুধুমাত্র এক ধরনের পরিকল্পনা। যেহেতু, তহবিল কখনই কমিশন দেয়নি, তাই এর নিয়মিত পরিকল্পনা সরাসরি পরিকল্পনার মতোই ভাল৷
৷এই বিশেষ তহবিলের ক্ষেত্রে, প্রকৃত বেঞ্চমার্ক হল S&P BSE সেনসেক্স - মোট রিটার্ন সূচক। যাইহোক, যেহেতু এই সূচকের ডেটা সহজে পাওয়া যায় না, তাই BSE সেনসেক্সের পরিপ্রেক্ষিতে একটি প্রক্সি ব্যবহার করা হয়েছে৷
আমরা নীচে স্ক্রোল করার সাথে সাথে শীর্ষ হোল্ডিং, সম্পদ বরাদ্দ এবং বাজার মূলধন সম্পর্কে তথ্য আসে। বেঞ্চমার্ক পারফরম্যান্সের তুলনায় যেকোন 1 বছরের মধ্যে ফান্ডের সেরা এবং সবচেয়ে খারাপ পারফরম্যান্সও আপনি জানতে পারবেন।
এর পরে, আপনি আরও কিছু নিচে স্ক্রোল করার সাথে সাথে একটি আকর্ষণীয় চার্ট আসে যেটি রুপি বৃদ্ধির। সেই বিশেষ তহবিলে 10,000 SIP। আপনি বিভিন্ন পূর্বনির্ধারিত সময়কাল ব্যবহার করতে পারেন বা আপনার নিজস্ব একটি নির্বাচন করতে পারেন কিভাবে রুপি-এর একটি এসআইপি। বেঞ্চমার্কের বিপরীতে এই বিশেষ তহবিলে 10,000 টাকা পাওয়া যেত।
আপনি যখন লাইনের যেকোনো বিন্দুতে কার্সারটি ঘোরান, তখন এটি আপনাকে ফান্ডের পাশাপাশি বেঞ্চমার্ক উভয়ের মান দেখাবে। এটি ব্যবহার করে দেখুন।
ফান্ডে বিনিয়োগ করার জন্য অতীতের পারফরম্যান্সের দিকে তাকানো ড্রাইভিং করার সময় রিয়ার ভিউ মিরর ব্যবহার করার মতো, এটি এখনও ফান্ডটি কতটা সামঞ্জস্যপূর্ণ ছিল এবং ভবিষ্যতে কী আশা করা যেতে পারে তার একটি ভাল ধারণা দেয়। এই বলে, অতীতের পারফরম্যান্সের পুনরাবৃত্তি ভবিষ্যতেও হবে তার কোনো নিশ্চয়তা নেই।
অবশেষে, আমরা এসেছি, যা আমি বিবেচনা করি, KYMF এর সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ অংশ বা আপনার মিউচুয়াল ফান্ড জানুন - পিয়ার তুলনা।
Unovest-এর পিয়ার তুলনা, আপনাকে সরাসরি পরিকল্পনার পাশাপাশি নিয়মিত পরিকল্পনার জন্য এটি করতে দেয়। যদিও ডিফল্ট তুলনা সেই প্ল্যানের জন্য যা আপনি বেছে নেওয়ার সময় ফান্ড নির্বাচন করেছিলেন। আপনি শিরোনাম বারের ডানদিকের কোণে ড্রপ ডাউন ব্যবহার করতে পারেন এবং সরাসরি থেকে নিয়মিত এবং বিপরীতে পরিবর্তন করতে পারেন৷
সমকক্ষ তুলনার অংশ হিসেবে আপনি যা দেখেন তা হল বিনিয়োগের ধরন, তহবিলের আকার এবং সূচনা তারিখের সাথে তহবিলের কর্মক্ষমতা। ফান্ডটি তার মহাবিশ্বে কোথায় দাঁড়িয়েছে তার একটি বিস্তৃত পরিপ্রেক্ষিত পেতে আপনাকে সাহায্য করার জন্য বেঞ্চমার্ক এবং ক্যাটাগরি ডেটাও অন্তর্ভুক্ত করা হয়েছে৷
শ্রেণী, ব্যয়ের অনুপাত এবং আকারের সমন্বয়ে সহকর্মীদের পছন্দ ইচ্ছাকৃতভাবে করা হয়েছে। এটি আপনাকে বিভাগ স্পেকট্রাম জুড়ে একটি তুলনা দেখতে সাহায্য করবে এবং শুধুমাত্র সেই বিভাগে সেরা পারফর্মিং ফান্ডের মধ্যে সীমাবদ্ধ থাকবে না।
এমনকি আপনি শেষ কলামে X ব্যবহার করে যেকোনো তহবিল সরাতে পারেন। আমি নিশ্চিত আপনি এখানে তুলনা করে অবাক হবেন।
সুতরাং, এটি ছিল আপনার মিউচুয়াল ফান্ড জানুন এবং আপনি কীভাবে এটি ইউনোভেস্টে করতে পারেন তার একটি দ্রুত সফর।
আপনি যদি প্রথমবার বিনিয়োগকারী হন, তাহলে আপনার উচিত মিউচুয়াল ফান্ডগুলিকে কিছু গুরুতর যাচাই-বাছাই করে দাঁড় করানো। তারা আপনাকেও রেহাই দেয় না, তাই না?
তাহলে, আপনি কোন ফান্ড খুঁজতে যাচ্ছেন? আপনি তাদের সম্পর্কে কি নতুন তথ্য আবিষ্কার করেছেন? মন্তব্যে গল্প বলুন।
এখনও প্রশ্ন আছে. এক্ষুনি পাঠান।