একটি ফুলে যাওয়া মিউচুয়াল ফান্ড পোর্টফোলিও দেখে আমাকে অবাক করে না, কখনোই না! কিন্তু যতবারই আমি একজনকে দেখি, আমি গণ্ডগোলের পেছনের কারণ খুঁজে বের করতে চালিত হই। তার চেয়েও বড় কথা, বিনিয়োগকারীরা কী ভাবছেন তা জানতে? সম্প্রতি, আমি এরকম আরেকটি পোর্টফোলিও দেখেছি।
মিউচুয়াল ফান্ডের পোর্টফোলিও কেমন দেখায় তা এখানে।
(এটি ডাউনলোড করতে ছবিটিতে ক্লিক করুন)
এখানে কিছু দ্রুত পর্যবেক্ষণ রয়েছে:
আমি আরও গভীরে ড্রিল করার সাথে সাথে আমি আরও কিছু পোর্টফোলিও অন্তর্দৃষ্টি উন্মোচন করি৷
৷একটি ব্যতীত, সমস্ত স্কিমগুলির পোর্টফোলিওতে 10% এর কম গুরুত্ব রয়েছে (এমনকি একটি হিসাবে বৃদ্ধি এবং সরাসরি পরিকল্পনার জন্য গণনা করা হয় ) দুঃখের বিষয় হল পোর্টফোলিওতে কোনো উল্লেখযোগ্য ইতিবাচক অবদান রাখার ক্ষমতা কারোরই নেই।
সম্পদ বরাদ্দ তির্যক . বিনিয়োগকারী, যার ঝুঁকি প্রোফাইল আক্রমণাত্মক, সম্ভবত ঝুঁকি প্রোফাইল বা সম্পদ বরাদ্দ সম্পর্কে সচেতন নন৷
ইক্যুইটিতে তার এক্সপোজার পর্যন্ত হতে পারে সামগ্রিক বিনিয়োগ পোর্টফোলিওতে 80%। বর্তমান সামগ্রিক পোর্টফোলিও এর মাত্র অর্ধেক ইক্যুইটি এবং বাকি অ-ইকুইটি। যেটি তাকে তার লক্ষ্য পূরণে সাহায্য করে সেক্ষেত্রে ভালো, কিন্তু সত্যিই তা নিশ্চিত নয়।
পোর্টফোলিওতে বেশ কিছু হাইব্রিড ইকুইটি ফান্ড রয়েছে। অতীত প্রত্যাবর্তন ছাড়া আর কোন কারণ আছে বলে মনে হয় না। অজান্তেই, এটি পোর্টফোলিওতে আরও স্থির আয় যোগ করেছে, সম্পদ বরাদ্দকে আরও বিশৃঙ্খল করেছে৷
এখন, 43টি স্কিম যেকোন কল্পনার দ্বারা বড়। পোর্টফোলিওতে 15টি ফ্লেক্সি/মাল্টিক্যাপ ফান্ড রয়েছে। অবশ্যই, অনেক বড় ক্যাপও। মিড এবং স্মল ক্যাপগুলিতে ওভারকিল ভুলে যাবেন না।
কোনো তহবিল পোর্টফোলিওতে কী অনন্য কৌশল নিয়ে আসে সে বিষয়ে কোনো চিন্তাভাবনা নেই। এটি over^(n) এর জন্য যোগ্যতা অর্জন করে বৈচিত্র্য বা বৈচিত্র্যকরণ।
আমি আমার প্রিয় বক্তব্য মনে করি।
হ্যাঁ, এই কারণেই যে কোনো বিনিয়োগকারী উপরের মতো বিভ্রান্তিতে পড়েন। এই ধরনের একটি অসংগঠিত, ফুলে যাওয়া পোর্টফোলিওর একটি বড় নেতিবাচক দিক হল যে আপনি লেনদেনের খরচ এবং ট্যাক্সে অনেক বেশি অর্থ প্রদান করতে পারেন, এইভাবে আপনার রিটার্নকে আরও প্রভাবিত করে৷
এই ধরনের একটি পোর্টফোলিওতে আপনাকে যে নিছক সংখ্যার সিদ্ধান্ত নিতে হবে তা উল্লেখ না করা আপনাকে হিমায়িত করতে পারে। এখন, আপনি যদি নিছক ভাগ্যবান হন তবে এটি এখনও আপনাকে চালাতে পারে, তবে এটি কি খুব বেশি সুযোগ নিচ্ছে না। (কোন শ্লেষ উদ্দেশ্য নয় )
আপনার আর্থিক পরিকল্পনা এবং একটি শালীন বিনিয়োগ পোর্টফোলিও তৈরি করতে রকেট বিজ্ঞানের প্রয়োজন নেই যা আপনাকে আপনার লক্ষ্যের দিকে চালিত করবে।
এখানে কিছু পদক্ষেপ যা আপনি ব্যবহার করতে পারেন৷
৷করার চেয়ে বলা সহজ৷৷ আমি জানি।
হ্যাঁ, এটি মাঝে মাঝে এবং কিছু বিনিয়োগকারীদের জন্য অপ্রতিরোধ্য বোধ করতে পারে। তাই, যদি আপনি নিজে এটি করতে না পারেন, তাহলে একজন বিনিয়োগ উপদেষ্টার কাছে যাওয়া এবং সঠিক নির্দেশনা খোঁজার জন্য এটি মূল্যবান৷
স্বয়ং বা সাহায্য - আপনাকে অবশ্যই করতে হবে!
আপনি কি বলেন?