পিজিআইএম ইন্ডিয়া গ্লোবাল ইক্যুইটি অপপ ফান্ড – নাম তো সুনা হোগা! তহবিলটি অসাধারন রিটার্নের সাথে ছাদে পৌঁছেছে যা অন্য সমস্ত আন্তর্জাতিক থিমযুক্ত তহবিলকে লজ্জায় ফেলেছে৷

একজন সাধারণ বিনিয়োগকারী এটিকে এভাবেই দেখেন।

"কেন আমি আগে এই তহবিল সম্পর্কে অনেক কিছু শুনিনি?"

সেখানেই এটি আকর্ষণীয় হয়ে ওঠে।

অন্তর্নিহিত তহবিলের ওয়েবসাইটে উল্লিখিত বিনিয়োগের উদ্দেশ্য অনুসারে:

…পুঁজির দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধি চাই। তহবিল বিশ্বজুড়ে অবস্থিত কোম্পানিগুলির ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত সিকিউরিটিতে প্রাথমিকভাবে বিনিয়োগের মাধ্যমে তার বিনিয়োগের উদ্দেশ্য অর্জন করতে চাইবে। তহবিল কোম্পানিগুলিকে তাদের বৃদ্ধির ত্বরান্বিত করার প্রাথমিক পর্যায়ে চিহ্নিত করতে এবং বিনিয়োগ করতে চায়। তহবিল বিবেচনাধীন কোম্পানিগুলির জন্য বৃদ্ধির বিভিন্ন উত্স বিবেচনা করে৷ প্রবৃদ্ধির উত্সগুলির মধ্যে প্রযুক্তি, পণ্য বা পরিষেবার একটি উদ্ভাবন অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে যা একটি শিল্পের বিদ্যমান প্রতিযোগিতামূলক ল্যান্ডস্কেপকে ব্যাহত করে; একটি নতুন পণ্য চক্র বা বাজার সম্প্রসারণ; শিল্প বৃদ্ধির ত্বরণ; একটি কোম্পানির পণ্য বা পরিষেবার জন্য বাজারে একটি বৃদ্ধি; একটি বাজার কুলুঙ্গিতে নেতৃত্ব; বা কোম্পানির সাংগঠনিক পুনর্গঠনের সুবিধা।

"কম খরচ, উচ্চ আয়, 10 বছরের ট্র্যাক রেকর্ড এবং একটি বিস্ময়করভাবে তৈরি করা বিনিয়োগ কৌশল৷ আমি আতঙ্কিত “, আপনি নিজেই বলুন।

কিন্তু আপনি জানেন যে এটি সবসময় ছিল না।

2011 সালে যখন তহবিলটি চালু করা হয়েছিল, তখন এটি বিশ্বব্যাপী ইক্যুইটি সুযোগ তহবিল ছিল না যা আজকে পরিচিত। এটি একটি গ্লোবাল এগ্রি বিজনেস অফশোর ফান্ড হিসাবে জীবন শুরু করেছিল, এর পূর্বতন মালিক ডিএইচএফএল প্রামেরিকা মিউচুয়াল ফান্ডের অধীনে। সেই সময়ে কৃষি একটি আলোচিত থিম ছিল এবং গতিকে ধরে রাখতে ভারতে বেশ কিছু তহবিল চালু করা হয়েছিল৷

তহবিলের বিনিয়োগের উদ্দেশ্য ছিল:

স্কিমটি মূলত বিদেশী মিউচুয়াল ফান্ডের ইউনিটগুলিতে বিনিয়োগ করে দীর্ঘমেয়াদী মূলধন বৃদ্ধি করতে চায়, কৃষিতে ফোকাস করে এবং/অথবা কৃষি এবং/অথবা অধিভুক্ত/সংশ্লিষ্ট খাতে প্রত্যাশিত বৃদ্ধির প্রত্যক্ষ ও পরোক্ষ সুবিধাভোগী হবে। (আপনি এখনও ভ্যালুরিসার্চে ফান্ডের পৃষ্ঠায় এটি উল্লেখ করতে পারেন)

দুর্ভাগ্যবশত, এটি বিনিয়োগকারীদের জন্য কাঙ্ক্ষিত ফলাফল তৈরি করতে ব্যর্থ হয়েছে। অক্টোবর 2018 সালে, থিমটি সমাহিত করা হয়েছিল এবং তহবিলটি ফোকাস স্থানান্তরিত হয়েছিল এবং এটির সাথে যাওয়ার জন্য একটি নতুন নাম পেয়েছিল - DHFL প্রামেরিকা গ্লোবাল ইক্যুইটি সুযোগ তহবিল৷

2019 সালে যখন PGIM ফান্ড হাউসে DHFL-এর অংশীদারিত্ব কিনে নেয়, তখন এটি PGIM ইন্ডিয়া গ্লোবাল ইক্যুইটি অপপ ফান্ড নামে পরিচিত হয়।

বংশ ও অভিজ্ঞতার গল্প সহ একটি তহবিল নষ্ট করার জন্য দুঃখিত!

এটি আপনার জন্য নতুন করে তহবিল মূল্যায়ন করার জন্য মঞ্চ তৈরি করা উচিত। এখন তহবিলটি কী তা জেনে নেওয়া যাক৷

PGIM ইন্ডিয়া গ্লোবাল ইক্যুইটি অপপ ফান্ড কোথায় বিনিয়োগ করে?

পিজিআইএম ইন্ডিয়া ফান্ড আসলে একটি ফিডার ফান্ড। এখানে সংগৃহীত সমস্ত অর্থ আয়ারল্যান্ডে অবস্থিত PGIM জেনিসন গ্লোবাল ইক্যুইটি ফান্ডে বিনিয়োগ করা হয়। এই PGIM জেনিসন তহবিলটি মার্চ 2017 সালে শুরু হয়েছিল৷

পিজিআইএম জেনিসন তহবিল আগে উল্লেখ করা বিনিয়োগের উদ্দেশ্য নিয়ে বিশ্বব্যাপী থিমযুক্ত পোর্টফোলিওতে অর্থ বিনিয়োগ করে। উল্লেখ্য যে PGIM জেনিসন তহবিল একটি সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিল৷৷

তহবিলের লক্ষ্য সারা বিশ্ব থেকে প্রায় 50টি সিকিউরিটিজ রাখা। যাইহোক, পোর্টফোলিও পরামর্শ দেয় যে 50% এর বেশি এক্সপোজারের সাথে একটি মার্কিন পক্ষপাত রয়েছে এবং সম্ভবত তাই থাকার সম্ভাবনা রয়েছে। তবুও, শুধুমাত্র একটি নির্দিষ্ট দেশের পরিবর্তে একটি বৈশ্বিক তহবিল একটি আকর্ষণীয় ঘটনা।

উপভোক্তা চক্র, প্রযুক্তি এবং যোগাযোগ পরিষেবাগুলি তহবিলের 3টি বৃহত্তম সেক্টরাল এক্সপোজার গঠন করে৷

ফি, খরচ এবং প্রযোজ্য কর কি?

তহবিলে ব্যয়ের 2 স্তর রয়েছে। স্থানীয় ভারত তহবিল সরাসরি পরিকল্পনার জন্য 0.26% চার্জ করে।

অন্তর্নিহিত ফিডার ফান্ড - PGIM জেনিসন গ্লোবাল ফান্ড - ব্যয়ের অনুপাত ছিল 0.87% (উৎস; MorningStar আয়ারল্যান্ড ওয়েবসাইট, জানুয়ারী 2020 তারিখে)। স্কিম ইনফরমেশন ডকুমেন্ট অনুসারে, 31 মার্চ, 2020 তারিখে এটি ছিল 0.84%।

মনে রাখবেন যে আপনি PGIM ইন্ডিয়া গ্লোবাল ইক্যুইটি ওপ ফান্ড অফ ফান্ডের যে রিটার্ন দেখতে পান তা সমস্ত খরচের নিট।

এর পরেরটি হল ট্যাক্সেশন। যেহেতু এটি তহবিল কাঠামোর একটি তহবিল, তাই ঋণ তহবিলের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য কর। 3 বছর ধরে রাখার পর, আপনি মূল্যস্ফীতি সূচক ব্যবহার করতে পারবেন এবং হ্রাসকৃত লাভের উপর 20% ট্যাক্স দিতে পারবেন।

রায় কি?

PGIM India Global Eq Opp Fund সঠিক সময়ে সঠিক জায়গায় নিজেকে খুঁজে পেয়েছে। টেকনোলজি স্টকগুলি গত কয়েক বছরে একটি স্বপ্ন দেখেছে যা মধুরভাবে সেই সময়ের সাথে মিলে যায় যখন তহবিল তার ত্বককে এগ্রি থেকে যেকোনো ইক্যুইটিতে পরিবর্তন করার সিদ্ধান্ত নেয়৷

কল্পনা করুন, যদি এটি এখনও একটি কৃষি ব্যবসা পণ্য তহবিল হত?

তহবিল একটি সাম্প্রতিক রূপান্তর. যদিও গ্লোবাল থিমটি অবশ্যই একটি প্লাস, এটি কোথায় দাঁড়িয়ে আছে তা দেখতে এবং এর আসল রং প্রকাশ করতে এটির একটি ঘড়ির প্রয়োজন (অন্তত আরও 3 বছর)৷

আপনার এবং আমার মধ্যে: আপনি এখনও আপনার মানিব্যাগ টানা হয়? আপনার চিন্তা শেয়ার করুন.

এর সম্পর্কে আরও পড়ুন: ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া ফিডার ইউএস অপপ ফান্ড অফ ফান্ড

আরো পড়ুন৷ :মতিলাল ওসওয়াল এসএন্ডপি 500 ইনডেক্স ফান্ড