একটি প্রশ্ন যা নতুন বিনিয়োগকারীরা জিজ্ঞাসা করে তা হল, “যেহেতু একটি সরাসরি প্ল্যান মিউচুয়াল ফান্ডের NAV সবসময় নিয়মিত প্ল্যানের তুলনায় বেশি থাকে, তাই আমি একই বিনিয়োগের জন্য কম সংখ্যক ইউনিট পাব। এটা কি খারাপ না? আমি কি কম রিটার্ন এবং কম পাব না কর্পাস?" এই নিবন্ধে, আমরা দেখব কেন কম সংখ্যক সরাসরি প্ল্যান ইউনিট কেনা বিনিয়োগকারীদের প্রভাবিত করবে না এবং তারা সর্বদা নিয়মিত প্ল্যান বিনিয়োগকারীদের তুলনায় উচ্চ রিটার্ন এবং উচ্চ কর্পাস পান।

অনেক ডিস্ট্রিবিউটরও এই ভুল বর্ণনার মাধ্যমে (কম ইউনিট =কম সুবিধা) বিনিয়োগকারীদের সরাসরি পরিকল্পনা কিনতে বাধা দেয়। বিনিয়োগকারী এই ধরনের পরিবেশকদের সম্পর্কে AMFI এর কাছে অভিযোগ করতে পারে এবং করা উচিত। এই ধরনের স্বার্থের দ্বন্দ্বের জন্যই বিনিয়োগকারীদের অবিলম্বে তাদের পরিবেশকদের থেকে পরিত্রাণ পেতে হবে এবং সরাসরি পরিকল্পনায় চলে যেতে হবে। সরাসরি পরিকল্পনায় অতিরিক্ত রিটার্ন শুধুমাত্র একটি গৌণ সুবিধা। বিনিয়োগকারীদের হয় DIY করা উচিত এবং সরাসরি পরিকল্পনায় বিনিয়োগ করা উচিত অথবা শুধুমাত্র ফি-তে SEBI নিবন্ধিত আর্থিক উপদেষ্টার সাথে কাজ করা উচিত এবং সরাসরি পরিকল্পনায় বিনিয়োগ করা উচিত। এখানে বেছে নেওয়ার জন্য এই ধরনের উপদেষ্টাদের একটি তালিকা রয়েছে।

অপ্রচলিতদের জন্য, একটি নিয়মিত পরিকল্পনায়, প্রতিদিন AMC সম্পদ থেকে খরচ এবং কমিশন সরিয়ে দেয় তারা NAV প্রকাশ করার আগে . তারা সরাসরি পরিকল্পনায় এই ধরনের কমিশনগুলি সরিয়ে দেয় না এবং তাই সরাসরি NAV সবসময় বেশি থাকে যার ফলে দীর্ঘমেয়াদে উল্লেখযোগ্য সুবিধা হয়:নিয়মিত প্ল্যান মিউচুয়াল ফান্ডে কমিশনের জন্য রিটার্ন এবং কর্পাস হারানো:6 তম বার্ষিকী রিপোর্ট

---

ডাইরেক্ট মিউচুয়াল ফান্ড বনাম নিয়মিত মিউচুয়াল ফান্ড:ইউনিট এবং রিটার্ন তুলনা

সরাসরি মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারীরা কীভাবে সর্বদা উপকৃত হবেন তা দেখানোর জন্য আমরা উপরের প্রতিবেদনের মতো একই গবেষণা ব্যবহার করব। পাঁচটি মিউচুয়াল ফান্ডের নিয়মিত পরিকল্পনা এবং সরাসরি পরিকল্পনার তুলনা নীচে দেখানো হয়েছে৷

৷

মিরা ইমার্জিং ফান্ডের কথাই ধরুন। প্রত্যক্ষ পরিকল্পনা বিনিয়োগকারী যিনি একটি টাকা শুরু করেছেন৷ 1000 SIP নং 2nd জানুয়ারী 2013-এর একটি কর্পাস থাকবে যা নিয়মিত পরিকল্পনা বিনিয়োগকারীদের থেকে 6.4% বেশি (আমরা জানুয়ারী 2019 পর্যন্ত বিনিয়োগ বিবেচনা করি)। যাইহোক, সরাসরি পরিকল্পনা বিনিয়োগকারীর ইউনিটের সংখ্যা 2.1% কম। তা সত্ত্বেও, কর্পাস বেশি, এবং রিটার্ন প্রায় 5% বেশি। অন্যান্য তহবিলের অবস্থাও একই রকম এবং চার্ট থেকে পড়া যায়।

এটা কেন? কিভাবে কম সংখ্যার ইউনিটের ফলে বেশি রিটার্ন পাওয়া যায়?

এটি বোঝার জন্য, আমাদের সরাসরি পরিকল্পনার NAV যে হারে বাড়ে এবং নিয়মিত পরিকল্পনা এবং যে হারে নিয়মিত পরিকল্পনা বিনিয়োগকারীরা সরাসরি পরিকল্পনা বিনিয়োগকারীর চেয়ে বেশি ইউনিট জমা করে তা বিবেচনা করা উচিত। নীচে HDFC মিড ক্যাপ সুযোগ তহবিলের ক্ষেত্রে দেখানো হয়েছে (এটি তহবিলের সাম্প্রতিক পর্যালোচনা)।

নীল রেখা সেই হারকে প্রতিনিধিত্ব করে যে হারে সরাসরি পরিকল্পনা NAV নিয়মিত প্ল্যানের তুলনায় বৃদ্ধি পায়। 2রা জানুয়ারী 2013, উভয় পরিকল্পনা NAV একই ছিল। তাই আমরা 0% শুরু করি।

কমলা রেখা সেই হারকে প্রতিনিধিত্ব করে যে হারে নিয়মিত প্ল্যান বিনিয়োগকারী জমা হয় আরো সরাসরি পরিকল্পনা বিনিয়োগকারীদের তুলনায় ইউনিট. এখানে মূল পর্যবেক্ষণ হল যে NAV পার্থক্য ইউনিট পার্থক্যের চেয়ে অনেক বেশি এবং উচ্চ হারে বাড়ছে।

ফলস্বরূপ, যদিও সরাসরি পরিকল্পনা বিনিয়োগকারী, কম সংখ্যক ইউনিট জমা করে, কারণ NAV বেশি, কর্পাস সবসময় বেশি হবে এবং রিটার্ন সবসময় বেশি হবে। সরাসরি পরিকল্পনা বিনিয়োগকারীদের উচ্চ NAV এবং নিয়মিত প্ল্যানে যেতে দেরি হওয়ার ভয় পাওয়ার দরকার নেই। তাদের অবিলম্বে তা করা উচিত।

ভিডিও সংস্করণ

https://www.youtube.com/watch?v=GLfBBwxIHmc

এছাড়াও চেক আউট করুন

সর্বাধিক ধারাবাহিক পারফরম্যান্স সহ ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডের তালিকা (ফেব্রুয়ারি 2019)

এই শীট সহ সহজেই সংক্ষিপ্ত তালিকাভুক্ত সামঞ্জস্যপূর্ণ ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড (ফেব্রুয়ারি 2019)

ইউটিউবে অন্যান্য ভিডিও

https://www.youtube.com/watch?v=K8qhg1Tkf-M https://www.youtube.com/watch?v=hfa_p6wiY9U