এখানে ছয়টি ছোট ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ড রয়েছে যেগুলি ঝুঁকি এবং পুরস্কার উভয় ক্ষেত্রেই ধারাবাহিকভাবে মিড ক্যাপ এবং ছোট ক্যাপ বেঞ্চমার্ককে পরাজিত করেছে। কিছু দিন আগে, আমরা আলোচনা করেছি কেন আপনার ছোট ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ডকে মিড ক্যাপ বেঞ্চমার্ককে হারাতে হবে কারণ এটি একটি ছোট ক্যাপ সূচকের চেয়ে বেশি রিটার্ন দেয়। এছাড়াও, যেহেতু একটি মিড ক্যাপ সূচক একটি ছোট ক্যাপ সূচকের চেয়ে কম পড়ে, তাই ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার ক্ষেত্রে এটি আরও কঠোর লক্ষ্য হয়ে ওঠে।
অতএব, এখানে ছয়টি ছোট ক্যাপ তহবিল রয়েছে যা নিফটি মিডক্যাপ 150 মোট রিটার্ন সূচককে ছাড়িয়ে গেছে (লভ্যাংশ অন্তর্ভুক্ত)। আপনি যদি একটি ছোট ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ড ধারণ করেন, তাহলে আপনার সম্পদ বরাদ্দ অনুযায়ী নির্দিষ্ট আয় বা বড় ক্যাপ বা মিড ক্যাপ হোল্ডিং থেকে পর্যায়ক্রমে মুনাফা বুক করা অপরিহার্য।
https://www.youtube.com/watch?v=VzimuO_v0t0ছোট ক্যাপ (বা মিড ক্যাপ) সূচক কমে গেলে আপনি আপনার সম্পদ বরাদ্দ পুনরায় সেট করাও গুরুত্বপূর্ণ। এটি ঝুঁকি পরিচালনা করার একটি স্বাভাবিক এবং সহজ উপায়। উদাহরণ স্বরূপ দেখুন: মিড ক্যাপ এবং স্মল ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ড কেনার জন্য এটা কি ভালো সময়?
https://youtu.be/GVwGABh_tW0প্রতিটি সম্ভাব্য 1,2,3,4,5 বছরের সময়কালে ছোট ক্যাপ বিভাগের তহবিলগুলিকে নিফটি মিডক্যাপ 150 টিআর সূচকের সাথে তুলনা করা হয়েছিল। যে রোলিং রিটার্ন তুলনা করা হয়. স্মল ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারীদের স্বল্পমেয়াদী আনন্দ বা কষ্টের কারণ হতে পারে। তাই আমরা দাবি করি যে একটি তহবিলকে "সামঞ্জস্যপূর্ণ পারফর্মার" বলা যেতে পারে সেটিকে বিবেচনা করা 1-বছর এবং 2-বছরের রিটার্ন পিরিয়ডের অন্তত 60% নিফটি মিডক্যাপ 150 কে হারানো উচিত।
এতে বিনিয়োগকারীদেরও ভালো ঘুম হবে। অবশ্যই, এটি অতীতের ডেটার উপর ভিত্তি করে, এবং ভবিষ্যতে এটি ধরে রাখতে পারে এমন কোনও উপায় নেই তবে অতীতের দিকে না তাকিয়ে আমাকে "ভাল মিউচুয়াল ফান্ড" নির্বাচন করার একটি উপায় দেখান। একটি শালীন ঝুঁকি এবং পুরষ্কার পারফরম্যান্সের ইতিহাস সহ তহবিল বেছে নেওয়া এবং সময় সময় পর্যালোচনার সাথে এটির সাথে একটি সুযোগ নেওয়া যা যা করতে পারে তা হল৷
আমরা অতিরিক্তভাবে 3,4,5 বছরে একই ন্যূনতম 60% আউটপারফরম্যান্স দাবি করি। আমি সাধারণত 3,4,5 বছরের তুলনার সাথে লেগে থাকি, কিন্তু আমি মনে করি স্বল্প-মেয়াদী এবং তারপরে দীর্ঘমেয়াদী থেকে যাওয়া ভাল যখন এটি অন্তত ছোট ক্যাপগুলির ক্ষেত্রে আসে৷
যেহেতু ছোট ক্যাপ বিভাগটি তুলনামূলকভাবে ছোট, কমপক্ষে এক বছরের ইতিহাস সহ মাত্র 12টি তহবিল, উপরের ফিল্টারগুলিও চমৎকার নেতিবাচক সুরক্ষা নিশ্চিত করবে। অর্থাৎ সূচকের পতন হলে তহবিল কম পড়ে। আমরা 1,2,3,4 এবং পাঁচ বছরের মেয়াদে কমপক্ষে 60% বা 70% আউটপারফরম্যান্স আশা করতে পারি।
এইচডিএফসি স্মল ক্যাপ ফান্ড নিন - একটি উদাহরণ হিসাবে সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধির বিকল্প। এটি নিফটি ছোট 50 সূচক 95% সামগ্রিক সামগ্রিক 1 বছরের সময়সীমা (999) কে পরাজিত করেছে। যাইহোক, এটি 83% wrt নিফটি স্মল ক্যাপ 350 এবং 73% wrt নিফটি মিডক্যাপ 150-এ নেমে আসে৷ তাই মিডক্যাপ 150 একটি কঠোর বেঞ্চমার্ক৷ এটি 1,2,3,4,5 বছরের বেশি সময়ের বেশিরভাগ ছোট ক্যাপগুলির ক্ষেত্রে সত্য৷
https://www.youtube.com/watch?v=2cCEZcJDDWwফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া স্মলার কোম্পানিজ ফান্ড মাত্র 57% 1 বছরের রিটার্ন আউটপারফরমেন্সের সাথে মিস করেছে কিন্তু এটি বিবেচনা করার জন্য একটি ভাল ফান্ড। দেখুন: Franklin India Smaller Company Fund Review:কম অস্থিরতার সাথে পারফরম্যান্স
উপরে তালিকাভুক্ত ছয়টি ছোট ক্যাপ তহবিলের নিফটি মিডক্যাপ 150 এবং নিফটি স্মল ক্যাপ 250 (এবং 50) সূচকের তুলনায় ভাল পারফরম্যান্স ট্র্যাক রেকর্ড রয়েছে। তবে মিডক্যাপ সূচককে হারানো সবচেয়ে কঠিন। আপনার ছোট ক্যাপ তহবিল উপরে তালিকাভুক্ত না থাকলে চিন্তা করার দরকার নেই। শুধু কর্মক্ষমতা ট্র্যাক করুন এবং ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার উপর নজর রাখুন৷
এছাড়াও, যদি ছোট সূচক খুব বেশি বা নিচে চলে যায় তবে লক্ষ্য সম্পদ বরাদ্দ এবং পুনরায় ভারসাম্য রাখার অভ্যাস করুন। এটি ঝুঁকি ভালভাবে পরিচালনা করবে। নতুন বিনিয়োগকারীরা উপরোক্ত তালিকার একটি তহবিল বিবেচনা করতে পারেন তবে তাদের বিনিয়োগ করতে হবে শুধুমাত্র যদি তাদের একটি সুস্পষ্ট বিনিয়োগ কৌশল এবং মধ্যম আয়ের প্রত্যাশা থাকে।