এটি হল 10-বছরের ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড এসআইপি রিটার্নের 9 ই এপ্রিল 2020-এর একটি তালিকা। অধ্যয়ন করা 241টি ফান্ডের মধ্যে মাত্র 20টি ডাবল ডিজিট রিটার্ন পরিচালনা করেছে! এই তালিকার পিছনে লক্ষ্য হল একটি পোর্টফোলিও ডি-ঝুঁকিমুক্ত পরিকল্পনা ছাড়াই SIP-এর প্রতি অন্ধ বিশ্বাসের ঝুঁকিগুলিকে উপলব্ধি করা৷
পাঠকরা মনে করতে পারেন জানুয়ারী 2020-এ ক্র্যাশ শুরু হওয়ার বেশ আগে, আমরা রিপোর্ট করেছি যে দশ বছরের নিফটি এসআইপি রিটার্ন বিগত বছরগুলিতে প্রায় 50% কমেছে এবং 15-বছরের নিফটি এসআইপি রিটার্ন 25% কমেছে। তাই এই তালিকায় একটু আশ্চর্য হওয়া উচিত।
স্বাভাবিকভাবেই, এই পরিস্থিতির পরিবর্তন হবে (ভাল বা খারাপের জন্য) প্রতিদিনের বাজারের গতিবিধির উপর নির্ভর করে যেমন গতকাল উল্লেখ করা হয়েছে:15-বছরের নিফটি এসআইপি ক্র্যাশ 8% এ ফেরত দেয় (2014 সাল থেকে 51% হ্রাস)।
উদাহরণস্বরূপ, 9 এপ্রিলের হিসাবে ডাবল ডিজিটের রিটার্ন সহ 20/241 ফান্ড রয়েছে৷ মূল্য নির্ধারণের তারিখটি 7 এপ্রিলে স্থানান্তর করুন তাহলে সেটি হবে 11/241! এটিকে 23শে মার্চ-এ স্থানান্তর করুন - সবচেয়ে বড় ইন্ট্রাডে পতনের দিন যখন 10-বছরের নিফটি এসআইপি রিটার্ন 2.3% হয়ে গেল - তখন আমাদের কাছে ডাবল ডিজিট রিটার্ন সহ শুধুমাত্র দুটি ফান্ড থাকবে।
ডবল-ডিজিটের (প্রি-ট্যাক্স) রিটার্নের তাৎপর্য কী? দুটি শব্দ:ঝুঁকি প্রিমিয়াম। একটি দশ বছরের এসআইপি চলাকালীন একজন বিনিয়োগকারীর দ্বারা নেওয়া ঝুঁকি ভারতে উপলব্ধ স্থির আয়ের বিকল্পগুলির তুলনায় অসাধারণ। সেই ঝুঁকির জন্য ক্ষতিপূরণ পর্যাপ্ত হওয়া উচিত - অন্ততপক্ষে সর্বনিম্ন দ্বি-সংখ্যার সংখ্যা।
দ্রষ্টব্য: 1: এগুলি বিনিয়োগের সুপারিশ নয়। এই তালিকাটি দীর্ঘমেয়াদী SIP এর সাথে সম্পর্কিত ঝুঁকি প্রদর্শন করে।
2: অনেক তহবিল গত দশ বছরের মেয়াদে আদেশ পরিবর্তন করেছে। এটি তাদের কম বা উচ্চ আয়ে অবদান রাখতে পারে। আমরা এখানে তহবিলের বিচারে বসে নেই।
3: সমস্ত তহবিল হল নিয়মিত পরিকল্পনা তহবিল যেহেতু 10 বছর আগে সরাসরি পরিকল্পনা ছিল না। কেউ যদি মাঝখানে কোনো সময় সরাসরি ডিরেক্টে স্যুইচ করে থাকে, তাহলে রিটার্নটা আরও ভালো হতো।
10% বা তার বেশি রিটার্ন সহ 20/241 ফান্ডের তালিকা (9ই এপ্রিল 2020 অনুযায়ী)
ক্যাটাগরি স্কিমের নাম10Y XIRR(%)স্মল ক্যাপ ফান্ডSBI SBI Small Cap Fund-Reg(G)14.99Large &Mid CapCanara Rob Emerg Equities Fund-Reg(G)13.85ইক্যুইটি লিঙ্কড সেভিংস স্কিমঅ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড- রেজিপ 14.99 ইন্ডিয়া ফার্মা ফান্ড(G)12.28MNCAদিত্য বিড়লা SL MNC ফান্ড-Reg(G)11.84Focused FundSBI ফোকাসড ইক্যুইটি ফান্ড-Reg(G)11.54Thematic FundAditya Birla SL India GenNext Fund(G)11.47Large &Mid Capital Fund-Reg(G) 11.46FMCGICICI Pru FMCG Fund(G)11.29Thematic FundCanara Rob Consumer Trends Fund-Reg(G)11.06Mid Cap FundInvesco India Midcap Fund(G)10.83MNCSBI ম্যাগনাম গ্লোবাল ফান্ড-Reg10.80MidDSP-20MidCap Fund. এবং মিড ক্যাপকোয়ান্ট লার্জ অ্যান্ড মিড ক্যাপ ফান্ড(জি)10.54MNCUTI MNC ফান্ড-Reg10.53Fharma &Health CareSBI Healthcare Opp Fund-Reg10.39Large Cap FundAxis Bluechip Fund-Reg(G)10.29Mid Cap FundEdelweiss Mid Cap-RegG Fund(G) 10.10 মিড ক্যাপ ফান্ড কোটক ইমার্জিং ইক্যুইটি ফান্ড (জি) 10.04 মিড ক্যাপ ফান্ডএল অ্যান্ড টি মিডক্যাপ ফান্ড-রেজি (জি) 10.02
এটি উপলব্ধি করা গুরুত্বপূর্ণ যে শুধুমাত্র 20/241 তহবিল বিনিয়োগকারীদের কিছু ধরণের ঝুঁকি প্রিমিয়াম প্রদান করতে পরিচালিত হয়েছে। এটি খুব বেশি কাজের নয় কারণ 241টি তহবিলের মধ্যে কোনটি 2010 সালে (অথবা এপ্রিল 2020 এর আগে!) সরবরাহ করবে তা কখনই জানা যায়নি
দীর্ঘমেয়াদে জিনিসগুলি আরও ভাল হয়ে উঠবে এই আশায় অন্ধভাবে একটি SIP করার অর্থ হল আমাদের আর্থিক লক্ষ্যগুলির ভাগ্যকে ভাগ্যের সাথে ছেড়ে দেওয়া৷ বিনিয়োগকারীদের রিটার্নের প্রত্যাশা কম করতে হবে এবং বাজারের ঝুঁকি থেকে পোর্টফোলিওগুলিকে রক্ষা করার জন্য একটি কঠিন কৌশল তৈরি করতে হবে। এই কৌশলটি এই স্ট্যান্ডার্ড উপদেষ্টা মন্তার চেয়ে অনেক বেশি বুদ্ধিমান হতে হবে:"ইকুইটিতে 60-70% বিনিয়োগ করুন এবং তারপরে আপনার অর্থের প্রয়োজনের আগে গত তিন বছরে এক্সপোজার হ্রাস করুন"৷
আমাদের পোর্টফোলিওগুলি থেকে ধীরে ধীরে এবং ক্রমাগতভাবে ইক্যুইটি বরাদ্দ বাদ দেওয়ার জন্য আমাদের একটি ঝুঁকিমুক্ত কৌশল না থাকলে, আমাদের আর্থিক লক্ষ্যগুলির জন্য আমরা যে পরিমাণ সঞ্চয় করব তা সুযোগের জন্য ছেড়ে দেওয়া হবে!
প্রতিটি বিভাগের জন্য দশ বছরের এসআইপি রিটার্ন নীচে তালিকাভুক্ত করা হয়েছে। সকল রিটার্ন 9ই এপ্রিল 2020 অনুযায়ী।
আক্রমনাত্মক হাইব্রিড ফান্ড
Canara Rob Equity Hybrid Fund-Reg(G)9.65SBI Equity Hybrid Fund-Reg9.47ICICI Pru Equity &Debt Fund(G)8.47DSP Equity &Bond Fund-Reg(G)8.19Principal Hybrid Equity Fund(G)7.64Find India Hybrid Fund(G)7.00Quant Absolute Fund(G)6.77Tata Hybrid Equity Fund-Reg(G)6.47Edelweiss Aggressive Hybrid Fund-Reg(G)5.75সুন্দরম ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড(G)5.63আদিত্য বিড়লা 'SL ইক্যুইটি 5.63 G)5.60 Kotak Equity Hybrid Fund4.80LIC MF Equity Hybrid Fund(G)4.67UTI Hybrid Equity Fund-Reg(G)4.17Baroda Hybrid Equity Fund(G)4.12PGIM India Hybrid Equity Fund(G)3.82HDquid Fund )3.76নিপ্পন ইন্ডিয়া ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড(G)2.59JM ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড(G)1.98
ইক্যুইটি লিঙ্কড সেভিংস স্কিম
অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড-রেজি(জি)12.69ইনভেসকো ইন্ডিয়া ট্যাক্স প্ল্যান(জি)9.32আদিত্য বিড়লা এসএল ট্যাক্স রিলিফ '968.82BOI AXA ট্যাক্স অ্যাডভান্টেজ ফান্ড-Reg(G)8.56DSP ট্যাক্স সেভার ফান্ড-Reg(G)8.55BNPri টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড(G)8.43Aditya Birla SL Tax Plan8.38Canara Rob Equity Tax Saver Fund-Reg8.22Tata India Tax Savings Fund-Reg(DP)7.96JM Tax Gain Fund(G)7.39Quant Tax Plan(G)7.23Principal সেভিংস ফান্ড7.22কোটক ট্যাক্স সেভার ফান্ড(জি)7.01ICICI প্রু এলটি ইক্যুইটি ফান্ড (ট্যাক্স সেভিং)(জি)6.90LIC MF ট্যাক্স প্ল্যান(G)6.49HSBC ট্যাক্স সেভার ইক্যুইটি ফান্ড(G)6.32HDFC দীর্ঘমেয়াদী অ্যাডভ ফান্ড (G)6. Taurus Tax Shield Fund-Reg(G)6.00L&T Tax Advt Fund-Reg(G)5.78IDFC Tax Advt(ELSS) Fund-Reg(G)5.74Edelweiss Long Term Equity Fund (Tax Savings)-Reg(G)5.64UTI LT ইক্যুইটি ফান্ড (ট্যাক্স সেভিং)-Reg5.44Franklin India Taxshield(G)5.44SBI লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড-Reg4.62Quantum Tax Saving Fund(G)-Direct Plan4.37Sundaram Diversified Equity3.80HDFC TaxSaver(G)3.37PF টাকা সাশ্রয় .31Nippon India Tax Saver (ELSS) Fund(G)3.24Baroda ELSS 963.23
সূচক তহবিল
ICICI Pru সেনসেক্স ETF6.29Kotak সেনসেক্স ETF6.09Kotak Nifty ETF5.56Nippon India ETF নিফটি BeES5.54Quantum Nifty ETF5.47Kotak PSU Bank ETF-0.18IDFC নিফটি ফান্ড-Reg.NiDFC-Index.5DFT-Index.NiDF25 Index. 50 প্ল্যান(G)5.07ICICI প্রু নিফটি ইনডেক্স ফান্ড(G)4.86Tata Index Fund-Nifty Plan(G)4.67SBI নিফটি ইনডেক্স ফান্ড-Reg(G)4.42Franklin India Index Fund-NSE Nifty(G)4.40Aditya Birla SL Index ফান্ড-রেজি(G)4.39LIC MF Index Fund-Nifty Plan(G)4.27HDFC Index Fund-Sensex(G)5.79Tata Index Fund-Sensex Plan(G)5.36LIC MF Index Fund-Sensex Plan(G)4.86Taurus Ethical ফান্ড-রেজি(G)7.40প্রিন্সিপাল নিফটি 100 সমান ওজনের তহবিল(G)2.00
লার্জ এবং মিড ক্যাপ
কানারা রব ইমার্জ ইক্যুইটি ফান্ড-রেজি(জি)13.85প্রিন্সিপাল ইমার্জিং ব্লুচিপ ফান্ড (জি)11.46 কোয়ান্ট লার্জ অ্যান্ড মিড ক্যাপ ফান্ড (জি) 10.54 ইনভেসকো ইন্ডিয়া গ্রোথ অপপ ফান্ড (জি) 8.47 কোটক ইক্যুইটি অপপ ফান্ড (জি) 7.77 ডিএসপি ফান্ড -Reg(G)7.61SBI Large &Midcap Fund-Reg7.22Edelweiss Large &Mid Cap Fund-Reg(G)6.98Tata Large &Mid Cap Fund(G)6.95Sundaram Large and Mid Cap Fund(G)6.91Aditya Birla SL Equity অ্যাডভান্টেজ ফান্ড 6.46L&T লার্জ এবং মিডক্যাপ ফান্ড-রেজি(G)6.42ICICI প্রু লার্জ অ্যান্ড মিড ক্যাপ ফান্ড (G)4.67BOI AXA লার্জ অ্যান্ড মিড ক্যাপ ইক্যুইটি ফান্ড-Reg(G)4.50IDFC কোর ইক্যুইটি ফান্ড-Reg(G)4.06Frank ইন্ডিয়া ইক্যুইটি অ্যাডভান্টেজ ফান্ড(G)3.53Nippon India Vision Fund(G)2.82UTI Core Equity Fund-Reg(G)2.71HDFC Growth Opp Fund-Reg(G)1.72
লার্জ ক্যাপ ফান্ড
Axis Bluechip Fund-Reg(G)10.29Mirae অ্যাসেট লার্জ ক্যাপ ফান্ড-Reg(G)9.56BNP পারিবাস লার্জ ক্যাপ ফান্ড(G)8.43SBI Bluechip Fund-Reg(G)7.18Edelweiss Lar Cap Fund(G)7.08ICICI Pruchip (G)6.82Invesco India Largcap Fund(G)6.35LIC MF Large Cap Fund(G)6.33Aditya Birla SL Frontline Equity Fund(G)6.16Nippon India Large Cap Fund(G)6.02JM লার্জ ক্যাপ ফান্ড(G)5.94U -Reg5.81Kotak Bluechip Fund5.69L&T India Large Cap Fund-Reg(G)5.61PGIM India Large Cap Fund(G)5.53HSBC লার্জ ক্যাপ ইক্যুইটি ফান্ড(G)5.42IDFC লার্জ ক্যাপ ফান্ড-Reg(G)4.92HDFC শীর্ষ 100 ফান্ড (G)4.65Tata লার্জ ক্যাপ ফান্ড(G)4.51DSP টপ 100 ইক্যুইটি ফান্ড-রেজি(G)4.06Franklin India Bluechip Fund(G)3.96Taurus Largcap Equity Fund-Reg(G)2.38
মিড ক্যাপ ফান্ড
Invesco India Midcap Fund(G)10.83DSP Midcap Fund-Reg(G)10.72Edelweiss Mid Cap Fund-Reg(G)10.10Kotak Emerging Equity Fund(G)10.04L&T মিডক্যাপ ফান্ড-Reg(G)10.02Tata Grow Mid গ্রাম ম্যাগনাম মিডক্যাপ ফান্ড-রেজি(জি)7.31সুন্দরম মিডক্যাপ ফান্ড (জি)7.13আইসিআইসিআই প্রু মিডক্যাপ ফান্ড (জি)6.45নিপ্পন ইন্ডিয়া গ্রোথ ফান্ড (জি)6.33আদিত্য বিড়লা এসএল মিডক্যাপ ফান্ড (জি)4.83
মাল্টি ক্যাপ ফান্ড
Invesco India Multicap Fund(G)9.44Kotak Standard Multicap Fund(G)9.01Quant Active Fund(G)8.67SBI Magnum Multicap Fund-Reg(G)8.30UTI ইক্যুইটি ফান্ড-Reg8.07Canara Rob Equity Diver Fund-Reg(G)8.07 আদিত্য বিড়লা SL ইক্যুইটি ফান্ড(G)8.06JM মাল্টিক্যাপ ফান্ড(G)7.90DSP ইক্যুইটি ফান্ড-Reg7.59Principal Multi Cap Growth Fund(G)7.46IDFC মাল্টি ক্যাপ ফান্ড-Reg(G)7.26BNP পারিবাস মাল্টি ক্যাপ ফান্ড(G)7.21 ICICI Pru Multicap Fund(G)6.12Franklin India Equity Fund(G)5.77HSBC Multi Cap Equity Fund(G)5.73L&T ইক্যুইটি ফান্ড-Reg(G)5.01HDFC ইক্যুইটি ফান্ড(G)4.65Baroda Multi Cap Fund(G)4.30Nippon ইন্ডিয়া মাল্টি ক্যাপ ফান্ড(G)4.19LIC MF মাল্টি ক্যাপ ফান্ড(G)3.84Taurus Starshare (Multi Cap) Fund-Reg(G)2.24
স্মল ক্যাপ ফান্ড
SBI SBI Small Cap Fund-Reg(G)14.99DSP Small Cap Fund-Reg(G)9.15Franklin India Small Cos Fund(G)7.26Kotak Small Cap Fund(G)6.68HDFC Small Cap Fund-Reg(G)4.64Sundaram Small Cap ফান্ড(G)3.76আদিত্য বিড়লা SL স্মল ক্যাপ ফান্ড(G)3.12HSBC Small Cap Equity Fund(G)2.99ICICI Pru Smallcap Fund(G)2.94
কেন্দ্রিক তহবিল
এসবিআই টেকনোলজি অপপ ফান্ড-Reg9.72ICICI Pru Technology Fund(G)9.30Franklin India Technology Fund(G)8.63Aditya Birla SL India GenNext Fund(G)11.47Canara Rob Consumer Trends Fund-Reg(G)11.06Aditya Birla SL Digital India (G)9.35সুন্দরম গ্রামীণ ও ভোগ তহবিল(G)8.24Tata Ethical Fund-Reg(G)7.30SBI ম্যাগনাম ইক্যুইটি ESG ফান্ড-Reg6.30Invesco India PSU ইক্যুইটি ফান্ড(G)5.00Franklin India Opportunities Fund(G)4.92N ফান্ড(G)4.53DSP ন্যাচারাল রেস অ্যান্ড নিউ এনার্জি ফান্ড-রেজি(G)4.20SBI ম্যাগনাম কমা ফান্ড-Reg(G)3.37Nippon India Banking Fund(G)3.15DSP India TIGER Fund-Reg(G)1.98SBI কনট্রা ফান্ড- Reg1.93Nippon India Power &Infra Fund(G)-1.16
মূল্য তহবিল
L&T India Value Fund-Reg(G)8.12Tata Equity P/E Fund(G)8.08ICICI Pru Value Discovery Fund(G)7.99JM Value Fund(G)6.35Nippon India Value Fund(G)5.63Aditya Birla SL Pure Value Fund (G)5.36HDFC ক্যাপিটাল বিল্ডার ভ্যালু ফান্ড(G)5.20UTI Value Opp Fund-Reg(G)4.95Quantum Long Term Equity Value Fund(G)-Direct Plan4.23IDFC স্টার্লিং ভ্যালু ফান্ড-Reg(G)2.63Templeton India Value Fund1 .40
কন্ট্রা এবং ডিভ ইল্ড
UTI ব্যাঙ্কিং এবং আর্থিক পরিষেবা তহবিল-Reg2.04Invesco India Contra Fund(G)9.60Kotak India EQ Contra Fund(G)6.51Principal Dividend Yield Fund(G)7.07UTI ডিভিডেন্ড ইয়েল্ড ফান্ড-Reg(G)4.85Templeton India Income(G) G) 4.54 আদিত্য বিড়লা SL ডিভিডেন্ড ইয়েল্ড ফান্ড (G) 2.34
আন্তর্জাতিক তহবিল
আদিত্য বিড়লা SL আন্তর্জাতিক ইক্যুইটি ফান্ড-A(G)7.97Franklin Asian Equity Fund(G)6.84Aditya Birla SL Intl. ইক্যুইটি ফান্ড-বি(জি)3.07আদিত্য বিড়লা এসএল সিইএফ-গ্লোবাল এগ্রি-রেজি(জি)-0.48
থিম্যাটিক ফান্ড
UTI ট্রান্সপোর্টেশন অ্যান্ড লজিস্টিক ফান্ড5.25Invesco India Financial Services Fund(G)8.29ICICI Pru Banking &Fin Serv Fund(G)7.72Sundaram Fin Serv Opp Fund(G)5.40ICICI Pru FMCG Fund(G)11.29SBI ফান্ড-Regpp8. 69UTI India Consumer Fund-Reg(G)6.50Nippon India Consumption Fund(G)5.96Quant Consumption Fund(G)5.50Invesco India Infrastructure Fund(G)5.85Taurus Infrastructure Fund-Reg(G)4.31L&T Infrastructure Fund-G 3.48BOI AXA Mfg &Infra Fund-Reg(G)3.23Kotak Infra &Eco Reform Fund(G)2.80Canara Rob Infrastructure Fund-Reg(G)2.60SBI Infrastructure Fund-Reg(G)1.98Tata Infrastructure Fund-Reg(G) 1.62UTI ইনফ্রাস্ট্রাকচার ফান্ড-Reg0.81LIC MF Infra Fund(G)0.47Aditya Birla SL Infrastructure Fund(G)0.35ICICI Pru Infrastructure Fund(G)-0.01HSBC ইনফ্রা ইক্যুইটি ফান্ড(G)-0.06HDFC ইনফ্রাস্ট্রাকচার ফান্ড(G)-0.06HDFC ইনফ্রাস্ট্রাকচার ফান্ড07 সুন্দরম ইনফ্রা অ্যাডভান্টেজ ফান্ড(G)-0.25Quant Infrastructure Fund(G)-0.78Aditya Birla SL MNC Fund-Reg(G)11.84SBI Magnum Global Fund-Reg10.80UTI MNC ফান্ড-Reg10.53Nippon India Pharma Fund(G)12.28SBI আরোগ্য thcare Opp Fund-Reg10.39UTI Healthcare Fund-Reg8.70ICICI Pru Exports &Services Fund(G)8.71SBI Technology Opp Fund-Reg9.72ICICI Pru Technology Fund(G)9.30Franklin India Technology Fund(G)8.63Aditya Birla SLen India ফান্ড(G)11.47Canara Rob Consumer Trends Fund-Reg(G)11.06Aditya Birla SL Digital India Fund(G)9.35Sundaram Rural and Consumption Fund(G)8.24Tata Ethical Fund-Reg(G)7.30SBI ম্যাগনাম ইক্যুইটি- ESG Reg6.30Invesco India PSU ইক্যুইটি ফান্ড(G)5.00Franklin India Opportunities Fund(G)4.92Nippon India Quant Fund(G)4.53DSP Natural Res &New Energy Fund-Reg(G)4.20SBI ম্যাগনাম কমা ফান্ড-Reg(G)3.37 নিপ্পন ইন্ডিয়া ব্যাঙ্কিং ফান্ড(G)3.15DSP India TIGER Fund-Reg(G)1.98SBI Contra Fund-Reg1.93Nippon India Power &Infra Fund(G)-1.16
