এটি 1লা জানুয়ারী 2013 (সরাসরি পরিকল্পনার প্রবর্তনের তারিখ) থেকে 8ই মার্চ 2021 এর মধ্যে প্রতিটি সম্ভাব্য পাঁচ, চার, তিন এবং দুই বছরের মধ্যে সবচেয়ে খারাপ-পারফর্মিং ইকুইটি মিউচুয়াল ফান্ডের একটি তালিকা৷
আমরা শুরু করার আগে কিছু সতর্কতা: (1) একটি "সবচেয়ে খারাপ মিউচুয়াল ফান্ড" এর সংজ্ঞাটি "সেরা মিউচুয়াল ফান্ড" এর সংজ্ঞার মতোই স্বেচ্ছাচারী। আমরা আশা করি যে এটি একটি যুক্তিসঙ্গত সংজ্ঞা, এমএফ শিল্পের দাবিকৃত উচ্চ ফি বিবেচনা করে। মর্নিংস্টার সমীক্ষা অনুসারে এটি বিশ্বের সর্বোচ্চগুলির মধ্যে একটি। (2) আমরা একটি প্রতিনিধি বিভাগ বেঞ্চমার্ক বেছে নিই এবং উপরে উল্লিখিত সময়সীমার বেঞ্চমার্কের সাথে ফান্ডের আয়ের তুলনা করি। বেঞ্চমার্কের পছন্দটিও নির্বিচারে কিন্তু যুক্তিসঙ্গতভাবে প্রতিনিধিত্বমূলক। (3) SEBI মিউচুয়াল ফান্ড শ্রেণীকরণের নিয়মগুলি মে-জুন 2018 এর মধ্যে সম্পূর্ণরূপে কার্যকর ছিল। কিছু তহবিল (বিশেষত ছোট AMC থেকে) এর পরে শৈলীতে উল্লেখযোগ্যভাবে পরিবর্তিত হতে পারে। কিছু তহবিল যা আমরা স্মৃতি থেকে স্মরণ করতে পারি তা সরানো হয়েছে। একটি সম্পূর্ণ পরিস্রাবণ এই গবেষণার ক্ষমতার বাইরে।
(4) "সবচেয়ে খারাপ" হিসাবে লেবেলযুক্ত একটি তহবিল মানে এর অতীত কর্মক্ষমতার একটি সতর্ক, গভীর তদন্ত প্রয়োজন, বিশেষ করে যদি আপনি এতে বিনিয়োগ করেন বা এতে ভবিষ্যতের বিনিয়োগ বিবেচনা করেন। (5) সেক্টরাল ফান্ড/থিম্যাটিক ফান্ডকে নিফটি 100 TRI-এর সাথে তুলনা করা হয়। ডেটা বিশ্লেষক হিসাবে, এই পছন্দটি ভুল। যাইহোক, একজন বিনিয়োগকারী হিসাবে, এটি বোধগম্য হয়, এবং এটি আরও গুরুত্বপূর্ণ! আমরা এখানে একটি থিসিস জমা দেওয়ার চেষ্টা করছি না; আমরা কিছু অর্থ উপার্জন করার চেষ্টা করছি! যদি একটি থিম্যাটিক ফান্ড বড় ক্যাপ সূচকের বিপরীতে ব্যর্থ হয়, তবে এটি বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি পরিহারযোগ্য তহবিল।
কিভাবে সবচেয়ে খারাপ মিউচুয়াল ফান্ডকে সংজ্ঞায়িত করা হয়
বলুন 800টি পাঁচ বছরের রিটার্ন পিরিয়ড সম্ভব; 1025 চার বছরের রিটার্ন সময়কাল; 1300 তিন বছরের রিটার্ন সময়কাল; 1500 দুই বছরের রিটার্ন সময়কাল। আমরা একটি তহবিলকে "সবচেয়ে খারাপ" হিসাবে সংজ্ঞায়িত করব যদি এটি 5Y এবং এর 50% এর কম জন্য বেঞ্চমার্ককে পরাজিত করে থাকে 4Y এবং 3Y এবং 2Y রিটার্ন পিরিয়ড।
উদাহরণ স্বরূপ, প্রিন্সিপাল ফোকাসড মাল্টিক্যাপ ফান্ড- ডাইরেক্ট প্ল্যান ধরা যাক। আমরা এটিকে নিফটি লার্জমিডক্যাপ 250 TRI এর সাথে তুলনা করি।
- রোলিং রিটার্ন এন্ট্রির সংখ্যা (2 বছর) 1519
- কতবার তহবিল সূচককে ছাড়িয়ে গেছে (2 বছর) 474
- রোলিং রিটার্ন আউটপারফরমেন্স কনসিসটেন্সি স্কোর (2 বছর) 31%(474/1519)
- রোলিং রিটার্ন এন্ট্রির সংখ্যা (3 বছর) 1272
- কোনওবার তহবিল সূচককে ছাড়িয়ে গেছে (3 বছর) 352
- রোলিং আউটপারফরমেন্স কনসিসটেন্সি স্কোর (3 বছর) 28%
- রোলিং রিটার্ন এন্ট্রির সংখ্যা (4 বছর) 1025
- কোনবার তহবিল সূচককে ছাড়িয়ে গেছে (4 বছর) 303
- রোলিং আউটপারফরমেন্স কনসিসটেন্সি স্কোর (4 বছর) 30%
- রোলিং রিটার্ন এন্ট্রির সংখ্যা (5 বছর) 780
- কতবার তহবিল সূচককে ছাড়িয়ে গেছে (5 বছর) 199
- রোলিং আউটপারফরমেন্স কনসিসটেন্সি স্কোর (5 বছর) 26%
মার্চ 2021 ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড স্ক্রীনার ব্যবহার করে, আমরা পাঁচ বছর এবং চার বছর এবং তিন বছর এবং দুই বছরে 50% এর কম রোলিং রিটার্ন আউটপারফরমেন্স ধারাবাহিকতার সাথে সমস্ত ফান্ড ফাইল আউট করি। এটি একটি "নিকৃষ্ট তহবিল" এর আমাদের সংজ্ঞা হবে। আমরা এই সংজ্ঞার উপর শ্রেষ্ঠত্বের কোন দাবি করি না। আমরা শুধু এটা যুক্তিসঙ্গত.
পরিস্রাবণ প্রক্রিয়া
মোট 368টি ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড এই বিভাগগুলি থেকে এবং এই বেঞ্চমার্কগুলির বিরুদ্ধে অধ্যয়ন করা হয়েছিল৷
বিভাগ বেঞ্চমার্ক আক্রমনাত্মক হাইব্রীড FundCRISIL 65:35 আক্রমনাত্মক হাইব্রীড IndexContra FundNifty 100 TRIDividend ইল্ড FundNifty 100 TRILarge ক্যাপ FundNifty 100 TRIELSSNifty 100 TRIFocussed FundNifty Largemidcap 250 TRILarge &মিড ক্যাপ FundNifty Largemidcap 250 TRIMulti-ক্যাপ FundNifty Largemidcap 250 TRISectoral / ThematicNifty Largemidcap 250 TRIValue FundNifty Largemidcap 250 TRIMid ক্যাপ FundNiftyMidcap150TRISmall Cap FundNiftyMidcap150TRI
উপরের ফিল্টারটি প্রয়োগ করার পরে আমাদের কাছে 95টি তহবিল অবশিষ্ট রয়েছে৷
আক্রমনাত্মক হাইব্রিড তহবিল
- বরোদা হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড – প্ল্যান বি (সরাসরি) – বৃদ্ধির বিকল্প
- জেএম ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড (সরাসরি) – বৃদ্ধির বিকল্প
- কোটাক ইক্যুইটি হাইব্রিড – বৃদ্ধি – সরাসরি
- LIC MF ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড-ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ
- শ্রীরাম হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড- ডাইরেক্ট-গ্রোথ
কন্ট্রা ফান্ড
- এসবিআই কনট্রা ফান্ড - সরাসরি পরিকল্পনা - বৃদ্ধি
ডিভিডেন্ড ইয়েল্ড ফান্ড
- আদিত্য বিড়লা সান লাইফ ডিভিডেন্ড ইয়েল্ড ফান্ড – বৃদ্ধি – সরাসরি পরিকল্পনা
- ICICI প্রুডেনশিয়াল ডিভিডেন্ড ইইল্ড ইক্যুইটি ফান্ড ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ বিকল্প
- ইউটিআই-ডিভিডেন্ড ইয়েল্ড ফান্ড।-গ্রোথ-ডাইরেক্ট
ELSS তহবিল
- বরোদা ELSS 96 প্ল্যান বি (সরাসরি) -বৃদ্ধির বিকল্প
- এসেল লং টার্ম অ্যাডভান্টেজ ফান্ড- সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধির বিকল্প
- HDFC TaxSaver -ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ অপশন
- প্রধান ব্যক্তিগত ট্যাক্স সেভার ফান্ড – সরাসরি পরিকল্পনা
- নিপ্পন ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভার ফান্ড – সরাসরি পরিকল্পনা-গ্রোথ প্ল্যান – বৃদ্ধির বিকল্প
- এসবিআই ম্যাগনাম ট্যাক্স লাভ স্কিম 1993 - সরাসরি পরিকল্পনা -গ্রোথ
- ইউনিয়ন ট্যাক্স সেভার স্কিম – সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধির বিকল্প
ফোকাসড ফান্ড
- আদিত্য বিড়লা সান লাইফ ফোকাসড ইক্যুইটি ফান্ড – বৃদ্ধি – সরাসরি পরিকল্পনা
- HDFC ফোকাসড 30 ফান্ড -ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ অপশন
- ICICI প্রুডেনশিয়াল ফোকাসড ইক্যুইটি ফান্ড – সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধি
- IDFC ফোকাসড ইক্যুইটি ফান্ড-ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ
- প্রধান কেন্দ্রীভূত মাল্টিক্যাপ ফান্ড- সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধির বিকল্প
- সুন্দরম ফোকাস নির্বাচন করুন – সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধির বিকল্প
বড় এবং মিডক্যাপ তহবিল
- BOI AXA লার্জ অ্যান্ড মিড ক্যাপ ইক্যুইটি ফান্ড ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ
- এসেল লার্জ এবং মিডক্যাপ ফান্ড- সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধির বিকল্প
- ফ্রাঙ্কলিন ইন্ডিয়া ইক্যুইটি অ্যাডভান্টেজ ফান্ড – ডাইরেক্ট-গ্রোথ
- HDFC গ্রোথ অপারচুনিটিজ ফান্ড – ডাইরেক্ট-গ্রোথ প্ল্যান
- ICICI প্রুডেনশিয়াল লার্জ এবং মিড ক্যাপ ফান্ড – সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধি
- IDFC কোর ইক্যুইটি ফান্ড-ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ
- L&T লার্জ এবং মিডক্যাপ ফান্ড-ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ
- নিপ্পন ইন্ডিয়া ভিশন ফান্ড – সরাসরি পরিকল্পনা-গ্রোথ প্ল্যান – বৃদ্ধির বিকল্প
- ইউটিআই – কোর ইক্যুইটি ফান্ড – সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধির বিকল্প
লার্জক্যাপ ফান্ড
- বরোদা লার্জ ক্যাপ ফান্ড – প্ল্যান বি (সরাসরি) – বৃদ্ধির বিকল্প
- ডিএসপি শীর্ষ 100 ইক্যুইটি ফান্ড – সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধি
- ফ্রাঙ্কলিন ইন্ডিয়া ব্লুচিপ ফান্ড- ডাইরেক্ট-গ্রোথ
- IDFC লার্জ ক্যাপ ফান্ড-ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ
- জেএম লার্জ ক্যাপ ফান্ড (সরাসরি) – বৃদ্ধির বিকল্প
- L&T ইন্ডিয়া লার্জ ক্যাপ ফান্ড – সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধি
- টাটা লার্জ ক্যাপ ফান্ড -ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ
- টরাস লার্জক্যাপ ইক্যুইটি ফান্ড-ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ বিকল্প
মিডক্যাপ তহবিল
- আদিত্য বিড়লা সান লাইফ মিডক্যাপ ফান্ড – বৃদ্ধি – সরাসরি পরিকল্পনা
- বরোদা মিড-ক্যাপ ফান্ড- প্ল্যান বি (সরাসরি) – বৃদ্ধির বিকল্প
- DHFL প্রামেরিকা মিডক্যাপ সুযোগ তহবিল – সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধির বিকল্প
- মতিলাল ওসওয়াল মিডক্যাপ 30 ফান্ড (MOF30)-প্রত্যক্ষ পরিকল্পনা-বৃদ্ধির বিকল্প
- নিপ্পন ইন্ডিয়া গ্রোথ ফান্ড – সরাসরি পরিকল্পনা-গ্রোথ প্ল্যান – বৃদ্ধির বিকল্প
- এসবিআই ম্যাগনাম মিডক্যাপ ফান্ড - সরাসরি পরিকল্পনা - বৃদ্ধি
- সুন্দরম মিড ক্যাপ ফান্ড- সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধির বিকল্প
- ইউটিআই মিড ক্যাপ ফান্ড-গ্রোথ বিকল্প- সরাসরি
মাল্টিক্যাপ ফান্ড
- বরোদা মাল্টি ক্যাপ ফান্ড – প্ল্যান বি (সরাসরি) – বৃদ্ধির বিকল্প
- Canara Robeco Equity Diversified Fund-Direct Plan -Growth Option
- ফ্রাঙ্কলিন ইন্ডিয়া ইক্যুইটি ফান্ড – ডাইরেক্ট-গ্রোথ
- HDFC ইক্যুইটি ফান্ড -ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ বিকল্প
- এইচএসবিসি মাল্টি-ক্যাপ ইক্যুইটি ফান্ড – গ্রোথ ডাইরেক্ট
- IDBI ডাইভারসিফাইড ইক্যুইটি ফান্ড গ্রোথ ডাইরেক্ট
- IDFC মাল্টি ক্যাপ ফান্ড-ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ
- L&T ইক্যুইটি ফান্ড-ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ
- LIC MF মাল্টিক্যাপ ফান্ড-ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ
- নিপ্পন ইন্ডিয়া মাল্টি ক্যাপ ফান্ড – সরাসরি পরিকল্পনা-গ্রোথ প্ল্যান – বৃদ্ধির বিকল্প
- এসবিআই ম্যাগনাম মাল্টিক্যাপ ফান্ড – সরাসরি পরিকল্পনা – বৃদ্ধির বিকল্প
- সুন্দরম মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড ডাইরেক্ট-গ্রোথ
- টরাস স্টার শেয়ার (মাল্টি ক্যাপ) ফান্ড -ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ অপশন
- ইউনিয়ন মাল্টি-ক্যাপ ফান্ড – সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধির বিকল্প
- ইউটিআই – ইক্যুইটি ফান্ড-গ্রোথ বিকল্প – সরাসরি
খাতগত বা বিষয়ভিত্তিক তহবিল
- আদিত্য বিড়লা সান লাইফ কমোডিটি ইক্যুইটিজ ফান্ড - গ্লোবাল এগ্রি প্ল্যান-গ্রোথ - সরাসরি পরিকল্পনা
- আদিত্য বিড়লা সান লাইফ ইন্টারন্যাশনাল ইক্যুইটি ফান্ড – প্ল্যান এ – বৃদ্ধি – সরাসরি পরিকল্পনা
- আদিত্য বিড়লা সান লাইফ ইন্টারন্যাশনাল ইক্যুইটি ফান্ড – প্ল্যান বি – বৃদ্ধি – সরাসরি পরিকল্পনা
- আদিত্য বিড়লা সান লাইফ ম্যানুফ্যাকচারিং ইক্যুইটি ফান্ড – সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধি
- ফ্রাঙ্কলিন এশিয়ান ইক্যুইটি ফান্ড – ডাইরেক্ট-গ্রোথ
- HDFC পরিকাঠামো তহবিল - সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধির বিকল্প
- এইচএসবিসি ইনফ্রাস্ট্রাকচার ইক্যুইটি ফান্ড – গ্রোথ ডাইরেক্ট
- ICICI প্রুডেন্সিয়াল ইনফ্রাস্ট্রাকচার ফান্ড – সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধি
- কোটক অবকাঠামো এবং অর্থনৈতিক সংস্কার তহবিল- সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধির বিকল্প
- L&T বিজনেস সাইকেল ফান্ড – সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধি
- এলআইসি এমএফ ব্যাঙ্কিং এবং ফিনান্সিয়াল সার্ভিস ফান্ড-ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ
- এলআইসি এমএফ ইনফ্রাস্ট্রাকচার ফান্ড-ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ
- নিপ্পন ইন্ডিয়া কনজাম্পশন ফান্ড – ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ প্ল্যান – গ্রোথ অপশন
- নিপ্পন ইন্ডিয়া জাপান ইক্যুইটি ফান্ড- সরাসরি পরিকল্পনা-গ্রোথ প্ল্যান- বৃদ্ধির বিকল্প
- নিপ্পন ইন্ডিয়া পাওয়ার অ্যান্ড ইনফ্রা ফান্ড – সরাসরি পরিকল্পনা-গ্রোথ প্ল্যান – বৃদ্ধির বিকল্প
- নিপ্পন ইন্ডিয়া কোয়ান্ট ফান্ড - সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধির পরিকল্পনা - বৃদ্ধির বিকল্প
- এসবিআই খরচ সুযোগ তহবিল – সরাসরি পরিকল্পনা – বৃদ্ধি
- সুন্দরম ইনফ্রাস্ট্রাকচার অ্যাডভান্টেজ ফান্ড (পূর্ববর্তী সুন্দরম ক্যাপেক্স সুযোগ) সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধি
- ইউটিআই স্বাস্থ্যসেবা তহবিল – সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধির বিকল্প
- ইউটিআই ইন্ডিয়া কনজিউমার ফান্ড – সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধির বিকল্প
- ইউটিআই ইনফ্রাস্ট্রাকচার ফান্ড-গ্রোথ অপশন- সরাসরি
স্মল ক্যাপ ফান্ড
- এইচএসবিসি স্মল ক্যাপ ইক্যুইটি ফান্ড – গ্রোথ ডাইরেক্ট
- ICICI প্রুডেনশিয়াল স্মলক্যাপ ফান্ড – সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধি
- সুন্দরম স্মল ক্যাপ ফান্ড – সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধির বিকল্প
- ইউনিয়ন স্মল ক্যাপ ফান্ড – সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধির বিকল্প
মূল্য তহবিল
- ইন্ডিয়াবুলস ভ্যালু ডিসকভারি ফান্ড – সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধির বিকল্প
- ইউটিআই মান সুযোগ তহবিল- সরাসরি পরিকল্পনা-বৃদ্ধির বিকল্প
এই তহবিলগুলি ধারণকারী বিনিয়োগকারীদের তাড়াহুড়ো করে তাদের প্রস্থান করার দরকার নেই। এই তহবিলগুলি গভীরভাবে খনন করতে এবং পুনরায় মূল্যায়ন করতে দয়া করে এটিকে একটি চিহ্ন হিসাবে ব্যবহার করুন৷ এই তালিকা থেকে অনুপস্থিত একটি তহবিল এর অর্থ এই নয় যে এটি একটি "ভাল তহবিল" বা একটি আউটপারফর্মার!
বাছাই, ট্র্যাকিং এবং শেখার জন্য আমাদের নতুন ডেট মিউচুয়াল ফান্ড স্ক্রীনার দেখুন (মার্চ 2021)
