আপনি যদি একটি একক এগ্রিগেটর পোর্টাল থেকে মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের নিয়মিত প্ল্যানে বিনিয়োগ করেন, তাহলে আপনার একত্রিত মিউচুয়াল ফান্ড পোর্টফোলিও দেখার একটি সহজ উপায় থাকতে পারে৷

যাই হোক, যদি আপনি নিজে নিজে বিনিয়োগকারী হন তাহলে আপনার MF স্কিমের নিয়মিত পরিকল্পনায় বিনিয়োগ করার কোনো কারণ নেই৷

তবে, আপনি যদি AMC ওয়েবসাইট বা একাধিক বিনিয়োগ পোর্টাল থেকে MF স্কিমগুলির সরাসরি প্ল্যানে বিনিয়োগ করেন, তাহলে আপনার একত্রিত পোর্টফোলিওর দিকে তাকানো একটি ধ্রুবক ঝামেলা৷

উদাহরণস্বরূপ, আমি আমার মিউচুয়াল ফান্ড লেনদেনের জন্য MF ইউটিলিটি ব্যবহার করি .

MFU লেনদেনের জন্য একটি চমৎকার ইন্টারফেস প্রদান করে৷ যাইহোক, উপস্থাপনা বেশ মৌলিক। উদাহরণস্বরূপ, আপনি এমনকি আপনার বিনিয়োগের খরচ বের করতে পারবেন না। যদিও আমি তথ্যের অন্যান্য উত্সের মাধ্যমে পরিচালনা করতে পারি,আমি আমার একত্রিত পোর্টফোলিওর জন্য আরও ভাল বিশ্লেষণের গুরুত্বকে ছোট করতে পারি না।

প্রসঙ্গক্রমে, অনেক বিনিয়োগ পোর্টাল রয়েছে যেগুলি আপনাকে সরাসরি পরিকল্পনায় বিনিয়োগ করতে এবং আরও ভাল পোর্টফোলিও বিশ্লেষণ প্রদান করতে দেয়৷ এই ধরনের পোর্টাল একটি নামমাত্র মূল্য চার্জ. একমাত্র সমস্যা হল, তাদের অনেকের সাথে, আপনি শুধুমাত্র সেই পোর্টালের মাধ্যমে করা বিনিয়োগের একীভূত দৃষ্টিভঙ্গি দেখতে পারেন৷

আপনি যদি এই ধরনের নামমাত্র চার্জ নিতে আগ্রহী না হন এবং AMC ওয়েবসাইট বা MFU-এর মাধ্যমে বিনিয়োগ করা চালিয়ে যান, তাহলে আপনাকে একত্রিত পোর্টফোলিওর উপস্থাপনার গুণমানের সাথে আপস করতে হতে পারে।

আমি একটি ওয়েবসাইট দেখেছিলাম SimpleMoney.in যে এই সমস্যার একটি সহজ সমাধান প্রদান করতে পারে. আমরা যখন কোনো ক্রয়/খালান/সুইচ লেনদেন সম্পাদন করি তখন আমরা আমাদের ই-মেইলে অ্যাকাউন্ট স্টেটমেন্ট পাই।

ওয়েবসাইটটি আপনার ইনবক্স থেকে (অবশ্যই আপনার অনুমতি নিয়ে) এই ধরনের তথ্য আনতে পারে এবং আপনার পোর্টফোলিও সম্পর্কে ভালো বিশ্লেষণ উপস্থাপন করতে পারে।

আমি একটি উপদেষ্টা সম্মেলনে SimpleMoney সম্পর্কে শুনেছি। ওয়েবসাইট চেক আউট করতে এবং প্রাংশু মহেশ্বরী, সিইও, সিম্পলমানি-এর সাথে সংযোগ করতে পেরেছি ই-মেইলের মাধ্যমে। তাকে ওয়েবসাইটে একটি অতিথি পোস্ট লিখতে এবং দর্শকদের কাছে পণ্যটি ব্যাখ্যা করার জন্য আমন্ত্রণ জানান৷৷

পয়েন্ট টু নোট৷ :এই অতিথি পোস্টটিকে আমার পণ্যের অনুমোদন হিসাবে বিবেচনা করবেন না। আমি না করি নিয়মিত ওয়েবসাইট ব্যবহার করুন। আপনি ওয়েবসাইট চেক আউট করতে পারেন. আপনি যদি পণ্যটি পছন্দ করেন তবে এগিয়ে যান৷৷

আপনি প্রাণশুর লিঙ্কডইন প্রোফাইলে যেতে পারেন। আপনার কোন প্রশ্ন থাকলে, আপনি প্রাণশুকে [email protected]এ লিখতে পারেন।

প্রাংশুর কাছে।

আপনার পোর্টফোলিও ট্র্যাক করার সঠিক উপায় কী?

পোর্টফোলিও ট্র্যাকিং যেকোন বিনিয়োগ পরিকল্পনার একটি অপরিহার্য অংশ৷ ভাল ট্র্যাকিং বিনিয়োগকারীদের তাদের বিনিয়োগ লক্ষ্য অর্জনের পথে রয়েছে তা নিশ্চিত করতে সহায়তা করে। সময়ের সাথে সাথে আপনার সঞ্চয় এবং বিনিয়োগের বৃদ্ধি দেখতে পাওয়া অত্যন্ত সন্তোষজনক। তবে বিনিয়োগকারীদের জন্য তাদের ব্যালেন্স চেক করার বাইরে যাওয়া গুরুত্বপূর্ণ।

আপনার কী ট্র্যাক করা উচিত?৷

পোর্টফোলিও রিটার্ন

পোর্টফোলিও ট্র্যাকিংয়ের একটি গুরুত্বপূর্ণ দিক হল আপনার পোর্টফোলিওর কর্মক্ষমতা পরিমাপ করা এবং এটি আপনার বিনিয়োগের লক্ষ্যগুলির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কিনা তা নিশ্চিত করা৷

বিভিন্ন বিনিয়োগের কর্মক্ষমতা তুলনা করার জন্য XIRR একটি চমৎকার মেট্রিক, বিশেষ করে যদি বিনিয়োগের দিগন্ত ভিন্ন হয়। টাকায় সম্পূর্ণ রিটার্ন ব্যক্তিগত সন্তুষ্টির জন্য এবং উপলব্ধ তহবিলের ট্র্যাক রাখার জন্য সহায়ক।

বেঞ্চমার্কের বিরুদ্ধে পারফরম্যান্স

বাজারের বিপরীতে আপনার পোর্টফোলিওর কর্মক্ষমতা বেঞ্চমার্ক করা গুরুত্বপূর্ণ। এটি আপনাকে দেখতে সাহায্য করবে যে আপনার নির্বাচিত পণ্যগুলি ভাল পারফর্ম করছে কিনা৷

তহবিল এবং সম্পদের শ্রেণী যথাযথভাবে তুলনা করা হয় তা নিশ্চিত করার জন্য যত্ন নেওয়া উচিত৷ উদাহরণস্বরূপ, ছোট-ক্যাপ তহবিলগুলিকে BSE Small Cap Index এর সাথে তুলনা করা যেতে পারে, কিন্তু BSE সেনসেক্সের সাথে তুলনা করা উচিত নয়।

সম্পদ বরাদ্দ

তৃতীয় দিকটি সম্পদ বরাদ্দের উপর নজর রাখা। এটি কেবল ঋণ এবং ইক্যুইটি তহবিলের মধ্যে বরাদ্দই নয়, উপ-বিভাগ যেমন বড় ক্যাপ তহবিল, মিড ক্যাপ ফান্ড ইত্যাদির বরাদ্দও অন্তর্ভুক্ত করে৷

এই বরাদ্দ সবসময় নির্দিষ্ট লক্ষ্য মাথায় রেখে করা উচিত৷ উপরন্তু, যেহেতু বিভিন্ন সম্পদ ক্লাস বিভিন্ন রিটার্ন প্রদান করবে, তাই আপনার পোর্টফোলিওকে পর্যায়ক্রমে তহবিল পরিবর্তন বা রিডিম করার মাধ্যমে পুনরায় ভারসাম্য বজায় রাখতে হবে।

মূলধন লাভ এবং প্রস্থান লোড তথ্য

অবশেষে, ইউনিট পাল্টানোর এবং রিডিম করার উদ্দেশ্যে, আপনাকে প্রস্থান লোড, মূলধন লাভ কর এবং লক-ইন সময়কাল মাথায় রাখতে হবে। আপনার লক্ষ্যগুলির সাথে আপনার নির্বাচিত তহবিলের প্রস্থান লোড এবং লক-ইন সময়সীমা সারিবদ্ধ করা গুরুত্বপূর্ণ৷

কত ইউনিট রিডিম করার জন্য উপলব্ধ তা জানা মানসিক শান্তি প্রদান করে এবং পুনরায় ভারসাম্য বজায় রাখা সহজ করে। কখন ইউনিটগুলি প্রস্থান লোড থেকে মুক্ত হবে তা জানা আপনাকে অপ্রয়োজনীয় জরিমানা এড়াতে সহায়তা করতে পারে৷

অবশেষে, রিডেম্পশনের জন্য কতটা এক্সিট লোড দিতে হবে তা জানার ফলে একটি খারাপ বিনিয়োগ বন্ধ করার জন্য লোড পরিশোধ করা মূল্যবান কিনা তা বিচার করতে সাহায্য করবে।

এটা কঠিন কেন?

উপরে বর্ণিত বিস্তৃত পোর্টফোলিও ট্র্যাকিং কঠিন। মাত্র কয়েকটি ফোলিও সহ একজন বিনিয়োগকারীর জন্য, এক্সেল স্প্রেডশীট ব্যবহার করে এটি করা কষ্টকর এবং বিপজ্জনক। মৌলিক ব্যালেন্স এবং রিটার্নের বাইরে কিছু ট্র্যাক করা অসম্ভব।

একটি বিকল্প হল সরাসরি ফান্ড হাউসের ওয়েবসাইটগুলিতে লগইন করা এবং তথ্য দেখতে৷ যদিও এটি দুর্বল ব্যবহারকারী ইন্টারফেস এবং প্রদত্ত তথ্যে অভিন্নতার অভাব দ্বারা বাধাগ্রস্ত হয়৷

এছাড়াও, নতুন বিনিয়োগ প্ল্যাটফর্মের আবির্ভাব আমাদের বিনিয়োগ ডেটাকে খণ্ডিত করেছে৷ বাজারে নিয়মিত প্ল্যান থেকে সরাসরি প্ল্যানে পরিবর্তন আনার ফলে মানুষের জন্য AMC থেকে সরাসরি অনলাইনে মিউচুয়াল ফান্ড কেনা সম্ভব হয়েছে৷

এমএফ ইউটিলিটির মতো বিভিন্ন প্ল্যাটফর্মের আবির্ভাব হয়েছে যেখানে বিনিয়োগকারীরা এই তহবিলের জন্য সরাসরি পরিকল্পনাগুলিতেও বিনিয়োগ করতে পারে৷ তদুপরি, উপদেষ্টা পরিষেবাগুলির নতুন ফর্মগুলি আবির্ভূত হয়েছে, যেমন রোবো-পরামর্শ এবং নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা (RIAs) দ্বারা প্রদত্ত পরামর্শ৷

এটি বিনিয়োগের বাজারে অ্যাক্সেস উন্নত করেছে, কিন্তু যারা একাধিক পোর্টাল ব্যবহার করে তাদের জন্য ব্যাপক পোর্টফোলিও ট্র্যাকিং অসম্ভব করে তুলেছে৷

ব্যক্তিগতভাবে আমার জন্য, বাজারের বিপরীতে আমার পোর্টফোলিওর কর্মক্ষমতা বেঞ্চমার্ক করার জন্য প্রচুর বৈচিত্র্যময় ডেটা ডাউনলোড এবং পরিষ্কার করা প্রয়োজন, সেইসাথে বেশ কিছু ভালোভাবে তৈরি এক্সেল স্প্রেডশীট। এটি প্রায় একটি সম্পূর্ণ বিকেল নিতে পারে, এবং এখনও ভাল কাজ করেনি৷

একটি স্প্রেডশীট ত্রুটি আমাকে এই ভেবে বিভ্রান্ত করেছিল যে আমি আসলে আমার চেয়ে 20% বেশি ধনী; সত্য আবিষ্কার করা একটি বাজে আশ্চর্য ছিল।

এই অসুবিধার কারণে, আমি প্রায়ই আমার পোর্টফোলিও পরীক্ষা করিনি – এবং যখন আমি তা করেছিলাম তখন আরও বাজে আশ্চর্যের দ্বারা স্বাগত জানানো হয়েছিল।

এটা কিভাবে ঠিক করা যায়?

আমাদের জন্য এই হতাশার কিছু সমাধান করার জন্য, আমরা SimpleMoney তৈরি করেছি৷ SimpleMoney আপনার ইনবক্সে বিনিয়োগের বিবৃতি পড়ে, ডেটা এন্ট্রি বা তথ্য আপলোড করার প্রয়োজন বাদ দিয়ে আপনার পোর্টফোলিও ট্র্যাক করে৷

আপনাকে যা করতে হবে তা হল লগইন, এবং আপনার পোর্টফোলিও স্বয়ংক্রিয়ভাবে লোড হবে৷ নতুন বিনিয়োগ এবং লেনদেন স্বয়ংক্রিয়ভাবে যোগ করা হয়।

আপনার পোর্টফোলিওর প্রতিটি দিক ট্র্যাক করা আপনার জন্য সহজ করতে আমরা বিস্তারিত বিশ্লেষণ তৈরি করেছি। SimpleMoney আপনার রিটার্ন ট্র্যাক করবে, বাজারের বিপরীতে বেঞ্চমার্ক করবে এবং আপনার ক্যাপিটাল লাভ ট্যাক্স এবং এক্সিট লোড নিয়ে আপনাকে সাহায্য করবে।

SimpleMoney বিনামূল্যে, এবং আপনার সম্পূর্ণ পোর্টফোলিও ট্র্যাক করতে মাত্র দশ সেকেন্ডের কাজ লাগে – আমরা এটি ব্যবহার করে দেখতে এবং আপনি কী ভাবছেন তা আমাদের জানান! পি>

SimpleMoney থেকে স্ন্যাপশট

৷

৷

৷