আর্থিক পরিষেবা শিল্প একরঙা হওয়ার জন্য পরিচিত।
শ্বেতাঙ্গ পুরুষরা 2018 সালে শিল্পে সিনিয়র-স্তরের ব্যবস্থাপনার 60% প্রতিনিধিত্ব করেছিল, এই বছরের শুরুতে মার্কিন সরকারের জবাবদিহি অফিসের প্রকাশিত গবেষণা অনুসারে।
অ্যাসেট ম্যানেজমেন্টের দিক থেকে প্যালেটটি আরও বেশি খালি। 2019 সালে প্রকাশিত জন এস. এবং জেমস এল. নাইট ফাউন্ডেশনের সাম্প্রতিক "বৈচিত্র্য বিনিয়োগ" প্রতিবেদন অনুসারে, সংখ্যালঘু- বা মহিলা মালিকানাধীন সংস্থাগুলি 2017 সালে ব্যবস্থাপনার অধীনে মোট সম্পদের (AUM) মাত্র 0.9% ছিল৷
এটা কর্মক্ষমতা অভাব জন্য না. প্রতিবেদনে নারী- এবং সংখ্যালঘু-মালিকানাধীন তহবিল এবং অ-বিচিত্র মালিকানাধীন তহবিলের পারফরম্যান্সের মধ্যে শূন্য স্পষ্ট পার্থক্য দেখানো হয়েছে।
এমন সময়ে যখন বিনিয়োগকারীরা ক্রমবর্ধমানভাবে নিজের তহবিল বেছে নিয়ে এবং পরিবেশগত, সামাজিক ও শাসনের (ESG) মানদণ্ডের মাধ্যমে ইতিবাচক পরিবর্তন খুঁজছেন, তখনও কীভাবে বেশিরভাগ সম্পদ এখনও সাদা পুরুষদের দ্বারা পরিচালিত হতে পারে?
আপনি যদি সত্যিই সামাজিক পরিবর্তনের জন্য বিনিয়োগ করতে চান, তাহলে আপনার কেনা মিউচুয়াল ফান্ড এবং এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড (ETF) কে চালাচ্ছে সেদিকে মনোযোগ দিন। এমনকি যদি এই তহবিলগুলি ESG বা সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ বিনিয়োগের (SRI) মানদণ্ডের আশেপাশে কেন্দ্রীভূত না হয়, তবে বিভিন্ন পোর্টফোলিও পরিচালকদের সমর্থন করা আর্থিক শিল্পের মধ্যে বারকে সরাতে সাহায্য করতে পারে।
এখানে, আমরা পোর্টফোলিও পরিচালকদের বিভিন্ন গ্রুপ দ্বারা পরিচালিত 10টি ফান্ড হাইলাইট করি৷ তারা দেখায় যে ফলাফলের ত্যাগ ছাড়াই বৈচিত্র্যের জন্য বিনিয়োগ করা কতটা সহজ৷
ভ্যানগার্ড টোটাল ওয়ার্ল্ড স্টক ইটিএফ (VT, $102.97) পরিচিত জায়গায় বৈচিত্র্যের একটি নিখুঁত উদাহরণ। তহবিল, যা তহবিল শিল্পে সবচেয়ে বৈচিত্র্যময় পোর্টফোলিওগুলির মধ্যে একটি অফার করে, 2013 সাল থেকে ক্রিস্টিন ফ্রাঙ্কুইন সহ-পরিচালনা করছেন৷
"একটি পৌরাণিক কাহিনী আছে যে সূচক পোর্টফোলিও পরিচালনা শুধুমাত্র একটি সূচক ট্র্যাক করার জন্য একটি বোতাম চাপছে," ফ্রাঙ্কুইন বলেছেন। "বাস্তবে, এটা অনেক বেশি চ্যালেঞ্জিং, কিন্তু এটা একটা চ্যালেঞ্জ যা আমি উপভোগ করি।"
VT পোর্টফোলিওতে 47টি দেশে অবস্থিত 9,000 টিরও বেশি কোম্পানির হোল্ডিং সহ, তহবিল পরিচালনার জন্য সত্যিকারের বিশ্বব্যাপী মানসিকতা এবং বিভিন্ন বাজার সম্পর্কে বোঝার প্রয়োজন, তিনি বলেন। এটি তার নিজের এবং ভ্যানগার্ডের লন্ডন এবং অস্ট্রেলিয়া হাবের বিশেষজ্ঞদের মধ্যে একটি সম্মিলিত প্রচেষ্টা।
তহবিলটি আজ পর্যন্ত বছরের জন্য 12.1% বেড়েছে, এবং 2013 এবং 2020-এর মধ্যে বার্ষিক 11.4% রিটার্ন গড়েছে - এর বেঞ্চমার্ক, MSCI ACWI সূচকের সাথে তাল মিলিয়ে৷
ভ্যানগার্ড প্রদানকারী সাইটে VT সম্পর্কে আরও জানুন।
চার-ব্যবস্থাপকের দলটি টি. রোয়ে প্রাইস QM ইউএস স্মল অ্যান্ড মিড-ক্যাপ কোর ইক্যুইটি ফান্ড (TQSMX, $20.07) কর্মক্ষেত্রে বৈচিত্র্যের একটি উদাহরণ।
তহবিলটি প্রশান্ত জয়গণেশ, বিদ্যা কাদিয়াম, নবনীশ মালহান এবং সুধীর নন্দা দ্বারা সহ-পরিচালিত হয়, যাদের সম্মিলিতভাবে তাদের বেল্টের অধীনে 55 বছরের শিল্প অভিজ্ঞতা রয়েছে। কাদিয়াম এবং মালহান দলে সাম্প্রতিক সংযোজন, কিন্তু জয়গণেশ এবং নন্দা 2017 সাল থেকে এটি পরিচালনা করছেন।
"বিভিন্ন ধরণের চাকরিতে এবং দুটি দেশে কাজ করার ফলে আমাকে একাধিক ভিন্ন কোণ থেকে জিনিসগুলি দেখতে সাহায্য করে," নন্দা বলেছেন৷ তিনি বড় হয়েছেন এবং ভারতে তার স্নাতক এবং স্নাতক শিক্ষা সম্পন্ন করেছেন, যেখানে বিভিন্ন উপ-সংস্কৃতি এবং 20 টিরও বেশি ভাষায় কথা বলা হয়। ফলস্বরূপ, তিনি বলেছেন যে তার "বিভিন্ন সংস্কৃতির কিছুটা বোঝার এবং বিভিন্ন গোষ্ঠীর মানুষের সাথে কাজ করতে পারে।"
জয়গণেশ, যিনি ভারতীয় বংশোদ্ভূত, সম্মত হন:তার সাংস্কৃতিক পটভূমি এবং ইঞ্জিনিয়ারিং ডিগ্রি তাকে পোর্টফোলিও ম্যানেজার হিসেবে অন্যান্য দৃষ্টিভঙ্গি বুঝতে সাহায্য করেছে।
পোর্টফোলিওর জন্য স্টক শনাক্ত করতে অভ্যন্তরীণ মডেলগুলি ব্যবহার করে দলটি একটি পরিমাণগত ব্যবস্থাপনা পদ্ধতি অবলম্বন করে – অতঃপর নাম QM। এই মডেলগুলি মূল্যায়ন মেট্রিক্সের উপর জোর দেয়, এর পরে লাভজনকতা, উপার্জনের গুণমান এবং মূলধন বরাদ্দ। এটি এটিকে একটি সত্যিকারের সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিল করে তোলে, একটি সূচক ট্র্যাকার নয়, তবে এটি এখনও 0.87% এ পিয়ার গ্রুপের মধ্যে নেট ব্যয়ের অনুপাত গড়ের চেয়ে কম রাখে৷
নন্দা QM গ্লোবাল ইক্যুইটি ফান্ড (TQGEX) এবং QM U.S. Small-Cap Growth Equity Fund (PRDSX) পরিচালনা করেন, যার পরবর্তীটি আমাদের সেরা কম-ফি মিউচুয়াল ফান্ডের তালিকা তৈরি করেছে৷
T. Rowe মূল্য প্রদানকারী সাইটে TQSMX সম্পর্কে আরও জানুন।
মূল্য স্টকে বিনিয়োগ করা সংজ্ঞা অনুসারে একটি বিপরীত কৌশল; যেখানে অন্যরা না করে সেখানে মূল্য দেখা প্রয়োজন।
যেমন, এটি এমন একটি কৌশল যা "অস্বস্তিতে স্বাচ্ছন্দ্যের উপর নির্ভর করে," বলেছেন রামোনা পারসাউড, ফিডেলিটি ইক্যুইটি ইনকাম ফান্ড-এর পোর্টফোলিও ম্যানেজার (FEQIX, $70.59) এবং ফিডেলিটি গ্লোবাল ইক্যুইটি ইনকাম ফান্ড (FGILX)। এবং খুব কম লোকই অস্বস্তি সামলাতে পারদর্শী তাদের চেয়ে যারা জানেন যে একজন বহিরাগতের মতো অনুভব করার অর্থ কী।
তিনি বলেছেন "একজন মহিলা, সংখ্যালঘু, অভিবাসী (এবং) মা হিসাবে তার পৃথক দৃষ্টিভঙ্গি" তাকে পার্থক্য এবং এর সাথে থাকা অস্বস্তিকে আলিঙ্গন করতে সহায়তা করেছে। তিনি বলেন, "'অনিয়মিত'-এর সাথে এই পরিচিতিটি সফল মূল্য বিনিয়োগের জন্য মৌলিক।"
Persaud 2011 সাল থেকে FEQIX পরিচালনা করেছে। ফান্ডটি মূলধন বৃদ্ধির সম্ভাবনাকে উপেক্ষা না করে আয় তৈরির লক্ষ্যে প্রাথমিকভাবে বড়-ক্যাপ মূল্যের স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে।
মর্নিংস্টার কৌশলবিদ রবি গ্রিনগোল্ড ফান্ডের ব্রোঞ্জ মর্যাদাকে পারসাউডের নিপুণ ব্যবস্থাপনার জন্য দায়ী করেছেন, উল্লেখ করেছেন যে তিনি "সাশ্রয়ী, কৌশলগতভাবে ভাল অবস্থানে থাকা কোম্পানিগুলির সন্ধান করেন যাদের পর্যাপ্ত বিনামূল্যে নগদ প্রবাহ উত্পাদন লভ্যাংশ প্রদানকে সমর্থন বা বৃদ্ধি করতে পারে।"
ফিডেলিটি প্রদানকারী সাইটে FEQIX সম্পর্কে আরও জানুন।
আরবিসি গ্লোবাল অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট (ইউকে) লিমিটেডের জ্যেষ্ঠ পোর্টফোলিও ম্যানেজার এবং গ্লোবাল ইক্যুইটিজের প্রধান হাবিব সাবজলির বেশ বৈচিত্র্যময় প্রেক্ষাপট রয়েছে। তার মায়ের জন্ম আফ্রিকায়, বাবা ভারতে এবং তিনি পাকিস্তানে। তারপরে ইউকেতে বিশ্ববিদ্যালয়ে পড়ার আগে তিনি দুবাইতে স্কুলে যান, যেখানে তিনি এখন আরবিসি গ্লোবাল অপর্চুনিটিজ ফান্ড পরিচালনা করেন।
তিনি বলেছেন যে তার বৈচিত্র্যময় পটভূমি তাকে "বিভিন্ন আকার এবং আকারে আসা সফল বিনিয়োগ সম্পর্কে আরও খোলা মনের" হতে উত্সাহিত করেছে। এটি তাকে তাদের সম্প্রদায় এবং পরিবেশের উপর ব্যবসার যে ইতিবাচক প্রভাব ফেলতে পারে তার জন্য একটি প্রশংসাও দিয়েছে, যা তিনি RBC গ্লোবাল অপর্চুনিটি ফান্ড-এর জন্য বিনিয়োগ বেছে নেওয়ার সময় খোঁজেন। (RGPAX, $21.14)।
এই তহবিলের লক্ষ্য হল শক্তিশালী ব্যবসায়িক মডেল, মার্কেট শেয়ার এবং ম্যানেজমেন্ট টিমের সাথে বিশ্বব্যাপী কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করে দীর্ঘমেয়াদী মূলধন বৃদ্ধি প্রদান করা এবং ESG ফ্যাক্টরগুলির উপর জোর দেওয়া৷
"একটি ব্যবসা পরিচালনার সাথে ভিন্ন নয়, আমরা বিশ্বাস করি যে একটি বিনিয়োগ পোর্টফোলিও সফলভাবে পরিচালনা করার চাবিকাঠি হল সঠিক দল, সংস্কৃতি এবং উদ্দেশ্য," সাবজলি বলেছেন। "দক্ষ ব্যক্তিদের সংগ্রহকে একটি শক্তিশালী দলে পরিণত করার জন্য সংস্কৃতি গুরুত্বপূর্ণ যেটি ধারাবাহিকভাবে তাদের বিনিয়োগ প্রক্রিয়া চালাতে পারে, বাধা অতিক্রম করতে পারে এবং ক্রমাগত উন্নতি এবং বুদ্ধিবৃত্তিক নম্রতাকে অগ্রাধিকার দিতে পারে।"
আরবিসি গ্লোবাল প্রোভাইডার সাইটে RGPAX সম্পর্কে আরও জানুন।
ব্ল্যাকরক প্রযুক্তি সুযোগ তহবিল (BGSAX, $62.87) টনি কিম দ্বারা পরিচালিত হয়, যিনি 2013 সালে লাগাম নিয়েছিলেন।
তিনি BlackRock এ প্রযুক্তি ইক্যুইটি দলের প্রধান এবং প্রযুক্তি খাত বিশ্লেষণ করতে দুই দশকেরও বেশি সময় ব্যয় করেছেন। মর্নিংস্টার বিশ্লেষক টম নেশনস এর মতে, এটি কিমের "বিশেষ অভিজ্ঞতা" যা তহবিলটিকে তার প্রান্ত দেয়৷
সফ্টওয়্যার, হার্ডওয়্যার এবং ইন্টারনেটের মতো থিমগুলির একটি মানচিত্রে প্রযুক্তি সেক্টরকে ভাগ করে কিম একটি বিনির্মাণবাদী পদ্ধতি গ্রহণ করেন। এই কৌশলটি তাকে প্রায় 1,300 সংস্থাগুলি পর্যবেক্ষণ করতে দেয়।
সেখান থেকে তিনি প্রায় 100টি কোম্পানির পোর্টফোলিও তৈরি করেন। অ্যাপল (এএপিএল) এবং মাইক্রোসফ্ট (এমএসএফটি) এর মতো প্রযুক্তিগত দিকগুলিতে তার ওজন বেশির ভাগ বেঞ্চমার্কের তুলনায় অনেক কম - প্রতিটি অ্যাকাউন্ট পোর্টফোলিওর 4%-এরও কম - এমন একটি কৌশল যা অন্য যে কোনও হাতে হারানো খেলা হতে পারে।
কিন্তু কিমের তীক্ষ্ণ দৃষ্টি বিজিএসএএক্সকে তার বেঞ্চমার্ক, MSCI অল কান্ট্রি ওয়ার্ল্ড ইনফরমেশন টেকনোলজি ইনডেক্স এবং মর্নিংস্টার টেকনোলজি সেক্টর ক্যাটাগরির গড় থেকে অনেক এগিয়ে রেখেছে।
BlackRock প্রদানকারী সাইটে BGSAX সম্পর্কে আরও জানুন।
সহ-সিইও জন রজার্স, জুনিয়র এবং মেলোডি হবসনের নেতৃত্বে, এরিয়েল ইনভেস্টমেন্ট হোয়াইট-ওয়াশড আর্থিক শিল্পে বৈচিত্র্যের একটি স্তম্ভ।
বৈচিত্র্য, ইক্যুইটি এবং অন্তর্ভুক্তির প্রতি কোম্পানির প্রতিশ্রুতিকে তারা তিনটি Ps বলে সংজ্ঞায়িত করা যেতে পারে:মানুষ, ক্রয় এবং পরোপকারী। সংখ্যালঘু-মালিকানাধীন ব্যবসার সাথে চুক্তিভিত্তিক সম্পর্ক তৈরি করে এবং নাগরিক অধিকার, জনশিক্ষা, সাংস্কৃতিক অভিব্যক্তি এবং সম্প্রদায়ের কল্যাণে অগ্রসর হওয়া সংস্থাগুলিতে মানবহিতৈষী অবদান রাখার মাধ্যমে এরিয়েল ইনভেস্টমেন্টস ফার্মের মধ্যে বৈচিত্র্যকে উৎসাহিত করে।
ফার্মটি তার ফ্ল্যাগশিপ Ariel ফান্ড সহ পাঁচটি মিউচুয়াল ফান্ড অফার করে (ARGFX, $84.75), যার জন্য রজার্স প্রধান ব্যবস্থাপক। এটি অবমূল্যায়িত কোম্পানীর উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে যাদের ম্যানেজাররা বিশ্বাস করেন শক্তিশালী বৃদ্ধির সম্ভাবনা রয়েছে।
মর্নিংস্টারের বিশ্লেষক অ্যাডাম সাব্বান নোট করেছেন, রজার্সের স্টককে পিটিয়ে ফেলার পরে যেতে ইচ্ছুকতা অস্থিরতার দিকে নিয়ে যেতে পারে। তাতে বলা হয়েছে, সাব্বান নোট করেছেন রজার্সের কাছে 2020 সালের মার্চে মহামারীজনিত পতনের সময় ট্র্যাভেল স্টক ভ্যাইল রিসোর্টস (MTN) এবং ডেন্টাল সাপ্লাই কোম্পানি এনভিস্তা হোল্ডিংস (NVST) কেনার মতো কঠিন বাজারে ভাল বাজি তৈরি করার দক্ষতা রয়েছে। তখন থেকে স্টকগুলি সহজে ছাড়িয়ে গেছে, MTN দ্বিগুণেরও বেশি এবং NVST প্রায় চারগুণ। 2008 সালের আর্থিক সংকটের সময় স্টক বাছাইয়ে দলটি একই রকম সাফল্য পেয়েছিল।
Ariel Investments প্রদানকারী সাইটে ARGFX সম্পর্কে আরও জানুন।
আপনি যদি আর্থিক শিল্পে বাধা ভাঙতে মহিলাদের সমর্থন করতে চান তবে পার্থ টোলেকে অনুসরণ করুন।
ফিডেলিটি ইনভেস্টমেন্টের প্রাক্তন ব্যক্তিগত সম্পদ উপদেষ্টা স্বাধীনতা এবং বাজারের মধ্যে সম্পর্ক অন্বেষণ করতে বেইজিং এবং হংকং-এ বসবাস এবং কাজ করার অভিজ্ঞতা দ্বারা অনুপ্রাণিত হয়েছিলেন।
এটি তাকে Freedom 100 Emerging Markets ETF তৈরি করতে পরিচালিত করেছিল (FRDM, $33.84) এমন বাজারে বিনিয়োগ করতে যা ব্যক্তিগত ও অর্থনৈতিক স্বাধীনতার প্রচার ও সুরক্ষা করে।
তহবিলটি 26টি উদীয়মান বাজার দেশের বিনিয়োগযোগ্য মহাবিশ্ব দিয়ে শুরু হয়। তারপরে এটি 76টি পরিমাণগত মেট্রিক্সের জন্য সম্ভাব্য উপাদানগুলিকে মূল্যায়ন করে যা ব্যক্তিগত এবং অর্থনৈতিক স্বাধীনতাকে প্রভাবিত করে, যেমন ধর্মের স্বাধীনতা, মানব পাচারের অনুপস্থিতি এবং ভাল আর্থিক নীতি৷ এই তথ্যটি ফ্রেজার ইনস্টিটিউট, ক্যাটো ইনস্টিটিউট এবং ফ্রেডরিখ নউম্যান ফাউন্ডেশন ফর ফ্রিডম দ্বারা সরবরাহ করা হয়েছে৷
তহবিলের বর্তমান পোর্টফোলিওটি 100টি ইক্যুইটি হোল্ডিং নিয়ে গঠিত, যার প্রযুক্তি নাম তাইওয়ান সেমিকন্ডাক্টর ম্যানুফ্যাকচারিং (TSM) এবং Samsung Electronics বর্তমানে শীর্ষস্থানে রয়েছে (প্রতিটি FRDM-এর ওজনের প্রায় 7%)।
Freedom 100 Emerging Markets ETF কে ETF.com দ্বারা 2019 সালের জন্য সেরা নতুন আন্তর্জাতিক/গ্লোবাল ইক্যুইটি ETF হিসাবে মনোনীত করা হয়েছে৷
ফ্রিডম ইটিএফ প্রদানকারী সাইটে FRDM সম্পর্কে আরও জানুন।
পোর্টফোলিও ম্যানেজার মরজেন পেকের নেতৃত্বে, ফিডেলিটি স্টক সিলেক্টর স্মল ক্যাপ ফান্ডের (FDSCX, $35.42) শক্তিশালী পোর্টফোলিও ম্যানেজমেন্ট টিম এবং বিনিয়োগ প্রক্রিয়া এটি মর্নিংস্টার থেকে সিলভার ব্যাজ অর্জন করে। ফান্ড পরিচালনায় পেকের সাথে আইরিন কন্টোপোলোস, শাদমান রিয়াজ এবং প্যাট্রিক ভেনাঞ্জি যোগ দিয়েছেন।
"আমার বিনিয়োগ প্রক্রিয়াটি ছোট-ক্যাপ কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগের চারপাশে কেন্দ্রীভূত হয় যেগুলি যুক্তিসঙ্গত মূল্যায়নে গড়ের উপরে মানের বৈশিষ্ট্যগুলি প্রদর্শন করে," পেক বলেছেন। "সময়ের সাথে সাথে, আউটপারফরম্যান্স তৈরি করার জন্য ছোট-ক্যাপ মহাবিশ্বে ধারণার জন্য মাছ ধরার জন্য এটি সেরা জায়গা হয়েছে।"
যাইহোক, সেই আউটপারফরম্যান্স উচ্চতর অস্থিরতার দামে আসতে পারে।
মর্নিংস্টার যেমন নোট করেছে, "নিম্ন-মানের স্টক, উচ্চ আর্থিক সুবিধা এবং কম লাভজনক কোম্পানিগুলির প্রতি তহবিলের প্রবণতা রয়েছে," যা ষাঁড়ের বাজারে পরিশোধ করতে পারে।
পোর্টফোলিওকে এর সহকর্মীদের তুলনায় আরও বৈচিত্র্যপূর্ণ রাখা এই ঝুঁকিগুলি কমাতে সাহায্য করতে পারে৷
ফিডেলিটি প্রদানকারী সাইটে FDSCX সম্পর্কে আরও জানুন।
কখনো প্রাথমিক পাবলিক অফারিং (আইপিও) তে বিনিয়োগ করতে চান কিন্তু জানেন না কিভাবে বা কোনটি কিনবেন? যে সমস্যা রেনেসাঁ ক্যাপিটাল বিনিয়োগকারীদের জন্য সমাধান করার চেষ্টা করছে. কোম্পানির মিশন স্টেটমেন্ট হল বিনিয়োগকারীদের "প্রাথমিক পাবলিক অফার থেকে মুনাফা উন্মোচন এবং লাভ করতে" সাহায্য করা৷
৷রেনেসাঁ ক্যাপিটালের সহ-প্রতিষ্ঠাতা এবং বোর্ডের চেয়ারম্যান ক্যাথলিন স্মিথের মতে, অনেক সূচক নতুন কোম্পানিকে সম্পূর্ণরূপে প্রতিনিধিত্ব করতে কয়েক বছর সময় নিতে পারে। স্মিথ সেই ট্রাস্টের চেয়ারম্যান হিসেবেও কাজ করেন যা IPO ETF পরিচালনা করে। উদাহরণস্বরূপ, S&P 500 সূচককে Facebook (FB) এর র্যাঙ্কে স্বাগত জানাতে প্রায় দুই বছর সময় লেগেছে।
রেনেসাঁ IPO ETF (আইপিও, $64.80) হল মার্কিন বাজারে তালিকাভুক্ত নতুন পাবলিক কোম্পানিগুলির একটি ঝুড়ি যা এখনও প্রধান বেঞ্চমার্ক সূচকে সম্পূর্ণরূপে প্রতিনিধিত্ব করেনি, স্মিথ বলেছেন। গভর্নিং বোর্ডে স্মিথ থাকার পাশাপাশি, তহবিলটি নিজেই পরিচালনা করেন টিফানি এনজি, রেনেসাঁ ক্যাপিটালের ভাইস প্রেসিডেন্ট এবং কোম্পানির ইক্যুইটি রিসার্চের সহ-প্রধান৷
মর্নিংস্টার থেকে আইপিও চার স্টার এবং একটি গোল্ড ব্যাজ পায়। শুধু জেনে রাখুন যে এই তহবিলটি - যে কোনো আইপিও বিনিয়োগের মতো - হৃদয়ের ক্ষীণতার জন্য নয়৷ এটি অস্থির হতে পারে এবং বৈচিত্রপূর্ণ নয়, শুধুমাত্র 72টি হোল্ডিং এবং 52% পোর্টফোলিও শীর্ষ 10-এর মধ্যে রয়েছে৷
এতে বলা হয়েছে, আপনি যদি উত্থান-পতনের ধাক্কা সামলাতে পারেন, তাহলে আপনি IPO বিনিয়োগের জন্য কম দামের ETF খুঁজে পাবেন না।
রেনেসাঁ প্রদানকারী সাইটে আইপিও সম্পর্কে আরও জানুন।
এমনকি আপনি আপনার নগদ-মত অবস্থানের সাথে বৈচিত্র্যকে সমর্থন করতে পারেন।
ভ্যানগার্ড করযোগ্য মানি মার্কেট ডিভিশনের নেতৃত্বে আছেন সিনিয়র পোর্টফোলিও ম্যানেজার নাফিস স্মিথ। তিনি ভ্যানগার্ড ট্রেজারি মানি মার্কেট ফান্ড এর মত তহবিল পরিচালনা করেন (VUSXX, $1.00), যা প্রাথমিকভাবে স্বল্পমেয়াদী মার্কিন ট্রেজারি বিলগুলিতে বিনিয়োগ করে, ভ্যানগার্ড থেকে উপলব্ধ সবচেয়ে রক্ষণশীল বিনিয়োগ বিকল্পগুলির মধ্যে একটি৷
"মানি মার্কেট ফান্ডগুলি ক্লায়েন্ট পোর্টফোলিওতে একটি অবিশ্বাস্যভাবে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করে, বিশেষ করে যারা স্বল্পমেয়াদী সঞ্চয়ের প্রয়োজন বা জরুরী রিজার্ভের জন্য মূলধন সংরক্ষণ করতে চায়," স্মিথ বলেছেন৷
সরকারি অর্থ বাজার তহবিল স্বল্পমেয়াদী সঞ্চয় লক্ষ্যগুলির জন্য একটি দুর্দান্ত বিকল্প কারণ তারা ন্যূনতম অতিরিক্ত ঝুঁকি সহ খাঁটি নগদ অর্থের চেয়ে উচ্চ সুদের হার প্রদান করতে পারে।
ভ্যানগার্ড প্রদানকারী সাইটে VUSXX সম্পর্কে আরও জানুন।