মিউচুয়াল ফান্ডে উভয় জগতের সেরাটা পাওয়া কঠিন। কিছু পণ্য সুবিধাবাদীভাবে প্রবৃদ্ধির পেছনে ছুটতে দারুণ হতে পারে কিন্তু বিনিয়োগকারীরা যখন ঝুঁকিমুক্ত হয়ে যায়, যেমন দ্রুত ফিরে আসে। অন্যরা পুলব্যাকে ভালোভাবে ধরে রাখতে পারে কিন্তু ব্রড-মার্কেট রিপসে অংশগ্রহণ করতে ব্যর্থ হয়।
স্বাস্থ্য পরিচর্যা তহবিল, তবে, প্রতিরক্ষামূলক বৈশিষ্ট্য প্রদর্শন করতে পারে এবং দীর্ঘ ষাঁড় প্রসারিত বাজার-বীট কর্মক্ষমতা প্রদান.
স্বাস্থ্যসেবা স্টকগুলির প্রতিরক্ষামূলক প্রকৃতি এই সত্য থেকে আসে যে ভোক্তারা সাধারণত তাদের প্রয়োজনীয় এই পণ্য এবং পরিষেবাগুলি ক্রয় করতে থাকবে, অর্থনীতি যাই করুক না কেন। দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধির দিকটি বয়স্ক জনসংখ্যা এবং চিকিৎসা বিজ্ঞান ও প্রযুক্তির অগ্রগতির সংমিশ্রণ দ্বারা সমর্থিত।
স্বাস্থ্যসেবা তহবিলের জন্য স্বল্প- এবং দীর্ঘমেয়াদী দ্বৈত খেলার প্রমাণের জন্য, প্রকৃত সংখ্যার চেয়ে আর দেখুন না। 6 অক্টোবর, 2020 থেকে বছরের জন্য – একটি স্থিরভাবে অস্থির সময় – গড় স্বাস্থ্যসেবা মিউচুয়াল ফান্ড S&P 500, 10.9% থেকে 5.5%-কে ছাড়িয়ে গেছে। গত এক দশকে, ইতিমধ্যে, স্বাস্থ্য পরিচর্যা তহবিলগুলি বার্ষিক গড় 15.5% রিটার্ন দিয়েছে, যা বিস্তৃত বাজারের তুলনায় 2 শতাংশ পয়েন্টের বেশি।
আপনি এই 1-2 সেক্টর পাঞ্চ কোথায় পাবেন? আমরা দীর্ঘ মেয়াদের জন্য সেরা পাঁচটি স্বাস্থ্যসেবা মিউচুয়াল ফান্ড পরীক্ষা করার সময় পড়ুন।
চলুন শুরু করা যাকভ্যানগার্ড হেলথ কেয়ার ফান্ড ইনভেস্টর দিয়ে (VGHCX, $218.07), অন্যান্য স্বাস্থ্য-যত্ন তহবিলের তুলনায় কম খরচ, কম টার্নওভার এবং কম গড় ঝুঁকি চান এমন বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি সরল কিন্তু শক্তিশালী পছন্দ৷
ভ্যানগার্ড হেলথ কেয়ার স্বাস্থ্য পরিচর্যার জন্য একটি বিস্তৃত পন্থা গ্রহণ করে, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র এবং বিদেশে উভয় ক্ষেত্রেই বিভিন্ন ক্ষেত্রে বিনিয়োগ করে। ফার্মাসিউটিক্যাল স্টকগুলি পোর্টফোলিওর 40% সম্পদের সবচেয়ে বড় অংশ তৈরি করে, তবে VGHCX বিনিয়োগকারীরাও বায়োটেক, স্বাস্থ্যসেবা সরঞ্জাম, স্বাস্থ্য বীমাকারী এবং অন্যান্য বেশ কয়েকটি শিল্পের সংস্পর্শে আসে। এছাড়াও, পোর্টফোলিওর এক তৃতীয়াংশ আন্তর্জাতিক স্টকে রয়েছে।
আমেরিকার ইউনাইটেড হেলথ (UNH) এবং Pfizer (PFE), সেইসাথে U.K.-এর AstraZeneca (AZN) এবং সুইজারল্যান্ডের Novartis (NVS) পছন্দগুলি অন্তর্ভুক্ত করে এই মিশ্রণটি তার শীর্ষ 10টি হোল্ডিংয়ে ভালভাবে প্রমাণিত৷
এই স্বাস্থ্যসেবা তহবিলের জন্য একটি সতর্কতা হল VGHCX এর তহবিল উপদেষ্টা ওয়েলিংটন ম্যানেজমেন্টের কাছ থেকে কেনা এবং ধরে রাখা পদ্ধতি। পন্থা তার সমবয়সীদের তুলনায় গড় রিটার্ন উত্পাদন করতে থাকে। কিন্তু এটি একটি নিম্ন-গড় ঝুঁকি প্রোফাইলের সাথে তা করে, এবং মনে রাখবেন:ক্যাটাগরির গড় এখনও S&P 500 কে হারায়, যেটি একটি মূল লক্ষ্য যখন আপনি সেক্টর ফান্ডে বিনিয়োগ করেন।
বিবেচনা করুন যে VGHCX-এর 10-বছরের গড় বার্ষিক রিটার্ন 14.9% ক্যাটাগরি গড় থেকে প্রায় 60 বেসিস পয়েন্ট কম (একটি ভিত্তি পয়েন্ট হল শতাংশের একশত ভাগ)। তবে এটি এখনও S&P 500 এর 13.6% গড় থেকে ভাল, এবং এটি কম অস্থিরতার সাথে এসেছে৷
ভ্যানগার্ড প্রদানকারী সাইটে VGHCX সম্পর্কে আরও জানুন।
ফিডেলিটি সিলেক্ট হেলথ কেয়ার পোর্টফোলিও (FSPHX, $32.09) হল VGHCX থেকে সামান্য পরিবর্তন, এতে এটি ঝুঁকি কমায় কিন্তু আরও ভালো রিটার্নও দেয়।
তহবিল ব্যবস্থাপক এডি ইউন 2008 সাল থেকে FSPHX-এর নেতৃত্বে রয়েছেন; এই মেয়াদ তাকে 19.2% অসামান্য 10 বছরের বার্ষিক রিটার্নের জন্য সম্পূর্ণ ক্রেডিট দেয়। তার একটি তিন-অংশের কৌশল যা স্থিরভাবে ক্রমবর্ধমান কোম্পানিগুলিতে প্রচুর পরিমাণে সম্পদ বিনিয়োগ করে, তারপরে বায়োটেকের পাশাপাশি অন্যান্য দ্রুত বর্ধনশীল সংস্থাগুলির সাথে বৃদ্ধিকে শক্তিশালী করে৷
এই মুহুর্তে, এই কিপ 25 তহবিল স্বাস্থ্যসেবা সরঞ্জাম, বায়োটেকনোলজি এবং ফার্মাসিউটিক্যালসে 20%-প্লাস বরাদ্দ নিয়ে গর্বিত, স্বাস্থ্য বীমাতে আরেকটি ভারী স্লাগ (19%)। তহবিলটি জীবন বিজ্ঞান, স্বাস্থ্য-যত্ন প্রযুক্তি এবং এমনকি সফ্টওয়্যার সংস্থাগুলি দিয়ে পূর্ণ। আপনি সম্পদের প্রায় 20% এ কিছু আন্তর্জাতিক বৈচিত্র্যও পান। UnitedHealth, সুইজারল্যান্ডের Roche Holding (RHHBY) এবং COVID play Regeneron (REGN) হল এই পোর্টফোলিওর প্রধান খেলোয়াড়৷
আপনি মনে করেন আক্রমনাত্মক অবস্থান ফিডেলিটি সিলেক্ট হেলথ কেয়ার বিনিয়োগকারীদের যথেষ্ট ঝুঁকির মধ্যে ফেলবে, কিন্তু মর্নিংস্টার বলছেন যে ঝুঁকি ক্যাটাগরির গড় সমান। FSPHX-এর পারফরম্যান্স বিবেচনা করে এটি একটি দুর্দান্ত ট্রেডঅফ যা প্রতিটি গুরুত্বপূর্ণ সময় ফ্রেমে স্বাস্থ্যসেবা মিউচুয়াল ফান্ডের কমপক্ষে 80% হারে।
দ্রষ্টব্য:PRHSX-এর স্থিতি "সীমাবদ্ধ।" তহবিলটি নতুন বিনিয়োগকারীদের জন্য উন্মুক্ত, তবে আপনাকে সরাসরি টি. রোয়ে প্রাইস থেকে বা বিদ্যমান অবস্থান সহ আর্থিক মধ্যস্থতাকারীদের মাধ্যমে শেয়ার কিনতে হবে৷
ফিডেলিটি প্রদানকারী সাইটে FSPHX সম্পর্কে আরও জানুন।
টি. রোয়ে প্রাইস হেলথ সায়েন্সেস (PRHSX, $94.41) ধারাবাহিকভাবে আংশিকভাবে তার বিভাগের সহকর্মীদেরকে ছাড়িয়ে গেছে কারণ এটি স্বাস্থ্যসেবা খাতের আরও আক্রমনাত্মক এলাকায় অতিরিক্ত ওজনের ভয় পায় না৷
PRHSX স্বাস্থ্যসেবা খাতকে পাঁচটি প্রধান ক্ষেত্রে বিভক্ত করে:ফার্মাসিউটিক্যালস, জৈবপ্রযুক্তি, জীবন বিজ্ঞান, পরিষেবা এবং পণ্য ও ডিভাইস প্রদানকারী। প্রতিটি নিজ নিজ এলাকার সাথে ব্যবস্থাপনা যে সম্ভাব্যতা দেখে তার উপর নির্ভর করে এই প্রধান এলাকা জুড়ে বরাদ্দ পরিবর্তিত হবে।
স্বাস্থ্য বিজ্ঞানের ব্যবস্থাপনার সম্পদের সবচেয়ে বড় অংশ (35%) বায়োটেকের জন্য নিবেদিত - স্বাস্থ্যসেবার সর্বোচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ, সর্বোচ্চ পুরস্কারের অংশ। বাকি পোর্টফোলিও এখানে উল্লিখিত অন্য চারটি শিল্পে 12%-20% অংশে বিভক্ত। বড় ক্যাপগুলিতে শীর্ষ হোল্ডিংগুলি ভারী:UnitedHealth, Intuitive Surgical (ISRG) এবং Vertex Pharmaceuticals (VRTX) স্বাস্থ্যসেবা তহবিলের সবচেয়ে বড় ওজনের কিছু প্রতিনিধিত্ব করে৷
PRHSX বেশিরভাগ স্বল্প-মেয়াদী সময়ের মধ্যে একটি ভাল-উর্ধ্ব-গড় তহবিল, কিন্তু এটি সত্যিই দীর্ঘমেয়াদে উজ্জ্বল হয়েছে। এটি 10- এবং 15-বছরের পিরিয়ডে এর 99% সমকক্ষকে পরাজিত করে, যথাক্রমে 20.1% এবং 15.7% গড় বার্ষিক রিটার্ন।
মনে রাখবেন যে PRHSX নতুন বিনিয়োগকারীদের জন্য উন্মুক্ত কিন্তু আপনাকে সরাসরি T. Rowe Price থেকে অথবা একটি বিদ্যমান ফান্ডেড পজিশন সহ আর্থিক মধ্যস্থতার মাধ্যমে শেয়ার কিনতে হবে।
T. Rowe মূল্য প্রদানকারী সাইটে PRHSX সম্পর্কে আরও জানুন।
যদিও জানুস হেন্ডারসন গ্লোবাল লাইফ সায়েন্সেস টি (JAGLX, $67.45) স্বাস্থ্যসেবা খাতের এক কোণে বিশেষভাবে ফোকাস করা একটি তহবিলের মতো শোনাতে পারে, এটি আসলে বিভিন্ন শিল্পে বিস্তৃত অ্যাক্সেসের আরেকটি উপায় প্রদান করে৷
JAGLX পোর্টফোলিও এমন কোম্পানিগুলি নিয়ে গঠিত যেগুলি ফান্ড ম্যানেজমেন্ট বিশ্বাস করে যে "অপূরণীয় চিকিৎসা চাহিদা বা দক্ষতার উন্নতি" করতে পারে। অনুবাদে, JAGLX-এর শেয়ারহোল্ডাররা ফার্মাসিউটিক্যাল কোম্পানি, বায়োটেক ফার্ম এবং মেডিক্যাল ডিভাইস কোম্পানিগুলির একটি স্বাস্থ্যকর ডোজ পান, যার মধ্যে রয়েছে শীর্ষ হোল্ডিং যেমন Merck (MRK), AbbVie (ABBV)- উভয় ডিভিডেন্ড অ্যারিস্টোক্র্যাটস - এবং বোস্টন সায়েন্টিফিক (BSX)।
কিন্তু বায়োটেক এখানে কর্মক্ষমতার চাবিকাঠি, লিখেছেন পোর্টফোলিও ম্যানেজার অ্যান্ডি অ্যাকার৷
৷"আমরা বিশ্বাস করি বায়োটেকের উদ্ভাবন শুধুমাত্র এখান থেকে ত্বরান্বিত হবে, বিনিয়োগকারীদের জন্য সুযোগ তৈরি করবে যারা সবচেয়ে প্রতিশ্রুতিশীল ওষুধের বিকাশ সনাক্ত করতে পারে," তিনি বলেছেন। "যখন আমরা গ্লোবাল লাইফ সায়েন্স ফান্ডের ক্রমবর্ধমান 10-বছরের রিটার্ন দেখি, তখন আমরা দেখতে পাই যে বায়োটেকনোলজিতে আমাদের অবস্থান আউটপারফরম্যান্সের মূল চালক।"
এটি একটি স্থিরভাবে বড়-ক্যাপ তহবিল, যার পোর্টফোলিওর প্রায় 40% $100 বিলিয়নের চেয়ে বড় কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করা হয়েছে। এটিও ব্যাপকভাবে মার্কিন কিন্তু কিছু (20%) আন্তর্জাতিক এক্সপোজার সহ৷
৷পারফরম্যান্সের দৃষ্টিকোণ থেকে, JAGLX 1-2 পাঞ্চ অফার করে যা স্বাস্থ্যসেবা মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারীরা খুঁজছেন, একটি গড় ঝুঁকি প্রোফাইল কিন্তু বেশিরভাগ সময় ফ্রেমে গড় রিটার্নের সাথে।
জানুস হেন্ডারসন প্রদানকারী সাইটে JAGLX সম্পর্কে আরও জানুন।
ফিডেলিটি সিলেক্ট মেডিকেল টেকনোলজি এবং ডিভাইস পোর্টফোলিও (FSMEX, $69.52) একটি সেক্টর ফান্ড নয়, বরং এটি একটি শিল্প তহবিল। সংক্ষেপে, এটি চিকিৎসা সরঞ্জাম এবং ডিভাইস (এবং সম্পর্কিত প্রযুক্তি) নিয়ে কাজ করে এমন কোম্পানিগুলির উপর ফোকাস করে এবং এটি করার ফলে এটি কিছু সময়ের জন্য ক্যাটাগরি-বিটিং রিটার্ন তৈরি করতে সাহায্য করেছে।
বিশেষত, তহবিলের সম্পদের প্রায় 60% স্বাস্থ্যসেবা সরঞ্জাম সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করা হয়, যখন অন্য 19% জীবন বিজ্ঞানের সরঞ্জাম এবং পরিষেবাগুলির দিকে যায়। বাকি সম্পদ বীমাকারী, স্বাস্থ্যসেবা প্রযুক্তি, স্বাস্থ্যসেবা সরবরাহ এবং অন্যান্য শিল্পের মধ্যে ছিটিয়ে দেওয়া হয়। থার্মো ফিশার সায়েন্টিফিক (টিএমও), বেক্টন ডিকিনসন (বিডিএক্স) এবং ডানাহার (ডিএইচআর) এর মতো শীর্ষ হোল্ডিং অন্তর্ভুক্ত।
এটি একটি যথেষ্ট বেশি ঘনীভূত তহবিল, 47 হোল্ডিং বনাম FSPHX এর 88, কিন্তু এটি এখনও ঝুঁকি কমাতে পরিচালনা করে, যা মর্নিংস্টার গড় বলে।
পারফরম্যান্সের দৃষ্টিকোণ থেকে, FSMEX দীর্ঘকাল ধরে আপনি কিনতে পারেন এমন সেরা স্বাস্থ্যসেবা মিউচুয়াল ফান্ডগুলির মধ্যে একটি। যদিও ফিডেলিটি সিলেক্ট মেডিকেল টেকনোলজি এবং ডিভাইসগুলি 52 সপ্তাহে এর সম্মানজনক 36% সহকর্মীর চেয়ে ভাল, 32% রিটার্নে, এটি অন্য সমস্ত দীর্ঘমেয়াদী সময়ের ফ্রেমের জন্য 90 তম শতাংশে রয়েছে৷
ফিডেলিটি প্রদানকারী সাইটে FSMEX সম্পর্কে আরও জানুন।