এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড (ETFs) গত এক দশকে একটি বিনিয়োগ জগারনট হয়ে উঠেছে, এবং তারা এখনও বৃদ্ধি পাচ্ছে। ব্যাংক অফ আমেরিকা 2019 সালের শেষের দিকে অনুমান করেছে যে 2020 সালের শেষ নাগাদ ETF সম্পদ 25% বৃদ্ধি পেয়ে প্রায় $5.3 ট্রিলিয়ন হবে … এবং 2030 সালের মধ্যে বিস্ফোরিত হয়ে $50 ট্রিলিয়ন হবে।
যত বেশি ETF চালু হচ্ছে, বিনিয়োগকারীদের জন্য নির্বাচন পুলের মধ্য দিয়ে একটি মৌলিকভাবে ভালো, সহজে পরিচালনা করা যায় এমন পোর্টফোলিও তৈরি করা আরও কঠিন হয়ে পড়েছে। কিন্তু কিছু তহবিল প্রদানকারীর কাছে কাজের জন্য সরঞ্জাম রয়েছে – প্রকৃতপক্ষে, একটি মৌলিক কিন্তু ব্যাপক পোর্টফোলিও তৈরি করতে বেশ কয়েকটি সেরা iShares ETFs একত্রিত করা যেতে পারে৷
iShares 370 টিরও বেশি ETF অফার করে যা বিনিয়োগকারীরা আলফা অর্জনের জন্য ব্যবহার করতে পারে - একটি রিটার্ন প্রধান বেঞ্চমার্ক সূচকের চেয়ে বেশি৷
যাইহোক, দৌড়ানোর আগে আপনাকে কীভাবে হাঁটতে হয় তা শিখতে হবে।
এই 370-প্লাস পণ্যগুলির মধ্যে 25টি "কোর"-ব্র্যান্ডেড ETF রয়েছে যা একটি বিনিয়োগ পোর্টফোলিওর মৌলিক বিল্ডিং ব্লক প্রদান করে। এবং আপনি একটি সস্তা, বৈচিত্র্যময় বহু-সম্পদ সেট তৈরি করতে এই iShares ETFগুলির একটি মুষ্টিমেয় একত্রিত করতে পারেন।
একটি মূল পোর্টফোলিওর জন্য এখানে পাঁচটি সেরা iShares ETF রয়েছে৷ আমরা ETF-এর একটি মিনি-পোর্টফোলিও তৈরি করেছি, যার প্রতিটির 20% ওজন রয়েছে, যার ফলে একটি 80% ইক্যুইটি-20% নির্দিষ্ট আয়ের মিশ্রণ রয়েছে৷ (আপনার লক্ষ্যগুলি পূরণ করার জন্য আপনি কতটা ধরে রাখতে পারেন তা সামঞ্জস্য করতে পারেন।) এটি অত্যন্ত সস্তা, বার্ষিক গড়ে মাত্র 0.06% খরচ করে।
বিনিয়োগ (ITOT, $75.73) আপনি মোটামুটি 3,550 স্টকের একটি সংগ্রহের এক্সপোজার পাবেন – আপনি যদি iShares Core S&P 500 ETFর মতো একটি S&P 500 ট্র্যাকার কিনতে চান তবে আপনার মালিকানাধীন স্টকের সংখ্যার প্রায় সাতগুণ।> (IVV)।
উভয়েরই খরচ একই - একটি ক্ষুদ্র 0.03% বার্ষিক ফি - কিন্তু S&P মোট বাজার সূচকের কার্যকারিতা ট্র্যাক করে, এবং শুধুমাত্র S&P 500 নয়, আপনি নিজেকে একটি ভিত্তি প্রদান করছেন যার উপর একটি ফোকাসড পোর্টফোলিও তৈরি করতে হবে যা পরীক্ষায় দাঁড়াতে পারে সময়ের।
উদাহরণস্বরূপ, যখন IVV-এর গড় বাজারমূল্য প্রায় $160 বিলিয়ন, ITOT-এর গড় $96 বিলিয়ন-এ প্রায় 40% কম৷ মাইক্রো-, ছোট- এবং মিড-ক্যাপ স্টকগুলির জন্য এর ওজন 23.2% যা IVV-এর জন্য 12.2%। হ্যাঁ, বেশিরভাগ পোর্টফোলিও এখনও বড় নীল চিপ যেমন Apple (AAPL) এবং Microsoft (MSFT), কিন্তু আপনি আরও আকারের বৈচিত্র্য পাচ্ছেন৷
বেশিরভাগ সময়, S&P 500 ট্র্যাক করা সন্তোষজনক কর্মক্ষমতার চেয়ে বেশি প্রদান করতে চলেছে। যাইহোক, ঐতিহাসিকভাবে, যখন মন্দা ঘটে, তখন ছোট-ক্যাপ স্টকগুলি ঘুষিতে ফিরে আসে। বিগত 10টি অর্থনৈতিক মন্দার মধ্যে নয়টিতে পুনরুদ্ধারের ক্ষেত্রে ছোট ক্যাপগুলিকে ছাড়িয়ে গেছে৷
এই কারণেই ITOT হল সেরা iShares ETFগুলির মধ্যে একটি যা আপনি কিনতে পারেন:কারণ আপনি কোনো অতিরিক্ত খরচ ছাড়াই অর্থনৈতিক পুনরুদ্ধারের সময়ে সেই বৈচিত্র্য এবং সেই প্রান্তটি লাভ করেন।
iShares প্রদানকারী সাইটে ITOT সম্পর্কে আরও জানুন।
iShares কোর S&P Small-Cap ETF (IJR, $72.14) হল, নাম অনুসারে, iShares-এর আরেকটি কোর-সিরিজ ETF।
শুধুমাত্র মূল পণ্যগুলিই সস্তা নয়, গড় মিউচুয়াল ফান্ড দ্বারা চার্জ করা ফিগুলির প্রায় এক নবমাংশ খরচ করে, তবে সেগুলি কর-দক্ষও। iShares এর মতে, এর মাত্র 6% ETF গত পাঁচ বছরে মূলধন লাভ করেছে। সমানভাবে গুরুত্বপূর্ণ, এর মূল ETFগুলি IJR-এর ক্ষেত্রে উচ্চ-মানের, প্রতিষ্ঠিত সূচক যেমন S&P SmallCap 600 Index-এর কর্মক্ষমতা ট্র্যাক করে৷
iShares Core S&P Small-Cap ETF হল সেরা iShares ETFগুলির মধ্যে একটি কারণ, মাত্র 0.06% এর জন্য, এটি বিনিয়োগকারীদের প্রায় 600টি ছোট-ক্যাপ স্টকগুলিতে অ্যাক্সেস দেয়, যার গড় মাত্র $1.6 বিলিয়ন বা ছোট-ক্যাপের গড় অর্ধেক। মিশ্রিত বিভাগ। প্রকৃতপক্ষে, IJR শুধুমাত্র ছোট-ক্যাপ স্টকগুলির এক্সপোজার প্রদান করে না, তবে এটির মাইক্রো-ক্যাপগুলিতে 12.9% ওজন রয়েছে (মোটামুটি $50 মিলিয়ন থেকে $300 মিলিয়নের বাজার মূল্য), যার মানে আপনি আমেরিকার সবচেয়ে সম্ভাবনাময় কিছুতে কিনছেন কিন্তু সবচেয়ে সম্ভাব্য-প্যাকড স্টক।
এই মুহুর্তে, ওজনের দিক থেকে শীর্ষ তিনটি খাত হল শিল্প (18.6%), ভোক্তা বিবেচনামূলক (15.6%) এবং আর্থিক (15.3%)। এবং অনেক বড়-ক্যাপ তহবিলের বিপরীতে, যেখানে শীর্ষ হোল্ডিংগুলি ফান্ডের কার্যক্ষমতার উপর উল্লেখযোগ্য প্রভাব ফেলে, IJR-এর শীর্ষ 10 হোল্ডিংগুলি সম্পদের মাত্র 6.2% প্রতিনিধিত্ব করে। বর্তমানে শীর্ষ হোল্ডিংয়ের মধ্যে রয়েছে মোমেন্টা ফার্মাসিউটিক্যালস (এমএনটিএ), যা আগস্ট মাসে জনসন অ্যান্ড জনসন (জেএনজে) দ্বারা অধিগ্রহণ করা হয়েছিল, যা তহবিলের ভাগ্য বৃদ্ধিতে সহায়তা করে; আন্তর্জাতিক খাদ্য নিরাপত্তা সংস্থা Neogen (NEOG); এবং দ্রুত-নৈমিত্তিক রেস্তোরাঁ চেইন উইংসস্টপ (উইং)।
ETF এর টার্নওভার রেট 16%, যার মানে এটি প্রতি ছয় বছরে একবার পুরো পোর্টফোলিও প্রতিস্থাপন করে, যা খুব বেশি নয়।
iShares প্রদানকারী সাইটে IJR সম্পর্কে আরও জানুন।
আমাদের বর্তমান পরিবেশের মতো স্বল্প-সুদের হারের পরিবেশে, আয় করার অনেকগুলি উপায় রয়েছে। রিয়েল এস্টেট ইনভেস্টমেন্ট ট্রাস্ট (REITs), যেগুলি এমন কোম্পানি যারা রিয়েল এস্টেটের মালিক এবং/অথবা পরিচালনা করে এবং তাদের লাভের 90% লভ্যাংশ হিসাবে প্রদান করতে হয়, দীর্ঘমেয়াদী প্রদানের সাথে সাথে যুক্তিসঙ্গত পরিমাণে আয় প্রদানের একটি চমৎকার উপায় হয়ে থাকে মূলধন উপলব্ধি।
বার্ষিক মাত্র ০.০৮% এর জন্য, iShares Core U.S. REIT ETF (USRT, $45.73) মার্কিন রিয়েল এস্টেটে কম খরচে, দীর্ঘমেয়াদী এক্সপোজার প্রদান করে। আপনি প্রায় 150টি হোল্ডিং জুড়ে রিয়েল এস্টেটের একটি বৈচিত্র্যময় সেটও পাচ্ছেন। বিশেষায়িত REITs (রিয়েল এস্টেটের একটি বিস্তৃত বিভাগ) পোর্টফোলিওর 26.7%, আবাসিক (17.7%) এবং শিল্প (14.7%) অনুসরণ করে। এছাড়াও আপনি স্বাস্থ্যসেবা, খুচরা, অফিস এবং অন্যান্য সম্পত্তির এক্সপোজারও পান৷
ইউএসআরটি দ্বারা অনুষ্ঠিত বৃহত্তম REIT হল Prologis (PLD), 963 মিলিয়ন বর্গফুট শিল্প ও লজিস্টিক রিয়েল এস্টেটের মালিক, যা সম্পদের 8.8% প্রতিনিধিত্ব করে। এটি অন্যদের মধ্যে ডেটা সেন্টার REIT Equinix (EQIX) এবং স্টোরেজ-সলিউশন REIT পাবলিক স্টোরেজ (PSA) এরও মালিক৷
ইউএসআরটি বাজারে সবচেয়ে বড় রিয়েল এস্টেট-কেন্দ্রিক REIT নয়, তবে এটি একটি মৌলিক পোর্টফোলিও তৈরিতে ব্যবহার করার জন্য সেরা iShares ETFগুলির মধ্যে একটি। এটি গত এক দশকে আকর্ষণীয় পারফরম্যান্স প্রদান করেছে, এটি প্রায় 4% ফলন দেয় এবং এটি একটি গানের জন্য কেনা যায়।
iShares প্রদানকারী সাইটে USRT সম্পর্কে আরও জানুন।
বৈচিত্র্য মানে শুধু আপনার বিনিয়োগ পোর্টফোলিওতে থাকা স্টক বা ইটিএফের সংখ্যা নয়। এটি আপনার ধারণকৃত সম্পদের ধরন এবং আপনি যে বাজারে তাদের মালিক সে সম্পর্কেও।
সাম্প্রতিক বছরগুলিতে, মার্কিন বড়-ক্যাপ স্টকগুলি কার্যত অন্য সব ধরনের বিনিয়োগকে ছাড়িয়ে গেছে। তালিকার নীচে আন্তর্জাতিক স্টকগুলি থাকবে, যেগুলি সাম্প্রতিক নিম্ন কর্মক্ষমতার কারণে বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে খারাপ রেপ পেয়েছে৷ এটা চিরকালের জন্য হবে না।
স্বদেশ-দেশের পক্ষপাত এড়ানোর জন্য, বিনিয়োগকারীদের তাদের পোর্টফোলিও নির্মাণের জন্য একটি বিশ্বব্যাপী পদ্ধতি বিবেচনা করা উচিত। iShares কোর MSCI মোট আন্তর্জাতিক স্টক ETF (IXUS, $59.88) আপনাকে 0.09% এর একটি খুব যুক্তিসঙ্গত ব্যবস্থাপনা ব্যয় অনুপাতে এটি করতে সহায়তা করে।
IXUS MSCI ACWI (অল কান্ট্রি ওয়ার্ল্ড ইনডেক্স) এক্স USA IMI সূচকের কর্মক্ষমতা ট্র্যাক করে। এটি প্রায় 50টি দেশে 4,300 টিরও বেশি স্টকের মালিক, আর্থিক ক্ষেত্রে এর সবচেয়ে বড় ওজন (16.3%), ভোক্তা বিবেচনামূলক (13.3%) এবং শিল্প (12.7%)।
আপনি শুধুমাত্র জাপান (16.9% ওয়েটিং), যুক্তরাজ্য (8.9%) এবং জার্মানি (5.9%) এর মতো বিশ্বের কিছু বড় উন্নত বাজারের এক্সপোজার পান না, আপনি চীন (10.9%) এর মতো উদীয়মান বাজার থেকেও স্টকের মালিক। ) 11.2% এ। সামগ্রিকভাবে, IXUS উন্নত বাজারের 79% ওজন প্রদান করে এবং অবশিষ্টটি এশিয়া, ল্যাটিন আমেরিকা, আফ্রিকা এবং ইউরোপের উদীয়মান বাজারগুলিতে।
iShares ETF-এর শীর্ষ 10 হোল্ডিং, যা তহবিলের সম্পদের 11% এর জন্য দায়ী, চীনের আলিবাবা (BABA), সুইজারল্যান্ডের নেসলে (NSRGY) এবং U.K-এর AstraZeneca (AZN) এর মতো পরিচিত নামগুলি অন্তর্ভুক্ত করে৷ কম ফি ছাড়াও, এই iShares ETF-এরও খুব কম ট্রেডিং ড্র্যাগ রয়েছে – এটি প্রতি বছর তার স্টকের 6%-এর বেশি পরিবর্তন করে।
iShares প্রদানকারী সাইটে IXUS সম্পর্কে আরও জানুন।
সম্ভবত আপনি 2020 সালে পড়েছেন যে ঐতিহ্যগত 60/40 পোর্টফোলিও - যার 60% ইক্যুইটিতে বিনিয়োগ করা হয়েছে এবং 40% স্থির আয়ের সিকিউরিটিজে বিনিয়োগ করা হয়েছে - মারা গেছে৷
60/40 পোর্টফোলিওকে ঘিরে বিতর্ক বছরের পর বছর ধরে চলছে, কিন্তু বন্ডের অত্যন্ত সীমিত আয়ের সম্ভাবনা তাদের কাছে অত্যন্ত উন্মুক্ত হওয়ার কারণে মামলাটিকে ক্ষতিগ্রস্ত করছে। তাতে বলা হয়েছে, প্রত্যেক ব্যক্তির ঝুঁকির সীমা আলাদা – আমাদের ETF পোর্টফোলিওর 80-20 মিশ্রণ সম্ভবত কারো জন্য খুব রক্ষণশীল এবং অন্যদের জন্য খুব ঝুঁকিপূর্ণ।
আপনার কতটা স্থির আয়ের এক্সপোজার প্রয়োজন তা নির্বিশেষে, আপনি এটি iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF -এর মাধ্যমে পেতে পারেন। (AGG, $118.36), যেটি শুধুমাত্র অফারে থাকা সেরা iShares ETFগুলির মধ্যে একটি নয় – এটি বিদ্যমান সবচেয়ে বড় বন্ড ETFও৷
AGG ব্লুমবার্গ বার্কলেস ইউএস এগ্রিগেট বন্ড ইনডেক্সের কর্মক্ষমতা ট্র্যাক করে, এবং আপনি বিস্তৃত বন্ড এক্সপোজারের জন্য জিজ্ঞাসা করতে পারেন না। ETF তে 8,300 টিরও বেশি ইস্যু রয়েছে যার একটি ওজনযুক্ত গড় কুপন 3.3 এবং কার্যকর সময়কাল 5.9 বছর, যার অর্থ সুদের হারে প্রতি 1-শতাংশ-পয়েন্ট বৃদ্ধির জন্য তহবিলটি তার মূল্যের 5.9% হারাবে বলে আশা করা যেতে পারে।
ETF-এর সবচেয়ে বড় ওয়েটিং হল U.S. Treasuries-এর প্রায় 38% সম্পদ। ক্রেডিট মানের পরিপ্রেক্ষিতে, সমস্ত ETF-এর বন্ডগুলি BBB বা উচ্চতর রেটযুক্ত, যা পোর্টফোলিও বিনিয়োগ-গ্রেডের 100% তৈরি করে৷
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF-এর কর্মক্ষমতা শক্তিশালী, বিশেষ করে খরচের কারণে। এটি গত পাঁচ বছরে ইন্টারমিডিয়েট কোর বন্ড মর্নিংস্টার বিভাগে 330টি বিভিন্ন ফান্ডের 71%কে ছাড়িয়ে গেছে। বাজার মন্দার সময় এটি ব্যতিক্রমীভাবে ভাল করে। আর্থিক সঙ্কটের সময়, এটি S&P 500-এর 55.3% ক্ষতির বিপরীতে 7.6% লাভ করেছে। এবং ফেব্রুয়ারি থেকে মার্চ 2020 পর্যন্ত বাজারের 34% পতনের সময়, AGG মোট-রিটার্নের ভিত্তিতে (মূল্য এবং আয় )।
* SEC ফলন সবচেয়ে সাম্প্রতিক 30-দিনের সময়ের জন্য তহবিল ব্যয় বাদ দেওয়ার পরে অর্জিত সুদকে প্রতিফলিত করে এবং এটি বন্ড এবং পছন্দের-স্টক তহবিলের জন্য একটি আদর্শ পরিমাপ।
iShares প্রদানকারী সাইটে AGG সম্পর্কে আরও জানুন।