ফেডারেল রিজার্ভ সম্প্রতি পরামর্শ দিয়েছে যে মার্কিন অর্থনীতি 6.5% সঙ্কুচিত হবে - এটি দ্বিতীয় বিশ্বযুদ্ধের পর সবচেয়ে খারাপ বার্ষিক কর্মক্ষমতা। ফেডও আশা করে যে বেকারত্ব 9%-এর বেশি বছর শেষ হবে৷
উচ্চ-ফলনশীল ETFs (এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড) এর প্রতি উচ্চতর আগ্রহ গড়ে তোলার জন্য এগুলি ভাল কারণ। কারণ ফেডের মূল সুদের হার সম্ভবত আগামী 24 থেকে 36 মাসের জন্য 0% এর কাছাকাছি থাকবে, বিনিয়োগকারীরা আয়ের জন্য অনাহারে থাকবেন, যখন ফেড চেয়ারম্যান জেরোম পাওয়েল অর্থনীতি পুনরায় চালু করতে সাহায্য করার জন্য তার নিষ্পত্তির প্রতিটি সরঞ্জাম ব্যবহার করেন৷
"(প্রকোপ) অর্থনৈতিক কার্যকলাপের উপর ব্যাপকভাবে ওজন করবে। (এটি) অর্থনৈতিক দৃষ্টিভঙ্গির জন্য যথেষ্ট ঝুঁকি তৈরি করে," পাওয়েল 10 জুন বলেছিলেন। "আমরা এমনকি হার বাড়ানোর বিষয়েও ভাবছি না। আমরা সম্পর্কেও ভাবছি না চিন্তাভাবনা হার বাড়ানোর বিষয়ে।"
এটি কাছাকাছি থেকে মধ্য মেয়াদে ইক্যুইটি এবং বন্ড ইটিএফ থেকে গড় আয় তৈরি করা আরও কঠিন করে তুলবে। কঠিন … কিন্তু অসম্ভব নয়।
এখানে পাঁচটি উচ্চ-ফলনকারী ETF রয়েছে যা বার্ষিক আয়ের কমপক্ষে 4% প্রদান করে যা আপনি দীর্ঘমেয়াদী জন্য কিনতে পারেন
COVID-19 নিশ্চিতভাবে রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগকারীদের দ্বারস্থ করেছে।
রিটেইল রিয়েল এস্টেট ইনভেস্টমেন্ট ট্রাস্ট (REITs) অ-প্রয়োজনীয় ব্যবসার জোরপূর্বক বন্ধের কারণে ক্ষতিগ্রস্ত হয়েছে। এবং যেহেতু রিমোট ওয়ার্কিং আমেরিকান কোম্পানিগুলি পূর্ণ-সময়ের ভিত্তিতে গ্রহণ করে, অফিস REITs কিছু স্বল্প-মেয়াদী ব্যথা অনুভব করতে পারে (অন্তত) অফিসের জায়গার চাহিদা কমে যাওয়ায়।
ভাগ্যক্রমে, ভ্যানগার্ড রিয়েল এস্টেট ETF (VNQ, $83.40) অফিস REIT-এ পোর্টফোলিওর $30 বিলিয়ন সম্পদের মাত্র 8% বিনিয়োগ করে। VNQ-তে REIT-এর শীর্ষ তিনটি বিভাগ হল বিশেষায়িত REITs (42%), আবাসিক REITs (14%) এবং শিল্প REITs (11%)। মোট, ভ্যানগার্ডের ETF 12টি ভিন্ন রিয়েল এস্টেট বিভাগে বিনিয়োগ করে।
যদিও এটি একটি শীর্ষ-ভারী তহবিল। এর 183টি হোল্ডিংয়ের মধ্যে, ফান্ডের সম্পদের প্রায় 40% জন্য শীর্ষ 10 অ্যাকাউন্ট। আমেরিকান টাওয়ার (AMT), Prologis (PLD) এবং Equinix (EQIX) এর মতো বড় হোল্ডিংগুলি অন্তর্ভুক্ত।
যদিও, VNQ কে খুব একমুখী হওয়া থেকে রক্ষা করার জন্য কয়েকটি বিধিনিষেধ রয়েছে। ETF MSCI ইউএস ইনভেস্টেবল মার্কেট রিয়েল এস্টেট 25/50 সূচকের কর্মক্ষমতা ট্র্যাক করে, যা VNQ-কে তার সম্পদের 25% এর বেশি একটি একক স্টকে বিনিয়োগ করতে বাধা দেয়। অধিকন্তু, 5% এর বেশি ওজনযুক্ত স্টকগুলি পোর্টফোলিওর 50% এর বেশি যোগ করতে পারে না। এটি একটি একক রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের এক্সপোজার সীমিত করার সময় বৈচিত্র্য প্রদান করে।
লভ্যাংশ হিসাবে? REITs একটি ঐতিহ্যগতভাবে আয়-বান্ধব খাত, এবং এই উচ্চ-ফলন ETF-এর জন্য একটি নিম্ন বছর ফলনকে 4%-এর উপরে নিয়ে এসেছে।
ভ্যানগার্ড প্রদানকারী সাইটে VNQ সম্পর্কে আরও জানুন।
ওয়ারেন বাফেট এমন একজন বিনিয়োগকারী যিনি পছন্দের স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করতে ভয় পান না। এমনকি যখন এর অর্থ হল যে তাকে তার বিনিয়োগে ফেরতের জন্য অপেক্ষা করতে হতে পারে।
পছন্দের স্টকগুলিকে "স্টক-বন্ড হাইব্রিড" বলা হয় যেগুলি স্টকের মতো এক্সচেঞ্জে লেনদেন করে, কিন্তু একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ আয় প্রদান করে এবং একটি বন্ডের মতো সমান মূল্যের কাছাকাছি বাণিজ্য করে। উদাহরণস্বরূপ:2019 সালে, বাফেট অক্সিডেন্টাল পেট্রোলিয়াম (OXY) পছন্দের স্টকে $10 বিলিয়ন বিনিয়োগ করেছেন যা বার্কশায়ার হ্যাথাওয়ে (BRK.B) কে বার্ষিক লভ্যাংশে 8% প্রদান করেছে। (বাফেট তেল ও গ্যাস কোম্পানির 80 মিলিয়ন শেয়ার 62.50 ডলারে কেনার পরোয়ানাও পেয়েছিলেন; দুর্ভাগ্যবশত, তেল ও গ্যাসের দাম কমে যাওয়ায় সেই বিনিয়োগ প্রশ্নবিদ্ধ হয়েছে।)
যদিও পছন্দের স্টকটি প্রচলিত সাধারণ শেয়ারের মতো অস্থির নয়, তবুও পৃথক শেয়ারের মালিকানার ঝুঁকি রয়েছে। একটি ফান্ড যেমন Invesco Preferred ETF (PGX, $14.32) বিনিয়োগকারীদের পছন্দের একটি বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিও বজায় রেখে গড় আয়ের উপরে আয় করার একটি চমৎকার উপায়৷
PGX ICE BofAML কোর প্লাস ফিক্সড রেট প্রেফারড সিকিউরিটিজ ইনডেক্সের কর্মক্ষমতা ট্র্যাক করে, যা তার সম্পদের অন্তত 80% ফিক্সড-রেট ইউ.এস. ডলার-নির্ধারিত পছন্দের সিকিউরিটিজে বিনিয়োগ করে। এই সিকিউরিটিগুলির ন্যূনতম গড় ক্রেডিট রেটিং B3 (ভালভাবে জাঙ্ক অঞ্চলে), কিন্তু পোর্টফোলিওর প্রায় দুই-তৃতীয়াংশ বিনিয়োগ-গ্রেড। পোর্টফোলিও পুনর্গঠন করা হয় এবং মাসিক ভিত্তিতে ভারসাম্য বজায় রাখা হয়।
Invesco Preferred ETF-এর প্রায় 300 হোল্ডিংগুলি সবচেয়ে বেশি আর্থিক (63%), ইউটিলিটিগুলি (14%) এবং রিয়েল এস্টেট (9%) দ্বারা অনুসরণ করে। পোর্টফোলিওর 2% শক্তি, কিন্তু অক্সিডেন্টাল অন্তর্ভুক্ত নয়৷
* SEC ফলন সবচেয়ে সাম্প্রতিক 30-দিনের সময়ের জন্য তহবিল ব্যয় বাদ দেওয়ার পরে অর্জিত সুদকে প্রতিফলিত করে এবং এটি বন্ড এবং পছন্দের-স্টক তহবিলের জন্য একটি আদর্শ পরিমাপ।
Invesco প্রদানকারী সাইটে PGX সম্পর্কে আরও জানুন
কমিশন-মুক্ত ট্রেডিং অ্যাপ রবিনহুড সম্প্রতি দেউলিয়া হওয়ার সময় বা কাছাকাছি স্টক কেনার জন্য তার অ্যাকাউন্ট হোল্ডারদের জন্য প্রচুর প্রেস পেয়েছে – একটি বান্ডিল তৈরি বা আপনার শার্ট হারানোর একটি দ্রুত উপায়। কিন্তু রবিনহুড ব্যবহারকারীরা ইটিএফ সহ অনেক বেশি স্থিতিশীল বিনিয়োগও রাখে।
SPDR পোর্টফোলিও S&P 500 হাই ডিভিডেন্ড ETF (SPYD, $29.77) 25,828টি অ্যাকাউন্ট দ্বারা ধারণ করা হয়েছে, যা এটিকে সাইটের সবচেয়ে জনপ্রিয় উচ্চ-ফলনকারী ETFগুলির মধ্যে একটি এবং এই লেখা পর্যন্ত রবিনহুড অ্যাকাউন্টধারীদের মধ্যে 15তম সর্বাধিক-অধিষ্ঠিত ETF৷
কি SPYD কে বিশেষ করে তোলে?
খরচ একটি ফ্যাক্টর সন্দেহ নেই. স্টেট স্ট্রিট ম্যানেজমেন্ট এক্সপেনস রেশিও মাত্র 0.07% চার্জ করে, এটিকে ইউ.এস.-এর 100টি সর্বনিম্ন ব্যয়বহুল ETF-এর মধ্যে একটি করে তোলে যদি ফি গুরুত্বপূর্ণ হয়, এবং তাদের উচিত, SPYD একটি চমৎকার সম্ভাবনা৷
ETF-এর দ্বিতীয় আকর্ষণীয় বৈশিষ্ট্য হল এটি S&P 500-এর 80টি সর্বোচ্চ-ফলনকারী কোম্পানির কর্মক্ষমতা ট্র্যাক করে। আপনি যদি আয়, মূলধনের মূল্যায়ন এবং আপেক্ষিক নিরাপত্তা খুঁজছেন, তাহলে SPYD কে হারানো কঠিন৷
তহবিলের ট্র্যাকিং সূচক হল S&P 500 উচ্চ লভ্যাংশ সূচকের বাজার মূল্য $8.2 বিলিয়ন ডলারের নিচের যেকোনো স্টক বাদ দেয়। আরও, 64টি হোল্ডিংয়ের ওজনযুক্ত গড় বাজার মূলধন হল $50.2 বিলিয়ন। গিলিয়েড সায়েন্সেস (GILD), জেনারেল মিলস (GIS) এবং AbbVie (ABBV) এর মত শীর্ষ হোল্ডিং অন্তর্ভুক্ত।
আপনি যদি ছোট কোম্পানিগুলিতে আগ্রহী হন তবে এটি আপনার জন্য ETF নয়৷
৷SPDR প্রদানকারী সাইটে SPYD সম্পর্কে আরও জানুন
উইজডমট্রি ইন্টারন্যাশনাল স্মলক্যাপ ডিভিডেন্ড ফান্ড (DLS, $57.00) হল WisdomTree-এর 22টি আন্তর্জাতিক ETF-এর মধ্যে তৃতীয় বৃহত্তম যার মোট সম্পত্তি $1.3 বিলিয়ন৷ এটি উইজডমট্রি ইন্টারন্যাশনাল স্মলক্যাপ ডিভিডেন্ড ইনডেক্সের কার্যকারিতা ট্র্যাক করে, যা 300টি বৃহত্তম কোম্পানিকে সরিয়ে দেওয়ার পরে উইজডমট্রি ইন্টারন্যাশনাল ইক্যুইটি ইনডেক্সের নীচের 25% এর মার্কেট ক্যাপ সহ স্টকগুলি নিয়ে গঠিত৷
বিনিয়োগকারীরা এই ETF থেকে দূরে থাকতে পারে কারণ মোটামুটি 900টি উপাদান মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র এবং কানাডার বাইরে অবস্থিত। আরও, কেউ কেউ ছোট কোম্পানিতে বিনিয়োগ করার সময় লভ্যাংশ ফোকাস করা অস্বাভাবিক বলে মনে করতে পারে। যাইহোক, উইজডমট্রি বিগত বছরগুলোতে আন্তর্জাতিক ছোট ক্যাপ নিয়ে দারুণ সাফল্য পেয়েছে।
"WisdomTree-এ, আমরা বিশ্বাস করি যে লভ্যাংশ একটি কোম্পানির স্বাস্থ্য এবং লাভজনকতার একটি উদ্দেশ্যমূলক পরিমাপ প্রদান করে - যা অ্যাকাউন্টিং পদ্ধতি বা সরকারী সিদ্ধান্ত দ্বারা প্রভাবিত হতে পারে না," WisdomTree যুক্তি দেয়৷ "2006 সালে WisdomTree তার প্রথম ETF চালু করার পর থেকে আমরা লভ্যাংশ দিয়ে ওজন নির্ধারণ করছি।"
ETF এর শীর্ষ তিনটি দেশের বরাদ্দ হল জাপান (34%), অস্ট্রেলিয়া (11%) এবং যুক্তরাজ্য (9%)। শীর্ষ তিনটি সেক্টর হল শিল্প (20%), আর্থিক (16%) এবং ভোক্তা বিবেচনামূলক (14%)।
পোর্টফোলিওর মাত্র 6.0% জন্য শীর্ষ 10 হোল্ডিং অ্যাকাউন্ট, এবং গড় ওজন হল 0.11%, যা উভয়ই বৈচিত্র্যের দুর্দান্ত লক্ষণ – ছোট-ক্যাপ স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করার সময় আপনি গুরুত্বপূর্ণ বিবেচনা করতে পারেন।
WisdomTree প্রদানকারী সাইটে DLS সম্পর্কে আরও জানুন।
Xtrackers USD উচ্চ ফলন কর্পোরেট বন্ড ETF (HYLB, $47.82) হল উচ্চ-ফলনশীল ETF-এর এই তালিকায় একমাত্র স্থির-আয় তহবিল, যেটা বোঝা যায় যে অন্য অনেক ধরনের বন্ডে কীভাবে কম ফলন পরিচালিত হয়েছে।
HYLB, যেটি Solactive USD উচ্চ ফলন কর্পোরেট টোটাল মার্কেট ইনডেক্সের কর্মক্ষমতা ট্র্যাক করে, মোট নেট সম্পদে $5.3 বিলিয়ন সংগ্রহ করেছে - বিস্তৃত ETF মান অনুসারে একটি ভাল পরিমাণ৷
এটি ইউ.এস.-তালিকাভুক্ত স্থির আয়ের কিছু বৃহত্তম ইটিএফের তুলনায় অনেক ছোট, যেমন iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG), যার ব্যবস্থাপনায় $74 বিলিয়নেরও বেশি। যাইহোক, যখন উচ্চ-ফলনযুক্ত মার্কিন কর্পোরেট বন্ড ইটিএফের কথা আসে, তখন এটি ETF.com দ্বারা আচ্ছাদিত 25টির মধ্যে চতুর্থ বৃহত্তম। আরও গুরুত্বপূর্ণ, 25টির মধ্যে, এটি A--তে সর্বোচ্চ FactSet রেটিং-এর জন্য সংযুক্ত।
কেন কেউ HYLB এর মালিক হতে চাইবে?
প্রথমত, এটির তুলনামূলকভাবে সস্তা ব্যবস্থাপনা ব্যয়ের অনুপাত 0.15%, যা বিনিয়োগকারীদের এক হাজারেরও বেশি কর্পোরেট বন্ডের বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিও দেয়। এটি 4.8% ফলনও করে, যা Fed-এর বেঞ্চমার্ক রেট বিবেচনা করে অন্তত আগামী কয়েক বছরের জন্য 0%-এর কাছাকাছি থাকবে বলে আশা করা হচ্ছে৷
ফ্যাক্টসেট থেকে এটির উচ্চ রেটিংই নয়, এটি মর্নিংস্টার থেকে চার-তারা রেটিংও পেয়েছে যা তিন বছরের পিরিয়ডের পারফরম্যান্সের উপর ভিত্তি করে। (2016 সালে HYLB তালিকাভুক্ত।)
সবশেষে, প্রধান ক্রেডিট রেটিং এজেন্সিগুলি দ্বারা বেশিরভাগ বন্ডকে BB বা B (জাঙ্কের দুটি সর্বোচ্চ স্তর) রেট দেওয়া হয়৷
DWS প্রদানকারী সাইটে HYLB সম্পর্কে আরও জানুন।