সার্টিফাইড ফান্ড স্পেশালিস্ট (CFS) হল সেই সব ব্যক্তি যারা মিউচুয়াল ফান্ডের ইতিহাসে সবচেয়ে কঠিন পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হয়ে সবচেয়ে স্বনামধন্য পেশাদার হওয়ার জন্য, বাজারের গতিবিধি পরিচালনা করার ব্যবহারিক ক্ষমতা অর্জন করেছেন। দ্য ইনস্টিটিউট অফ বিজনেস অ্যান্ড ফাইন্যান্স সার্টিফাইড ফান্ড স্পেশালিস্ট পরীক্ষা পরিচালনা করে। মিউচুয়াল ফান্ড শিল্পে বিশেষীকরণের ক্ষেত্রে এটি প্রাচীনতম এবং সবচেয়ে লোভনীয় পদবী৷
ব্যবসা এবং অর্থ ইনস্টিটিউট আর্থিক শিল্প বিশেষজ্ঞ তৈরি করার জন্য অতুলনীয় প্রশিক্ষণ প্রদান করে। এই ইনস্টিটিউট ফিনান্সের ক্ষেত্রে প্রামাণ্য শংসাপত্র প্রদান করে। আপনি যদি গভীর জ্ঞান এবং বিশেষীকরণের সাথে মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের ভাষা বোঝার চেষ্টা করেন, তাহলে CFS সার্টিফিকেশন আপনার জন্য। CFS পদবী সাধারণত বিনিয়োগ ব্যাঙ্কিং, অ্যাকাউন্টিং, মানি ম্যানেজমেন্ট বা ব্রোকিং পরিষেবা প্রদানকারী কর্মরত পেশাদারদের দ্বারা প্রাপ্ত হয়। এই সার্টিফিকেশনের মাধ্যমে, আপনি আপনার পোর্টফোলিওর কর্মক্ষমতাকে ব্যাপকভাবে উন্নত করতে পারেন এবং আপনার বিনিয়োগের খেলাকে উন্নত করতে পারেন।
ফাইন্যান্স প্রফেশনালরা বিভিন্ন ধরনের মিউচুয়াল ফান্ড, এক্সচেঞ্জ ট্রেডেড ফান্ড, REIT এবং অন্যান্য অ্যাসেট ক্লাসের একটি কঠিন কাজের জ্ঞান গড়ে তুলবে। সার্টিফাইড ফান্ড স্পেশালিস্ট প্রোগ্রাম আপনাকে শেখাবে কিভাবে একটি উন্নত স্তরে স্টক এবং সম্পদ বিশ্লেষণ এবং নির্বাচন করতে হয়। আপনি বিনিয়োগ কৌশলগুলি আয়ত্ত করবেন যা আপনাকে শীর্ষ আর্থিক উপদেষ্টাদের সাথে একই স্তরে নিয়ে যাবে। সুতরাং, আপনি একজন আর্থিক পরিষেবা পেশাদার হিসাবে, আপনার ক্লায়েন্টদের শীর্ষস্থানীয় বিনিয়োগ পরামর্শ প্রদান করতে সক্ষম হবেন৷
একজন সার্টিফাইড ফান্ড স্পেশালিস্ট তাদের ক্লায়েন্টদের রিয়েল-টাইম মার্কেট পরামর্শ দিতে পারেন এবং তাদের সম্পূর্ণ পোর্টফোলিও পরিচালনা করতে পারেন। তাদের ক্লায়েন্টদের লক্ষ্যের কথা মাথায় রেখে এবং তাদের নির্দিষ্ট নির্দেশের পরিপ্রেক্ষিতে কাজ করে, সার্টিফাইড ফান্ড বিশেষজ্ঞরা কখন বিনিয়োগ করতে হবে, কীভাবে বিনিয়োগ করতে হবে, কোথায় বিনিয়োগ করতে হবে এবং কোন অনুপাতে বিনিয়োগ করতে হবে সে বিষয়ে পরামর্শ দেন। যেহেতু একজন CFS সাধারণ অ-বিশেষজ্ঞদের তুলনায় বাজার মূল্যের গতিবিধি এবং আর্থিক উপকরণগুলি ভালভাবে বোঝে, তাই তারা বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নেওয়ার জন্য আরও ভাল অবস্থানে থাকে। একজন প্রত্যয়িত তহবিল বিশেষজ্ঞকে বিশিষ্ট সেক্টর থেকে মূল্য স্টক সনাক্ত করতে প্রশিক্ষণ দেওয়া হয়েছে। ব্যবহারিক মূল্যায়ন কৌশল ব্যবহার করে, একজন শংসাপত্র ধারক সহজেই ক্লায়েন্টদের কাছে স্টক বাছাইয়ের কারণ ব্যাখ্যা করতে পারেন। ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা এবং ট্যাক্স পরিকল্পনা আরও পদ্ধতিগতভাবে করা যেতে পারে।
এটা লক্ষণীয় যে একজন প্রত্যয়িত তহবিল বিশেষজ্ঞের তাদের ক্লায়েন্টদের পক্ষে শেয়ার লেনদেনের অধিকার নেই। এটি করার জন্য, তাদের একটি সিরিজ 6 লাইসেন্স পেতে হবে। সিরিজ 6 লাইসেন্স অর্জনের জন্য, একজন আর্থিক উপদেষ্টাকে আর্থিক শিল্প নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ দ্বারা পরিচালিত একটি পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হতে হবে। পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হওয়ার পর, তারা মিউচুয়াল ফান্ড, বার্ষিক, জীবন বীমা, মিউনিসিপ্যাল ফান্ড সিকিউরিটিজ এবং ইউনিট ইনভেস্টমেন্ট ট্রাস্টের মতো বিনিয়োগ এবং বীমা পণ্য কিনতে ও বিক্রি করতে সক্ষম হবে।
পূর্বশর্ত হিসাবে, আপনার কমপক্ষে একটি ব্যাচেলর ডিগ্রি থাকতে হবে। একটি বিকল্প হিসাবে, আর্থিক পরিষেবাগুলিতে 2000 ঘন্টা কাজের অভিজ্ঞতা ঠিক কাজ করে। এটি একটি অনলাইন, স্ব-নির্দেশিত কোর্স যাতে আপনি বিশ্বের যেকোনো প্রান্ত থেকে এই কোর্সটি নথিভুক্ত করতে এবং সম্পূর্ণ করতে পারেন। একটি স্ব-নির্দেশিত কোর্সের অর্থ হল আপনি যখনই সময় পাবেন, সম্পূর্ণরূপে আপনার সুবিধামত কোর্স অধ্যয়নটি সম্পূর্ণ করতে পারবেন। IBF প্রার্থীদের কোর্সটি সম্পূর্ণ করার জন্য এক বছরের সময়সীমা প্রদান করে। যাইহোক, ইনস্টিটিউট দ্বারা প্রকাশিত অনুমান অনুসারে, একজন গড় প্রার্থী 15 সপ্তাহের মধ্যে কোর্সটি সম্পূর্ণ করে।
একজন প্রার্থীকে রেজিস্ট্রেশন এবং প্রশিক্ষণ ফি বাবদ $1,365 দিতে হবে। এই ফি সব-ই অন্তর্ভুক্ত - অধ্যয়নের উপাদান খরচ, পাঠ্যপুস্তকের ফি এবং পরীক্ষার ফিও অন্তর্ভুক্ত। আপনার জন্য এটা অতীব গুরুত্বপূর্ণ যে অধ্যয়ন উপাদান ছয়টি মডিউলে বিভক্ত। ছয়টি মডিউল নিম্নরূপ:
1. আর্থিক পরিকল্পনা
2. বিনিয়োগ (পছন্দ এবং সময় মূল্য বিশ্লেষণ)
3. রিয়েল এস্টেট
4. পোর্টফোলিও ব্যবস্থাপনা
5. বীমা
6. অবসর পরিকল্পনা এবং কর্মচারী সুবিধাগুলি
প্রতিটি পরীক্ষায় 50টি বহুনির্বাচনী প্রশ্ন থাকে। আপনি একটি নির্দিষ্ট সময়ে একাধিক পরীক্ষায় অংশগ্রহণ করতে পারেন।
CFS সার্টিফিকেশন আপনাকে বাস্তব-বিশ্বের সমস্যাগুলি মোকাবেলা করার আত্মবিশ্বাস দেবে এবং আপনাকে সাধারণ ভুল করা থেকে বিরত রাখবে। আপনি একটি পরিমাপ কৌশল ব্যবহার করতে শিখবেন যা সর্বজনীনভাবে প্রয়োগ করা যেতে পারে এবং আপনাকে সঠিকভাবে ঝুঁকি গণনা করতে সহায়তা করবে। সার্টিফিকেট পাওয়ার পর, আপনাকে প্রতি দুই বছরে ত্রিশ ঘণ্টার অতিরিক্ত শিক্ষা সামগ্রী সম্পূর্ণ করতে হবে। এইভাবে, ইনস্টিটিউট নিশ্চিত করে যে প্রার্থীরা আর্থিক পরিষেবা শিল্পে ঘটছে পরিবর্তনের সাথে আপডেট থাকে এবং গ্রাহকদের সঠিক আর্থিক পরামর্শ প্রদান করে।
অর্থ বাজারের বিকল্পগুলি সনাক্ত করা সহজ হয়ে যায় এবং বিনিয়োগ আপনার আবেগ হয়ে ওঠে। ইনস্টিটিউট অফ বিজনেস অ্যান্ড ফাইন্যান্স বেশ কিছু অনুশীলন প্রশ্ন প্রদান করে যা আপনাকে চূড়ান্ত পরীক্ষার জন্য ভালোভাবে প্রস্তুত করে। CFS ডিগ্রীর মালিক হতে, আপনাকে তিনটি অনলাইন পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হতে হবে যেগুলি প্রক্টর করা হয়েছে এবং একটি কেস স্টাডি সম্পূর্ণ করতে হবে। সার্টিফাইড ফান্ড স্পেশালিস্ট সার্টিফিকেট দুই বছরের জন্য বৈধ থাকে।
মিউচুয়াল ফান্ড শিল্প বিশ্বজুড়ে অনেকের দ্বারা প্রশংসিত হয় এবং বিশেষ করে আর্থিক ব্যক্তিদের দ্বারা লালিত হয়। স্টক বা পণ্যগুলিতে বিনিয়োগ করার জন্য আপনার কোনো অপরিহার্য ব্যবসায়িক দক্ষতা বা পূর্বশর্ত ডিগ্রির প্রয়োজন নেই - এটি একেবারে যে কারোর জন্য উন্মুক্ত যার একটি ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট আছে। প্রত্যেকেই তার/তার গবেষণা করতে স্বাধীন এবং বিনিয়োগের আগে যতটা সুবিধাজনক সময় নেয়। কিন্তু, বিনিয়োগ করা সবার চায়ের কাপ নয়। আপনার পোর্টফোলিও পরিচালনা করার সময় না থাকলে, একজন আর্থিক বিশেষজ্ঞ নিয়োগ করার কথা বিবেচনা করুন। এবং যখন আপনি একজনকে নিয়োগ করার সিদ্ধান্ত নেন, নিশ্চিত করুন যে তার একটি CFS সার্টিফিকেশন আছে।
আপনি যদি একজন ফিনান্স পেশাদার হন এবং মিউচুয়াল ফান্ড শিল্পে বিশেষজ্ঞ হতে চান, তাহলে বাজারে উপলব্ধ সার্টিফাইড ফান্ড স্পেশালিস্টের চেয়ে ভালো সার্টিফিকেশন কোর্স আর নেই। CFS ডিগ্রী ক্যালিফোর্নিয়া বোর্ড অফ অ্যাকাউন্টিং, সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার বোর্ড, ফাইন্যান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি এবং PACE দ্বারা স্বীকৃত। ইনস্টিটিউটের অফিসিয়াল সাইটটিও উল্লেখ করে যে শংসাপত্রটি দেশের প্রায় সমস্ত শীর্ষস্থানীয় ব্রোকার ডিলার দ্বারা স্বীকৃত।
মিউচুয়াল ফান্ড জগতে এই ধরনের একটি সর্বোপরি সার্টিফিকেশন নিশ্চিতভাবে ক্লায়েন্টদের প্রভাবিত করবে। CFS আপনাকে আপনার ক্যারিয়ারের পরবর্তী স্তরে যেতে সাহায্য করতে পারে; আপনি কিসের জন্য অপেক্ষা করছেন?