সেরা লভ্যাংশ স্টক হল যেগুলি সময়ের সাথে সাথে তাদের লভ্যাংশ প্রদান করে। বিনিয়োগকারীরা যখন লভ্যাংশের জন্য একটি স্টক কেনেন, তারা প্রতি ত্রৈমাসিকে অর্থ প্রদানের জন্য সেই লভ্যাংশের উপর নির্ভর করে। এটা বিনিয়োগকারীর জন্য অপরিহার্য যেহেতু লভ্যাংশ হল প্যাসিভ আয়ের উৎস। অধিকন্তু, লভ্যাংশ স্টক কেনা অবসর পরিকল্পনার একটি প্রয়োজনীয় অংশ হতে পারে। ধরুন আপনি লভ্যাংশ, সামাজিক নিরাপত্তা প্রদান, এবং অবসর পরিকল্পনা বিতরণ থেকে নিষ্ক্রিয় আয় একত্রিত করেন, তাহলে আপনার অবসরে অর্থায়নের জন্য আপনার একটি বৈচিত্র্যময় আয়ের প্রবাহ থাকতে পারে।
লভ্যাংশের স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করা প্রায়শই বৃদ্ধির স্টক বা ঝুঁকিপূর্ণ বিকল্প বিনিয়োগে বিনিয়োগের চেয়ে বেশি রক্ষণশীল হিসাবে দেখা হয়। কিন্তু দশ বছর আগে বা এমনকি এক বছর আগের সেরা লভ্যাংশ স্টক আজকের সেরা নাও হতে পারে। কারণ হল অর্থনৈতিক অবস্থা এবং ব্যবসার পরিবর্তন। এই নিবন্ধে, আমরা 2021 সালের নভেম্বরে এই মুহূর্তে পাঁচটি সেরা লভ্যাংশের স্টক দেখব।
টেক স্টক বিনিয়োগ এবং বিটকয়েনের এই সময়ের মধ্যে, কিছু বিনিয়োগকারী জিজ্ঞাসা করতে পারে একটি লভ্যাংশ স্টক কি? স্টকহোল্ডারদের তাদের আয়ের একটি অংশ প্রদান করে এমন কোম্পানিগুলি লভ্যাংশ স্টক হিসাবে পরিচিত। অর্থপ্রদান একটি লভ্যাংশ এবং শেয়ারহোল্ডারদের নগদ ফেরত। বেশিরভাগ লভ্যাংশ স্টক স্থিতিশীল রাজস্ব এবং উপার্জন সহ সুপ্রতিষ্ঠিত কোম্পানি থেকে আসে। পরিবর্তে, এই ধারাবাহিকতা কোম্পানিকে একটি লভ্যাংশ প্রদানের অনুমতি দেয়। যাইহোক, এমনকি একটি লভ্যাংশ প্রদানের দীর্ঘ ইতিহাস ভবিষ্যতের অর্থপ্রদানের গ্যারান্টি দেওয়ার জন্য যথেষ্ট নয়। উদাহরণস্বরূপ, AT&T (T) ব্যবসায়িক কৌশল পরিবর্তনের কারণে লভ্যাংশ কমানোর ঘোষণা করেছে। তাই, শুধুমাত্র লভ্যাংশের ফলনই নয়, লভ্যাংশের নিরাপত্তার দিকেও নজর দেওয়া অপরিহার্য৷
জানার জন্য কয়েকটি সমালোচনামূলক এবং মৌলিক বিভক্ত-সম্পর্কিত অর্থ শব্দ রয়েছে। এগুলি হল লভ্যাংশের হার, লভ্যাংশের ফলন এবং পরিশোধের অনুপাত। অবশ্যই, বোঝার জন্য অন্যান্য শর্ত রয়েছে, কিন্তু বিনিয়োগকারীরা যারা সবে শুরু করছেন এই তিনটি শব্দ দিয়ে শুরু করতে পারেন।
লভ্যাংশের হার: শেয়ার প্রতি লভ্যাংশের হার হল স্টকহোল্ডারদের দেওয়া প্রকৃত নগদ পরিমাণ। মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে, বেশিরভাগ স্টক ত্রৈমাসিক লভ্যাংশ প্রদান করে। তাই, স্টকের একটি ত্রৈমাসিক লভ্যাংশের হার এবং একটি বার্ষিক লভ্যাংশের হার থাকবে৷
লভ্যাংশের ফলন: লভ্যাংশের ফলন হল সেই মান যা অধিকাংশ বিনিয়োগকারী দেখতে চান। এটি বর্তমান স্টক মূল্য দ্বারা বিভক্ত বার্ষিক লভ্যাংশের হারের অনুপাত দ্বারা প্রদত্ত একটি শতাংশ। এই কারণে, শেয়ারের দাম ওঠানামার সাথে সাথে লভ্যাংশের ফলন ওঠানামা করে। একটি উচ্চ লভ্যাংশের ফলন চমৎকার কিন্তু এর অর্থ হতে পারে যে নির্দিষ্ট কারণে স্টকের মূল্য চাপে পড়েছে।
প্রদান অনুপাত: পেআউট অনুপাত লভ্যাংশ নিরাপত্তা একটি পরিমাপ. এটি শেয়ার প্রতি বার্ষিক লভ্যাংশের হারের অনুপাত যা শেয়ার প্রতি বার্ষিক আয় দ্বারা বিভক্ত। এই শতাংশ খুব বেশি বা ঋণাত্মক হলে, লভ্যাংশ টেকসই নাও হতে পারে।
Verizon (VZ) দুটি কারণে এই তালিকায় এক নম্বরে রয়েছে:ভাল লভ্যাংশ নিরাপত্তার সাথে মিলিত একটি চমৎকার লভ্যাংশের ফলন। প্রথমত, বেশিরভাগ বিনিয়োগকারী ভেরিজন সম্পর্কে জানেন। কোম্পানিটি মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের বৃহত্তম নেটওয়ার্কগুলির একটি সহ একটি সেল ফোন জায়ান্ট৷ Verizon একটি পরিপক্ক বাজারে মাত্র দুইটি বড় প্রতিযোগীর সাথে কাজ করে, 98%+ মার্কিন বেতার বাজার নিয়ন্ত্রণ করে। 120 মিলিয়নেরও বেশি অর্থপ্রদানকারী ব্যবহারকারীর সাথে Verizon-এর দ্বিতীয় বৃহত্তম বাজার শেয়ার রয়েছে। কোম্পানির একটি বড় ব্রডব্যান্ড ব্যবসা রয়েছে যা FiOS নামে পরিচিত।
Verizon এর স্টক মূল্য এই বছর সংগ্রাম করেছে, এবং এটি প্রায় (-13.4%) বছর-তারিখ কম। এই পতন প্রায় 5% এর বেশি ডিভিডেন্ড ইল্ডকে চালিত করেছে। ত্রৈমাসিক লভ্যাংশের হার হল $0.64 শেয়ার প্রতি, এবং বার্ষিক হার হল $2.48 শেয়ার প্রতি। Verizon এর লভ্যাংশও নিরাপদ, যেহেতু পেআউট অনুপাত প্রায় 48%। এই অনুপাতের অর্থ হল লভ্যাংশ কাটার সম্ভাবনা কম। উপরন্তু, এর মানে তারা ভবিষ্যতে লভ্যাংশ বাড়াতে পারে।
ভোক্তা এবং ব্যবসার জন্য একটি নির্ভরযোগ্য সেল ফোন নেটওয়ার্ক প্রয়োজন অব্যাহত থাকবে। উপরন্তু, উচ্চ ব্রডব্যান্ড গতি সবসময় একটি প্রয়োজন. Verizon উভয় প্রদান করতে পারেন. কিন্তু যেহেতু বাজারগুলি পরিপক্ক, ভেরিজন সম্ভবত একটি ধীর-বর্ধমান কোম্পানি হবে। যাইহোক, ধীর এবং স্থির লভ্যাংশের জন্য উপযুক্ত।
আমাদের মতে, মাইক্রোসফ্ট (MSFT) ছাড়া লভ্যাংশের স্টকের কোনো তালিকা সম্পূর্ণ হয় না। প্রায় প্রতিটি বিনিয়োগকারী মাইক্রোসফ্ট সম্পর্কে জানেন। কোম্পানির স্বাক্ষর পণ্য এবং পরিষেবাগুলির মধ্যে রয়েছে Windows, MS Office, Xbox, LinkedIn, Bing, Outlook, Azure এবং আরও অনেক কিছু। প্রায় প্রতিটি প্রাপ্তবয়স্ক প্রত্যক্ষ বা পরোক্ষভাবে এই পণ্যগুলির এক বা একাধিক ব্যবহার করে৷
$2.58 ট্রিলিয়নের বেশি বাজার মূলধনের দিক থেকে মাইক্রোসফ্ট দ্বিতীয় বৃহত্তম কোম্পানি। এই ডলারের মূল্য অনেক দেশের গ্রস ডোমেস্টিক প্রোডাক্ট (জিডিপি) থেকেও বেশি। বর্তমান সিইও সত্য নাদেলা দায়িত্ব নেওয়ার পর থেকে মাইক্রোসফটের স্টক নষ্ট হয়ে গেছে। পরবর্তী 5 বছরে, মোট রিটার্ন ছিল প্রায় 469%, এবং গত দশকে, মোট রিটার্ন ছিল প্রায় 1,256%। বছরের জন্য, শেয়ারের দাম ~54% বেড়েছে।
বর্তমান ত্রৈমাসিক লভ্যাংশ প্রতি শেয়ার $0.62, এবং বার্ষিক এটি প্রতি শেয়ার $2.48। যদিও, মাইক্রোসফ্টের একটি নেতিবাচক হল 0.72% এর কম লভ্যাংশ। কোম্পানির ডিভিডেন্ড ইয়েল্ডের যে অভাব আছে, তা ডিভিডেন্ড সেফটির মাধ্যমে পূরণ করে। পরিশোধ অনুপাত একটি চমৎকার 27%. উপরন্তু, মাইক্রোসফ্ট ক্রেডিট এজেন্সি দ্বারা শুধুমাত্র দুটি ট্রিপল-এএএ-রেটেড কোম্পানির মধ্যে একটি। এই কারণেই মাইক্রোসফ্টকে প্রায়শই সেরা লভ্যাংশ বৃদ্ধির স্টক হিসাবে বিবেচনা করা হয়।
মাইক্রোসফ্ট অর্গানিকভাবে এবং অধিগ্রহণের মাধ্যমে বাড়তে থাকবে। কোম্পানির ব্র্যান্ড, পণ্য এবং পরিষেবার পোর্টফোলিওতে যোগ করে ছোট প্রযুক্তি কোম্পানি কেনার অভ্যাস রয়েছে৷
রিয়েলটি ইনকাম কর্পোরেশন (O) এই তালিকায় একমাত্র রিয়েল এস্টেট ইনভেস্টমেন্ট ট্রাস্ট (REIT)। ট্রাস্ট 6,500 টিরও বেশি বাণিজ্যিক সম্পত্তির মালিক। অতিরিক্তভাবে, রিয়েলটি আয়ের খুচরা বৈশিষ্ট্যগুলি মল বা শহরের কেন্দ্রগুলির মতো বৃহত্তর খুচরা বিকাশের অংশ নয়, তবে স্বতন্ত্র বৈশিষ্ট্য। এই সত্যের অর্থ হল যে অনেকগুলি বিভিন্ন ভাড়াটেরা সম্পত্তিগুলি ব্যবহার করতে পারে, যার মধ্যে সরকারী পরিষেবা, স্বাস্থ্যসেবা পরিষেবা এবং বিনোদন রয়েছে৷
REIT-এর শেয়ারের দাম বছরে 14.1% বেড়েছে। রিয়েলটি আয়ের বর্তমান লভ্যাংশের হার প্রতি মাসে শেয়ার প্রতি $0.246 বা প্রতি বছর প্রতি শেয়ার প্রতি $3.17। এইভাবে, লভ্যাংশ ইল্ড একটি সুস্থ 4.16%। REIT-এর সাধারণত উচ্চতর অর্থপ্রদানের অনুপাত থাকে কারণ তাদের অবশ্যই তাদের বেশিরভাগ উপার্জন বিতরণ করতে হবে, এবং রিয়েলটি আয়ও এর ব্যতিক্রম নয়। পেআউট অনুপাত প্রায় 85%।
রিয়েলটি আয় তার মাসিক লভ্যাংশ প্রদানের জন্য সুপরিচিত। REIT 1969 সালে তার প্রতিষ্ঠার পর থেকে একটি লভ্যাংশ প্রদান করেছে। এটি মোট 617 টানা মাসিক লভ্যাংশ। 1994 সাল থেকে লভ্যাংশ 113 বার বাড়ানো হয়েছে।
কোকা-কোলা (KO) সবচেয়ে সুপরিচিত লভ্যাংশ স্টকগুলির মধ্যে একটি। উপরন্তু, কোম্পানি বিশ্বব্যাপী কিছু বিখ্যাত ব্র্যান্ডের মালিক, 200 টিরও বেশি দেশে কাজ করছে। কোকা-কোলা 20টিরও বেশি ব্র্যান্ডের মালিক যার বিক্রয় $1 বিলিয়ন। উল্লেখযোগ্য ব্র্যান্ডের মধ্যে রয়েছে কোকা-কোলা, ডায়েট কোক, ফান্টা, স্প্রাইট, কোস্টা কফি, পাওয়ারেড, দাসানি, মিনিট মেইড ইত্যাদি।
Coca-Cola-এর স্টক মূল্য বছরের-ডেট সমতল। ত্রৈমাসিক লভ্যাংশের হার হল প্রতি শেয়ার $0.42। বার্ষিক লভ্যাংশের হার হল $1.68 শেয়ার প্রতি। লভ্যাংশের ফলন প্রায় 3.1% এ ভাল। যাইহোক, কোকা-কোলার লভ্যাংশ নিরাপত্তা পিছিয়ে আছে, যার অর্থপ্রদানের অনুপাত প্রায় 73%। এই মান বেশি, কিন্তু মন্দার সময়ও কোকা-কোলার সামঞ্জস্যপূর্ণ আয় এবং উপার্জন রয়েছে। যদিও, বিনিয়োগকারীদের আগামী কয়েক বছরে উল্লেখযোগ্য লভ্যাংশ বৃদ্ধির আশা করা উচিত নয়।
কোকা-কোলা তার বেশিরভাগ অংশে বাজারের শীর্ষস্থানীয়। উপরন্তু, এর অনেক ব্র্যান্ডের বাজার পরিপক্ক। যাইহোক, কোকা-কোলাকে ব্র্যান্ড এক্সটেনশনের মাধ্যমে জৈবভাবে বৃদ্ধি করা উচিত। উদাহরণস্বরূপ, আপডেট করা কোকা-কোলা জিরো ড্রিংক ভালো করছে। কোকা-কোলাও অধিগ্রহণের মাধ্যমে বৃদ্ধি পাবে এবং সম্প্রতি Bodyarmor, একটি অ্যাথলেটিক হাইড্রেশন ড্রিংক কিনেছে।
পাঁচটি স্টকের এই তালিকায় আমাদের শেষ স্টকের জন্য, আমরা বৈচিত্র্যের জন্য একটি ইউটিলিটি অন্তর্ভুক্ত করেছি। একত্রিত এডিসন (ED) প্রাচীনতম নিয়ন্ত্রিত ইউটিলিটিগুলির মধ্যে একটি। কোম্পানিটি একটি সুপরিচিত ডিভিডেন্ড স্টক যা 1885 সাল থেকে একটি লভ্যাংশ প্রদান করেছে। একত্রিত এডিসন নিউ ইয়র্ক সিটি, দক্ষিণ নিউ ইয়র্ক এবং উত্তর নিউ জার্সিতে বিদ্যুৎ, গ্যাস এবং বাষ্প সরবরাহ করে। ইউটিলিটির আনুমানিক 3.5 মিলিয়ন বিদ্যুৎ গ্রাহক এবং 1.1 মিলিয়ন গ্যাস গ্রাহক রয়েছে৷
একত্রিত এডিসনের স্টক মূল্য বছরের জন্য প্রায় 8% বেড়েছে। শেয়ার প্রতি ত্রৈমাসিক লভ্যাংশ হল $0.78। শেয়ার প্রতি বার্ষিক লভ্যাংশ হল $3.12। এইভাবে, লভ্যাংশ ফলন প্রায় 4%। যাইহোক, মহামারী চলাকালীন রাজস্ব এবং উপার্জন কম হওয়ার কারণে অর্থপ্রদানের অনুপাত প্রায় 73%-এ বেশি। NYC এর অর্থনীতি পুনরুদ্ধার হওয়ার সাথে সাথে একত্রিত এডিসনের চাহিদাও পুনরুদ্ধার করা উচিত, যার ফলে পেআউট অনুপাত কম হবে। কিন্তু আবারও, বিনিয়োগকারীদের সামনের দিকে উল্লেখযোগ্য লভ্যাংশ বৃদ্ধির আশা করা উচিত নয়।
একত্রিত এডিসনের বাজার পরিপক্ক কিন্তু ক্রমবর্ধমান। একটি নিয়ন্ত্রিত ইউটিলিটি হিসাবে, কোম্পানির পরিষেবা এলাকায় একচেটিয়া অধিকার রয়েছে। উপরন্তু, NYC এলাকার জনসংখ্যা ক্রমাগত বৃদ্ধি পাচ্ছে। পরিবর্তে, এই বৃদ্ধি বিদ্যুৎ এবং প্রাকৃতিক গ্যাসের চাহিদাকে চালিত করবে।
প্রকাশ:ডিভিডেন্ড পাওয়ার হল দীর্ঘ MSFT, KO, এবং ED৷
৷দাবিত্যাগ:লভ্যাংশ পাওয়ার লাইসেন্সপ্রাপ্ত বা নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা বা ব্রোকার/ডিলার নয়। তিনি আপনাকে ব্যক্তিগত বিনিয়োগ পরামর্শ প্রদান করছেন না। আপনি আপনার অর্থ বিনিয়োগ করার আগে অনুগ্রহ করে একজন লাইসেন্সপ্রাপ্ত বিনিয়োগ পেশাদারের সাথে পরামর্শ করুন৷
এই পোস্টটি মূলত Wealth of Geeks-এ প্রকাশিত হয়েছিল৷