ওয়ারেন বাফেট একজন উল্লেখযোগ্য বিনিয়োগকারী। তিনি তার ব্যবসা, বার্কশায়ার হ্যাথওয়ে, একটি ব্যর্থ টেক্সটাইল কোম্পানি থেকে Geico, Apple এবং Coca-Cola-তে অংশীদারিত্ব সহ একটি বহুজাতিক সংস্থায় পরিণত করেছেন৷
বাফেট বছরের পর বছর ধরে জ্ঞানের অগণিত রত্ন ফেলেছে, কিন্তু নিম্নলিখিত সাতটি উদ্ধৃতি বিনিয়োগকারীদের বিশেষভাবে সময়োপযোগী পরামর্শ দেয় কিভাবে আজকে স্টকে বিনিয়োগ করতে হয় - এমনকি আপনার অতিরিক্ত পরিবর্তনের সাথেও।
"মুদ্রাস্ফীতি একটি বিশাল কর্পোরেট টেপওয়ার্ম হিসাবে কাজ করে৷ যে টেপওয়ার্ম হোস্ট জীবের স্বাস্থ্য নির্বিশেষে বিনিয়োগ ডলারের তার প্রয়োজনীয় দৈনিক খাদ্য গ্রহণ করে। একটি কোম্পানির মুনাফা নির্বিশেষে, এটিকে প্রাপ্য, জায় এবং স্থির সম্পদের উপর আরও বেশি ব্যয় করতে হবে যা পূর্ববর্তী বছরের ইউনিট ভলিউমের সমান করতে হবে।"
বাফেট শেয়ারহোল্ডারদের কাছে তার 1981 সালের বার্ষিক চিঠিতে এই রঙিন চিত্রটি ফিরিয়ে দিয়েছিলেন। বিলিয়নেয়ার বিনিয়োগকারী উচ্চ মুদ্রাস্ফীতিকে "পুঁজির উপর কর" হিসাবে বর্ণনা করেছেন যা কর্পোরেট বিনিয়োগে বাধা দেয়৷
মুদ্রাস্ফীতি ক্রমাগত বৃদ্ধির সাথে, দেড় দশকের কাছাকাছি সময়ে দেখা যায় নি এমন উচ্চতায়, বিনিয়োগকারীরা এমন সম্পদ সম্পর্কে ভাবতে চাইতে পারেন যা ক্রমবর্ধমান ব্যয়ের বিপর্যয় থেকে প্রতিরোধী (বা অন্তত ততটা দুর্বল নয়)৷
বিল গেটসের মতো অন্যান্য বিলিয়নিয়াররা সম্প্রতি যে উদাহরণটি নিয়েছেন তা হল কৃষিজমিতে বিনিয়োগ করা। কৃষি স্থির, নির্ভরযোগ্য রিটার্ন প্রদান করে — অর্থনীতির অবস্থা যাই হোক না কেন, মানুষকে এখনও খেতে হবে।
উচ্চ মূল্যস্ফীতির সময়ে ঐতিহাসিকভাবে ভালো কাজ করেছে এমন অন্যান্য সম্পদের মধ্যে রয়েছে সোনা এবং রিয়েল এস্টেট।
“অধিকাংশ মানুষ স্টকের প্রতি আগ্রহী হন যখন অন্য সবাই থাকে। আগ্রহী হওয়ার সময় হল যখন অন্য কেউ নেই। আপনি যা জনপ্রিয় এবং ভাল করতে পারেন তা কিনতে পারবেন না।"
এপ্রিল মাসে একটি ব্যাঙ্ক অফ আমেরিকার রিপোর্ট অনুসারে, নভেম্বর 2020 থেকে মার্চ 2021 পর্যন্ত স্টক-ভিত্তিক তহবিলে $576 বিলিয়ন চলে গেছে — যা 12 বছরে দেখা সম্মিলিত $452 বিলিয়ন প্রবাহকে ছাড়িয়ে গেছে।
আপনি বিনিয়োগে নতুন হোন বা আপনি যুগ যুগ ধরে এটি করছেন, শস্যের বিরুদ্ধে যাওয়া প্রায়শই বিচক্ষণ কাজ।
আমরা যেমন দেরীতে মেম স্টক ফায়াস্কোস দেখেছি, ভিড়কে অন্ধভাবে অনুসরণ করা প্রায়শই বিপর্যয়কর ফলাফলের দিকে নিয়ে যায়। কি জনপ্রিয় তার উপর ফোকাস করার পরিবর্তে, নিরাপত্তা এবং স্থিতিশীলতাকে অগ্রাধিকার দেওয়ার চেষ্টা করুন।
উদাহরণস্বরূপ, সাম্প্রতিক মাসগুলিতে মন্থরভাবে কাজ করা তিনটি কঠিন ব্লু-চিপ স্টকগুলির মধ্যে রয়েছে ওয়াল্ট ডিজনি কোম্পানি, ক্যাটারপিলার এবং ইন্টেল। আপনি যদি দর কষাকষি করেন, তবে আপনার অতিরিক্ত পরিবর্তন ব্যবহার করেও সেগুলি কেনা যাবে৷
৷“[T]আপনি যে সবচেয়ে বড় জিনিসটি শিখছেন তা হল মহামারীটি ঘটতে বাধ্য, এবং এটি সবচেয়ে খারাপ নয় যা মোটেও কল্পনা করা যায় না। সমাজে এমন কিছুর জন্য প্রস্তুতি নেওয়ার জন্য একটি ভয়ানক সময় আছে যা দূরবর্তী কিন্তু সম্ভব এবং শীঘ্রই বা পরে ঘটবে৷"
এই গ্রীষ্মের শুরুর দিকে CNBC-এর সাথে একটি সাক্ষাত্কারে, বাফেট মহামারী থেকে তার সবচেয়ে বড় উপায়ের প্রতিফলন করেছিলেন:সমাজ কতটা অপ্রস্তুত জরুরী পরিস্থিতি মোকাবেলা করার জন্য যা তারা জানে যে শীঘ্র বা পরে ঘটবে৷
কোভিড, তিনি উল্লেখ করেছেন, সমাজের বিভিন্ন সদস্যদের উপর "অত্যন্ত অসম" প্রভাব ফেলেছে। যদিও ভবিষ্যতে আমরা অবশ্যই আরেকটি সংকটের মুখোমুখি হব, সেই চ্যালেঞ্জটি ঠিক কী হবে তা জানা কঠিন৷
একজন বিনিয়োগকারী হিসাবে, যেকোনো কিছুর জন্য প্রস্তুত করার সবচেয়ে সহজ উপায় হল সঠিক বৈচিত্র্যের মাধ্যমে। যতটা সম্ভব ব্যাপকভাবে আপনার বাজি ছড়িয়ে দিন।
বাফেট বিখ্যাতভাবে সূচক তহবিলের একজন অনুরাগী এবং পূর্বে বলেছেন যে বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীরা তাদের অর্থ একটি S&P 500 সূচক তহবিলে রাখতে পারেন।
"সত্যিকারের বিনিয়োগকারী অস্থিরতাকে স্বাগত জানায়... একটি অস্থিরভাবে ওঠানামা করা বাজারের মানে হল যে অযৌক্তিকভাবে কম দাম পর্যায়ক্রমে কঠিন ব্যবসার সাথে সংযুক্ত হবে।"
বিনিয়োগ একটি রোলার-কোস্টার রাইড।
আপ এবং ডাউন অভিজ্ঞতা মধ্যে নির্মিত হয়. এবং কেউ 100% নিশ্চিতভাবে জানে না যে কখন, এবং কতদিনের জন্য এই পদক্ষেপগুলি আসবে৷
পর্যাপ্ত পরিমাণে বিনিয়োগ করুন এবং আপনি দেখতে পাবেন যে সপ্তাহ, মাস বা এমনকি বছর থাকবে যে আপনার পোর্টফোলিও ক্ষতি ছাড়া আর কিছুই করবে না।
কিন্তু বাফেট যেমন উপরের উদ্ধৃতিতে ব্যাখ্যা করেছেন, সেই পতনের সময়গুলি সস্তা দামে উচ্চ-মানের স্টক কেনার অসাধারণ সুযোগ দেয়। বিনিয়োগকারীরা যারা কোভিড মহামারীর উচ্চতার সময় স্টক কিনেছিলেন তারা সুন্দরভাবে লাভ করেছেন। এবং, দুর্ভাগ্যবশত, যারা তাদের অর্থ সাইডলাইনে স্থানান্তর করার জন্য বিক্রি করেছে তারা সম্ভবত তাদের সিদ্ধান্তের জন্য অনুশোচনা করছে৷
আপনি যদি বুঝতে পারেন যে অস্থিরতা হল নিয়ম (এবং ব্যতিক্রম নয়), দীর্ঘায়িত ডিপ এবং সুইং আসলে আপনার সুবিধার জন্য কাজ করতে পারে।
"যদি আপনি এটি বুঝতে না পারেন, আপনি যদি এটি বোঝেন তার চেয়ে আপনি অনেক বেশি উত্তেজিত হন। আপনি যা কল্পনা করতে চান এমন কিছু পেতে পারেন যদি আপনি কিছু দেখেন এবং বলেন, 'এটি যাদু।'”
বাফেট ক্রিপ্টোকারেন্সির প্রতি তার ঘৃণার বিষয়ে কখনই লজ্জিত হননি। তিনি যে কিছু বোঝেন না তাতে শুধু খোলাখুলিভাবে বিনিয়োগ করাই এড়িয়ে যান না, তবে তিনি এমন একটি মুদ্রার ব্যাপারেও সতর্ক থাকেন যাকে তার ব্যবসায়িক অংশীদার চার্লি মুঙ্গের "অপহরণকারী এবং চাঁদাবাজদের জন্য খুবই উপযোগী" বলে সমালোচনা করেছেন৷
যদিও তিনি বলেছিলেন যে তিনি কখনই করবেন না৷ বিটকয়েন কিনুন, তিনি বিখ্যাতভাবে একসময় Apple-এ বিনিয়োগ করতে অস্বীকার করেছিলেন — এবং এখন এটি বার্কশায়ার হ্যাথাওয়ের বৃহত্তম স্টক হোল্ডিংগুলির মধ্যে একটি৷
আপনি যদি বিটকয়েনে কেনার জন্য প্রস্তুত হন, তবে আপনি যা হারাতে পারেন তা বিনিয়োগ করতে ভুলবেন না। এবং, বাফেট যেমন 2018 সালে CNBC বলেছিলেন, মনে রাখবেন যে এটি জাদু নয় — তাই রিটার্নের জন্য আপনার প্রত্যাশাকে মেজাজ করুন।
“Whether we're talking about socks or stocks, I like buying quality merchandise when it is marked down.”
Sure, frugality runs in Buffett’s blood. With a net worth of $100 billion, one of his favorite restaurants is still McDonald’s and has a card that grants him free breakfast at the fast-food chain — something he reportedly cashes in on often.
And who doesn’t love a good deal?
When it comes to stocks, Buffett is just as adamant about finding good bargains — especially of high-quality companies.
Even with a $140 billion war chest of cash, Buffett is never in a hurry to invest Berkshire Hathaway's capital. Instead, he remains patient and only invests in good companies when they're available on the cheap. A couple of Buffett's famous investments include buying Bank of America during the height of 2008 mortgage crisis and Coca-Cola back in 1988 at a time of struggle.
Create a watchlist of stable companies with reputable brands that you'd love invest in, and then wait for the chance to snap them up at discounted prices.
“No matter how great the talent or efforts, some things just take time. You can't produce a baby in one month by getting nine women pregnant.”
No one spits out a fun turn of phrase like the Nebraska native.
But underneath the quip, Buffett has an important message to share:In investing, there’s no tool as powerful as time.
Studies have shown that investors are becoming increasingly impatient, zigzagging in and out of stocks in order to predict what the market will do next.
But instead of worrying about short-term gains, think long-term.
You don’t have to have to be a billionaire like Buffett to make these investment lessons work for you. And you don't have to limit yourself to the stock market.
For instance, some investing services make it possible to lock in a steady and consistent rental income stream by investing in premium real estate properties — from commercial developments in LA to residential buildings in NYC.
You’ll gain exposure to high-end properties that big-time real estate moguls usually have access to, and you’ll receive regular payouts in the form of quarterly dividend distributions.
With enough time and commitment to the principles that Buffett teaches, investment success is well within anyone's reach.