নিরভ মোদী কেলেঙ্কারি এবং PNB জালিয়াতিকে সরল করা: আপনি যদি গুগলে নীরব মোদী অনুসন্ধান করেন, আপনি বলিউড এবং হলিউড উভয়ের গ্ল্যামারাস অভিনেত্রীর সাথে তার প্রচুর ছবি খুঁজে পেতে পারেন। যাইহোক, এই সমস্ত জমকালো ছবির পিছনে লুকিয়ে আছে একটি বড় প্রতারক। নীরব মোদি কেলেঙ্কারি বা 11,356.84 কোটি টাকার পাঞ্জাব ন্যাশনাল ব্যাঙ্ক (PNB) কেলেঙ্কারিকে ভারতের ব্যাঙ্কিং ইতিহাসের সবচেয়ে বড় জালিয়াতি হিসাবে ডাকা হচ্ছে।

আজ, আমরা পিএনবি জালিয়াতি বা নিরভ মোদি কেলেঙ্কারিতে আসলে কী ঘটেছিল, এর পিছনের লোকটি এবং কীভাবে হীরা মোগল দেশ থেকে কোটি কোটি টাকা পাচার করতে সক্ষম হয়েছিল তা দেখে নিই৷

সূচিপত্র

কে নীরব মোদী?

নীরব মোদি হলেন একজন বিলাসবহুল হীরার গহনা এবং ডিজাইনার যিনি ভারতের হীরা রাজার তালিকায় স্থান পেয়েছেন। 2017 সালের ফোর্বসের বিলিয়নিয়ারদের তালিকায়ও তিনি 57 তম স্থানে ছিলেন। নীরব মোদি গুজরাটে হীরা ব্যবসায় জন্মগ্রহণ করেছিলেন কিন্তু বেলজিয়ামে কেনা হয়েছিল।

মোদি পেনসিলভানিয়া বিশ্ববিদ্যালয়ের হোয়ার্টন স্কুলে পড়েন কিন্তু বাদ পড়েন এবং 19 বছর বয়সে তার কাকা মেহুল চোকসির ব্যবসায় যোগ দিতে তার বাবার সাথে যান। মেহুল চোকসি ছিলেন গীতাঞ্জলি গ্রুপের প্রধান। গোষ্ঠীর মালিকানাধীন 4000টি খুচরা জুয়েলারি স্টোর সারা দেশে।

তার অধীনে, মোদি হীরা শিল্পে বাণিজ্যের কৌশলগুলি শিখেছিলেন এবং অবশেষে 1999 সালে একটি হীরার উত্স এবং ব্যবসায়িক সংস্থা খুঁজে পান। ব্যবসার সাফল্যের ফলে শীঘ্রই মোদি অন্যান্য জুয়েলারি ব্যবসায় অধিগ্রহণ করেন। এর মধ্যে 2005 সালে ফ্রেডেরিক গোল্ডম্যান এবং 2007 সালে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে স্যান্ডবার্গ এবং সিকোর্স্কি এবং এ.জাফের পছন্দ অন্তর্ভুক্ত ছিল।

2010 সালে তিনি একটি হীরার দোকান চালু করেছিলেন যা তার নিজের নাম বহন করে যা অবশেষে দিল্লি, মুম্বাই, নিউ ইয়র্ক, হংকং, লন্ডন এবং ম্যাকাওর মতো অবস্থানে 16টি দোকানে পরিণত হয়। 2010 সালে একটি পুরানো, 12-ক্যারেট, নাশপাতি আকৃতির হীরা এবং রিভিয়ার অফ পারফেকশন দিয়ে "গোলকুন্ডা লোটাস নেকলেস" ডিজাইন করার পরে মোদির জনপ্রিয়তা বৃদ্ধি পায়, যার মধ্যে মোট 88.88 ক্যারেট ওজনের 36টি নিশ্ছিদ্র সাদা হীরা রয়েছে, যা Sotheauction-এ বিক্রি হচ্ছে৷

নিউইয়র্কে তার স্টোর লঞ্চে ডোনাল্ড ট্রাম্প, অভিনেত্রী নাওমি ওয়াটস এবং মডেল কোকো রোচা প্রমুখের মত অন্তর্ভুক্ত ছিল। দোকানটি হার্মিস, চ্যানেল, প্রাদা এবং গুচির মত বিলাসবহুল ব্র্যান্ড বিক্রি করত। শুধুমাত্র দোকান ভাড়া দিতে তার এক বছরের জন্য $1.5 মিলিয়ন খরচ হয়েছে।

তার সফল ব্যবসায়িক কর্মজীবনের উচ্চতায়, তিনি ভারতীয় হীরক রাজাদের একজন হিসাবে পরিচিত ছিলেন এবং অস্কারের জন্য কেট উইন্সলেট তার গহনা পরিধান করেছিলেন। কেলেঙ্কারির খবর বের হওয়া পর্যন্ত যা ছিল।

কিভাবে হল নীরভ মোদী কেলেঙ্কারি বন্ধ করে দেবেন?

2018 সালে যে কেলেঙ্কারীটি ছড়িয়ে পড়েছিল তা 2011 সালে শুরু হয়েছিল৷ কেলেঙ্কারি বন্ধ করার জন্য, নীরব মোদী LOU (লেটারস অফ আন্ডারটেকিংস) নামে পরিচিত একটি ব্যাঙ্কিং উপকরণ ব্যবহার করেছিলেন৷ একটি LoU একটি ব্যাঙ্ক গ্যারান্টি হিসাবে কাজ করে যেখানে এর গ্রাহকরা স্বল্পমেয়াদী ঋণ সংগ্রহ করতে পারে। এই ঋণগুলি বিদেশে প্রতিষ্ঠিত ভারতীয় ব্যাঙ্কগুলির বিদেশী শাখা থেকে তোলা যেতে পারে৷

নীরব মোদি যেহেতু বিদেশ থেকে হীরা আমদানি করেছেন তার মানে তাকে বৈদেশিক মুদ্রার সঙ্গে লেনদেন করতে হয়েছে। এর জন্য, তাকে সস্তা হারে প্রাপ্ত ঋণের জন্য ভারতীয় ব্যাঙ্কগুলির বিদেশী শাখাগুলির কাছে যেতে হয়েছিল। কিন্তু এখানে তার কি জামানত আছে? এখানেই LOUগুলি প্রবেশ করে৷ নীরব মোদী একটি LOU-এর জন্য PNB-এর সাথে যোগাযোগ করেছিলেন যা এই স্বল্পমেয়াদী ঋণগুলির জন্য জামানত হিসাবে ব্যবহৃত হয়েছিল৷

এই LOUগুলি, তবে, শুধুমাত্র তখনই দেওয়া হবে যখন ক্লায়েন্টের LOU ইস্যুকারী দেশীয় ব্যাঙ্কে জামানত থাকে৷ কিন্তু PNB এই প্রয়োজনীয়তাগুলি উপেক্ষা করে এবং মোদির গ্যারান্টিতে LOU দিয়েছে৷

(প্রিন্স চার্লসের সাথে আলোচনায় নীরব মোদি)

যেহেতু এই ঋণগুলি তাদের নির্ধারিত তারিখে স্বল্পমেয়াদীর জন্য ছিল মোদীকে বিদেশী শাখাগুলি ঋণ ফেরত দিতে বলেছিল। কিন্তু এখানেই কেলেঙ্কারির প্রসার ঘটালেন মোদি। তিনি কেবল পাঞ্জাব ন্যাশনাল ব্যাঙ্ক থেকে আরও একটি উচ্চ পরিমাণের LOU নিয়েছিলেন। এটি পুরানো ঋণ ফেরত দিতে ব্যবহার করা হয়েছিল এবং অতিরিক্ত পরিমাণ পুনরায় বিনিয়োগ করা হয়েছিল। একটি পঞ্জি স্কিম প্রক্রিয়া সম্পর্কে কথা বলুন। 2018 সাল নাগাদ নীরব মোদী আরও 1,212টি এই ধরনের LOU পেয়েছিলেন।

তার পরিকল্পনা অবশ্য কাজ করছিল! মোদি 5 বছরের ব্যবধানে তার ব্যবসা বাড়িয়েছেন, অন্যথায় 20 বছর লাগত। কিন্তু সব ঋণ কীভাবে শোধ করবেন তিনি? মোদি শেষ পর্যন্ত তার "সফল" কোম্পানির তালিকা করার পরিকল্পনা করেছিলেন, সিকিউরিটিগুলি প্রিমিয়ামে বিক্রি করা হয়েছিল। এই তহবিলগুলি বিলিয়ন বিলিয়ন ঋণ পরিশোধ করতে ব্যবহার করা হবে।

কিন্তু দুর্ভাগ্যবশত, 2018 সালে যখন তার কোম্পানির কর্মচারীরা (ডায়মন্ডস আর ইউ, সোলার এক্সপোর্টস, এবং স্টেলার ডায়মন্ডস) PNB-এর কাছে LOU-এর জন্য আবারও যোগাযোগ করেছিল, ব্যাঙ্কের কর্মীরা 100 শতাংশ নগদ মার্জিন দাবি করেছিল। নীরব মোদীর সংস্থাগুলি এই প্রয়োজনীয়তার প্রতিদ্বন্দ্বিতা করেছিল। তারা দাবি করেছে যে তারা আগে জামানত ছাড়াই এলওই ব্যবহার করেছিল।

এটি পিএনবি কর্মকর্তাদের অবশেষে তাদের অ্যাকাউন্টগুলি ঘনিষ্ঠভাবে দেখার জন্য নেতৃত্ব দেয় যার পরে তারা প্রথমে রুপির অনিয়ম খুঁজে পায়। 280.7 কোটি টাকা এবং অবিলম্বে জারি করা জালিয়াতি LOU-এর জন্য CBI-এর কাছে FIR দায়ের করেছে। কর্মকর্তারা গভীরভাবে খনন করার সাথে সাথে, 18 মে, 2018 এর মধ্যে, কেলেঙ্কারিটি 14,000 কোটি টাকার বেশি হয়ে গেছে।

এছাড়াও পড়ুন:

• হর্ষদ মেহতা কেলেঙ্কারি- কীভাবে একজন লোক পুরো দালাল স্ট্রিটকে প্রতারিত করেছিল?
• বিজয় মাল্য কেলেঙ্কারির রহস্যময়তা | বিজয় মাল্য কেস স্টাডি

স্ক্যাম ব্রোক আউট হওয়ার পরে ফলআউট?

কেলেঙ্কারি ফাটল পরে ফলাফল অভূতপূর্ব ছিল. এর কারণ হল নাগরিকরা এই সত্যটি মোকাবেলা করতে পারেনি যে ব্যবসায়ীরা কেবল বিলিয়ন বিলিয়ন নষ্ট করতে পারে। এবার সামনে এল বিজয় মাল্য কেলেঙ্কারি।

কিন্তু খবর ছড়িয়ে পড়ার আগেই নীরব মোদী, তার স্ত্রী, ছোট ভাই এবং মেহুল চৌকসি ইতিমধ্যেই দেশ ছেড়ে পালিয়ে গেছেন। কেলেঙ্কারির ধাক্কা ভারতীয় ব্যাঙ্কিং সেক্টরে পড়েছিল কারণ অন্যান্য দেশে ঋণ নেওয়া হয়েছিল যদিও সেগুলি ভারতীয় ব্যাঙ্ক থেকে নেওয়া হয়েছিল। অবশেষে, সরকারকে আবারো ব্যাঙ্কিং সেক্টরকে বাঁচাতে পদক্ষেপ নিতে হয়েছিল৷

গ্রেফতার করা হয়েছে পিএনবি-র একাধিক আধিকারিককে। পিএনবি-র শীর্ষ আধিকারিকরা দাবি করেছেন যে কয়েকজন পিএনবি কর্মচারী জড়িত থাকায় কেলেঙ্কারিটি ঘটেছে। তারা আরও বলেছে যে ব্যাংকগুলির সুইফট সিস্টেমের অনিয়মের কারণে কেলেঙ্কারিটি সম্ভব হয়েছিল। কিন্তু এই চ্যারেডগুলি কেনা অসম্ভব ছিল কারণ ব্যাঙ্কের শীর্ষ আধিকারিকদের জড়িত না থাকলে বিলিয়ন বিলিয়নগুলি ব্যাঙ্ক থেকে অদৃশ্য হয়ে যেতে পারে না৷

(PNB স্ক্যাম হুইসেলব্লোয়ার –হরি প্রসাদ)

মামলার সবচেয়ে আকর্ষণীয় পরিবর্তন ঘটেছিল যখন খবর ছড়িয়ে পড়ে যে বাঁশির প্রয়াসের ঘটনা ঘটেছিল। এই প্রচেষ্টাগুলি জুয়েলার্স হরি প্রসাদ দ্বারা করা হয়েছিল। তিনি 2016 সালে পিএনবিকে হাইলাইট করে এবং পদক্ষেপের আহ্বান জানিয়ে প্রধানমন্ত্রীর অফিসে ঘটছে কেলেঙ্কারির বিস্তারিত চিঠি পাঠিয়েছিলেন। এই চিঠিগুলি কেবল PMO দ্বারা স্বীকার করা হয়েছিল এবং কোম্পানির নিবন্ধকের কাছে স্থানান্তরিত হয়েছিল।

RoC সহজভাবে মামলা নিষ্পত্তি. এর ফলে কেলেঙ্কারি রাজনৈতিক মোড় নেয়। বিরোধীরা মোদী সরকারকে দোসর বলে দোষারোপ করেছে। অন্যদিকে মোদি সরকার কংগ্রেসকে দোষারোপ করেছে কারণ তারা ক্ষমতায় থাকাকালীন প্রাথমিক এলওই জারি করা হয়েছিল৷

এছাড়াও পড়ুন

ক্লোজিং থটস

বলা বাহুল্য যে কেলেঙ্কারি বা কেলেঙ্কারির সাথে কে জড়িত থাকুক না কেন, সাধারণ জনগণ সর্বদাই শিকার হয়। নীরব মোদী কেলেঙ্কারি বা পিএনবি জালিয়াতির ক্ষেত্রেও তাই। সর্বোপরি, এটি পিএনবি ব্যাঙ্কে সঞ্চিত মানুষের অর্থ। নীরব মোদি, যদিও কেলেঙ্কারির অভিযোগে অভিযুক্ত, এখনও স্বাচ্ছন্দ্যে বিদেশে জীবনযাপন করছেন। আমরা শুধু অপেক্ষা করতে পারি এবং আশা করতে পারি যে PNB জালিয়াতির বিচার হবে।