এই সপ্তাহে, আমি আমাদের #askdrwealth সিরিজের জন্য আলাদা কিছু করার চেষ্টা করেছি। আমরা ম্যাজিক ফর্মুলা অন্বেষণ করেছি এবং একটি বিনামূল্যের টুল অন্বেষণ করেছি যা আমাদের ম্যাজিক ফর্মুলা স্টকগুলির জন্য স্ক্রিন করতে দেয়৷
আপনি আমার সারাংশের জন্য পড়তে পারেন, অথবা সম্পূর্ণ সেশনটি এখানে দেখতে পারেন:
"ম্যাজিক ফর্মুলা" একটি হাইড আপের মত শোনাচ্ছে, দ্রুত ধনী ধারণা পান। কিন্তু, এটি আসলে একটি বৈধ (এবং অপেক্ষাকৃত বিখ্যাত ) জোয়েল গ্রিনব্ল্যাট দ্বারা উদ্ভাবিত মূল্য বিনিয়োগের কৌশল।
কলম্বিয়া বিজনেস স্কুলের একজন হেজ ফান্ড ম্যানেজার এবং সহযোগী অধ্যাপক, জোয়েল গ্রিনব্ল্যাট একটি ইক্যুইটি ম্যানেজমেন্ট ফার্ম গোথাম ফান্ড পরিচালনা করেন।
যদিও তিনি ওয়ারেন বাফেট বা রে ডালিওর মতো বিখ্যাত নন, জোয়েল গ্রিনব্ল্যাট আধুনিক মূল্য বিনিয়োগের অগ্রদূতদের একজন৷
তিনি সর্বপ্রথম তার বই, দ্য লিটল বুক দ্যাট বিটস দ্য মার্কেটে ম্যাজিক ফর্মুলা চালু করেন।
সংক্ষেপে, ম্যাজিক ফর্মুলা হল দরকারে ভাল কোম্পানি কেনা।
এটি বেঞ্জামিন গ্রাহাম (সস্তা ব্যবসা কেনা) উভয়ের সেরা বিনিয়োগের ধারণাগুলিকে একত্রিত করে ) এবং ওয়ারেন বাফেট (আশ্চর্যজনক ব্যবসা কিনুন )।
তাই, ম্যাজিক ফর্মুলা ইনভেস্টিং এর মাত্র 2 টি নিয়ম আছে:
আমি আগে গভীরভাবে ম্যাজিক ফর্মুলা সম্পর্কে লিখেছি এবং এই নিবন্ধে সঠিক সূত্রগুলিতে যাব না। আপনি এখানে ম্যাজিক ফর্মুলা এবং কীভাবে এটি নিজের হাতে প্রয়োগ করবেন সে সম্পর্কে সমস্ত কিছু পড়তে পারেন।
সূত্রগুলি হাতে নিয়ে, বিনিয়োগকারীরা যে পরবর্তী সাধারণ প্রশ্নটি জিজ্ঞাসা করবে তা হল "কত উচ্চতা?";
এখন, বুঝুন যে ম্যাজিক ফর্মুলা আমাদের একটি আপেক্ষিক মূল্যায়ন দেয় , বরং একটি পরম এক.
এর মানে হল যে আপনাকে একটি স্টকের নিখুঁত মূল্য দেওয়ার পরিবর্তে, ম্যাজিক ফর্মুলাটি একটি র্যাঙ্কিং সিস্টেমের মতো কাজ করে – এটি আপনাকে স্টকের ঝুড়ি থেকে সস্তা দামে ভাল কোম্পানিগুলির জন্য র্যাঙ্ক করতে সহায়তা করে।
এটি বাস্তবায়ন করতে, আপনাকে এটি করতে হবে:
(উদাহরণস্বরূপ উপরের ভিডিওটির 13.00 এ চলে যান)
জোয়েল গ্রিনব্ল্যাট পূর্বে তার বইগুলিতে তার ফলাফল প্রকাশ করেছেন:
ম্যাজিক ফর্মুলা 2008 সালের ক্র্যাশের পরেও S&P 500 সূচককে হারাতে থাকে।
সূত্রটি আজও শক্তিশালী। যদিও আমার কাছে 2010 সালের পরে গ্রীনব্ল্যাটের অফিসিয়াল ফলাফলের অ্যাক্সেস নেই, এটি বিভিন্ন বিনিয়োগকারী দ্বারা কভার করা হয়েছে। আপনি যদি দ্রুত Google অনুসন্ধান করেন তাহলে আপনি অন্যান্য বিনিয়োগকারীদের থেকে ফলাফল পেতে পারেন৷
৷সুসংবাদ - আপনাকে ম্যানুয়ালি গণনা বা র্যাঙ্কিং করতে হবে না।
পরিবর্তে, আপনার জন্য বিনামূল্যে স্ক্রীনার উপলব্ধ আছে, আমি আমার আলোচনায় সেগুলির মধ্যে 2টি শেয়ার করেছি;
ম্যাজিক ফর্মুলার জন্য অফিসিয়াল ওয়েবসাইট জোয়েল গ্রিনব্ল্যাট দ্বারা পরিচালিত হয় এবং একটি স্ক্রিনারের সাথে আসে। আপনাকে যা করতে হবে তা হল একটি বিনামূল্যের অ্যাকাউন্টের জন্য সাইন আপ করতে।
নেতিবাচক দিক হল এটি শুধুমাত্র মার্কিন স্টকের মধ্যে সীমাবদ্ধ।
আমাদের ওয়েবঅ্যাপ একটি ম্যাজিক ফর্মুলা স্ক্রিনারের সাথে আসে, এটি গ্রীনব্ল্যাটের বইয়ের সূত্রের উপর ভিত্তি করে তৈরি করা হয়েছে।
সেরা অংশ? এটি একটি অ্যাকাউন্টের জন্য সাইন আপ না করেই ব্যবহার করা যায়৷
৷
লেখার পর্যায়ে, এই স্ক্রীনারটি সিঙ্গাপুর, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র, হংকং, চীন, ভিয়েতনাম, ইন্দোনেশিয়া, মালয়েশিয়া এবং জাপানের বাজারগুলিকে কভার করে।
পরবর্তী বিভাগে, আমি ম্যাজিক ফর্মুলা স্টকগুলির জন্য স্ক্রীনিং করার পদক্ষেপগুলি দিয়ে যাব।
আপনি যদি Dr Wealth অ্যাপের মাধ্যমে আমার প্রদর্শন দেখতে পছন্দ করেন, তাহলে 19.00 থেকে উপরের ভিডিওটি দেখুন।
Dr Wealth অ্যাপ অ্যাক্সেস করতে, app.drwealth.com-এ যান।
এটি একটি ওয়েব অ্যাপ, আপনাকে এটি ডাউনলোড করার দরকার নেই। এটি ব্রাউজারের মাধ্যমে যেকোনো ডিভাইসে অ্যাক্সেসযোগ্য:
আমাদের স্ক্রীনারের পরিসীমা দেখতে আপনার স্ক্রিনের নীচে 'ডিসকভার' আইকনে ক্লিক করুন।
আপনি যে মার্কেটে স্ক্রীন করতে চান সেটি নির্বাচন করতে, ফানেল আইকনে ট্যাপ করুন (উপরে ডানদিকে)।
একবার আপনি ম্যাজিক ফর্মুলা স্ক্রীনটি লোড করলে, আপনি স্টকগুলির একটি তালিকা, তাদের র্যাঙ্কিং, সেইসাথে তাদের আয়ের ফলন এবং মূলধনে রিটার্ন দেখতে পাবেন।
যদি কোনো স্টক আপনার আগ্রহকে আকর্ষণ করে, আপনি আরও বিশদ যেমন;
দেখতে স্টকের নামটিতে ট্যাপ করতে পারেনএটি মূলত এটি। আপনি তালিকার উপর ভিত্তি করে ম্যাজিক ফর্মুলা স্টক নির্বাচন করতে পারেন, অথবা এতে ক্লিক করে প্রতিটি কোম্পানিকে আরও বিশ্লেষণ করতে বেছে নিতে পারেন।
সোমবার লাইভ সেশনের আগে, আমি ম্যাজিক ফর্মুলা স্টকের সর্বশেষ তালিকার দিকে নজর দিইনি।
অধিবেশন চলাকালীন কিছু নতুন ধারণা পেয়ে আমি আনন্দিতভাবে অবাক হয়েছিলাম। আমি এখানে কিছু হাইলাইট করি:
| ম্যাজিক ফর্মুলা র্যাঙ্কিং | রিটার্ন অন ক্যাপিটাল | আয় ফলন | |
| Medtecs International (SGX:546) | 219 | 60.94% | 83.7% |
| ইউনিয়ন গ্যাস হোল্ডিংস (SGX:1F2) | 680 | 39.81% | 32.19% |
| AEM হোল্ডিংস (SGX:AWX) | 830 | 80.43% | 21.95% |
| PropNex (SGX:OYY) | 859 | 40.02% | 25.62% |
| কর্টিনা হোল্ডিংস (SGX:C41) | 1198 | 26.03% | 30.56% |
| টপ গ্লাভ (SGX:BVA) | 1321 | 84.88% | 16.13% |
| হাইফেনস ফার্মা ইন্টারন্যাশনাল (SGX:1J5) | 2021 | 21.18% | 20.72% |
| PEC (SGX:IX2) | 2144 | 16.39% | 47.35% |
| Medinex (SGX:OTX) | 2226 | 25.95% | 14.56% |
| Addvalue Technologies (SGX:A31) | 2253 | 543.35% | 11.21% |
| সিঙ্গাপুর মেডিকেল গ্রুপ (SGX:5OT) | 2511 | 56.52% | 10.81% |
| Avi-Tech Electronics (SGX:BKY) | 2636 | 13.78% | 69.22% |
| মাইক্রো-মেকানিক্স (SGX:5DD) | 2654 | ৩৫.৬৪% | 11.04% |
| ফ্রেঙ্কেন গ্রুপ (SGX:E28) | 2689 | 18.96% | 16.53% |
| আওয়ার গ্লাস (SGX:AGS) | 2711 | 15.07% | 27.26% |
| সিঙ্গাপুর O&G (SGX:1D8) | 2834 | 45.67% | 10.01% |
ম্যাজিক ফর্মুলা হল স্টক বাছাই করার জন্য একটি পরিমাণগত, ডেটা-চালিত পদ্ধতি। অত:পর, আপনি যদি নিজে থেকে এটি বাস্তবায়ন করার চেষ্টা করেন, তাহলে কিছু সমস্যা থাকতে পারে যা আপনি নোট করতে চান:
জোয়েল গ্রিনব্ল্যাট ম্যাজিক ফর্মুলা স্টকগুলির পুল থেকে নিটপিকিংয়ের বিরুদ্ধে সতর্ক করেছেন কারণ এই প্রক্রিয়াটি পক্ষপাতের পরিচয় দেয় যা আমাদের বিরুদ্ধে কাজ করতে পারে।
ম্যাজিক ফর্মুলা বাস্তবায়নের সর্বোত্তম উপায় হল তালিকার সেরা স্টকগুলি সমান ওজনে কেনা৷
যে বলেন, বিনিয়োগ প্রত্যয় প্রয়োজন. ঠাণ্ডা পায়ে পাওয়া সহজ এবং বাজার কমে গেলে লোকসানে বিক্রি করা। তাই, ম্যাজিক ফর্মুলা বাস্তবায়ন করার চেষ্টা করার সময় বেশিরভাগ বিনিয়োগকারী অনিবার্যভাবে কিছু নাইটপিকিং করবেন।
আমার মতে, 'নিটপিকিং' প্রক্রিয়াটি বিনিয়োগকারীদের তাদের পছন্দের উপর আরও আস্থা দেয়, তাই এটি এড়ানো কঠিন৷
যেহেতু আপনি সম্ভবত নিটপিক করতে যাচ্ছেন, তাই হতে পারে…
একটি পরিমাণগত স্ক্রিন কোম্পানিগুলিকে তাদের প্রকাশ করা সংখ্যার উপর ভিত্তি করে বিশ্লেষণ করে।
দুর্ভাগ্যবশত, এর মানে হল যে এটি ব্যবসার গুণমান বলতে, প্রতিযোগিতামূলক সুবিধাগুলি সনাক্ত করতে, প্রতিযোগীদের নির্ধারণ করতে, ব্যবস্থাপনাটি ভাল কিনা তা নির্ধারণ করতে সক্ষম নয়৷
সুতরাং, আপনি যদি নিটপিক করার পরিকল্পনা করেন, ব্যবসা (গুলি) আরও ভালভাবে বোঝার জন্য গুণগত বিশ্লেষণ করার জন্য অতিরিক্ত প্রচেষ্টা এবং সময় দিন৷
আমি জোয়েল গ্রিনব্ল্যাটের ম্যাজিক ফর্মুলা সম্পর্কে কথা বলেছি, এটি কীভাবে তৈরি করা হয়েছিল, স্টক বাছাই করার জন্য এটি যে মানদণ্ড ব্যবহার করে এবং আপনি কীভাবে এটি বাস্তবায়ন করতে পারেন।
আমি 2টি বিনামূল্যের স্ক্রীনারও শেয়ার করেছি যা আপনি ম্যাজিক ফর্মুলা স্টকগুলির জন্য স্ক্রীন করতে ব্যবহার করতে পারেন – যার মধ্যে, Dr Wealth অ্যাপটি স্টক মার্কেটের বিস্তৃত পরিসর কভার করে৷
আমি আশা করি এটি আপনাকে আরও বিনিয়োগের ধারণা খুঁজে পেতে সহায়তা করবে।
শুভকামনা!