ওয়ারেন বাফেট সর্বকালের সবচেয়ে সম্মানিত এবং জনপ্রিয় বিনিয়োগকারীদের একজন। তিনি 1930 সালের 30শে আগস্ট ওমাহাতে জন্মগ্রহণ করেছিলেন। 11 বছর বয়সে তিনি বিনিয়োগের জগতে আগ্রহ তৈরি করেছিলেন। 2021 সালের এপ্রিল পর্যন্ত, তার মোট মূল্য US $100.6 বিলিয়নের বেশি।
উত্তেজনাপূর্ণ অংশ যা লোকেদের কাছে আবেদন করে তা হল 60 বছরেরও বেশি সময় ধরে স্টক মার্কেটকে ধারাবাহিকভাবে হারানোর ক্ষমতা। তাকে ডাকনাম দেওয়া হয়েছিল ওমাহার ওরাকল বিনিয়োগ নির্বাচনে তার উজ্জ্বলতার জন্য।
তার সাফল্যের রহস্য কী? কী তাকে বিনিয়োগের কিংবদন্তি বানিয়েছে?
আসুন জেনে নেওয়া যাক!
বাফেট 11 বছর বয়সে একটি স্টকে তার প্রথম বিনিয়োগ করেছিলেন৷ তিনি বলেছিলেন, 'আমি ততক্ষণ পর্যন্ত আমার জীবন নষ্ট করছিলাম' যখন তাকে তার প্রথম বিনিয়োগ সম্পর্কে জিজ্ঞাসা করা হয়েছিল৷
1941 সালে, তিনি সিটিস সার্ভিসের পছন্দের স্টকের ছয়টি শেয়ার ক্রয় করেন প্রতি শেয়ার 38 মার্কিন ডলার মূল্যে। কিছুক্ষণ পরে, শেয়ারের দাম US$27 এ নেমে আসে। দাম কমে যাওয়ায় বাফেট আতঙ্কিত হতে শুরু করেন। কিন্তু শীঘ্রই, শেয়ারের দাম আবার US$40 এ উঠে যায় এবং তিনি সাথে সাথে তার সমস্ত শেয়ার বিক্রি করে দেন।
তিনি তার বিনিয়োগ বিক্রি করার পরপরই, শেয়ারের দাম প্রতি শেয়ার 200 মার্কিন ডলারের বেশি হয়ে যায়।
এটি ছিল যখন বাফেট তার প্রথম বিনিয়োগের পাঠ শিখেছিলেন ধৈর্যের গুণের .
উচ্চতর পড়াশোনা করার জন্য, বাফেট হার্ভার্ড বিজনেস স্কুলে আবেদন করেছিলেন কিন্তু তা প্রত্যাখ্যান করা হয়েছিল। মূল্য বিনিয়োগের জনক বেঞ্জামিন গ্রাহাম সেখানে পড়াতেন তা জানার পর অবশেষে তিনি কলম্বিয়া বিশ্ববিদ্যালয়ে ভর্তি হন। বাফেট গ্রাহামের বই নিরাপত্তা বিশ্লেষণ পড়েছিলেন একাধিকবার এবং এটিকে তার মূর্তি থেকে আরও শেখার সুযোগ হিসেবে দেখেছেন৷
৷
বাফেট একজন সফল ছাত্র ছিলেন এবং এটি তাকে সরাসরি গ্রাহামের সাথে কাজ করার সুযোগ দিয়েছিল। পরে তিনি এটিকে তার জীবনের সবচেয়ে মূল্যবান অভিজ্ঞতা বলে দাবি করেন।
গ্রাহামের সাথে তার কার্যকালের পর, বাফেট দর কষাকষির উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে বিনিয়োগ স্থাপন শুরু করেন।
তিনি শীঘ্রই এমন কোম্পানিগুলি আবিষ্কার করেন যেগুলি তাদের নেট সম্পদ মূল্যের ছাড়ে ট্রেড করছে। এটি জনপ্রিয়ভাবে সিগার-বাট পদ্ধতি নামে পরিচিত . বাফেট তার পরামর্শদাতা বেঞ্জামিন গ্রাহাম থেকে এই পদ্ধতি গ্রহণ করেছিলেন।
এই পদ্ধতির বর্ণনা দিয়ে, বাফেট বলেছেন –
'সিগার বাট বিনিয়োগ করার পদ্ধতি হল যেখানে আপনি চেষ্টা করেন এবং সত্যিই একটি করুণ কোম্পানি খুঁজে পান কিন্তু এটি এত সস্তা বিক্রি হয় যে আপনি মনে করেন এতে একটি ভাল পাফ বাকি আছে। যদিও স্টাবটি কুশ্রী এবং নোংরা হতে পারে তবে দর কষাকষি করলে পাফটি সম্পূর্ণ বিনামূল্যে হয়ে যাবে৷ '
এই পদ্ধতিতে, বাফেট দর কষাকষির দামে একটি বড় শেয়ার কিনবেন এবং বাজারের অনুভূতির উন্নতির জন্য অপেক্ষা করবেন। বাজারের সেন্টিমেন্টের উন্নতি শেয়ারের দাম বাড়াবে। মুনাফা অর্জনের জন্য বাফেট অবিলম্বে এই শেয়ার বিক্রি করবে।
তার অংশীদারিত্বের বছরগুলিতে, বাফেট প্রতি বছর তার অংশীদারদের কাছে একটি চিঠি লিখতেন। এই চিঠিগুলি অংশীদারিত্বের কর্মক্ষমতা সহ তার বিনিয়োগের যুক্তি, দর্শন প্রকাশ করবে।
এই চিঠিগুলি পাবলিক ডোমেনে উপলব্ধ এবং বিনিয়োগকারীদের জন্য অবশ্যই পড়া উচিত৷ তারা অমূল্য বিনিয়োগের যুক্তি এবং দর্শনকে আটকে রাখে।
ওয়ারেন বাফেট দৃঢ়ভাবে মূল্য বিনিয়োগের পক্ষে সমর্থন করেন। তিনি অবমূল্যায়িত মানের স্টক সনাক্তকরণ এবং দীর্ঘমেয়াদে তাদের বিনিয়োগের দিকে মনোনিবেশ করেন।
এই দুটি সাধারণ নিয়ম অনুসরণ করে বাফেট বিশ্বের অন্যতম ধনী ব্যক্তি হয়ে ওঠেন৷
তিনি কোম্পানিতে বিনিয়োগ করেন শুধুমাত্র যদি তিনি তাদের ব্যবসায়িক কার্যক্রম বুঝতে পারেন। এই অভ্যাস তাকে ডট কম বুদবুদ বিস্ফোরণের সময় ব্যাপক ক্ষতির হাত থেকে রক্ষা করেছিল।
1995 থেকে 2000 সালের মধ্যে, ইন্টারনেট এবং প্রযুক্তি কোম্পানিগুলি ছিল নতুন এবং পরীক্ষিত নয়। বাফেট প্রযুক্তিটি বুঝতে পারেননি এবং এই জাতীয় সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করা থেকে দূরে ছিলেন। বুদবুদ বিস্ফোরণের সময় যখন বাজারগুলি বিপর্যস্ত হয়ে পড়ে, তখন বাফেট যা বুঝতে পারেননি তা থেকে দূরে থাকার মাধ্যমে নিরাপদে দুর্ঘটনা এড়াতে পারেন৷
#আপনি কি জানেন৷ ওয়ারেন বাফেটের 20 বছরেরও বেশি সময় ধরে কোকা-কোলা, ওয়েলস ফার্গো এবং আমেরিকান এক্সপ্রেসের স্টক রয়েছে। তিনি একবার বলেছিলেন যে সেগুলি বিক্রি করার তার কোন ইচ্ছা নেই৷
৷আপনি হয়তো ভাবছেন, এতক্ষণ ধরে রেখে লাভ কী? কেন এর পরিবর্তে স্বল্পমেয়াদে লিপ্ত হবেন না এবং দ্রুত অর্থ উপার্জন করবেন?
সরলতম উত্তর হল যৌগিক শক্তির জন্য বিস্ময়কর কাজ করার জন্য সময় এবং ধৈর্যের প্রয়োজন।
বাফেট এই কঠিন উপায়ে শিখেছিলেন যখন তিনি তার প্রথম বিনিয়োগ থেকে উচ্চতর রিটার্ন অর্জন করতে ব্যর্থ হন। তিনি আর কখনও একই ভুল পুনরাবৃত্তি করার সাহস করেননি এবং আমরা সবাই জানি যে এটি কতটা ভালভাবে পরিশোধ করেছে। প্রতি বছর তার বিনিয়োগ যৌগিক হয় এবং তার পোর্টফোলিওতে মূল্য যোগ করে। তাকে যা করতে হবে তা হল গবেষণা মানের কোম্পানি, তাদের বিনিয়োগ এবং ধরে রাখা।
আপনি যখন একটি স্টক কিনবেন, তখন আপনার উদ্দেশ্য হওয়া উচিত তা ধরে রাখা যাই হোক না কেন। নেতিবাচক খবরের বাইরে দেখুন। তাদের অধিকাংশই অনুমান এবং স্বল্পস্থায়ী। কোম্পানির মৌলিক বিষয়গুলো শক্তিশালী হলে, তারা তাদের সব খারাপ দিন কাটিয়ে উঠবে এবং দীর্ঘমেয়াদে আপনাকে ফেরত দেবে।
অধৈর্য বিনিয়োগকারীরা উদ্বেগ এবং আবেগকে তাদের সিদ্ধান্ত গ্রহণকে নিয়ন্ত্রণ করতে দেয়। আপনার ধৈর্য বাড়ানোর সর্বোত্তম উপায় হল বাইরের আওয়াজ উপেক্ষা করা।
তারা যতটা সহজ মনে হতে পারে, অনেক বিনিয়োগকারী তাদের অনুসরণ করতে ব্যর্থ হয়। তারা সাধারণত তাদের মূলধন হারাতে খুব বেশি বা আরও খারাপ উপার্জন করে না।
প্রতিটি বিনিয়োগকারী চেষ্টা করে এবং কামনা করে। কিন্তু অনেকেই সেই পথ অনুসরণ করতে ব্যর্থ হয়।
কিন্তু চিন্তা করবেন না। আমরা StockBasket এ আপনার জন্য সঠিক সমাধান আছে. এক্সপ্লোর ভ্যালু বাই 2020 বাস্কেট ওয়ারেন বাফেটের বিনিয়োগ কৌশলগুলির সুবিধা নিতে তৈরি করা হয়েছে। আমাদের বিশেষজ্ঞরা মূল্য স্টকের একটি ঝুড়ি তৈরি করেছেন যা বাফেট কিনবেন। তাই আপনি সহজে তাদের বিনিয়োগ করতে পারেন.
স্টকবাস্কেটের সাথে, আপনাকে আপনার পোর্টফোলিও বারবার পরীক্ষা করার বিষয়ে চিন্তা করতে হবে না। আমরা আপনার জন্য যে! আপনি আপনার পছন্দের ঝুড়িতে মাত্র 2,500 টাকার বিনিয়োগ দিয়ে শুরু করতে পারেন। স্যামকোর সাথে একটি বিনামূল্যে ডিম্যাট অ্যাকাউন্ট খুলুন এবং স্টকবাস্কেটে অ্যাক্সেস পান!
বাফেট একটি টেক্সটাইল প্রস্তুতকারক কোম্পানি বার্কশায়ার হ্যাথাওয়েতে ফোকাস করা শুরু করেন। তিনি মূলত এটি 1964 সালে একটি মূল্য বিনিয়োগ হিসাবে কিনেছিলেন।
তখন তিনি বুঝতে পারলেন যে কোম্পানিটি দেশীয় এবং বিদেশী উদ্ভিদ থেকে কঠোর প্রতিযোগিতা পাচ্ছে। ভবিষ্যৎ খুব উজ্জ্বল ছিল না। তাই, বাফেট বার্কশায়ার হ্যাথাওয়েকে তার বিনিয়োগের জন্য একটি হোল্ডিং কোম্পানিতে পরিণত করেন যা তিনি হেজ ফান্ড হিসাবে পরিচালনা করেন।
স্টকের ব্যয়বহুলতা বাফেটকে তার বিনিয়োগ দর্শনকে পরিবর্তন করতে বাধ্য করেছে। তিনি আর স্টকগুলিতে দর কষাকষির ধারণার উপর নির্ভর করেননি যেগুলি নিছক সস্তা এবং বিস্ময়কর ব্যবসায়িক সম্ভাবনা ছিল। কিন্তু প্রকৃতপক্ষে, তিনি এমন একটি দর্শন গ্রহণ করেছিলেন যা বিশ্বাস করে যে একটি বিস্ময়কর কোম্পানি একটি ন্যায্য মূল্যে একটি ন্যায্য মূল্যে একটি বিস্ময়কর কোম্পানি কেনার চেয়ে অনেক ভালো .
বাফেট বলেছেন যে একজনের দক্ষতার বৃত্ত জানা এবং এটির সাথে লেগে থাকা গুরুত্বপূর্ণ। তিনি যোগ করেছেন যে যোগ্যতার সেই বৃত্তের আকার খুব গুরুত্বপূর্ণ নয়। কিন্তু সীমানা জানা খুবই গুরুত্বপূর্ণ৷
তিনি বলেন, 'একজন বিনিয়োগকারীর যা প্রয়োজন তা হল নির্বাচিত ব্যবসার সঠিক মূল্যায়ন করার ক্ষমতা। 'নির্বাচিত' শব্দটি নোট করুন:আপনাকে প্রতিটি কোম্পানি বা এমনকি অনেকের বিশেষজ্ঞ হতে হবে না। আপনাকে শুধুমাত্র আপনার যোগ্যতার বৃত্তের মধ্যে কোম্পানিগুলিকে মূল্যায়ন করতে সক্ষম হতে হবে৷’৷
বাফেট ধর্মীয়ভাবে মূল্য বিনিয়োগ কৌশল অনুসরণ করে এই পোর্টফোলিও তৈরি করেছেন যা আমরা উপরে আলোচনা করেছি। তবে আরও একটি জিনিস রয়েছে যা কেউ উপেক্ষা করতে পারে না যা ওমাহার ওরাকল তৈরিতে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করেছিল।
সমস্ত সফল মানুষের মধ্যে একটি সাধারণ অভ্যাস হল তাদের পড়ার অভ্যাস। ওয়ারেন বাফেট প্রতিদিন 500 থেকে 600 পৃষ্ঠা পড়েন। তিনি প্রতিদিন প্রায় ছয় ঘন্টা বই পড়তে ব্যয় করেন বলে জানা গেছে।
আশ্চর্যজনকভাবে, তিনি কখনও একটি বই লেখেননি তবে বইটির শিরোনামে তার নাম সহ 47টিরও বেশি বই রয়েছে। তার শেয়ারহোল্ডারদের প্রতি তার বার্ষিক চিঠিতে সবসময় কয়েকটি বইয়ের সুপারিশ থাকে।
দুটি খুব বিখ্যাত বই যা ওমাহার ওমাহা একাধিক অনুষ্ঠানে উল্লেখ করেছে তা হল –
এই উভয় ক্লাসিক বিনিয়োগ বই প্রধানত মূল্য বিনিয়োগের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে। বেঞ্জামিন গ্রাহাম, যিনি মূল্য বিনিয়োগের জনক হিসাবেও পরিচিত, এই বিনিয়োগ শৈলীর ভিত্তি তৈরি করেছিলেন৷
তাই, অন্য কিছুর আগে, নিশ্চিত করুন যে আপনি বাফেটের বিনিয়োগ কৌশল আরও ভালভাবে বোঝার জন্য অন্তত এই দুটি বই পড়েছেন। আমরা নীচে তালিকাভুক্ত করেছি সাতটি বই যা ওয়ারেন বাফেট বলেছেন এখানে প্রত্যেক বিনিয়োগকারীর জন্য পড়া আবশ্যক ।
বাফেট মানসম্পন্ন এবং মৌলিকভাবে সমৃদ্ধ ব্যবসার সন্ধানে একটি দক্ষতা তৈরি করেছেন। তিনি শুধুমাত্র তাদের সামগ্রিক সম্ভাবনার উপর ভিত্তি করে কোম্পানি নির্বাচন করেন।
তিনি একটি অর্থনৈতিক পরিখা আছে কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগের উপর অনেক গুরুত্ব দেন। এগুলি হল একটি সুবিধা সহ কোম্পানি, আইনি বা অপারেশনাল যা প্রতিযোগীদের প্রবেশ করতে এবং ব্যবসার মার্জিনকে প্রভাবিত করতে বাধা দেয়।
এই বিলিয়নিয়ার বিনিয়োগকারীর সাথে জ্ঞানের সাগর রয়েছে। আমি আমার পাঠকদেরকে তাদের বিনিয়োগের দর্শনে অন্তর্ভুক্ত করতে চাই এমন কয়েকটি বিষয় হল –
এটি আপনাকে সঠিক পথে আপনার সম্পদ বৃদ্ধির যাত্রা শুরু করতে সাহায্য করবে।
আপনি যদি টাকা বিনিয়োগ শুরু করেন। 1,000 আজ, প্রতি মাসে, পরবর্তী 40 বছরের জন্য, আপনি প্রায় রুপির সম্পদ তৈরি করতে সক্ষম হবেন৷ 72,788,853।
আমি কিভাবে যে গণনা করেছি? কিভাবে আপনার মাসিক বিনিয়োগ আপনাকে লাখে রিটার্ন দিতে পারে?
পড়ুন যৌগিক শক্তি কি এবং কিভাবে ওয়ারেন বাফেট এত বছর ধরে তার সম্পদের পরিমাণ বাড়িয়েছেন।
কোম্পানির মৌলিক দিকগুলো বিশ্লেষণ করার পর মানসম্পন্ন স্টক কেনাই সবচেয়ে ভালো বিনিয়োগ পদ্ধতি।
দীর্ঘমেয়াদে উচ্চতর রিটার্ন দেওয়ার সম্ভাবনা রয়েছে এমন কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করুন। স্টকবাস্কেট ঠিক একই নীতিতে কাজ করে। এটিতে বিভিন্ন বিশেষজ্ঞের দ্বারা কিউরেটেড পোর্টফোলিও বা স্টকের ঝুড়ি রয়েছে যা বিভিন্ন বিনিয়োগের প্রয়োজনীয়তা অনুসারে৷ এই বিশেষজ্ঞ পরিষেবাগুলি উপভোগ করতে এবং স্টকবাস্কেটে বিনিয়োগ করতে, আজই একটি বিনামূল্যের Samco অ্যাকাউন্ট খুলুন৷ আপনার স্মার্টভাবে বিনিয়োগ শুরু করার সময় এসেছে!