বিশ্বস্ততা ভাল স্টক বাছাই উদযাপন. ফার্মটি প্রতি বছর তার পোর্টফোলিও পরিচালকদের জন্য একটি প্রতিযোগিতার আয়োজন করে:তারা একটি ধারণা তৈরি করতে 60 সেকেন্ড সময় পায় এবং সেরা পিচ চারজনের জন্য একটি ডিনার জিতে নেয়। 12 মাস পর সেরা পারফরমারও ডিনার জিতে নেয়।
হয়ত সেই কারণেই অনেক সেরা ফিডেলিটি তহবিল আমাদের সর্বাধিক ব্যাপকভাবে অনুষ্ঠিত 401(k) তহবিলের বার্ষিক পর্যালোচনাতে এত ভালভাবে দাঁড়ায়৷
এখানে, আমরা 401(k) প্ল্যানে থাকা 100টি জনপ্রিয় ফান্ডের মধ্যে র্যাঙ্ক করে এমন ফিডেলিটি পণ্যগুলিতে শূন্য, এবং সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিলগুলি কিনুন, ধরে রাখুন বা বিক্রি করুন। মোট 22টি ফিডেলিটি তহবিল তালিকা তৈরি করেছে, কিন্তু সাতটি সূচক তহবিল, যা আমরা ঘনিষ্ঠভাবে পরীক্ষা করি না কারণ একটিতে শেয়ার কেনার সিদ্ধান্ত সাধারণত আপনি বাজারের একটি নির্দিষ্ট অংশে এক্সপোজার চান কিনা তার উপর নির্ভর করে৷
তবে সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিলগুলি ভিন্ন। এই কারণেই আমরা শীর্ষ-100 401(k) তালিকায় সাতটি সক্রিয়ভাবে পরিচালিত ফিডেলিটি ফান্ডের দিকে তাকাই। আমরা একটি গ্রুপ হিসাবে সাতটি ফিডেলিটি ফ্রিডম টার্গেট-ডেট ফান্ডের পর্যালোচনা করি কারণ সেগুলি সবথেকে জনপ্রিয় 401(k) তহবিলের মধ্যে রয়েছে। এবং আমরা ফিডেলিটি ফ্রিডম ইনডেক্স 2030 দেখেছি – এটি প্রথমবারের মতো শীর্ষ-100 তালিকায় এসেছে এবং এটি সূচক-ভিত্তিক হলেও, সম্পদ বরাদ্দের বিষয়ে সক্রিয় সিদ্ধান্ত নেওয়া হয়।
এই গল্পটি সঞ্চয়কারীদের তাদের 401(k) প্ল্যানে উপলব্ধ তহবিলের মধ্যে ভাল পছন্দ করতে সাহায্য করার জন্য। সেই প্রেক্ষাপট মাথায় রেখেই লেখা। 401(k) বিশ্বের অন্যান্য বড় ফান্ড ফার্মগুলির আমাদের পর্যালোচনাগুলি দেখুন, যার মধ্যে বর্তমানে ভ্যানগার্ড, টি. রোয়ে প্রাইস এবং আমেরিকান ফান্ড রয়েছে এবং শীঘ্রই সমস্ত ইস্যুকারী জুড়ে বাই-রেট সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিল অন্তর্ভুক্ত করবে।
আসুন আপনার 401(k) প্ল্যানের জন্য কিছু সেরা ফিডেলিটি তহবিল দেখি। আমরা নির্ধারণ করব কোনটি যাচাই-বাছাইয়ের জন্য দাঁড়াবে এবং কোনটি, যদি থাকে, আপনার এড়ানো উচিত।
রিটার্ন এবং ডেটা 24 অক্টোবর। প্রতিটি পর্যালোচনায়, আমরা শেয়ার শ্রেণীর প্রতীক, আয় এবং ব্যয়ের অনুপাত উল্লেখ করি যা বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীদের জন্য উপলব্ধ। এর কারণ হল 401(k) প্ল্যানে প্রদত্ত নির্দিষ্ট ফান্ডের শেয়ার শ্রেণী পরিবর্তিত হতে পারে, যা পরিকল্পনার আকারের উপর নির্ভর করে।
যে সকল তহবিল স্টক এবং বন্ড ধারণ করে, অন্যথায় সুষম তহবিল হিসাবে পরিচিত, সেগুলিকে সাধারণত মধ্যপন্থী অল-ইন-ওয়ান তহবিল হিসাবে বিবেচনা করা হয়। কিন্তু বিশ্বস্ততা ভারসাম্যপূর্ণ একটু টার্বোচার্জ হয় এটি সাধারণত সমকক্ষ গোষ্ঠীর তুলনায় স্টকের উপরে গড় শেয়ার ধারণ করে, তহবিল যা 50% থেকে 70% সম্পদ স্টকে বরাদ্দ করে।
শেষ রিপোর্টে, FBALX তার সম্পদের 72% স্টকে ধারণ করেছে - সাধারণ ব্যালেন্সড ফান্ডের থেকে প্রায় 10 শতাংশ পয়েন্ট বেশি। বন্ডের দিক থেকে, তহবিলটি অন্যদের তুলনায় একটু বেশি স্থির, সাধারণভাবে বলতে গেলে। ইনভেস্টমেন্ট-গ্রেড সিকিউরিটিজ, ট্রিপল-এ এবং ট্রিপল-বি-এর মধ্যে রেট করা হয়, বেশিরভাগ বন্ড পোর্টফোলিও পূরণ করে - উচ্চ-গ্রেড বন্ডে সাধারণ ব্যালেন্সড ফান্ডের চেয়ে বেশি - এবং সমগ্র পোর্টফোলিওর 23% প্রতিনিধিত্ব করে। জাঙ্ক-রেটেড বা নীচের বন্ডগুলি ফান্ডের সম্পদের মাত্র 1%।
এই বিশ্বস্ততা তহবিলের একটি অনন্য সেটআপ রয়েছে। Über-ব্যবস্থাপক রবার্ট স্ট্যানস্কি স্টক এবং বন্ডে কতটা পোর্টফোলিওর মালিকানা থাকা উচিত তার বড়-ছবি নিয়ে সিদ্ধান্ত নেন। আট স্টক পিকার এবং চার বন্ড পিকার, যারা নির্দিষ্ট সেক্টরে বিশেষজ্ঞ, তারা নির্দিষ্ট নিরাপত্তা নির্বাচন করে। মার্কিন সরকারের বন্ডগুলি বন্ড পোর্টফোলিওতে প্রাধান্য পায়। সাধারণ সন্দেহভাজনরা - মাইক্রোসফ্ট (MSFT), Apple (AAPL), Amazon.com (AMZN) এবং Alphabet (GOOGL) সহ - স্টকের দিক থেকে শীর্ষে৷
ভারসাম্যপূর্ণ তহবিলগুলি এমন বিনিয়োগকারীদের জন্য ভাল পছন্দ যারা নো-ফ্যাস, অল-ইন-ওয়ান ফান্ড চান। কিন্তু এই এক অন্যদের তুলনায় আরো আক্রমনাত্মক. তার মানে ডাউন মার্কেটে আরো অস্থিরতা। 2007-09 বিয়ার মার্কেটে, উদাহরণস্বরূপ, ফিডেলিটি ব্যালেন্সড একটি ক্রমবর্ধমান 43.5% ডুবেছিল, যা সাধারণ ব্যালেন্সড ফান্ডের সাধারণ 40.8% ড্রপের চেয়ে বেশি ছিল। (প্রেক্ষাপটের জন্য, S&P 500 একটি ক্রমবর্ধমান 55.3% হারিয়েছে।) এবং 2020 সালের শুরুর দিকে মহামারী ভালুকের বাজারে, ফিডেলিটি ব্যালেন্সড 26.7% হারিয়েছে, যা সাধারণ ব্যালেন্সড ফান্ডের 24.2% ক্ষতিকে ছাড়িয়ে গেছে (S&P 500 33.8% হারিয়েছে)। আপনি বিনিয়োগ করার সময় এটি মনে রাখবেন।
কিন্তু সামগ্রিকভাবে, FBALX সেরা বিশ্বস্ত তহবিলের মধ্যে রয়ে গেছে। পোর্টফোলিও পজিশনিং ফিডেলিটি ব্যালেন্সডকে 10 বছরের বার্ষিক রিটার্ন প্রদান করতে সাহায্য করেছে যা তার সমবয়সীদের 98% কে হারায়। এটি বর্তমানে প্রায় 0.9% ফলন করে।
ফিডেলিটি প্রদানকারী সাইটে FBALX সম্পর্কে আরও জানুন।
ফিডেলিটি ব্লু চিপ বৃদ্ধি Kiplinger 25-এর একজন সদস্য, আমাদের প্রিয় সক্রিয়ভাবে পরিচালিত নো-লোড তহবিলের তালিকা, এবং আপনি খুঁজে পেতে পারেন এমন সেরা-পারফর্মিং ফিডেলিটি ফান্ডগুলির মধ্যে একটি। ম্যানেজার সোনু কালরা এক দশকেরও বেশি সময় ধরে FBGRX চালাচ্ছেন, 21.8% বার্ষিক 10-বছরের রিটার্ন অর্জন করেছেন যা সমস্ত বড়-কোম্পানীর বৃদ্ধির তহবিলের 96% এবং S&P 500কে ছাড়িয়ে যায়৷
"আমরা এই তহবিলের সাথে যা করার চেষ্টা করছি তা হল এমন কোম্পানিগুলিকে চিহ্নিত করা যেখানে বাজার শুধুমাত্র প্রবৃদ্ধির নিখুঁত হার নয় কিন্তু সেই বৃদ্ধির স্থায়িত্বকে ভুল মূল্য দিচ্ছে," তিনি বলেছেন৷ "আমরা এমন কোম্পানিগুলিকে চিহ্নিত করার চেষ্টা করে যা বৃহৎ অনুপ্রবেশিত বাজারে অংশগ্রহণ করছে।"
কালরা পোর্টফোলিওটিকে তিনটি বালতিতে ভাগ করে:
ধর্মনিরপেক্ষ চাষীরা, তিনি বলেন, এমন ব্যবসা যা ই-কমার্স, ক্লাউড প্রযুক্তি, বৈদ্যুতিক যানবাহনের মতো ক্রমবর্ধমান প্রবণতা থেকে উপকৃত হচ্ছে৷
চক্রাকার চাষীদের মধ্যে এমন কোম্পানিগুলিকে অন্তর্ভুক্ত করে যেগুলি ব্যবসা চক্রের মধুর স্থানে রয়েছে - হোম বিল্ডার, উদাহরণস্বরূপ, COVID-19-এর সময় শহর থেকে সরে গিয়ে উপকৃত হওয়া বা মহামারী বন্ধ হওয়ার পরে শক্তি সংস্থাগুলি রিবাউন্ডে রয়েছে৷
কালরা শেষ বালতিকে "সুবিধাবাদী চাষী" বলে অভিহিত করেছেন। এটিতে এমন কোম্পানীগুলিকে অন্তর্ভুক্ত করে যাদের এগিয়ে যাওয়ার জন্য একটি অনুঘটক রয়েছে - একটি নতুন ব্যবস্থাপক বা একটি নতুন পণ্য৷ উদাহরণস্বরূপ, আমেরিকান ঈগল আউটফিটার্স (AEO), হল একটি খুচরা বিক্রেতা যার ব্র্যান্ডের ঘনিষ্ঠ পোশাক রয়েছে যা দ্রুত বৃদ্ধি পাচ্ছে এবং একটি অনলাইন ব্যবসা সমৃদ্ধ হচ্ছে৷
FBGRX 500 টিরও বেশি কোম্পানিতে স্টক ধারণ করেছে, শেষ গণনায়। কিন্তু পোর্টফোলিও টপ-লোড হয়। উদাহরণস্বরূপ, সবচেয়ে বড় 10টি হোল্ডিং ফান্ডের সম্পদের প্রায় অর্ধেক তৈরি করে। 20তম বৃহত্তম হোল্ডিংয়ের নীচের কোম্পানিগুলি ফান্ডের প্রতিটি সম্পদের 1%-এর কম শেয়ারের প্রতিনিধিত্ব করে৷
কালরা, যিনি তাকে তার কাজ করতে সাহায্য করার জন্য 100-বিজোড় বিশ্লেষকদের একটি দলকে কৃতিত্ব দেন (তারা তার "চোখ, কান এবং রাস্তার পা"), তিনি ফিডেলিটি ব্লু চিপ গ্রোথকে অর্থনৈতিক প্রত্যাবর্তনের জন্য অবস্থান করেছেন, যার দিকে ঝুঁকছেন চক্রাকার স্টক 2021 সালের মাঝামাঝি সময়ে, তিনি এয়ারবিএনবি (এবিএনবি) শেয়ারগুলি ফিরে আসার পরে এবং টেসলা (টিএসএলএ) তে অংশীদারিত্ব যুক্ত করেছিলেন, যা তিনি বলেছেন যে অটো শিল্প জুড়ে সরবরাহ-চাহিদার গতিশীল উন্নতি হলে এর যানবাহনের চাহিদা বৃদ্ধি পাবে৷
বিনিয়োগকারীরা একটি সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিল খুঁজছেন যা S&P 500 কে হারাতে পারে 12 বছর ধরে কালরা তহবিলটি চালাচ্ছে তাতে হতাশ হননি। আমরা এটি পরিবর্তন আশা করি না৷
ফিডেলিটি প্রদানকারী সাইটে FBGRX সম্পর্কে আরও জানুন।
উইল ড্যানফ ফিডেলিটি কনট্রাফান্ডের সভাপতিত্ব করেছেন সেপ্টেম্বর 1990 সাল থেকে। তারপর থেকে, কনট্রাফান্ড 14.2% রিটার্ন করেছে, S&P 500-এ 11.2% বার্ষিক রিটার্নের চেয়ে অনেক এগিয়ে। Danoff যেদিন দায়িত্ব গ্রহণ করেছিল সেদিন একটি $10,000 বিনিয়োগের মূল্য হবে আজ $620,000-এর বেশি। একটি কম খরচের S&P 500 সূচক তহবিলে তুলনামূলক বিনিয়োগের মূল্য হবে $262,253, প্রায় 60% কম৷
অন্য কথায়, কনট্রাফান্ড একটি প্রমাণিত স্ট্যান্ডআউট।
ড্যানফ উচ্চতর আয় বৃদ্ধি, প্রমাণিত ব্যবস্থাপনা দল এবং টেকসই প্রতিযোগিতামূলক সুবিধার সাথে পিটানো বা উপেক্ষা করা সেরা-শ্রেণীর কোম্পানিগুলি কিনতে পছন্দ করে। আজকাল, তিনি প্রযুক্তির উপর বুলিশ – ভাল, তিনি বহু বছর ধরে আছেন, কিন্তু ডিজিটাল রূপান্তরের গল্পগুলি দ্রুত চলতে থাকায় তিনি এখন স্থানের প্রতি বিশেষভাবে আগ্রহী। শেষ রিপোর্টে, তহবিলের 30% এর বেশি প্রযুক্তিতে বিনিয়োগ করা হয়েছে, যা S&P 500 স্টক সূচকে 28% ওজনের উপরে একটি স্পর্শ। তিনি 2007 সাল থেকে Amazon.com, একটি শীর্ষ হোল্ডিং এবং 2003 সাল থেকে আরেকটি শীর্ষ ফান্ড হোল্ডিং অ্যাপলের মালিকানাধীন৷
ফিডেলিটি ফান্ডের পর্যবেক্ষকরা কনট্রাফান্ডকে বৃদ্ধির জন্য একটি রক্ষণশীল পছন্দ বলে মনে করেন। এর কিছু যোগ্যতা আছে। গত পাঁচ বছরে, উদাহরণস্বরূপ, তহবিলের 21.7% বার্ষিক রিটার্ন তার সমকক্ষ গোষ্ঠীর 50 তম শতাংশে রয়েছে:তহবিলগুলি যেগুলি ক্রমবর্ধমান, বড় কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করে৷ কিন্তু FCNTX সেই সময়কালে সাধারণ বড়-কোম্পানীর বৃদ্ধি তহবিলের তুলনায় কম অস্থির ছিল।
এটি এমন বিনিয়োগকারীদের জন্য সেরা ফিডেলিটি ফান্ডগুলির মধ্যে একটি যারা প্রবৃদ্ধি চান কিন্তু সমস্ত অস্থিরতা নয় যা আরও আক্রমণাত্মক তহবিলের সাথে আসে৷
ফিডেলিটি প্রদানকারী সাইটে FCNTX সম্পর্কে আরও জানুন।
বিদেশী বিনিয়োগের বিষয়ে উত্তেজনা জাগানো কঠিন, কারণ মার্কিন স্টক বিদেশী শেয়ারের তুলনায় অনেক ভালো করেছে।
যেমন বিদেশী-স্টক তহবিল যায়, ফিডেলিটি ডাইভারসিফাইড ইন্টারন্যাশনাল , যা টেকসই বা উন্নতির সম্ভাবনার সাথে বড় কোম্পানিতে বিনিয়োগ করে, একটি কঠিন পছন্দ। প্রকৃতপক্ষে, এই ফিডেলিটি তহবিল গত 11টি সম্পূর্ণ ক্যালেন্ডার বছরের মধ্যে আটটির বেশি সূচক - MSCI EAFE, যা উন্নত দেশগুলিতে বিদেশী স্টকগুলিকে ট্র্যাক করে -কে পরাজিত করেছে৷
উইলিয়াম বাওয়ার 20 বছরেরও বেশি সময় ধরে FDIVX চালাচ্ছেন। তিনি প্রতিযোগিতামূলক সুবিধা এবং ধারাবাহিক লাভজনকতার সাথে উচ্চ-মানের ব্যবসার পক্ষে। তহবিলের শীর্ষ দেশের এক্সপোজারগুলির মধ্যে রয়েছে জাপান, ফ্রান্স এবং যুক্তরাজ্য তবে এর বিনিয়োগগুলি উন্নত দেশগুলিতে সীমাবদ্ধ নয়। প্রকৃতপক্ষে, তহবিলের 10% উদীয়মান বাজারে বিনিয়োগ করা হয়, বেশিরভাগ এশিয়ায়। এর শীর্ষস্থানীয় হোল্ডিংগুলি হল ASML হোল্ডিং (ASML), ফটোলিথোগ্রাফি সিস্টেমের একটি নির্মাতা যা সেমিকন্ডাক্টর চিপ তৈরি করতে ব্যবহৃত হয়, ফার্মাসিউটিক্যাল ফার্ম রোচে হোল্ডিং এবং বিলাস দ্রব্য প্রস্তুতকারী LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton (LVMUY)।
বিগত বছরগুলিতে, আমরা ফিডেলিটি ডাইভারসিফাইড ইন্টারন্যাশনালকে একটি হোল্ড রেট দিয়েছি কারণ এর সমকক্ষদের পাশে - তহবিলগুলি যেগুলি বড়, ক্রমবর্ধমান বিদেশী স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে - এটি অবশ্যই মধ্যম। ফিডেলিটি ডাইভারসিফাইড ইন্টারন্যাশনাল গত 10 বছরের মধ্যে পাঁচটিতে সাধারণ বিদেশী বৃহৎ প্রবৃদ্ধি তহবিল থেকে পিছিয়ে আছে।
সেখানে অবশ্যই আরও ভাল সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিল রয়েছে, তবে সেই তহবিলগুলি আমাদের পরিকল্পনায় আপনার জন্য উপলব্ধ নাও হতে পারে। এই পর্যালোচনাতে, আমাদের বিবেচনা করতে হবে যে পরিকল্পনায় উপলব্ধ এটিই একমাত্র সক্রিয় বিদেশী তহবিল হতে পারে।
সেই পরিপ্রেক্ষিতে, এই বিদেশী-স্টক তহবিল একটি সূক্ষ্ম পছন্দ। সময়ের সাথে সাথে, FDIVX MSCI EAFE সূচককে পরাজিত করেছে, এবং এটিও কম অস্থির হয়েছে।
ফিডেলিটি প্রদানকারী সাইটে FDIVX সম্পর্কে আরও জানুন।
ফিডেলিটি গ্রোথ কোম্পানি ফিডেলিটির সেরা বড়-কোম্পানীর বৃদ্ধি তহবিল। গত এক দশকে, ম্যানেজার স্টিভেন ওয়াইমার শেয়ারহোল্ডারদের বাৎসরিক মোট রিটার্ন 22.7% প্রদান করেছেন, যা S&P 500-এর 16.2% লাভকে ছাড়িয়ে গেছে। বিগত 10 বছরে শুধুমাত্র এক ডজন বা তার বেশি তহবিল তার থেকে ভালো করেছে।
অনেক বিনিয়োগকারী এখন ফিডেলিটি গ্রোথ কোম্পানিতে বন্ধ হয়ে গেছে কারণ এটি নতুন বিনিয়োগকারীদের জন্য বন্ধ। কিন্তু যদি আপনার 401(k) প্ল্যানে একটি বিনিয়োগের বিকল্প হিসাবে FDGRX অন্তর্ভুক্ত থাকে, তাহলে আপনি ফান্ডে নতুন হলেও আপনি এতে বিনিয়োগ করতে পারেন।
এনভিডিয়া (এনভিডিএ), সেলসফোর্স ডটকম (সিআরএম) এবং শপিফাই (শপ) এর মতো যোগাযোগ পরিষেবা সংস্থা যেমন গুগল প্যারেন্ট অ্যালফাবেটের মতো তথ্য প্রযুক্তি সংস্থাগুলির দিকে প্রবল ঝোঁক সহ ওয়াইমারের তহবিলে প্রায় 500 স্টক রয়েছে। , সোশ্যাল মিডিয়া ফার্ম Facebook, এবং Roku (ROKU), স্ট্রিমিং-ডিভাইস কোম্পানি।
অর্থনৈতিকভাবে সংবেদনশীল স্টকগুলি সম্প্রতি তাদের কিছু নেতৃত্ব ধর্মনিরপেক্ষ বৃদ্ধির স্টকগুলিতে ফিরিয়ে দিয়েছে, ওয়াইমার একটি সাম্প্রতিক প্রতিবেদনে বলেছেন। "আগামী মাসগুলিতে একটি স্টক বা সেক্টরের আউটপারফরম্যান্স ম্যাক্রো ফ্যাক্টর বা প্রবণতার চেয়ে ব্যক্তিগত মৌলিক বিষয়গুলির দ্বারা বেশি চালিত হবে," তিনি বলেছেন। এই কারণেই তিনি মৌলিক বিষয়গুলির উপর ভিত্তি করে একটি শক্তিশালী দৃষ্টিভঙ্গি সহ সংস্থাগুলির উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করেছেন৷
৷FDGRX হল অফারের সেরা ফিডেলিটি ফান্ডগুলির মধ্যে একটি, যা সময়ের সাথে অতীতে উল্লেখযোগ্য সম্পদ তৈরি করেছে। আপনার 401(k) প্ল্যানে এটি অ্যাক্সেস করার জন্য আপনি যথেষ্ট ভাগ্যবান হলে, শেয়ার কিনুন।
ফিডেলিটি প্রদানকারী সাইটে FDGRX সম্পর্কে আরও জানুন।
জোয়েল টিলিংহাস্ট একজন বিশ্বস্ত বিশ্লেষক ছিলেন তামাক এবং ব্যক্তিগত-যত্ন-পণ্য সংস্থাগুলিকে কভার করতেন যখন তিনি 30 বছরেরও বেশি আগে একটি নতুন তহবিলের জন্য একটি ধারণা নিয়ে এসেছিলেন। ধারণাটি ছিল উচ্চ-মানের ছোট কোম্পানি এবং সুবিধার বাইরে বড় সংস্থাগুলিতে ভাল মূল্য খুঁজে বের করা।
বিশ্বস্ততা উচ্চ আপ এটা পছন্দ. তাই 1989 সালের শেষের দিকে, ফিডেলিটি কম দামের স্টক চালু হয়েছে৷
৷এফএলপিএসএক্স তখন থেকে একটি দ্ব্যর্থহীন সাফল্য হয়েছে, টিলিংহাস্টের নেতৃত্বে, শুরু থেকে বার্ষিক 13.6% ফিরে এসেছে - S&P 500, রাসেল 2000 ছোট-কোম্পানি সূচক, রাসেল মিড-ক্যাপ বেঞ্চমার্ক এবং প্রায় বার্ষিক গড় লাভের চেয়ে অনেক এগিয়ে। সমস্ত ছোট- বা মাঝারি-কোম্পানীর স্টক তহবিল। মর্নিংস্টার সম্প্রতি টিলিংহাস্টকে তার 2021 সালের অসামান্য পোর্টফোলিও ম্যানেজার হিসেবে মনোনীত করেছে।
কয়েক বছর ধরে কিছু জিনিস পরিবর্তিত হয়েছে। টিলিংহাস্টের এখন পাঁচজন কোম্যানেজার রয়েছে, যদিও তিনি এখনও তহবিলের প্রায় 95% সম্পদ চালান। তহবিলের প্রথম দিনগুলিতে, কেনার সময় স্টকগুলি $15 বা তার কম হতে হয়েছিল। কয়েক বছর আগে, থ্রেশহোল্ড 35 ডলারে উঠেছিল, অথবা স্টকটিকে একটি আয়ের ফলন নিয়ে গর্ব করতে হবে যা ছোট-কোম্পানীর রাসেল 2000 সূচকের মধ্যম বা তার উপরে পড়ে, যা এখনও ফান্ডের বেঞ্চমার্ক। কম-মূল্যের স্টক তার প্রথম দিনগুলির তুলনায় আরও বেশি বিদেশী স্টকের মালিক। শেষ রিপোর্টে, 35% সম্পদ আন্তর্জাতিক শেয়ারে বিনিয়োগ করা হয়েছে, বেশিরভাগই ইউরোপ এবং জাপানে৷
অবশেষে, FLPSX সর্বদা সমস্ত আকারের কোম্পানিগুলির উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করেছিল, কিন্তু প্রথম দিকে, এটি ছোট সংস্থাগুলির দিকে প্রবলভাবে ঝুঁকেছিল। এখন, তহবিলটি বড়-, মাঝারি- এবং ছোট-কোম্পানীর স্টকগুলির মধ্যে সমানভাবে বিভক্ত।
কিন্তু Tillinghast এবং তার comanager এখনও দৃঢ় মুনাফা, সামান্য ঋণ এবং সমবয়সীদের তুলনায় একটি টেকসই প্রতিযোগিতামূলক প্রান্ত সঙ্গে কোম্পানি খুঁজছেন. মর্নিংস্টার বিশ্লেষক রবি গ্রিনগোল্ড বলেছেন, তিনি "কৃপণ" নন এবং তিনি "অনুভূতির পিছনে ছুটছেন না।" তহবিলের শীর্ষ হোল্ডিংগুলির মধ্যে রয়েছে ইউনাইটেড হেলথ গ্রুপ (UNH), ব্রিটিশ পোশাক পাদুকা এবং বাড়ির পণ্য খুচরা বিক্রেতা নেক্সট এবং মেট্রো, একটি কানাডিয়ান মুদি দোকানের চেইন৷
FLPSX হল সেরা ফিডেলিটি ফান্ডগুলির মধ্যে একটি যদি আপনি একটি দুর্দান্ত মূল হোল্ডিং খুঁজছেন - এটি সেক্টর এবং বিশ্বব্যাপী ভালভাবে বৈচিত্র্যময়। এবং এটি বেশিরভাগ স্টক ফান্ডের তুলনায় কম অস্থিরতার গর্ব করে। একমাত্র উদ্বেগের বিষয় হল টিলিংহাস্ট, যিনি 63 বছর বয়সী, 2023 সালের শেষে বিনিয়োগ থেকে অবসর নেওয়ার পরিকল্পনা করছেন৷
ফিডেলিটি প্রদানকারী সাইটে FLPSX সম্পর্কে আরও জানুন।
ম্যানেজার ড্যানিয়েল কেলি ফিডেলিটি পিউরিটান এর দায়িত্ব নিয়েছেন 2018 সালের মাঝামাঝি সময়ে, কিন্তু সে তার পথ খুঁজে পাচ্ছে বলে মনে হচ্ছে। তাই আমরা এই ফান্ডটিকে হোল্ড টু বাই থেকে আপগ্রেড করছি। তিনি তার অবস্থান গ্রহণ করার পর থেকে, তহবিলটি বার্ষিক 14.5% ফেরত দিয়েছে, যা তহবিলের বেঞ্চমার্ককে ছাড়িয়ে গেছে, S&P 500 সূচক এবং ব্লুমবার্গ ইউএস এগ্রিগেট বন্ড সূচকের 60/40 মিশ্রণ। এটি সাধারণ সুষম তহবিলে 10.0% বার্ষিক রিটার্নকেও ছাড়িয়ে যায়।
স্টকের দিক থেকে, কেলি পোর্টফোলিও তৈরি করতে মৌলিক এবং পরিমাণগত বিশ্লেষণের উপর নির্ভর করে। তিনি যুক্তিসঙ্গত মূল্যে উপার্জন এবং রাজস্ব বৃদ্ধি অফার করে এমন কোম্পানিগুলির পক্ষে। FPURX বর্তমানে সম্পদের 70% এ একটি উচ্চ অংশীদারিত্ব রয়েছে৷ বন্ডের দিকে, যার মধ্যে উচ্চ-ফলনযুক্ত বন্ডের প্রায় 5% অংশীদারি রয়েছে, লক্ষ্য হল ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার উপর সুশৃঙ্খল দৃষ্টি রেখে আকর্ষণীয় মূল্যের বন্ডগুলি খুঁজে বের করা৷
ইদানীং, কেলি খুচরা স্টকগুলিতে লোড আপ করেছে যা গ্রাহকদের কাছ থেকে অর্থকষ্টের চাহিদা থেকে উপকৃত হতে পারে, যা অর্থনীতি পুনরায় খোলার সাথে সাথে উন্নত ঋণের চাহিদা থেকে লাভবান হতে পারে। সুদের হার বৃদ্ধি, এটি ঘটলে, ব্যাংকের জন্যও একটি বোনাস হবে। শেষ রিপোর্টে ব্যাংক অফ আমেরিকা (BAC) এবং ওয়েলস ফার্গো (WFC) শীর্ষ ব্যাঙ্ক হোল্ডিং ছিল৷
বন্ডের দিকে, ক্রমবর্ধমান মুদ্রাস্ফীতি এবং সুদের হার উদ্বেগের বিষয়। (বন্ডের দাম এবং সুদের হার বিপরীত দিকে চলে।) তাই পিউরিটান বর্তমানে বিনিয়োগ-গ্রেড কর্পোরেট বন্ডের দিকে ঝুঁকছে, বিশেষ করে যেগুলি আর্থিক দ্বারা জারি করা হয়, ব্যাঙ্কগুলির শক্তিশালী ব্যালেন্স শীট এবং আকর্ষণীয় মূল্যায়নের কারণে৷
ফিডেলিটি পিউরিটান মধ্যপন্থী বিনিয়োগকারীদের জন্য সেরা যারা স্টক এবং বন্ডের জন্য একটি অল-ইন-ওয়ান পোর্টফোলিও সমাধান চান। কেলির অধীনে, যিনি মাত্র তিন বছরেরও বেশি সময় ধরে তহবিল পরিচালনা করেছেন, পিউরিটান গড়-গড়ের কম অস্থিরতার সাথে উপরে-গড় রিটার্ন দিয়েছে।
ফিডেলিটি প্রদানকারী সাইটে FPURX সম্পর্কে আরও জানুন।
এই প্রথমবারের মতো একটি ফিডেলিটি ফ্রিডম ইনডেক্স টার্গেট-ডেট ফান্ড 100টি বহুলভাবে অনুষ্ঠিত 401(k) তহবিলের মধ্যে স্থান পেয়েছে৷
এই বিশেষ তহবিলটি বিনিয়োগকারীদের জন্য ডিজাইন করা হয়েছে যারা 2030 সালের দিকে অবসর নেওয়ার পরিকল্পনা করছেন; যে তাদের আজ তাদের মধ্য 50 এর মধ্যে রাখে। এটি স্টকে তার সম্পদের 64% ধারণ করে (মার্কিন স্টকগুলিতে 39% এবং বিদেশী শেয়ারে 25%), বন্ডে 35% এবং নগদ 1%। এর নাম থেকে বোঝা যায়, এটি সম্পূর্ণরূপে সূচক তহবিলের সমন্বয়ে গঠিত (ছয়টি, সঠিক হতে)। টোটাল মার্কেট ইউএস স্টক ফান্ড এবং মোট গ্লোবাল (প্রাক্তন ইউএস) স্টক ফান্ডের সাথে, 2030 ফান্ডে একটি বন্ড ফান্ডও রয়েছে যা ব্লুমবার্গ ইউএস এগ্রিগেট বন্ড সূচক, একটি দীর্ঘমেয়াদী ট্রেজারি ফান্ড এবং একটি মুদ্রাস্ফীতি-সুরক্ষিত বন্ড সূচককে প্রতিফলিত করে। তহবিল।
এটি কাজ সম্পন্ন করে, যেমন সূচক তহবিল যায়। গত 10 বছরে, তহবিলের বার্ষিক রিটার্ন, 9.7%, সাধারণ 2030 টার্গেট-ডেট ফান্ডকে ছাড়িয়ে গেছে, যা 9.6% বার্ষিক রিটার্ন পোস্ট করেছে।
যেহেতু সূচক তহবিলগুলি এর অন্তর্নিহিত অংশগুলি তৈরি করে, স্বাধীনতা সূচক 2030 এর সাফল্যের বেশিরভাগই কীভাবে সম্পদ বরাদ্দ করা হয় তার উপর নির্ভর করবে। অনেক বিশেষজ্ঞ বিশ্বাস করেন যে কৌশল নির্বিশেষে, সম্পদ বরাদ্দ - ঝুঁকি এবং পুরস্কারের ভারসাম্যের জন্য একটি পোর্টফোলিওর একটি নির্দিষ্ট অংশকে বিভিন্ন সম্পদে ভাগ করার অভ্যাস - নিরাপত্তা নির্বাচনের চেয়ে সফলভাবে বিনিয়োগের জন্য বেশি গুরুত্বপূর্ণ৷
সেই লক্ষ্যে, ফিডেলিটি 2021 সালের জুলাইয়ে ঘোষণা করেছিল যে এটি স্বাধীনতা সূচক তহবিলের বরাদ্দ পরিবর্তন করবে, এটি সবই বন্ডের দিকে বৈচিত্র্যের সুবিধা বাড়ানোর জন্য। এটি বিদেশী সরকারের ঋণের একটি টুকরা যোগ করছে, ট্রেজারি মুদ্রাস্ফীতি-সুরক্ষিত সিকিউরিটিজ (স্বল্পমেয়াদী এবং দীর্ঘমেয়াদী) পাশাপাশি দীর্ঘমেয়াদী কোষাগারগুলিতে বরাদ্দ বাড়াচ্ছে। এই পরিবর্তনগুলির জন্য জায়গা তৈরি করতে, সিরিজটি বিনিয়োগ-গ্রেড বন্ড এবং স্বল্পমেয়াদী ঋণের সম্পদ হ্রাস করবে৷
"এই আপডেটগুলি স্বতন্ত্র বাজার পরিবেশে পোর্টফোলিও স্থিতিস্থাপকতা উন্নত করতে চায় যা আবির্ভূত হতে পারে, বিশেষ করে বিনিয়োগকারীদের জন্য কাছাকাছি বা অবসরের সময়," বলেছেন একজন কোম্পানির মুখপাত্র৷
স্থানান্তরটি ধীরে ধীরে করা হবে এবং 2022 সালের শুরুর দিকে এটি সম্পূর্ণ হবে বলে আশা করা হচ্ছে না।
ফিডেলিটি প্রদানকারী সাইটে FXIFX সম্পর্কে আরও জানুন।
সাতটি ফিডেলিটি ফ্রিডম ফান্ড যেটি 2020 থেকে 2050 সাল পর্যন্ত সবচেয়ে ব্যাপকভাবে অনুষ্ঠিত 401(k) তহবিলের মধ্যে র্যাঙ্ক করে। স্প্ল্যাশ না হলেও, ফ্রিডম সিরিজ তবুও ফিডেলিটির সেরা তহবিলের মধ্যে একটি স্থান পাওয়ার যোগ্য। এই তহবিলগুলি ভাল কার্য সম্পাদন করে, বেশিরভাগ ক্যালেন্ডার বছরে তাদের নিজ নিজ সমকক্ষ গোষ্ঠীর শীর্ষ চতুর্থাংশে র্যাঙ্কিং করে৷
ফিডেলিটি ফ্রিডম 2030 401(k) পরিকল্পনার মধ্যে সবচেয়ে বড়। অবসর গ্রহণকারীরা কাজ করা ছেড়ে দেওয়ার আগে মাত্র এক দশকেরও কম সময় ধরে, তহবিলটি বর্তমানে স্টকে তার সম্পদের 62% ধারণ করে (30% ইউএস স্টকে; 32%, বিদেশী শেয়ারে); এবং 31% বন্ডে রয়েছে, যার বেশিরভাগই মার্কিন ঋণ। বাকিরা প্রাথমিকভাবে নগদে বসে।
FFFEX একটি সূক্ষ্মভাবে টিউন করা বরাদ্দ স্পোর্টস. পোর্টফোলিওটিতে 11টি ইউএস স্টক ফান্ড রয়েছে - বেশিরভাগ সক্রিয়ভাবে পরিচালিত হয়, যার মধ্যে রয়েছে ফিডেলিটি সিরিজ স্মল ক্যাপ অপর্চুনিটিজ (FSOPX) এবং ফিডেলিটি সিরিজ অপর্চুনিস্টিক ইনসাইটস (FVWSX) - এবং সাতটি বিদেশী স্টক ফান্ড, যার মধ্যে একটি আন্তর্জাতিক ছোট-কোম্পানীর তহবিল, একটি কানাডা তহবিল এবং দুটি। উদীয়মান বাজারের স্টক তহবিল। সমস্ত হোল্ডিং হল "সিরিজ" ব্র্যান্ডেড ফান্ড, যেগুলি শুধুমাত্র ফ্রিডম টার্গেট-ডেট ফান্ডের জন্য তৈরি করা হয়েছিল এবং অন্যথায় খুচরা বিনিয়োগকারীদের জন্য উপলব্ধ নয়৷
ফ্রিডম টার্গেট-ডেট ফান্ডের বন্ডের অংশ একইভাবে সূক্ষ্মভাবে ক্যালিব্রেট করা হয়, এবং এতে ফ্লোটিং-রেট লোন, রিয়েল এস্টেট ঋণ, বিদেশী বন্ড এবং উচ্চ-ফলনকারী IOU-এর এক্সপোজার অন্তর্ভুক্ত থাকে।
ফিডেলিটি এর লক্ষ্য-তারিখ তহবিল বরাদ্দ পরিবর্তনে পরিবর্তন - আমাদের ফ্রিডম ইনডেক্স 2030 তহবিলের পর্যালোচনাতে উল্লেখ করা হয়েছে - ফার্মের সমস্ত টার্গেট-ডেট পণ্যগুলিতে প্রযোজ্য৷ তাই ফার্মের সক্রিয়ভাবে পরিচালিত ফ্রিডম টার্গেট সিরিজটিও বিদেশী সরকারের ঋণের এক টুকরো পাবে, এবং ট্রেজারি ইনফ্লেশন প্রোটেক্টেড সিকিউরিটিজ (স্বল্পমেয়াদী এবং দীর্ঘমেয়াদী) এবং দীর্ঘমেয়াদী ট্রেজারিগুলিতেও বরাদ্দ বৃদ্ধি পাবে।
পরিবর্তনগুলি ধীরে ধীরে হবে, তবে আমরা ঘনিষ্ঠভাবে সিরিজটি দেখছি।
ফিডেলিটি প্রদানকারী সাইটে ফিডেলিটি ফ্রিডম ফান্ড সম্পর্কে আরও জানুন৷
৷