ইউ.এস. ডিভিডেন্ড-কেন্দ্রিক এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড (ETFs) এর সম্পদ গত এক দশকে দ্রুতগতিতে বেড়েছে। 2009 সালে, আমেরিকার ডিভিডেন্ড ETF সমষ্টিগতভাবে $20 বিলিয়নের কম ছিল। 2021 সালের সেপ্টেম্বরের মধ্যে, লভ্যাংশ ETF-এর সম্পদ প্রায় $300 বিলিয়ন পর্যন্ত বেড়েছে।
ভাল এবং খারাপ সময়ে, লভ্যাংশের স্টকগুলি প্রায় ভাড়া চেকের মতো কাজ করে, ত্রৈমাসিক বা এমনকি মাসিক ঘড়ির কাঁটার মতো আসে৷ অনেক বিনিয়োগকারী, আপনি ওয়াল স্ট্রিটে কর্মরত পেশাদার বা মেইন স্ট্রিটে নিয়মিত জো, তাদের শপথ করুন৷
TFC ফাইন্যান্সিয়াল ম্যানেজমেন্টের চিফ ইনভেস্টমেন্ট অফিসার ড্যান কার্ন বলেছেন, "তহবিল এবং ETF-এর মাধ্যমে কেনা লভ্যাংশ-প্রদানকারী স্টকগুলি আয় এবং সম্ভাব্য বৃদ্ধির আবেদন দেয়, কম সুদের হারের পরিবেশে হতাশ বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি বিশেষভাবে আকর্ষণীয় সমন্বয়৷
"আয় এবং সম্ভাব্য বৃদ্ধির সংমিশ্রণটি দীর্ঘ প্রত্যাশিত আয়ুষ্কালের মাধ্যমে অবসরকালীন সঞ্চয় বাড়ানোর প্রয়োজনীয়তার কারণে সত্যিই গুরুত্বপূর্ণ হতে পারে। উচ্চ-লভ্যাংশ বিনিয়োগ নির্বাচন করার ক্ষেত্রে একাধিক কারণ বিবেচনা করতে হবে। লভ্যাংশ-ভিত্তিক ইটিএফগুলি সব একই নয়, তাই ক্রেতারা সাবধান।"
আপনি যদি ইনকাম-ইন্ডেড ইনভেস্টরদের এই ক্যাম্পে থাকেন, তাহলে এখানে 11টি সেরা ডিভিডেন্ড ইটিএফ রয়েছে যা কেনার এবং দীর্ঘ সময়ের জন্য ধরে রাখার জন্য। অনেকগুলি বিশেষভাবে লভ্যাংশের জন্য উত্সর্গীকৃত, অন্যরা কেবল তাদের কৌশলের পরোক্ষ ফলাফল হিসাবে লভ্যাংশের স্টক ধরে রাখে। কিন্তু এটি লভ্যাংশ ইটিএফ-এর একটি সংগ্রহ যা ভূগোল, শৈলী, আকার, সেক্টর এবং আরও অনেক কিছু দ্বারা বৈচিত্র্যময় এবং এইভাবে আপনার পছন্দ, ঝুঁকি সহনশীলতা এবং বিনিয়োগের দিগন্তের উপর নির্ভর করে একটি গোষ্ঠী বা পৃথকভাবে রাখা যেতে পারে৷
ভ্যানগার্ড ডিভিডেন্ড অ্যাপ্রিসিয়েশন ইটিএফ (VIG, $160.18) S&P ইউ.এস. ডিভিডেন্ড গ্রোয়ার্স ইনডেক্সের কর্মক্ষমতা ট্র্যাক করে, মার্কিন স্টকগুলির একটি সংগ্রহ যা কমপক্ষে গত 10 বছর ধরে বার্ষিক লভ্যাংশ বৃদ্ধি করেছে৷ সূচকটি 2021 সালের তৃতীয় ত্রৈমাসিকে VIG-এর টার্গেট বেঞ্চমার্ক হিসাবে Nasdaq U.S. ডিভিডেন্ড অ্যাচিভারস সিলেক্ট সূচককে প্রতিস্থাপন করেছে।
S&P সূচকের একটি বার্ষিক বর্জনের নিয়ম রয়েছে যেখানে শীর্ষ 25% সর্বোচ্চ-র্যাঙ্কযুক্ত যোগ্য কোম্পানিগুলিকে সূচক থেকে সরিয়ে দেওয়া হয়। এছাড়াও, অতিরিক্ত ইনভেন্টরি টার্নওভার এড়াতে S&P সূচক থেকে ডিভিডেন্ড ইয়েল্ড দ্বারা শীর্ষ 15% সরিয়ে দেবে। অবশেষে, কোনো স্টক সূচকের 4% এর বেশি হতে পারে না।
যদিও এটি মনে হতে পারে যে ETF পরিবর্তন হচ্ছে, বাস্তবে, ভ্যানগার্ড একটি পদক্ষেপ নিচ্ছে যাতে VIG আরও ঘনিষ্ঠভাবে লভ্যাংশ সূচক সম্পর্কিত তার বিনিয়োগের উদ্দেশ্য পূরণ করে৷
যেমন কার্ন নোট করেছেন, ভ্যানগার্ড ডিভিডেন্ড অ্যাপ্রিসিয়েশন হল বৃহত্তর ডিভিডেন্ড-কেন্দ্রিক ইটিএফগুলির মধ্যে অন্যতম সেরা।
"ভিআইজি উচ্চ-মানের কোম্পানিগুলির একটি ভাল-বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করে যেগুলি বর্তমান লভ্যাংশের ফলন, সেইসাথে সম্ভাব্য লভ্যাংশ বৃদ্ধির প্রস্তাব দেয়৷ VIG-এর হোল্ডিংগুলি গত তিন বছরে 7% এর বেশি লভ্যাংশ বৃদ্ধি করেছে, এবং শক্তিশালী নগদ প্রবাহ সহ কোম্পানিগুলিকে অন্তর্ভুক্ত করে, কঠিন ব্যালেন্স শীট এবং টেকসই ব্যবসায়িক মডেল," তিনি বলেছেন৷
৷শীর্ষ হোল্ডিংগুলির মধ্যে রয়েছে Microsoft (MSFT), Walmart (WMT), JPMorgan Chase (JPM), Procter &Gamble (PG) এবং UnitedHealth Group (UNH)।
"VIG সেক্টর লেভেলে ভালোভাবে বৈচিত্র্যময়, iShares সিলেক্ট ডিভিডেন্ড ETF (DVY) বা SPDR S&P ডিভিডেন্ড ETF (SDY) এর চেয়ে অনেক বেশি ভারসাম্যপূর্ণ পোর্টফোলিও অফার করে," কার্ন যোগ করে৷
ভ্যানগার্ড প্রদানকারী সাইটে ভিআইজি সম্পর্কে আরও জানুন।
কম সুদের হার এবং রিয়েল এস্টেট উন্নয়নের যুক্তিসঙ্গত গতির জন্য বিশ্বব্যাপী আর্থিক সংকটের পর থেকে রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ ট্রাস্ট (REITs) ভাল কাজ করেছে। এটি বাড়িওয়ালাদের বর্ধিত ভাড়া, কঠিন দখলের হার এবং ক্রমবর্ধমান সম্পত্তির মূল্যায়নের একটি চমৎকার সমন্বয় প্রদান করেছে।
COVID-19 শিল্পের বিভিন্ন অংশকে ধীর করে দিয়েছে। উদাহরণস্বরূপ, খুচরা এবং অফিস রিয়েল এস্টেট লকডাউন আদেশ এবং স্বেচ্ছাসেবী বন্ধের জন্য প্রবলভাবে সংগ্রাম করেছে। যাইহোক, মন্দা সংক্ষিপ্ত ছিল, এবং রিয়েল এস্টেট সেক্টর 2021 সালে তীব্রভাবে ফিরে এসেছে।
ফিডেলিটি MSCI রিয়েল এস্টেট ইনডেক্স ETF (FREL, $31.75) বিভিন্ন ধরনের বৈশিষ্ট্য প্রদান করে। 2020 সালে, তহবিলটি এক ধাপ পিছিয়েছিল, বছরে মোট 4.9% রিটার্ন জেনারেট করেছে। কিন্তু 2021 সালে, FREL হল মালিকানাধীন সেরা লভ্যাংশ ETFগুলির মধ্যে একটি। বছর-টু-ডেট, এটির মোট রিটার্ন 27%, যা S&P 500-এর 18.7% লাভের থেকে যথেষ্ট বেশি।
এই শক্তিশালী পারফরম্যান্সের ফলস্বরূপ, আয় বিনিয়োগকারীরা এক বছর আগের মতো এই রিয়েল এস্টেট খেলায় কিনতে আগ্রহী নাও হতে পারে। কিন্তু, উল্টো দিকে, এর লভ্যাংশের ফলন এখনও বিস্তৃত সূচকের দ্বিগুণেরও বেশি৷
FREL MSCI USA IMI রিয়েল এস্টেট সূচকের কর্মক্ষমতা ট্র্যাক করে, 160 টিরও বেশি রিয়েল এস্টেট স্টকের সংগ্রহ। শীর্ষ হোল্ডিংয়ের মধ্যে রয়েছে টেলিকম-ইনফ্রাস্ট্রাকচার স্টক আমেরিকান টাওয়ার (AMT), লজিস্টিকস REIT Prologis (PLD) এবং ডেটা সেন্টার রিয়েল এস্টেট প্লে ডিজিটাল রিয়েলটি ট্রাস্ট (DLR)।
এই লভ্যাংশ-বান্ধব ফিডেলিটি তহবিলটি একটি সস্তা 0.09% চার্জ করে, যা সম্পদ শ্রেণীর মধ্যম খরচের তুলনায় অনেক সস্তা। গত পাঁচ বছরে, এর 9.8% গড় বার্ষিক রিটার্ন তার সমবয়সীদের তুলনায় 1.4 শতাংশ পয়েন্ট ভাল।
আপনি যদি রিয়েল এস্টেটের মালিক হওয়ার জন্য একটি সস্তা উপায় খুঁজছেন, তা হল FREL৷
৷ফিডেলিটি প্রদানকারী সাইটে FREL সম্পর্কে আরও জানুন।
ফ্লেক্সশেয়ার কোয়ালিটি ডিভিডেন্ড ইনডেক্স ফান্ড তৈরি করে এমন একটি জিনিস (QDF, $57.59) একটি আকর্ষণীয় বিনিয়োগ হল এটি টেকসই সহ কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করতে চায় উৎপাদনের. দীর্ঘ যাত্রায় আকর্ষণীয় লভ্যাংশ প্রদান চালিয়ে যাওয়ার জন্য একটি কোম্পানির মূল আর্থিক স্বাস্থ্য যথেষ্ট শক্তিশালী হতে হবে।
এখানেই মানের ফ্যাক্টর আসে।
QDF নর্দার্ন ট্রাস্ট কোয়ালিটি ডিভিডেন্ড সূচকের কর্মক্ষমতা ট্র্যাক করে:উচ্চ-মানের, আয়-ভিত্তিক ইউএস স্টকগুলির একটি গ্রুপ যা লাভজনকতা, ব্যবস্থাপনার দক্ষতা এবং নগদ-প্রবাহ তৈরির মতো মৌলিক বিষয়গুলির সাথে মিলিত প্রত্যাশিত লভ্যাংশ প্রদানের উপর ভিত্তি করে নির্বাচন করা হয়৷
এই লভ্যাংশ ETF বর্তমানে লার্জ-ক্যাপ স্টকগুলিতে সম্পদের 71%, মিড-ক্যাপ স্টকগুলিতে প্রায় 22% এবং ছোট-ক্যাপ স্টক এবং নগদ বাকি 7% বিনিয়োগ করে৷ একটি মান বাঁকানো আছে (43%), অন্য 37% "মিশ্রিত" হিসাবে বিবেচিত এবং মাত্র 20% বৃদ্ধি।
তথ্য প্রযুক্তি (29%) হল তহবিলের সবচেয়ে বড় অংশ, তারপরে আর্থিক ক্ষেত্রে 14% এবং স্বাস্থ্যসেবায় আরও 11%। QDF 130টি স্টক ধারণ করে, কিন্তু শীর্ষ হোল্ডিং Apple, Microsoft এবং JPMorgan একাই প্রায় 17% সম্পদ তৈরি করে৷
যতদূর লার্জ-ক্যাপ ডিভিডেন্ড ইটিএফ যায়, ফ্লেক্সশেয়ার কোয়ালিটি ডিভিডেন্ড ইটিএফ দামের দিক থেকে সামান্য। এর একটি অংশ বার্ষিক 0.37% এর নিয়মিত ব্যয়। এছাড়াও, সূচকটি বছরে চারবার পুনর্গঠন এবং ভারসাম্যপূর্ণ হয়, যার ফলে বার্ষিক টার্নওভারের হার 75% হয়, যা অভ্যন্তরীণ বাণিজ্য খরচ বহন করে।
FlexShares প্রদানকারী সাইটে QDF সম্পর্কে আরও জানুন।
Invesco FTSE RAFI US 1000 ETF (PRF, $161.10), এই তালিকার কিছু অন্যান্য তহবিলের মতো, অগত্যা একটি "লভ্যাংশ ETFs" ব্যানারের অধীনে পাওয়া যায় না; পরিবর্তে, এটি প্রায় গুণমানের পরিমাপের মতো লভ্যাংশ ব্যবহার করে।
PRF FTSE RAFI US 1000 সূচকের কার্যকারিতা ট্র্যাক করে:একটি মৌলিক সূচক যা 1) দ্বারা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের বৃহত্তম কোম্পানিগুলিকে স্থান দেয় গত পাঁচ বছরে গড় বিক্রয়, 2) একই সময়ে নগদ প্রবাহ, 3) একই সময়ের মধ্যে মোট লভ্যাংশ বিতরণ এবং 4) পর্যালোচনার সময় বইয়ের মূল্য।
ETF সাধারণত প্রায় 1,000 স্টক ধারণ করে, যেগুলি FTSE USA All Cap Index- থেকে বাদ দেওয়া হয় - 1,763 মার্কিন বড়-, মধ্য- এবং ছোট-ক্যাপ ইকুইটির একটি গ্রুপ। এই স্টকগুলিকে সেই চারটি মৌলিক ব্যবস্থা অনুসারে র্যাঙ্ক করা হয়েছে এবং একটি স্কোর বরাদ্দ করা হয়েছে। সর্বাধিক স্কোর সহ কোম্পানিগুলি অন্তর্ভুক্তির জন্য নির্বাচিত হয়। এই প্রক্রিয়াটি বছরে একবার হয়, প্রতি মার্চে৷
৷পরিশেষে, এটি একটি মূল্য তহবিল, যা মানুষের ক্রমবর্ধমান পক্ষের কাছে আকর্ষণীয় হওয়া উচিত যারা বিশ্বাস করে যে মূল্য একটি প্রত্যাবর্তন অব্যাহত রাখবে। এটির একটি 1.5% ফলনও রয়েছে – বেশি নয়, তবে এই মুহূর্তে বিস্তৃত বাজার থেকে অবশ্যই বেশি৷
আপনি যদি PRF কিনে থাকেন, তাহলে আপনার কাছে একটি তহবিল থাকবে যা বর্ণালী জুড়ে বেশ বৈচিত্র্যময়, কিন্তু এই মুহূর্তে আর্থিক (19%) এবং তথ্য প্রযুক্তিতে (13%) ভারি। অ্যাপল সম্পদের 2.2%-এ শীর্ষে রয়েছে, কিন্তু মজার ব্যাপার হল, আপনি বার্কশায়ার হ্যাথাওয়ে (BRK.B) এর মাধ্যমে একটু অতিরিক্ত AAPL পান, যা তহবিলের 1.8% অংশ। অ্যাপল হল বার্কশায়ারের বৃহত্তম ইক্যুইটি হোল্ডিং৷
৷* 1-বেসিস-পয়েন্ট ফি মওকুফ অন্তর্ভুক্ত।
Invesco প্রদানকারী সাইটে PRF সম্পর্কে আরও জানুন।
iShares রাসেল 1000 গ্রোথ ETF (IWF, $288.27) স্পষ্টভাবে বলতে গেলে, একটি লভ্যাংশ তহবিল নয়। কিন্তু এটি ডিভিডেন্ড ইটিএফ-এর এই তালিকায় অন্তর্ভুক্ত কারণ এটি যেকোন সুষম পোর্টফোলিও - বৃদ্ধি - এর একটি অপরিহার্য অংশ যোগ করে যখন অন্তত কিছু আয় প্রদান করে৷
IWF হল পরিচালনার অধীনে সম্পদের দ্বারা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে 15টি বৃহত্তম ETFগুলির মধ্যে একটি৷ এটি রাসেল 1000 গ্রোথ ইনডেক্স-এর কর্মক্ষমতা ট্র্যাক করে – রাসেল 1000-এর একটি উপসেট, যেটিতে মার্কিন বাজারের এক হাজার বৃহত্তম কোম্পানি রয়েছে। সহজ কথায় বলতে গেলে, এগুলি এমন কোম্পানি যা বাজারের তুলনায় গড় হারে বেশি বৃদ্ধি পাবে বলে আশা করা হচ্ছে।
IWF-এর 496 হোল্ডিংগুলি আশ্চর্যজনকভাবে প্রযুক্তির স্টকগুলির সাথে লোড করা হয়েছে, যা প্রায় 45% সম্পদ তৈরি করে। এটি ভোক্তাদের বিবেচনামূলক এবং যোগাযোগের স্টকগুলিতে দ্বি-সংখ্যার ওজন দেয়, স্বাস্থ্যসেবা 9% এর কাছাকাছি। ভোক্তা প্রধান সহ অন্যান্য বেশ কয়েকটি সেক্টরে 5% এর কম ওজন রয়েছে।
অ্যাপল, মাইক্রোসফ্ট, Amazon.com (AMZN), Google প্যারেন্ট অ্যালফাবেট (GOOGL) এবং Facebook (FB) একাই তহবিলের ওজনের এক তৃতীয়াংশেরও বেশি হিসাব করে এটি অত্যন্ত ভারী।
কিন্তু আইডব্লিউএফ-এর ওজন রাসেল 1000 মান এবং মিশ্রিত রাসেল 1000 ইটিএফ সমকক্ষ উভয়ের মধ্যেই এটির পারফরম্যান্সে অবদান রাখছে (এবং এর ফলও)। IWF গত এক দশকে বার্ষিক 19.7% রিটার্ন করেছে, iShares রাসেল 1000 ETF (IWB) এর 16.7% এর বিপরীতে এবং এর মূল্য স্টক কাউন্টারপার্টের জন্য 13.3%।
ইতিমধ্যে, আইডব্লিউএফ-এর বেশ কয়েকটি বৃহত্তর হোল্ডিং উল্লেখযোগ্য লভ্যাংশ বৃদ্ধির গর্ব করে, যার মধ্যে ভিসা, হোম ডিপো এবং এমনকি অ্যাপলও রয়েছে৷
iShares প্রদানকারী সাইটে IWF সম্পর্কে আরও জানুন।
শুধুমাত্র আকার এবং সেক্টর জুড়ে নয়, সীমানাগুলিও বৈচিত্র্যময় করা গুরুত্বপূর্ণ। আপনার ফোকাস যখন লভ্যাংশ আয়ের দিকে থাকে তখনও এটি সত্য।
আপনি যদি তা না করেন, আপনি স্বদেশের পক্ষপাতিত্বের প্রবণতা:এমন একটি শর্ত যা মার্কিন স্টকের উপর অতিরিক্ত নির্ভরতা তৈরি করে। এটি এমন কিছু যা সাম্প্রতিক বছরগুলিতে আরও বেশি প্রচলিত হয়ে উঠেছে কারণ মার্কিন স্টকগুলি অন্যান্য উন্নত বাজারগুলিকে ছাড়িয়ে গেছে৷
অবশ্যই এটি অতিরিক্ত করার দরকার নেই। মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র এখনও বিশ্বের বাজার মূলধনের অর্ধেকেরও বেশি জন্য দায়ী, এবং একটি বৈচিত্র্যপূর্ণ পোর্টফোলিওতে সর্বদা মার্কিন হোল্ডিংয়ের একটি মূল গ্রুপ থাকা উচিত। কিন্তু আন্তর্জাতিক তহবিল বিবেচনা করাও ক্ষতি করতে পারে না, যেমন JPMorgan BetaBuilders Canada ETF (BBCA, $64.81)।
2018 সালের মাঝামাঝি BBCA চালু হয়। এই তরুণ তহবিলটি মর্নিংস্টার কানাডা টার্গেট মার্কেট এক্সপোজার ইনডেক্স ট্র্যাক করে, যা কানাডার বাজার মূলধনের শীর্ষ 85% এক্সপোজার প্রদান করে। আজ, ETF-এর কাছে 84টি কানাডিয়ান স্টক রয়েছে যার গড় মার্কেট ক্যাপ $44.5 বিলিয়ন৷
অনেক একক-দেশের তহবিলের মতো, BetaBuilders Canada ETF একাধিক উপায়ে শীর্ষ-ভারী। একটির জন্য, সবচেয়ে বড় 10টি হোল্ডিং - যার মধ্যে রয়েছে Shopify (SHOP), Royal Bank of Canada (RY) এবং Toronto-Dominion Bank (TD) - তহবিলের সম্পদের 47% এর বেশি। এটি ফান্ডের 37% এ আর্থিক স্টক দিয়েও লোড হয়েছে, যা পরবর্তী নিকটতম খাত থেকে প্রায় তিনগুণ (শক্তি, 13%)। সাতটি সেক্টরে একক-সংখ্যার এক্সপোজার রয়েছে৷
BBCA স্পষ্টতই একটি লভ্যাংশ-কেন্দ্রিক ETF নয়, তবে কানাডিয়ান ডিভিডেন্ড স্টকগুলির একটি সুস্থ সাহায্য করা একটি ফলন প্রদান করে যা আপনি ব্রড-মার্কেট ইউ.এস. ইকুইটি ফান্ড থেকে যা পাচ্ছেন তার থেকে অনেক ভালো। যুক্তিসঙ্গত 0.19% ফিও চমৎকার।
ওহ, কানাডা, সত্যিই।
JPMorgan অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট প্রোভাইডার সাইটে BBCA সম্পর্কে আরও জানুন।
নুভেন ইএসজি মিড-ক্যাপ ভ্যালু ইটিএফ (NUMV, $36.85) মিড-ক্যাপ স্টকগুলিতে 50 বছরেরও বেশি সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ এবং ESG (পরিবেশগত, সামাজিক এবং প্রশাসন) বিনিয়োগ নিয়ে আসে, যেটিকে অনেকে ইক্যুইটির মিষ্টি জায়গা বলে বিশ্বাস করে৷
এর কারণ হল মাঝারি আকারের কোম্পানিগুলি তাদের জীবনের এমন একটি পর্যায়ে থাকে যেখানে তারা তাদের ব্যবসার মডেলগুলি বের করেছে এবং তাদের বড়-ক্যাপ সমবয়সীদের তুলনায় অনেক দ্রুত বৃদ্ধি পাচ্ছে এবং এখনও মাঝে মাঝে মন্দা সহ্য করার জন্য যথেষ্ট স্থিতিশীল রয়েছে। আবার, এই ধারণার উপর ভিত্তি করে যে মূল্য স্টক বিনিয়োগকারীদের অনুকূলে দীর্ঘমেয়াদী রিটার্ন দিতে পারে এবং আপনি একটি ETF পেয়েছেন যা প্রাইমটাইমের জন্য প্রস্তুত।
NUMV টিআইএএ ইএসজি ইউএসএ মিড-ক্যাপ ভ্যালু ইনডেক্সের কার্যকারিতা ট্র্যাক করে, যা মিড-ক্যাপ মূল্যের স্টকগুলির সন্ধান করে যার অন্তর্নিহিত সংস্থাগুলি বিভিন্ন ESG মান মেনে চলে – জলবায়ু পরিবর্তনের প্রভাব থেকে শুরু করে সোর্সিং অনুশীলন থেকে ব্যবসায়িক নৈতিকতা পর্যন্ত সবকিছু। তহবিলের বর্তমানে 87টি অবস্থান রয়েছে৷
আর্থিক (21%), শিল্প (16%) এবং রিয়েল এস্টেট (15%) তিনটি বৃহত্তম খাত। এবং ফান্ডটি স্টক থেকে স্টক মোটামুটি ভারসাম্যপূর্ণ, শীর্ষ 10 হোল্ডিংগুলি ETF-এর মোট নেট সম্পদের প্রায় 20% এর জন্য অ্যাকাউন্ট করে৷
নুভিন ইএসজি মিড-ক্যাপ ভ্যালু, যা ডিসেম্বর 2016-এ চালু হয়েছে, তিন বছরের বার্ষিক মোট 11.4% রিটার্ন নিয়ে গর্ব করে যা মিড-ক্যাপ ভ্যালু ক্যাটাগরির গড়কে প্রায় 167 বেসিস পয়েন্ট হারায়। (একটি ভিত্তি পয়েন্ট হল শতাংশ পয়েন্টের একশত ভাগের এক ভাগ।)
দীর্ঘমেয়াদে, মিড-ক্যাপ বিভাগে বিনিয়োগ করা বোধগম্য। যাইহোক, NUMV হল সেরা লভ্যাংশ ইটিএফগুলির মধ্যে একটি যাতে আপনি এটি একটি দায়িত্বশীল পদ্ধতিতে করেন তা নিশ্চিত করতে৷
Nuveen প্রদানকারী সাইটে NUMV সম্পর্কে আরও জানুন।
ProShares রাসেল 2000 ডিভিডেন্ড গ্রোয়ার্স ETF থেকে ফলন (SMDV, $62.07) পিওর-প্লে ডিভিডেন্ড ETF-এর মধ্যে নিম্ন দিকে। কিন্তু ফলন বিন্দু নয়।
বেশ কিছু তহবিল একটি কোম্পানির গুণমানের পরিমাপ হিসাবে লভ্যাংশ বৃদ্ধির উপর ফোকাস করে, এবং ফলস্বরূপ ছোট বর্তমান উৎপাদনের প্রবণতা থাকে। এসএমডিভি - যা এটিকে সঠিক নামে ("লভ্যাংশ গ্রোয়ার্স") রাখে - এমন একটি তহবিল। প্রকৃতপক্ষে, এটি একমাত্র ETF যেটি ছোট-ক্যাপ রাসেল 2000 সূচকের সেরা লভ্যাংশ বৃদ্ধির স্টকগুলিতে একচেটিয়াভাবে বিনিয়োগ করে৷
SMDV হল মাত্র 91টি কোম্পানির একটি ছোট পোর্টফোলিও যাকে নির্বাচিত করা হয়েছে কারণ তারা প্রতি বছর অন্তত একবার কোনো বাধা ছাড়াই তাদের বার্ষিক লভ্যাংশ বাড়িয়েছে। তারা সাধারণত স্থিতিশীল উপার্জন এবং ধারাবাহিক বৃদ্ধি প্রদান করে তা করতে সক্ষম হয়।
সূচকের স্টকগুলি সমানভাবে ওজনযুক্ত, যার অর্থ প্রতিবার তহবিল পুনরায় ভারসাম্যপূর্ণ হয় - যা ত্রৈমাসিক হয় - প্রতিটি স্টক তহবিলের সম্পদের একই পরিমাণের জন্য অ্যাকাউন্ট করে৷
সূচকে ন্যূনতম 40টি স্টক থাকতে হবে। যদি পর্যাপ্ত স্টক না থাকে যার অন্তত 10 বছরের একটানা লভ্যাংশ বৃদ্ধির ইতিহাস রয়েছে, SMDV 40-এ পৌঁছানোর জন্য ছোট ইতিহাস সহ স্টকগুলিকে অন্তর্ভুক্ত করবে।
SMDV এর উপাদানগুলির গড় বাজার মূল্য $2.6 বিলিয়ন। এই মুহূর্তে শীর্ষ হোল্ডিংয়ের মধ্যে রয়েছে ওয়াটার ইউটিলিটি মিডলসেক্স ওয়াটার (এমএসএক্স), বিশেষায়িত মেডিকেল ডিভাইস নির্মাতা অ্যাট্রিয়ন (এটিআরআই) এবং অ্যাসেট ম্যানেজার কোহেন অ্যান্ড স্টিয়ারস (সিএনএস)।
ProShares প্রদানকারী সাইটে SMDV সম্পর্কে আরও জানুন।
করোনাভাইরাস আঘাত হানার আগে, অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট ব্যবসায় অনেকেই বিশ্বাস করেছিল যে 2020 সালে উদীয়মান বাজারগুলি একটি বাউন্স-ব্যাক বছর হবে। দুর্ভাগ্যবশত, তা হয়নি।
Schwab ফান্ডামেন্টাল ইমার্জিং মার্কেটস লার্জ কোম্পানি ইনডেক্স ETF (FNDE, $32.53) 2020 সালে মোট রিটার্ন -2.8% ছিল। তবে, 2021 সালে এখন পর্যন্ত, উদীয়মান বাজারগুলি অনেক ভাল করছে, FNDE 15.8% বৃদ্ধির সাথে, এর বেঞ্চমার্ক সূচক এবং বিভাগ উভয়কেই 1,285 এবং 1,025 বেসিস পয়েন্ট অতিক্রম করেছে, যথাক্রমে।
ETF রাসেল RAFI Emerging Markets Large Company Index-এর কর্মক্ষমতা ট্র্যাক করে। সূচকটি কোম্পানির আকারের তিনটি মৌলিক পরিমাপের ভিত্তিতে বড়-কোম্পানির স্টক নির্বাচন করে:সামঞ্জস্যপূর্ণ বিক্রয়, অপারেটিং নগদ প্রবাহ এবং লভ্যাংশ এবং শেয়ার পুনঃক্রয়।
এফএনডিইর বর্তমানে প্রায় 370টি হোল্ডিং রয়েছে, যার মধ্যে শীর্ষ 10টি ফান্ডের সম্পদের 24%। সেই স্টকগুলির মধ্যে রয়েছে তাইতাইওয়ান সেমিকন্ডাক্টর (TSM), Hon Hai Precision Industry (HNHPF) এবং ইন্ডাস্ট্রিয়াল অ্যান্ড কমার্শিয়াল ব্যাংক অফ চায়না (IDCBY)। অনেক উদীয়মান-বাজার তহবিলের মতো, এটি চীনে (25%), তাইওয়ান (18%) এবং রাশিয়া (13%) অনুসরণ করে সবচেয়ে ভারী। এটি আর্থিক এবং শক্তিতেও অত্যন্ত কেন্দ্রীভূত, যা একসাথে প্রায় 47% সম্পদ তৈরি করে।
এছাড়াও আপনি এই 10টি ডিভিডেন্ড ETF-এর মধ্যে 2.3%-এ একটি চমৎকার ফলন পান, যা এই মুহূর্তে S&P 500-এর প্রায় দ্বিগুণ।
Schwab প্রদানকারী সাইটে FNDE সম্পর্কে আরও জানুন।
ভ্যানগার্ড FTSE ডেভেলপড মার্কেটস ETF (VEA, $52.70) হল এখানে বৈশিষ্ট্যযুক্ত ডিভিডেন্ড ETF গুলির মধ্যে একটি যা আপনি আন্তর্জাতিক স্টকগুলির এক্সপোজারের জন্য ট্যাপ করতে পারেন৷
এই তহবিলটি FTSE ডেভেলপড অল ক্যাপ এক্স ইউএস ইনডেক্স ট্র্যাক করে, যা কানাডা, ইউরোপীয় দেশ এবং প্রশান্ত মহাসাগরীয় অঞ্চলের দেশগুলি সহ 24টি উন্নত বাজার জুড়ে হাজার হাজার স্টকে বিনিয়োগ করে৷ VEA নিজেই মোটামুটি 4,048 স্টক ধারণ করে, যার মধ্যে শীর্ষ 10টি মোট নেট সম্পদের প্রায় 10% - অবশ্যই এর বাকি অংশের তুলনায় বড়, তবে সামগ্রিকভাবে খুব পাতলা ঘনত্ব৷
যদিও প্রসপেক্টাসে বলা হয়েছে যে ETF সব আকারের কোম্পানিতে বিনিয়োগ করে, এটি একটি বিদেশী বড়-ক্যাপ ব্লেন্ড ফান্ড হিসেবে বিবেচিত হয়। মিডিয়ান মার্কেট ক্যাপ $36.5 বিলিয়ন, বড় ক্যাপগুলি পোর্টফোলিওর তিন-চতুর্থাংশেরও বেশি তৈরি করে; সম্পদের মাত্র 3.6% জন্য ছোট ক্যাপ অ্যাকাউন্ট। শীর্ষ হোল্ডিংগুলির মধ্যে রয়েছে স্যামসাং ইলেকট্রনিক্স, নেসলে (এনএসআরজিওয়াই) এবং এএসএমএল হোল্ডিং (এএসএমএল)। ব্লু-চিপ লভ্যাংশ প্রদানকারীদের মধ্যে এই ঘনত্ব তহবিলকে 2.4% ফলন দেয়, যা একইভাবে নির্মিত ইউএস ডিভিডেন্ড ETF-এর থেকে ভাল৷
যেখানে VEA এর সম্পদের 54% ইউরোপে নিবেদিত, জাপান 20.6% ওজনের শীর্ষ দেশ। সম্পদের 13%-এ ইউ.কে. একমাত্র অন্য দ্বি-সংখ্যার অবস্থান।
FNDE-এর সংমিশ্রণে VEA-এর মালিকানা হল মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের বাইরের উন্নত এবং উদীয়মান বাজারগুলিকে কভার করার একটি সস্তা উপায়, উদাহরণস্বরূপ:VEA-তে $7,500 বিনিয়োগের সাথে FNDE-তে $2,500 এর সাথে মিলিত হলে বার্ষিক ফি $13.50 হবে৷
ভ্যানগার্ড প্রদানকারী সাইটে VEA সম্পর্কে আরও জানুন।
ছোট-ক্যাপ লভ্যাংশ স্টকগুলি আয় সংগ্রহের সবচেয়ে সাধারণ উপায় নয়, তবে এর অর্থ এই নয় যে তারা অকার্যকর৷
উইজডমট্রি ইউ.এস. স্মলক্যাপ ডিভিডেন্ড ফান্ড (DES, $31.05) উইজডমট্রি ইউ.এস. স্মলক্যাপ ডিভিডেন্ড সূচকের কার্যকারিতা ট্র্যাক করে, একটি মৌলিকভাবে ওজনযুক্ত সূচক যা একটি বিস্তৃত উইজডমট্রি সূচক থেকে ক্ষুদ্রতম লভ্যাংশ প্রদানকারীদের নিয়ে গঠিত৷
DES প্রায় 580টি স্টকের মালিক, এবং এর শীর্ষ 10টি হোল্ডিং - সিগারেট এবং রিয়েল এস্টেট হোল্ডিং কোম্পানি ভেক্টর গ্রুপ (VGR) এবং B&G Foods (BGS), একটি ব্র্যান্ডেড ফুড প্রোডাক্ট কোম্পানি - পোর্টফোলিওর ওজনের মাত্র 13%। এবং যখন তহবিলের 26% আর্থিক স্টক, এটি সেই সেক্টরগুলিতে উচ্চ ওজন দেয় যা এই অন্যান্য ডিভিডেন্ড ETFগুলির বেশিরভাগই জোর দেয়নি:18% শিল্পে, 10% রিয়েল এস্টেট এবং 9% উপকরণগুলিতে৷
তহবিলের হোল্ডিংগুলির বাজার মূল্য গড়ে প্রায় $1.8 বিলিয়ন, যদিও কয়েকটি হোল্ডিং কয়েক মিলিয়ন ডলারে পরিমাপ করা হয়। কিন্তু এটি শুধুমাত্র কোম্পানির আকার অনুসারে পোর্টফোলিও মান নির্ধারণের পরিবর্তে উইজডমট্রি দ্বারা লভ্যাংশের ওজন নির্ধারণের ব্যবহার, যা ডিইএসকে এমন একটি আকর্ষণীয় বিনিয়োগ করে তোলে।
প্রতিটি স্বতন্ত্র স্টকের ওজন গণনা করা হয় তার নিয়মিত লভ্যাংশের যোগফলকে সূচকের সমস্ত স্টকের জন্য নিয়মিত লভ্যাংশের যোগফল দ্বারা ভাগ করে। এর মানে হল যদি আপনার কাছে অভিন্ন বাজার মূল্যের দুটি কোম্পানি থাকে, যেটি বেশি লভ্যাংশ প্রদান করবে সে একটি বড় ওজন পাবে এবং তাই DES-এর কর্মক্ষমতার উপর আরও প্রভাব ফেলবে।
আপনি যদি লভ্যাংশ বিনিয়োগের জন্য সম্পূর্ণরূপে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ হন, উইজডমট্রির পদ্ধতি শুধুমাত্র ছোট-ক্যাপ স্টকগুলির জন্য নয়, সমস্ত আকারের স্টকগুলির জন্য একটি আকর্ষণীয়৷
উইজডমট্রি প্রদানকারী সাইটে ডিইএস সম্পর্কে আরও জানুন।