একজন স্বতন্ত্র বিনিয়োগকারীর জন্য, সঠিক আর্থিক পেশাদার খুঁজে পাওয়া একটি চ্যালেঞ্জ হতে পারে।

শুরুতে, ব্রোকার, উপদেষ্টা, পরিকল্পনাকারী, ব্যবস্থাপক এবং এমনকি প্রশিক্ষক সহ শিরোনামগুলির বিস্ময়কর অ্যারে রয়েছে৷

এবং তারপরে সেই সমস্ত অক্ষর (RIA, CFP, CFA ইত্যাদি) এবং সংখ্যাগুলি (সিরিজ 6, 7, 65 এবং 66) রয়েছে যা সার্টিফিকেশন এবং লাইসেন্সগুলিকে প্রতিনিধিত্ব করে৷

যখন তারা ক্ষতিপূরণের পদ্ধতি (শুধুমাত্র ফি-ভিত্তিক, ফি-ভিত্তিক বা কমিশন) এবং বিশ্বস্ত বনাম উপযুক্ততা আলোচনায় পৌঁছায়, আমি যাদের সাথে দেখা করি তাদের বেশিরভাগেরই ধারণা নেই যে এর অর্থ কী। এতে আশ্চর্যের কিছু নেই যে, অনেকেই শুধুমাত্র ছোট স্বাধীন উপদেষ্টার পরিবর্তে টিভিতে যে ব্র্যান্ড-নাম ব্রোকারেজ দেখেন তা বেছে নেন, যিনি হতে পারে আরও ভালো পছন্দ।

কিন্তু আপনি যখন মেইন স্ট্রিটের পরিবর্তে ওয়াল স্ট্রিট দিয়ে যান, তখন আপনি কিছু জিনিস হারাবেন:

দুর্ভাগ্যবশত, আমরা আর্থিক শিল্পের এই ডেভিড বনাম গোলিয়াথ মোডে আটকে আছি, যেখানে রাস্তায় থাকা গড়পড়তা ব্যক্তিও জানেন না যে পরামর্শ এবং মনোযোগের বিভিন্ন স্তর রয়েছে৷

এর অনেকটাই মার্কেটিং। এই সমস্ত রেডিও এবং টিভি বিজ্ঞাপন, গল্ফ টুর্নামেন্টের স্পনসরশিপ এবং স্টেডিয়াম-নামকরণের অধিকারগুলি একটি ব্র্যান্ড তৈরি করে এবং এমনভাবে শব্দটি প্রকাশ করে যা একজন স্বাধীন উপদেষ্টার সামর্থ্য নয়৷

কিন্তু যখন আপনার পোর্টফোলিও এবং আপনার পরিকল্পনার কথা মাথায় আসে, তখন বড় হওয়া সবসময় ভালো হয় না।

আপনার বাড়ির কাজ করুন. অনলাইন গবেষণা. বন্ধুদের এবং সহকর্মীদের জিজ্ঞাসা করুন তাদের পছন্দের উপদেষ্টা আছে কিনা। সেমিনারে যোগ দিন। ক্ষতিপূরণ সম্পর্কে লোকেদের প্রশ্ন করতে দ্বিধা করবেন না। এবং একাধিক উপদেষ্টার সাক্ষাৎকার নিন যতক্ষণ না আপনি আপনার জন্য উপযুক্ত একজনকে খুঁজে পান।

কিম ফ্রাঙ্ক-ফোলস্ট্যাড এই নিবন্ধটিতে অবদান রেখেছেন৷৷