আজকাল, আর্থিক পেশাদাররা কী করেন তা বর্ণনা করার জন্য অনেকগুলি পদ ব্যবহার করা হয়েছে – পরামর্শ দেওয়া, কোচিং, পরামর্শ, পরিকল্পনা, নির্দেশিকা, পরিচালনা, ইত্যাদি – সেগুলির কোনওটিই বিনিয়োগকারী বা শিল্পের জন্য খুব বেশি অর্থ বহন করে বলে মনে হয় না৷ পি>

এবং এটি একটি লজ্জা। কারণ একটা পার্থক্য আছে।

সম্পদ ব্যবস্থাপনা এমন একটি শর্ত যা সবচেয়ে বেশি ব্যবহার করা হয় এবং এটি প্রায়শই ভুল বোঝা যায়। কিন্তু এটা আসলে বেশ সোজা। একটি উপদেষ্টা বা উপদেষ্টা দল তিনটি স্বতন্ত্র উপায়ে ক্লায়েন্টের জন্য সম্পূর্ণ পরিসেবা প্রদান করে সম্পদ ব্যবস্থাপনা জিনিসগুলিকে একটি উচ্চতায় নিয়ে যায়।

1. বিনিয়োগ পরামর্শ

আপনি সম্ভবত প্রতিদিন বিজ্ঞাপন দেখেন এবং এমন ব্যক্তি এবং কোম্পানির কাছ থেকে পিচ শুনতে পান যারা আপনাকে বিনিয়োগ পণ্য বিক্রি করতে চায়। কেউ কেউ এটি অন্যদের চেয়ে ভাল করে। যদিও যেকোন লাইসেন্সপ্রাপ্ত উপদেষ্টা এই প্ল্যাটফর্মে আপনাকে সাহায্য করতে পারেন, একটি ভাল সম্পদ ব্যবস্থাপনা দল বেছে নেওয়ার জন্য বিভিন্ন ধরনের বিকল্প প্রদান করতে পারে।

2. উন্নত পরিকল্পনা

এখানেই একজন সম্পদ ব্যবস্থাপক সত্যিই নিজেকে আলাদা করে। কিছু উপদেষ্টা এই ধরনের পরিকল্পনা করেন, যার মধ্যে রয়েছে:

• সম্পদ বৃদ্ধি :এটি হল নগদ প্রবাহের সমস্যা এবং তারল্য সংক্রান্ত উদ্বেগগুলি মোকাবেলা করার কৌশলগুলির ব্যবহার, কর প্রশমিত করা এবং প্রবৃদ্ধি সর্বাধিক করা৷
• সম্পদ হস্তান্তর :উপদেষ্টারা এমনভাবে আপনার সম্পদ আপনার উত্তরাধিকারীদের কাছে পাঠানোর সবচেয়ে কার্যকর উপায় খোঁজেন যাতে আপনার সুবিধাভোগীরা বেশির ভাগ বা সমস্ত অর্থ রাখতে দেয়।
• সম্পদ সুরক্ষা :যারা অনেক দায়বদ্ধতার অধীন তাদের জন্য, এমন কৌশল রয়েছে যা কষ্টার্জিত সঞ্চয়কে রক্ষা করতে এবং কোনো অন্ধ দাগ এড়াতে সাহায্য করতে পারে।
• দাতব্য দান :সঠিক পরিকল্পনার মাধ্যমে, একটি দাতব্য বা দাতব্য সংস্থাকে দান করা একটি জয়-জয় হতে পারে, নির্দিষ্ট ট্যাক্স সুবিধার সর্বাধিক ব্যবহার করার সাথে সাথে একটি প্রিয় কারণের জন্য সর্বাধিক সমর্থন করা যেতে পারে৷

3. সম্পর্ক ব্যবস্থাপনা

এটি একটি বিশ্বস্ত অংশীদারিত্ব গড়ে তোলার বিষয়ে যা মৌলিক বিষয়গুলির বাইরে যায়, চিন্তাভাবনা করে ক্লায়েন্টদের সাথে এবং তাদের প্রয়োজনগুলির সাথে দুটি উপায়ে সংযোগ স্থাপন করে:

• ক্লায়েন্ট সম্পর্ক :একটি সতর্কতামূলক আবিষ্কার এবং পর্যালোচনা প্রক্রিয়ার মাধ্যমে, উপদেষ্টা দেখতে পারেন যে ক্লায়েন্টরা এখন কোথায় আছে এবং তারা কোথায় যেতে চায়, এবং যে কোনো ফাঁক থাকতে পারে তা দেখতে পারে৷
• একটি পেশাদার নেটওয়ার্ক সম্পর্ক :একটি শীর্ষস্থানীয় উপদেষ্টা সংস্থা প্রতিটি ক্লায়েন্টের চারপাশে একটি দল তৈরি করবে যা সব ধরণের সমস্যায় সহায়তা করবে৷ এতে একজন CPA, একজন এস্টেট-প্ল্যানিং অ্যাটর্নি, একজন সম্পত্তি এবং দুর্ঘটনা বিশেষজ্ঞ, একজন দীর্ঘমেয়াদী যত্ন পরামর্শদাতা বা অন্য কোনো পেশাদার অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে। এবং, যদি ক্লায়েন্টের কাছে ইতিমধ্যেই এই বিশেষজ্ঞদের কিছু থাকে, তাহলে দল যোগাযোগ করবে এবং তাদের প্রচেষ্টাকে আরও উন্নত করতে তাদের সাথে কাজ করবে।

একজন সম্পদ ব্যবস্থাপকের নং 1 লক্ষ্য হল আপনার জন্য কী গুরুত্বপূর্ণ তা খুঁজে বের করা এবং আর্থিক সমাধান প্রদান করা। আপনি যদি আপনার আর্থিক লক্ষ্যে পৌঁছানোর জন্য একটি পূর্ণ-পরিষেবা, সহযোগিতামূলক পদ্ধতির সন্ধান করেন - এখন এবং অবসর গ্রহণের সময় - একজন উপদেষ্টা যিনি সত্যিকারের সম্পদ ব্যবস্থাপনা অনুশীলন করেন আপনার জন্য উপযুক্ত হতে পারে। আমি সাধারণত আপনার বন্ধু এবং পরিবারের সাথে কথা বলার পরামর্শ দিই এবং সেইভাবে একটি রেফারেল পান। আপনি যখন আপনার প্রথম বৈঠকে বসবেন, প্রশ্ন করুন৷

• তাদের সাধারণ ক্লায়েন্ট দেখতে কেমন?
• তারা কিসের সাথে কাজ করতে অভ্যস্ত?

সম্পদ ব্যবস্থাপকদের ট্যাক্স-হ্রাস করার কৌশল, একটি আয় পরিকল্পনা প্রস্তুত করা, সামাজিক নিরাপত্তা সর্বাধিক করা এবং এস্টেট-পরিকল্পনা নথিগুলি ঠিক আছে তা নিশ্চিত করতে সহায়তা করতে সক্ষম হওয়া উচিত৷

জিএফ ইনভেস্টমেন্ট সার্ভিসেস, এলএলসি এর মাধ্যমে দেওয়া সিকিউরিটিজ। সদস্য FINRA/SIPC। গ্লোবাল ফিনান্সিয়াল প্রাইভেট ক্যাপিটাল, এলএলসি এর মাধ্যমে দেওয়া বিনিয়োগ উপদেষ্টা পরিষেবা। ক্যালিফোর্নিয়া বীমা লাইসেন্স #s 0B34918

কিম ফ্রাঙ্ক-ফোলস্ট্যাড এই নিবন্ধটিতে অবদান রেখেছেন৷৷