একজনের স্বাস্থ্যের পাশে, সম্ভবত কারো আর্থিক অবস্থার মতো ব্যক্তিগত কিছু নয় এবং এটি এমন লোকেদের জন্য একটি সমস্যা সৃষ্টি করতে পারে যারা কেবল মুখ খুলতে পারে না এবং একটি নিরাপদ অবসর পরিকল্পনা তৈরি করার জন্য প্রয়োজনীয় সাহায্য চাইতে পারে।
অনেক লোকের জন্য, আর্থিক উপদেষ্টাকে নিযুক্ত করতে অনিচ্ছা ভয় বা বিব্রত হওয়ার কারণে হতে পারে। এই আবেগগুলি অনেকগুলি রূপ নেয়, তবে এখানে কয়েকটি রয়েছে:
আমার দুই দশক ধরে একজন উপদেষ্টা হিসাবে আমি অনেক সফল লোকের সাথে দেখা করেছি যারা তাদের অর্থ পরিচালনার জন্য একটি দুর্বল কাজ করেছেন। কেউ কেউ নিজেরাই এটি করার চেষ্টা করার সময় অমনোযোগের কারণে লড়াই করেছেন, অন্যদের অসাধু বা কমিশন-প্রণোদিত উপদেষ্টাদের সাথে খারাপ অভিজ্ঞতা ছিল।
উপদেষ্টা হিসাবে, আমাদের অবশ্যই এই সত্যের মুখোমুখি হতে হবে যে আমাদের পেশা সততার অনুভূত অভাবের দ্বারা ভুগছে। একটি 2016 গ্যালাপ পোল বিশ্বাসের দিক থেকে স্টক ব্রোকারদের পেশার নীচে তৃতীয়, গাড়ি বিক্রেতা এবং রাজনীতিবিদদের থেকে সামান্য উপরে। এটি সাহায্য করে না যে ওয়াল স্ট্রিটের কিছু বড় সংস্থা সমস্ত উপদেষ্টা-ক্লায়েন্ট সম্পর্ককে অন্তর্ভুক্ত করার জন্য যত্নের বিশ্বস্ত মানকে প্রসারিত করার প্রচেষ্টাকে প্রতিরোধ করেছে৷
উপদেষ্টাদের ভাবা উচিত সম্ভাব্য ক্লায়েন্টরা কেমন অনুভব করে এবং ভোক্তাদের জন্য পেশাদার পরামর্শ নেওয়া সহজ করার জন্য পদক্ষেপ নেওয়া উচিত। আসুন এটির মুখোমুখি হোন, একজন আর্থিক উপদেষ্টার সাথে একটি প্রাথমিক বৈঠক তারা খুব কমই চেনেন এমন কারো সামনে "আর্থিকভাবে বিপর্যস্ত" হওয়ার মতো।
এখানে উপদেষ্টা এবং ভোক্তা উভয়ের জন্যই কিছু টিপস দেওয়া হল কিভাবে এমন একটি পরিবেশ তৈরি করা যায় যা উপদেষ্টার সাথে কাজ করার ক্ষেত্রে কারো কারো অনিচ্ছা কাটিয়ে উঠতে সাহায্য করতে পারে।
মনে রাখবেন, সঠিক কাজটি করার জন্য এটি কখনই ভুল সময় নয়। আর্থিক স্বাধীনতার যাত্রা শুরু হয় একটি ধাপ দিয়ে।