নেটওয়েলথ কে?

Netwealth হল একটি সম্পদ ব্যবস্থাপনা পরিষেবা, যা 2016 সালে UK-এ চালু হয়েছে, যেটি একটি শক্তিশালী অনলাইন পরিষেবা এবং একটি বিনিয়োগ কাঠামো যা অত্যাধুনিক প্রযুক্তি ব্যবহার করে উপদেষ্টাদের একটি যোগ্য দলকে একত্রিত করতে চায়। ক্লায়েন্টদের Netwealth-এর অনলাইন বিনিয়োগ পরিষেবা অ্যাক্সেস করতে এবং যে কোনও সময়ে আর্থিক উপদেষ্টার সাথে জড়িত থাকার জন্য পদ্ধতিটি ডিজাইন করা হয়েছে। কিছুটা বিভ্রান্তিকরভাবে একটি অস্ট্রেলিয়ান নেটওয়েলথ বলে মনে হচ্ছে যেটি একটি প্রায় অভিন্ন ইউআরএল শেয়ার করে যেটি ইউকে সংস্করণ (নেটওয়েলথ ইনভেস্টমেন্টস লিমিটেড) হিসাবে একই কোম্পানির নামে কাজ করে। যাইহোক, তাদের আলাদা ব্র্যান্ডিং রয়েছে এবং কোনও সাইটই অন্যটির কোনও উল্লেখ করে না। সুতরাং দুটি সাইটের মধ্যে কোনো স্পষ্ট সংযোগ ছাড়াই, ব্যবহারকারীদের অবশ্যই ধরে নিতে হবে যে তারা পৃথক সত্তা। তবুও এই ধরনের বিভ্রান্তি আদর্শ থেকে অনেক দূরে যা নীচে স্পষ্টভাবে দেখা যায় যখন আমি অস্ট্রেলিয়ান ফার্মের মোবাইল অ্যাপের মুখোমুখি হই যখন ইউকে সাইটের নিজস্ব সংস্করণের জন্য ব্যর্থ হয়।

নেটওয়েলথ কিভাবে কাজ করে?

Netwealth হল প্রাথমিকভাবে একটি সম্পদ ব্যবস্থাপনা পরিষেবা যা গ্রাহকদের সঠিক পোর্টফোলিও তৈরি করতে সাহায্য করার জন্য ডিজাইন করা অনলাইন প্ল্যানিং টুল অফার করে যা তাদের আর্থিক লক্ষ্য অর্জন করবে। পোর্টফোলিওগুলি প্যাসিভ ফান্ড এবং এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড (ETF) ব্যবহার করে তৈরি করা হয় যা বাজারের এক্সপোজার প্রদান করে যখন বিনিয়োগের রিটার্নের উপর খরচের প্রভাব হ্রাস করে। স্ট্যান্ডার্ড অনলাইন পরিষেবার পাশাপাশি, এটি পেশাদার উপদেষ্টাদের অ্যাক্সেস প্রদান করে একটি ব্যাপক পরিষেবা প্রদানের লক্ষ্যে যা প্রায়ই বিনিয়োগকারীদের জন্য প্রয়োজন যারা তাদের বিনিয়োগের রিটার্ন সর্বাধিক করার জন্য নির্দেশিকা খুঁজছেন।

আপনি যখন Netwealth-এর সাথে প্রথম একটি অ্যাকাউন্ট খোলেন তখন তারা যে তথ্যের জন্য অনুরোধ করে তা হল আপনার নাম, ইমেল ঠিকানা এবং একটি পাসওয়ার্ড। একবার আপনি শর্তাবলী মেনে নিলে আপনি "বিনিয়োগের নকশা" বিভাগে অ্যাক্সেস করতে পারবেন (নীচের ছবি)।

এই মুহুর্তে আপনাকে বেছে নেওয়ার জন্য 5টি বিনিয়োগের লক্ষ্য দেওয়া হয়েছে:

• অবসর - অবসরে আয় এবং ড্রডাউন প্রদানের জন্য বিনিয়োগ করুন
• নিয়মিত প্রত্যাহার - নিয়মিত আয় উত্তোলন প্রদান করতে বিনিয়োগ করুন
• উল্লেখযোগ্য ক্রয় - উল্লেখযোগ্য আউটগোয়িং এবং ক্রয়ের জন্য লক্ষ্য পরিমাণে বিনিয়োগ করুন
• বৃষ্টির দিন - একটি তহবিল তৈরি করুন যা অপ্রত্যাশিত ঘটনার খরচ কভার করবে
• শুধু বিনিয়োগ করুন - সাধারণ বিনিয়োগ

একবার আপনি আপনার লক্ষ্য নির্বাচন করার পরে আপনাকে বিনিয়োগের ধরণ, অবদানের স্তর (প্রাথমিক অবদান এবং চলমান মাসিক অবদান) এবং শেষ পর্যন্ত আপনি যে ঝুঁকির স্তরে স্বাচ্ছন্দ্য বোধ করেন তা প্রবেশ করার জন্য অনুরোধ করা হবে। যেহেতু আমরা শেষবার Netwealth-এর পর্যালোচনা করেছিলাম এটি এটিকে কিছুটা পরিবর্তিত করেছে এবং নিশ্চিত করেছে যে ঝুঁকির স্তরটিই আপনার নির্বাচন করা শেষ জিনিস, যার অর্থ আপনি সহজেই সামনে পিছনে ঝাঁপিয়ে পড়তে পারেন এবং দেখতে পারেন যে ভিন্ন ঝুঁকির মাত্রাগুলি কার্যক্ষমতাকে কীভাবে প্রভাবিত করে, গতবার একটি ছোটখাটো সমস্যা, এবং এটি নেটওয়েলথ প্রতিক্রিয়া শুনেছে এবং ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা উন্নত করেছে তা দেখে আনন্দিত। একবার নির্বাচিত হওয়ার পরে আপনাকে "12 মাসের সময়কালের সেরা এবং সবচেয়ে খারাপ রিটার্ন" সহ "সিমুলেটেড ঐতিহাসিক বার্ষিক রিটার্ন" দেখানো বেশ কয়েকটি গ্রাফ উপস্থাপন করা হবে। আমরা যখন শেষবার নেটওয়েলথ পর্যালোচনা করেছিলাম, তখন এই পর্যায়ে খুব কম তথ্য পাওয়া গিয়েছিল, কিন্তু এটা দেখে আনন্দিত যে আপনি এখন 'হোল্ডিংয়ের সম্পূর্ণ বিবরণ' বোতামে ক্লিক করে সম্পূর্ণ ছবি দেখতে পারেন। যেহেতু ঝুঁকির স্তরটিই শেষ প্রশ্ন, আপনি এখন সহজেই ফিরে যেতে পারেন এবং সমস্ত ঝুঁকির স্তরের সম্পূর্ণ হোল্ডিং দেখতে পারেন, 2019 এর জন্য আরেকটি উন্নতি৷

নেটওয়েলথের ন্যূনতম প্রাথমিক অবদান রয়েছে £5,000 যা আপনি বর্তমানে শুধুমাত্র তখনই খুঁজে পাবেন যখন আপনি সেই পরিমাণের চেয়ে কম প্রবেশ করার চেষ্টা করলে আপনাকে একটি ত্রুটি বার্তা দেওয়া হবে। প্রযুক্তিগতভাবে Netwealth-এর ন্যূনতম £50,000 বিনিয়োগ আছে কিন্তু তাদের Netwealth Network এর শর্তাবলীর অধীনে (পরে দেখুন) প্রযুক্তিগতভাবে £5,000 দিয়ে একটি ISA খোলা সম্ভব।

এরপরে আপনাকে আপনার ঝুঁকি প্রোফাইল এবং লক্ষ্যগুলির সাথে সঙ্গতিপূর্ণ একটি প্রস্তাবিত বিনিয়োগ রচনা উপস্থাপন করা হবে। তারপরে আপনি পর্যালোচনা এবং বিনিয়োগ বা পরামর্শদাতার সাথে কথা বলতে বেছে নিতে পারেন। আমরা যখন শেষবার Netwealth পর্যালোচনা করেছিলাম তখন আপনি এই মুহুর্তে সংরক্ষণ করতে পেরেছিলেন এবং এটি অপশনটি সরিয়ে ফেলার জন্য লজ্জাজনক বলে মনে হয়৷

আপনি যদি 'হোল্ডিংয়ের সম্পূর্ণ বিবরণ'-এ ক্লিক করেন তাহলে প্রকৃত তহবিল না দেখানো হলেও আপনি পোর্টফোলিও সাজেশনকে এর বিভিন্ন সম্পদ শ্রেণিতে ভাগ করে দেখতে সক্ষম হবেন। একটি বিস্তৃত পরিসরের মধ্যে পড়ে এমন সম্ভাব্য ফলাফলগুলিকে হাইলাইট করে বিনিয়োগের অনুমানও রয়েছে৷ এটি রোবো-উপদেষ্টাদের জন্য মোটামুটি আদর্শ কারণ দীর্ঘ ট্র্যাক রেকর্ডের অনুপস্থিতি (অনেকটি তিন বছরেরও কম আগে চালু হয়েছে) প্রায়শই তাদের প্রকৃত অতীত কর্মক্ষমতা প্রদর্শন করতে বাধা দেয়৷

Netwealth সাইন-আপ অভিজ্ঞতা থেকে একটি উল্লেখযোগ্য বাদ ছিল ঝুঁকি প্রোফাইলিং প্রশ্নাবলীর কোনো প্রকার। রোবো-উপদেষ্টাদের প্রথম দিনগুলিতে এই পদ্ধতিটি খুব সাধারণ ছিল কিন্তু এখন অনেক বড় প্রতিষ্ঠান যেমন, Nutmeg, Moneyfarm এবং Wealthsimple ঝুঁকি প্রোফাইলিং প্রশ্নাবলীর মাধ্যমে নতুন গ্রাহকদের নিয়ে যায় যাতে তারা তাদের পোর্টফোলিওগুলির মধ্যে কোনটি সবচেয়ে উপযুক্ত হতে পারে তা নিশ্চিত করতে পারে। উপরন্তু, এই প্রোফাইলিং ব্যায়াম সম্ভাব্য ব্যবহারকারীদের স্ক্রিন আউট করতে সাহায্য করে যাদের পরিস্থিতির মানে হল যে বিনিয়োগ করা সত্যিই তাদের প্রয়োজনের জন্য উপযুক্ত নয় (যেমন যদি তাদের কোন সঞ্চয় না থাকে এবং/অথবা বকেয়া ঋণ থাকে)। এটি এখনও সুরাহা করা হয়নি এবং 2018 সালে আমাদের পর্যালোচনায় এটি ছিল আমাদের প্রধান সমালোচনাগুলির মধ্যে একটি, কারণ £50k ন্যূনতম বিনিয়োগের প্রয়োজনীয়তার সাথে, ঝুঁকির প্রোফাইলিং অপরিহার্য। আমি অক্টোবর 2019-এ Netwealth-এর সাথে এটি উত্থাপন করেছি এবং Netwealth-এর দৃষ্টিভঙ্গি হল যে প্রোফাইলিং প্রশ্নাবলী একটি দরকারী টুল, কিন্তু বিচ্ছিন্নতার ঝুঁকিতে এইগুলির উপর ভিত্তি করে সুপারিশগুলি খারাপ পরামর্শ প্রদান করে। Netwealth এও দাবি করে যে এই পদ্ধতিটি একটি ক্লায়েন্টের সম্পদের বিভিন্ন অংশকে বিভিন্ন ঝুঁকির আদেশে বরাদ্দ করার অনুমতি দেয়৷

একটি চূড়ান্ত পর্যবেক্ষণ ছিল যে কোনো পর্যায়েই আমাকে অবাস্তবভাবে সংক্ষিপ্ত বিনিয়োগের টাইমফ্রেমে প্রবেশ করতে বা ন্যূনতম থ্রেশহোল্ডের নিচে অবদান প্রবেশ করতে বাধা দেওয়া হয়নি। যদিও আমার কোন সন্দেহ নেই যে টাকা জমা করার সময় আমি থ্রেশহোল্ড পূরণ করতে আরও বেশি জমা করতে উত্সাহিত হতাম, এটা অসম্ভাব্য ছিল যে আমার প্রাথমিক 1-বছরের সময়সীমাকে চ্যালেঞ্জ করা হবে।

যদিও Netwealth ওয়েবসাইটটি ব্যবহার করা অবশ্যই সহজ, আমি আজকের প্রতিযোগিতামূলক রোবো-অ্যাডভাইজার বাজারে এটাকে আশ্চর্যজনক মনে করি যে এটি এখনও একটি মোবাইল অ্যাপ অফার করে না। সবচেয়ে জনপ্রিয় কম খরচে পরিচালিত বিনিয়োগ সমাধানগুলির মধ্যে অনেকগুলি ভালভাবে ডিজাইন করা মোবাইল এবং ট্যাবলেট অ্যাপ রয়েছে যা গ্রাহকদের তাদের অ্যাকাউন্টগুলি সম্পূর্ণরূপে পরিচালনা করতে এবং মাত্র কয়েকটি ক্লিকের মাধ্যমে তাদের পোর্টফোলিওর কার্যকারিতা পরীক্ষা করতে দেয়৷ বরং বিভ্রান্তিকরভাবে Apple অ্যাপ স্টোরে একটি নেটওয়েলথ অ্যাপ রয়েছে তবে এটি শুধুমাত্র পূর্বোক্ত অস্ট্রেলিয়ান কোম্পানির (একই নামের) অস্ট্রেলিয়ান গ্রাহকদের জন্য বলে মনে হচ্ছে কারণ আমার লগইন বিশদ কাজ করছে বলে মনে হচ্ছে না। কিছু গবেষণা করার পরে, নভেম্বর 2018-এ, Netwealth একজন UX ডিজাইনারের জন্য একটি চাকরির শূন্যপদ পোস্ট করেছে, যার একটি প্রধান দায়িত্ব হল একটি মোবাইল অ্যাপ তৈরি করা, তাই আমি আশা করছিলাম যে 2019 সালে কোনো একটি অ্যাপ চালু হবে, তবে এটি ব্যর্থ হয়েছে বাস্তবায়িত করা Netwealth এর পর থেকে নিশ্চিত করেছে যে একটি অ্যাপ বিকাশে রয়েছে তবে এটি প্রকাশের তারিখ ভাগ করেনি৷

নেটওয়েলথ কোন পণ্য অফার করে?

নেটওয়েলথ নিম্নলিখিত অ্যাকাউন্টগুলি অফার করে:

সাধারণ বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট  - গ্রাহকদের সাতটি ঝুঁকির স্তরের যেকোনো সংমিশ্রণে বিনিয়োগ করার অনুমতি দেয়। একটি জুনিয়র জেনারেল ইনভেস্টিং অ্যাকাউন্ট খোলার বিকল্পও রয়েছে।

নিজে বিনিয়োগ করা ব্যক্তিগত পেনশন  - পেনশন স্থানান্তর এবং একত্রীকরণ সহ

ISA এবং JISA ৷ - বিনিয়োগে কর-মুক্ত বৃদ্ধি প্রদান

চ্যারিটি, ট্রাস্ট এবং কর্পোরেট অ্যাকাউন্টস - নগদ প্রবাহ পরিকল্পনা অফার করে একটি বিবেচনামূলক ব্যবস্থাপনা পরিষেবা৷

Netwealth কিভাবে তার পোর্টফোলিও পরিচালনা করে?

নেটওয়েলথ পোর্টফোলিও ব্যবস্থাপনা একটি অভিজ্ঞ বিনিয়োগ দল ব্যবহার করে একটি চলমান প্রক্রিয়া। তারা বলে যে বিনিয়োগ পরিচালকরা দীর্ঘমেয়াদী পোর্টফোলিও কর্মক্ষমতা প্রভাবিত করতে পারে এমন কোনো অর্থনৈতিক বা বাজারের ঝুঁকি নিয়ে আলোচনা করার জন্য নিয়মিত বৈঠক করেন। পোর্টফোলিওতে যেকোনো সমন্বয় একটি কম খরচের পরিবেশ এবং ক্লায়েন্টের ঝুঁকি প্রোফাইলের মধ্যে করা হয়। Netwealth বার্ষিক আপনার পোর্টফোলিও নিরীক্ষণ ও পর্যালোচনা করবে এবং Moneyfarm-এর পছন্দের চেয়ে এক ধাপ এগিয়ে যাবে এবং আপনাকে পতাকা দেবে এবং একটি ফোন কলের মাধ্যমে এটি অনুসরণ করবে যদি তারা বিশ্বাস করে যে আপনার পদক্ষেপ নেওয়া উচিত।

নেটওয়েলথের বিনিয়োগ কৌশল কী?

নেটওয়েলথের বিনিয়োগ প্রক্রিয়ার তিনটি অংশ রয়েছে:

1. কৌশলগত বরাদ্দ তৈরি করা

Netwealth-এর দীর্ঘমেয়াদী সংমিশ্রণ সম্পদ শ্রেণীর এক্সপোজার হল এর সাতটি ঝুঁকি স্তরের বিনিয়োগ চক্রের মাধ্যমে এর পোর্টফোলিও রিটার্নের প্রধান চালক। সম্পদের একটি বিস্তৃত পরিসরকে এর পোর্টফোলিওতে অন্তর্ভুক্ত করার জন্য বিবেচনা করা হয় যাতে বিভিন্ন অর্থনৈতিক পরিস্থিতিতে ভাল পারফর্ম করে এমন সম্পদ শ্রেণীর এক্সপোজার প্রদান করা হয়।

২. পোর্টফোলিও নির্বাচন করা হচ্ছে

নেটওয়েলথ প্রধানত প্যাসিভ ফান্ড এবং এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ডে (ইটিএফ) বিনিয়োগ করে। এই তহবিলগুলি খরচ-কার্যকর উপায়ে প্রতিটি সম্পদ শ্রেণীর জন্য একটি বৈচিত্র্যপূর্ণ এক্সপোজার প্রদান করে৷

3. চক্রীয় অবস্থান গ্রহণ করা

নেটওয়েলথ ইনভেস্টমেন্ট ম্যানেজাররা নিয়মিত বাজার নিরীক্ষণ করে এবং অর্থনৈতিক বা বাজারের ঝুঁকি মোকাবেলার জন্য পোর্টফোলিওতে চক্রাকার সমন্বয় করে। কোনো চক্রগত সমন্বয় ঝুঁকি প্রোফাইল বা পৃথক পোর্টফোলিওর খরচ প্রভাবিত করবে না।

নেটওয়েলথ কি আর্থিক পরামর্শ দেয়?

Netwealth একটি সীমাবদ্ধ ভিত্তিতে আর্থিক পরামর্শ দেয় এবং শুধুমাত্র তাদের নিজস্ব পণ্য এবং পরিষেবার সাথে সম্পর্কিত পরামর্শ দিতে পারে এবং তাই তারা পুরো বাজার বিবেচনা করে না। একজন নিবন্ধিত ব্যবহারকারী হিসাবে তাদের একজন উপদেষ্টার সাথে যুক্ত হওয়ার জন্য অনেকগুলি প্রম্পট রয়েছে যা নতুন ব্যবহারকারীদের আশ্বস্ত করবে। যাইহোক, বেশ কিছু রোবো-উপদেষ্টা পরামর্শ দিতে শুরু করেছে (যেমন ওয়েলথসিম্পল) এই পরিষেবাটি দ্রুত আদর্শ অনুশীলনে পরিণত হচ্ছে। Netwealth-এর পরামর্শের সীমাবদ্ধ প্রকৃতির প্রেক্ষিতে আমি সবসময় বিনিয়োগকারীদেরকে একজন স্বাধীন আর্থিক উপদেষ্টার কাছ থেকে পরামর্শ নেওয়ার জন্য অনুরোধ করব যিনি পুরো বাজারের উপর ভিত্তি করে পরামর্শ দিতে পারেন যদি বিনিয়োগকারীরা তাদের নিজস্ব সিদ্ধান্ত নিতে আত্মবিশ্বাসী না হন। এটি লক্ষ করা গুরুত্বপূর্ণ যে পরামর্শটি একটি খরচে আসে (প্রতি ঘন্টায় £125, সর্বনিম্ন £250 সাপেক্ষে) বা চলমান পরামর্শের জন্য 0.2% (ন্যূনতম £1,000 সাপেক্ষে)

নেটওয়েলথের ফি কি?

নেটওয়েলথের ফি এই সত্যটিকে প্রতিফলিত করে যে ব্যবহারকারীরা সত্যিকারের পছন্দের পরিষেবা পাচ্ছেন না এবং ফলস্বরূপ তাদের খরচ কম:

• £50,000 থেকে £249,999 - 0.65%
• £250,000 - £499,999 - 0.50%
• 500,000+ - 0.35%

উপরোক্ত ছাড়াও, 0.30% এর অন্তর্নিহিত তহবিল চার্জও রয়েছে। Netwealth এছাড়াও একটি বিনিয়োগ নেটওয়ার্ক পরিষেবা (Netwealth Network) অফার করে যেখানে একজন গ্রাহক সর্বোচ্চ সাতজন পরিবারের সদস্য বা বন্ধুদের তাদের নেটওয়ার্কে যোগদানের জন্য আমন্ত্রণ জানাতে পারেন যাতে খরচ কমানো থেকে সম্মিলিতভাবে উপকৃত হয়। প্রতিটি সদস্য যে ফি প্রদান করে তা নেটওয়ার্কের সমস্ত সদস্যের মোট বিনিয়োগকৃত পরিমাণের উপর গণনা করা হয়। তাই যদি সাতজন সদস্য প্রত্যেকে £50k বিনিয়োগ করে তারা সবাই 0.50% কম ফি পাওয়ার জন্য যোগ্য হবেন যারা নেটওয়েলথের সাথে £250,000 থেকে £499,999 পর্যন্ত বিনিয়োগ করেছেন তাদের জন্য সাধারণত সংরক্ষিত। নেটওয়েলথ নেটওয়ার্ক আমন্ত্রিত ব্যক্তিদের তাদের নিজস্ব নেটওয়েলথ অ্যাকাউন্ট খোলার পরিবর্তে তাদের ISA-তে ন্যূনতম £5,000 বিনিয়োগ করতে দেয় যার জন্য ন্যূনতম £50k বিনিয়োগ প্রয়োজন৷ প্রতিটি আমন্ত্রিত সদস্যের পোর্টফোলিও নেটওয়েলথ দ্বারা পৃথকভাবে পরিচালিত হয়, তারা কেবল তাদের সমকক্ষদের মতো একই ফি কাঠামো ভাগ করে নেয়। এটি গ্রাহকদের সম্মিলিতভাবে তাদের ফি কমানোর একটি আকর্ষণীয় উপায় (যতক্ষণ না প্রাথমিক বিনিয়োগকারী এখনও £50k এর ন্যূনতম বিনিয়োগের প্রয়োজনীয়তা পূরণ করে) এমনকি বাস্তবে এটি একটি পাতলা ছদ্মবেশী "সদস্য পান" বিপণন উদ্যোগ।

কিভাবে Netwealth-এর ফি অন্যান্য রোবো-উপদেষ্টাদের সাথে তুলনা করে?

সাধারণ সম্পদ  0.7% একটি বার্ষিক ফি চার্জ করে £100,000 পর্যন্ত, কিন্তু আপনি 1 বছরে আপনার প্রথম £10,000 বিনামূল্যে পেতে পারেন। এই বার্ষিক ফি কমিয়ে 0.5% করা হয়েছে £100,000 এর বেশি বিনিয়োগের জন্য। এছাড়াও 0.2% গড় ETF চার্জ রয়েছে৷ প্রতি বছর।

স্কেলযোগ্য মূলধন 0.75% বার্ষিক ফি চার্জ করুন বৃহত্তর বিনিয়োগের জন্য কোনো কম ফি ছাড়াই বিনিয়োগ করা মোট পরিমাণের উপর। এছাড়াও, 0.25% গড় একটি ETF চার্জ রয়েছে৷ প্রতি বছর।

জায়ফল 0.75% বার্ষিক ফি চার্জ করুন এটি সম্পূর্ণরূপে পরিচালিত পরিষেবাতে কিন্তু এটি 0.35% এ নেমে আসে৷ £100,000-এর বেশি যেকোনো সম্পদের জন্য। এছাড়াও একটি ETF চার্জ রয়েছে 0.19 % গড় প্রতি বছর।

মানিফার্ম সর্বোচ্চ বার্ষিক ফি 0.75% চার্জ করে কমিয়ে 0.35% £100,000 এর বেশি বিনিয়োগের জন্য। এছাড়াও, 0.2% গড় ETF চার্জ রয়েছে৷ প্রতি বছর।

নেটওয়েলথ পোর্টফোলিও কর্মক্ষমতা

নীচে 30/09/2019 পর্যন্ত বার্ষিক রিটার্ন রয়েছে, 7টি নেটওয়েলথ পোর্টফোলিওর প্রতিটির জন্য সমস্ত ফি।

বিনিয়োগকারীরা সম্ভবত যা জানতে চাইবেন তা হল কিভাবে এই পারফরম্যান্সটি যুক্তরাজ্যের তিনটি শীর্ষস্থানীয় রোবো-পরামর্শ সংস্থা ওয়েলথসিম্পল, জায়ফল এবং মানিফার্মের পছন্দের বিরুদ্ধে দাঁড়ায়৷ নীচের সারণীটি নেটওয়েলথের মাঝারি ঝুঁকি পোর্টফোলিওর (30/09/2018 থেকে 30/09/2019) বছর ধরে প্রকৃত কর্মক্ষমতা দেখায় (ঝুঁকির স্তর 5) বনাম Wealthsimple, Nutmeg এবং Moneyfarm থেকে প্রস্তাবিত তুলনীয় পোর্টফোলিও৷

Wealthsimple-এর পারফরম্যান্স এবং এটি বিনিয়োগকারীদেরকে £1-এর মতো একটি অ্যাকাউন্ট খোলার অনুমতি দেবে তা বিবেচনা করে, উপরের পরিসংখ্যানগুলির উপর সম্পূর্ণরূপে Netwealth-এর জন্য মামলা করা কঠিন। Wealthsimple-এর একটি অত্যন্ত ভাল মোবাইল অ্যাপও রয়েছে এবং এটি বিশ্বের বৃহত্তম আর্থিক সংস্থাগুলির একটি (পাওয়ার ফাইন্যান্সিয়াল গ্রুপ) দ্বারা সমর্থিত।

নেটওয়েলথ ধ্বংস হওয়া থেকে কী সুরক্ষা আছে?

নেটওয়েলথ ক্লায়েন্টদের সম্পদ একটি তৃতীয় পক্ষ, SEI ইনভেস্টমেন্টস (ইউরোপ) লিমিটেডের হাতে থাকে, যারা আর্থিক আচরণ কর্তৃপক্ষ দ্বারা নিয়ন্ত্রিত হয় এবং ক্লায়েন্ট প্রতি £85,000 পর্যন্ত আর্থিক পরিষেবা ক্ষতিপূরণ প্রকল্পের অধীনে বিনিয়োগগুলি সুরক্ষিত থাকে৷

কাদের নেটওয়েলথ বিবেচনা করা উচিত?

সামগ্রিকভাবে নেটওয়েলথ একটি চটকদার অনলাইন প্রস্তাব দেয় কিন্তু £50,000 এর উচ্চ ন্যূনতম বিনিয়োগের প্রয়োজনীয়তার সাথে নেটওয়েলথ স্পষ্টতই সম্পদ ব্যবস্থাপনা বাজারের উচ্চ প্রান্ত থেকে গ্রাহকদের আকর্ষণ করার আশা করছে। তবুও যে কোনও মোবাইল অ্যাপ নেই এবং এটির কিছু অন্যান্য রোবো-উপদেষ্টার তুলনায় কম আর্থিক সমর্থন রয়েছে, নেটওয়েলথের লক্ষ্য হল ধনী বিনিয়োগকারীদের যারা ইতিমধ্যেই নেটওয়েলথের আরও ঐতিহ্যগত বিবেচনামূলক সম্পদ ব্যবস্থাপনা পরিষেবাগুলির সাথে পরিচিত (যারা এমনকি তাদের অফিসে যেতে চাইতে পারে) সামনাসামনি বৈঠকের জন্য যা সম্ভব) কিন্তু যারা আরও সুগমিত (এবং তাই সস্তা) ব্যবস্থাপনা পদ্ধতি চান। কম খরচে বিনিয়োগের সমাধান খুঁজছেন এমন বিনিয়োগকারীদের জন্য যা তাদের বিনিয়োগগুলিকে কম ন্যূনতম এবং ব্যবহার করা সহজ মোবাইল অ্যাপগুলির সাথে পরিচালনা করবে, এটি আমাদের Nutmeg, Moneyfarm এবং Wealthsimple-এর পর্যালোচনাগুলি পড়ার মূল্যবান যারা যুক্তরাজ্যের সবচেয়ে জনপ্রিয় রোবো-উপদেষ্টাদের মধ্যে একজন৷