আমার 80-20 বিনিয়োগকারী পরিষেবার একটি মূল অংশ হল লোকেদের তাদের নিজস্ব অর্থ সফলভাবে এবং লাভজনকভাবে বিনিয়োগ করতে সাহায্য করা, যে কারণে আমি 80-20 বিনিয়োগকারী সদস্যদের সুবিধার জন্য আমার নিজের অর্থের £50,000 বিনিয়োগ করি৷ এর মানে হল যে আমি আমার যুক্তি সহ প্রতিটি ট্রেডকে অনুসরণ করা সহজ বিন্যাসে প্রকাশ করি। আমি প্রকাশ্যে আমার আউটপারফরম্যান্স বিশ্লেষণ. অন্য কোন বিনিয়োগ বিশেষজ্ঞ বা মন্তব্যকারী তাদের অর্থ সর্বজনীনভাবে বিনিয়োগ করেন না। এই নিবন্ধে আমি আপনাকে দেখাব কিভাবে আমি বাজারকে ছাড়িয়ে গেছি, নিষ্ক্রিয় বিনিয়োগ কৌশল এবং পেশাদার তহবিল ব্যবস্থাপক। আমি আপনাকে বলব কিভাবে আমি দুই বছরের 80-20 বিনিয়োগকারী সদস্যতার সাথে £50,000 কে প্রায় £60,000 এ পরিণত করেছি। আমি আপনাকে দেখাব যে কিভাবে আমি ছয় বছর পর 54.29% লাভ করেছি এবং আপনিও কীভাবে আপনার সময় মাত্র কয়েক মিনিটের মাধ্যমে প্রতিবারে করতে পারেন।
80-20 বিনিয়োগকারী হল আমাদের DIY বিনিয়োগ পরিষেবা যা আমাদের অনন্য অ্যালগরিদম এবং বিনিয়োগ গবেষণা ব্যবহার করে বিনিয়োগের জন্য সেরা তহবিলগুলি সনাক্ত করতে, তাই আপনার জন্য কঠোর পরিশ্রম করছেন৷ আমরা হাজার হাজার ইউনিট ট্রাস্ট, ইনভেস্টমেন্ট ট্রাস্ট এবং এক্সচেঞ্জ ট্রেডেড ফান্ড (ETF) বিশ্লেষণ করি যা আপনি আপনার নির্বাচিত বিনিয়োগ তহবিল প্ল্যাটফর্ম থেকে তহবিল সংক্ষিপ্ত তালিকা তৈরি করতে কিনতে পারেন। 80-20 ইনভেস্টর অ্যালগরিদম কীভাবে সদস্যদের বাজার এবং পেশাদার ফান্ড ম্যানেজারদের ছাড়িয়ে যেতে সাহায্য করেছে তা এই নিবন্ধের নীচে আপনি সাম্প্রতিক ডেটা দেখতে পারেন। তাই এটা আশ্চর্যজনক নয় যে 80-20 বিনিয়োগকারী রেভ রিভিউ পেয়েছেন। আপনি এখানে 80-20 বিনিয়োগকারী সম্পর্কে আরও জানতে পারেন এবং সেই সাথে বিনামূল্যে 30 দিনের ট্রায়াল উপভোগ করতে পারেন। এটা উল্লেখ করার মতো যে আপনার কাছে অনলাইনে যেকোনো সময় আপনার বিনামূল্যের ট্রায়াল বাতিল (বা আপগ্রেড) করার ক্ষমতা রয়েছে৷
মার্চ 2015 এ আমি 80-20 বিনিয়োগকারী ব্যবহার করে আমার নিজের অর্থের £50,000 বিনিয়োগ করার সিদ্ধান্ত নিয়েছি। উদ্দেশ্য ছিল প্রথমত দেখান কিভাবে আপনি 80-20 বিনিয়োগকারীকে ব্যবহার করে বিনিয়োগ করতে পারেন এবং বাজারকে ছাড়িয়ে যেতে পারেন মাত্র কয়েক মিনিটের প্রচেষ্টায়। আমি একটি 80-20 বিনিয়োগকারী সদস্যতার মূল্যও প্রমাণ করতে চেয়েছিলাম। দ্বিবার্ষিক সদস্যতার খরচ £288 যা মাসে মাত্র £12 এর সমান। 80-20 বিনিয়োগকারী সদস্যরা পাবেন:
সদস্যরা যেভাবে আমাকে নিয়মিত বলে থাকেন সেটাই সাবস্ক্রিপশনের মূল্য। তবে আমার নিজের অর্থের £50,000 বিনিয়োগ করে আমি পাউন্ড এবং পেন্সে দেখাতে চেয়েছিলাম যে 80-20 বিনিয়োগকারীর সদস্যপদ প্রতিটি পয়সা মূল্যের। অন্য কোন বিনিয়োগ ভাষ্যকার, সাংবাদিক বা গবেষণা প্রদানকারী ব্যর্থ হওয়ার ভয়ে এইভাবে তাদের নিজস্ব অর্থ বিনিয়োগ করেন না। এটি একটি দুঃখজনক পরিস্থিতি এবং ঠিক এই কারণেই আমি 80-20 জন বিনিয়োগকারী সদস্যের জন্য খোলাখুলিভাবে আমার নিজস্ব পোর্টফোলিও চালানোর প্রতিশ্রুতিবদ্ধ। এটি একটি সাহসী পদক্ষেপ ছিল বিশেষ করে যখন আমি আমার অর্থ বিনিয়োগ শুরু করি তখন বাজার সর্বকালের উচ্চতার কাছাকাছি ছিল এবং সবাই একটি আসন্ন বাজার বিপর্যয়ের পূর্বাভাস দিচ্ছিল৷
যেহেতু আমি বিনিয়োগ করা শুরু করেছি আমি 80-20 বিনিয়োগকারী অ্যালগরিদম এবং সংশ্লিষ্ট গবেষণা দ্বারা প্রদত্ত তহবিল পরামর্শগুলি ব্যবহার করে পর্যায়ক্রমে আমার পোর্টফোলিও পরিবর্তন করেছি। আমি সবসময় পরিবর্তন করার সময় প্রকাশ করি।
দুই বছরের সদস্যপদ চলাকালীন আমি অতিরিক্ত ঝুঁকি না নিয়ে বাজার এবং পেশাদার বিনিয়োগকারীদের ছাড়িয়ে যাওয়ার জন্য প্রদত্ত তথ্য ব্যবহার করেছি। সাধারণত পোর্টফোলিওর প্রায় 50-60% ইক্যুইটিতে বিনিয়োগ করা হয়। গ্রীক সঙ্কট, একটি চীনা অর্থনৈতিক মন্দা, পণ্য সংকট, ব্রেক্সিট ভোট এবং ডোনাল্ড ট্রাম্পের আশ্চর্যজনক নির্বাচনে জয় সহ বিভিন্ন সংকট সত্ত্বেও আমি মাত্র দুই বছরে 18.83% লাভ করেছি। আমি মাত্র দুই বছরে আমার আসল £50,000 কে £59,365 এ পরিণত করতে পেরেছি।
কাকতালীয়ভাবে আমি আমার £50,000 বিনিয়োগ পোর্টফোলিও শুরু করার কয়েক সপ্তাহের মধ্যে আমার প্রাথমিক সদস্যতার টাকা ফেরত দিয়েছি। এছাড়া ব্রেক্সিট ভোটের পরে আমি মাত্র 2 দিনে 5.35% করেছি যেখানে FTSE 100 5.62% কমেছে! নিচের সারণীটি দেখায় যে আমার £50,000 পোর্টফোলিও দুই বছরে কিভাবে পারফর্ম করেছে বনাম:
| নাম | 2 বছরের মুনাফা % | তীক্ষ্ণ অনুপাত৷ | অস্থিরতা |
| 50k চ্যালেঞ্জ | 18.73 | 0.48 | 1.28 |
| প্যাসিভ ভ্যানগার্ড বেঞ্চমার্ক (প্যাসিভ কৌশল) | 15.73 | 0.39 | 1.3 |
| FTSE 100 | 15.28 | 0.2 | 2.14 |
| AFI ব্যালেন্সড (IFA এর ব্যালেন্সড পোর্টফোলিও) | 14.35 | 0.37 | 1.12 |
| গড় পরিচালিত মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড (ফান্ড ম্যানেজার) | 12.25 | 0.23 | 1.03 |
| AFI সতর্ক (IFA-এর সতর্ক পোর্টফোলিও) | 10.57 | 0.22 | n/a |
| ARC স্টার্লিং ব্যালেন্সড অ্যাসেট (ইনভেস্টমেন্ট ব্যাঙ্ক) | 9.33 | 0.01 | n/a |
উপরের সারণী থেকে টেকঅওয়ে হল যে অযথা ঝুঁকি না নিয়ে (অস্থিরতার চিত্র দ্বারা দেখানো হয়েছে) আমার £50,000 পোর্টফোলিও সেরা রিটার্ন অর্জন করেছে। এছাড়াও, আমি যে অতিরিক্ত বিনিয়োগের ঝুঁকি নিয়েছিলাম তা অন্যান্য কৌশলগুলির দ্বারা নেওয়া ঝুঁকির সাথে তুলনা করার সময় একটি বর্ধিত রিটার্ন দ্বারা পুরস্কৃত হয়েছিল (আমার পোর্টফোলিওতে সর্বোচ্চ তীক্ষ্ণ অনুপাত রয়েছে)। অন্যান্য কৌশলগুলির ঝুঁকি/রিটার্ন ব্যালেন্স আমার পোর্টফোলিও থেকে নিকৃষ্ট।
আপনি 30 দিনের জন্য বিনামূল্যে 80-20 বিনিয়োগকারী চেষ্টা করতে পারেন।
আরও খোঁজনীচের সারণীটি দেখায় যে আমি 80-20 বিনিয়োগকারী বনাম অন্যান্য কৌশল ব্যবহার করে কত অতিরিক্ত লাভ করেছি (80-20 সদস্যতা ফি এবং তহবিল চার্জের নেট)। ভুলে যাবেন না যে 80-20 বিনিয়োগকারী সদস্যতা একটি নির্দিষ্ট মূল্য এবং তাই আপনি বেশি অর্থ বিনিয়োগ করার কারণে এটি বৃদ্ধি পায় না। সমস্ত পরিসংখ্যান ফান্ড ফি এবং দ্বিবার্ষিক 80-20 বিনিয়োগকারী সদস্যতার খরচের নেট:
| বিনিয়োগ করা পরিমাণ | |||||
| £20,000 | £50,000 | £75,000 | £100,000 | £250,000 | |
| £50k চ্যালেঞ্জ সামগ্রিক লাভ | £3,458 | £9,077 | £13,760 | £18,442 | £46,537 |
| প্যাসিভ ভ্যানগার্ড বেঞ্চমার্কের উপর অতিরিক্ত লাভ | £312 | £1,212 | £1,962 | £2,712 | £7,212 |
| FTSE 100 এর উপর অতিরিক্ত মুনাফা | £402 | £1,437 | £2,300 | £3,162 | £8,337 |
| একটি সুষম IFA পোর্টফোলিও (AFI ব্যালেন্সড ইনডেক্স) এর উপর অতিরিক্ত মুনাফা | £588 | £1,902 | £2,997 | £4,092 | £10,662 |
| একটি গড় পরিচালিত মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ডের উপর অতিরিক্ত লাভ | £1,008 | £2,952 | £4,572 | £6,192 | £15,912 |
| সতর্ক আইএফএ পোর্টফোলিও (এএফআই সতর্ক সূচক) থেকে অতিরিক্ত লাভ | £1,344 | £3,792 | £5,832 | £7,872 | £20,112 |
| £1,592 | £4,412 | £6,762 | £9,112 | £23,212 | |
আরেকটি বিষয় যা মনে রাখতে হবে তা হল যে আইএফএগুলি সাধারণত আপনার টাকা চালাতে প্রতি বছর আপনার পোর্টফোলিও আকারের অতিরিক্ত 0.75% থেকে 1% চার্জ করবে যা উপরের পরিসংখ্যানগুলি বিবেচনা করে না। তাই তাদের পারফরম্যান্সকে অতিরঞ্জিত করা হয়। উপরন্তু, প্যাসিভ কৌশলের উচ্চতর অস্থিরতাই নয়, এতে আমার পোর্টফোলিওর চেয়ে বড় ড্রডাউন (পতন) ছিল।
আমি প্রথম 2015 সালের মার্চ মাসে আমার পোর্টফোলিও চালানো শুরু করেছিলাম এবং এখন আমি এটি করার 6 তম বার্ষিকী পার করেছি। 80-20 বিনিয়োগকারী ব্যবহার করে আমার অর্থ পরিচালনার ট্র্যাক রেকর্ড প্রদর্শন করার জন্য এটি একটি দীর্ঘ সময়কাল। এই সময়ের মধ্যে ব্রেক্সিট গণভোট, মার্কিন নির্বাচন, মার্কিন-চীন বাণিজ্য যুদ্ধ এবং এমনকি করোনভাইরাস প্রাদুর্ভাবের মতো চ্যালেঞ্জিং বাজারের চলমান ঘটনাগুলি অন্তর্ভুক্ত ছিল। নীচের সারণীটি দেখায় যে আমার £50,000 পোর্টফোলিও ছয় বছরে (জুন 2021 এর শুরু পর্যন্ত) কীভাবে পারফর্ম করেছে বনাম আমি আগে ব্যবহার করা একই মানদণ্ড:
| নাম৷ | 6 বছরের মুনাফা %৷ | তীক্ষ্ণ অনুপাত৷ | অস্থিরতা |
| 50k চ্যালেঞ্জ | 54.29 | 0.25 | 1.16 |
| AFI ব্যালেন্সড (IFA-এর ভারসাম্যপূর্ণ পোর্টফোলিও) | 48.73 | 0.31 | 9.43 |
| গড় পেশাদারভাবে পরিচালিত বহু-সম্পদ তহবিল (মিশ্র বিনিয়োগ 40%-85% শেয়ার সূচক) | 47.63 | 0.30 | 9.56 |
| প্যাসিভ ভ্যানগার্ড বেঞ্চমার্ক (প্যাসিভ কৌশল) | 41.85 | 0.25 | 8.99 |
| AFI সতর্ক (IFA-এর সতর্ক পোর্টফোলিও) | 33.90 | 0.17 | 7.39 |
| FTSE 100 | 30.89 | 0.06 | 16.80 |
| ARC স্টার্লিং ব্যালেন্সড অ্যাসেট (ইনভেস্টমেন্ট ব্যাঙ্ক) | 29.98 | 0.12 | 6.42 |
80-20 বিনিয়োগকারী অ্যালগরিদম দ্বারা প্রস্তাবিত সম্পদ বরাদ্দ অনুসরণ করে এবং তহবিলের একটি কেন্দ্রীভূত পোর্টফোলিও থাকার মাধ্যমে আমার আউটপারফরমেন্স অর্জন করা হয়েছে। উদাহরণস্বরূপ, EU গণভোটের আগে আমি যুক্তরাজ্য এবং ইউরোপীয় ইক্যুইটিগুলির কাছে আমার এক্সপোজার কমিয়ে দিয়েছি, যা একটি সাহসী কিন্তু শেষ পর্যন্ত সঠিক কল ছিল। মহামারীটি অনুসরণ করে আমি ভোক্তাদের আচরণে পরিবর্তনের সুবিধা নিতে প্রযুক্তি তহবিলে এবং তারপরে মূল্য তহবিলে ঘুরলাম। অবশ্যই, আপনি যেমন উপলব্ধি করতে পারেন, 80-20 বিনিয়োগকারীর সাথে কোন কর্মক্ষমতা গ্যারান্টি নেই কারণ রিটার্ন বাজারের অবস্থার উপর নির্ভরশীল।
আমি 80-20 জন বিনিয়োগকারী সদস্যের জন্য আমার পোর্টফোলিও লাইভ চালিয়ে যাচ্ছি। প্রকৃতপক্ষে আপনি দেখতে পাবেন যে আমার পোর্টফোলিও বর্তমানে কীভাবে বিনিয়োগ করা হয়েছে যখন আপনি 80-20 বিনিয়োগকারীর বিনামূল্যের 30 দিনের ট্রায়াল নেন যা আপনি যেকোনো সময় বাতিল করতে পারেন (একটি বোতামে ক্লিক করে)।
আপনি যদি 80-20 বিনিয়োগকারীর বিনামূল্যে ট্রায়াল নিতে প্রস্তুত না হন তবে আমি একটি বিনামূল্যের সংক্ষিপ্ত ইমেল সিরিজ তৈরি করেছি যা আপনাকে শেখায় কিভাবে আপনার নিজের অর্থ সফলভাবে বিনিয়োগ করতে হয়। আপনি 10 দিনের জন্য প্রতিদিন একটি ছোট দুই মিনিটের ইমেল পাবেন। এটির শেষে আপনার নিজের অর্থ কীভাবে বিনিয়োগ করবেন তা সিদ্ধান্ত নেওয়ার জন্য আপনার যথেষ্ট আত্মবিশ্বাসী হওয়া উচিত। আপনি এখানে সাইন আপ করতে পারেন।
নতুন এবং অভিজ্ঞ বিনিয়োগকারীদের জন্য এখানে একটি সংক্ষিপ্ত পথচলা রয়েছে
কিভাবে শুরু করেছিল