বিনিয়োগকারী হিসাবে নারীদের আস্থা অর্জনের একটি উপায় হল একজন পত্নী, অংশীদার বা বিশ্বস্ত বন্ধুকে একটি সাউন্ডিং বোর্ড হিসাবে ব্যবহার করা (দেখুন কীভাবে আত্মবিশ্বাসী বিনিয়োগকারী হবেন)। সেই তালিকায় যোগ করুন একজন আর্থিক উপদেষ্টা। পাঠক অ্যান ম্যাককুল লিখেছেন যে সম্প্রতি বিধবা হওয়ার পরে, “আমি সবচেয়ে ভাল কাজটি করেছি একজন ভাল আর্থিক উপদেষ্টা খুঁজে পাওয়া। সেই ব্যক্তি আমাকে শুধু বিনিয়োগই নয়, ট্যাক্স সংক্রান্ত সমস্যা এবং এস্টেট পরিকল্পনার ক্ষেত্রেও সাহায্য করেছে।”

কিন্তু সঠিক ম্যাচ খুঁজে পাওয়া একটি চ্যালেঞ্জ হতে পারে। পাঠক লিন হুড স্ব-নির্দেশিত বিনিয়োগে গতি পেতে অন্যান্য উত্সগুলির মধ্যে এই পত্রিকার কপিগুলিতে নিজেকে নিমজ্জিত করেছেন৷ তবুও, "আমি একজন ভাল আর্থিক পরিকল্পনাকারীর সাথে ঠিক থাকব যিনি আমাকে প্রতি ঘন্টার ভিত্তিতে পরামর্শ দেবেন," তিনি লিখেছেন। "কিন্তু আমি সেই ব্যক্তিকে খুঁজে পেতে সংগ্রাম করেছি।"

যেমনটি আমি মিসেস হুডকে বলেছিলাম, কিপলিংগারের সাধারণত দুটি উত্স দিয়ে আপনার অনুসন্ধান শুরু করার পরামর্শ দেয়:গ্যারেট প্ল্যানিং নেটওয়ার্ক, যার সদস্যরা প্রতি ঘন্টায় ফি-তে কাজ করতে ইচ্ছুক, এবং ন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন অফ পার্সোনাল ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাডভাইজার, যা শুধুমাত্র ফি-অর্থনৈতিক উপদেষ্টাদের একটি পরিসরের তালিকা করে৷ এর বাইরে, যাইহোক, সঠিক পরামর্শদাতার সাথে যোগাযোগ করা খুবই ব্যক্তিগত সিদ্ধান্ত—বিশেষ করে মহিলাদের জন্য।

যখন পরামর্শদাতা সংস্থা কান্টার নারীদেরকে আর্থিক উপদেষ্টার জন্য তারা যে গুণাবলী খুঁজছেন সে সম্পর্কে জিজ্ঞাসা করেছিল, "তারা এমন অনেক পদ ব্যবহার করেছে যা একজন রোমান্টিক অংশীদারের জন্য প্রযোজ্য হবে," কান্টারের অড্রে লুকার বলেছেন। "উদাহরণস্বরূপ, তারা আলোচনার 'ঘনিষ্ঠ' প্রকৃতি সম্পর্কে কথা বলে এবং তাদের আর্থিক ভুলগুলি প্রকাশ করার সময় তারা কতটা 'সুরক্ষিত' বোধ করে।" একজন উপদেষ্টা হিসাবে তারা যা চায়, তিনি উপসংহারে বলেন, "একটি বিক্রেতা বা পরিষেবা সম্পর্কের পরিবর্তে একটি অংশীদারিত্ব বেশি।"

মহিলারাও অংশীদারিত্ব থেকে বেরিয়ে আসতে চাইলে পুরুষদের থেকে আলাদা। "পুরুষরা পারফরম্যান্সের ভিত্তিতে বিনিয়োগের দিকে যান:আমার পোর্টফোলিও কেমন চলছে?" লুকার বলেছেন। "মহিলারা শেষ সুবিধা পেতে আগ্রহী:আমি কি আমার বাড়ির টাকা পরিশোধ করতে পারব, আমার বাচ্চাদের কলেজে পাঠাতে পারব, যখন আমি চাই তখন অবসর নিতে পারব?"

আরাম অঞ্চল। আক্রমনাত্মক বিক্রয় কৌশল ছাড়াও, মহিলাদের অত্যধিক পরিভাষা দ্বারা বন্ধ করা হয়। "আর্থিক শিল্প বিনিয়োগকে অত্যধিক জটিল বলে মনে করেছে," বলেছেন লোরনা কাপুস্তা, মহিলা এবং বিশ্বস্ততার জন্য বিনিয়োগের প্রধান৷ "আলফা এবং বিটা সম্পর্কে কথা বলার পরিবর্তে, আপনাকে একটি আরামদায়ক পরিবেশ তৈরি করতে হবে।" উদাহরণস্বরূপ, ফিডেলিটি তার অফিসগুলিকে আরও শান্ত এবং স্বাচ্ছন্দ্যময় করার জন্য টিভি এবং টিকারগুলিকে হ্রাস করেছে এবং এটি আর্থিক বিষয়গুলিতে পার্স-আকারের প্যামফলেট তৈরি করেছে যা মহিলারা সহজেই তাদের সাথে নিতে পারে৷

মহিলারা অগত্যা মহিলা উপদেষ্টাদের সাথে কাজ করতে পছন্দ করেন না, লুকার বলেছেন। "তারা কেবল এমন কাউকে চায় যার সাথে তারা ব্যক্তিগত স্তরে সংযোগ করতে পারে।" তা সত্ত্বেও, আর্থিক পরিষেবা শিল্প আরও মহিলাদের আকৃষ্ট করার জন্য তাদের অফিসগুলিকে কম ভীতিজনক করতে এবং ক্লায়েন্টদের বিভিন্ন দৃষ্টিভঙ্গি অফার করার জন্য সর্বাত্মকভাবে কাজ করছে (দেখুন কিছু মহিলাদের জন্য, আর্থিক পরিষেবা শিল্প একটি পূর্ণাঙ্গ ক্যারিয়ার পছন্দ হতে পারে)৷

ফিডেলিটির অ্যামি ফিলব্রুক বলেছেন, বেশ কয়েক বছর আগে, ফিডেলিটি আর্থিক উপদেষ্টাদের জন্য তার কাজের বিবরণ পরিবর্তন করেছে যাতে ফিনান্স ডিগ্রি এবং বিক্রয় লক্ষ্যের মতো বিষয়গুলিকে গুরুত্ব দেওয়া হয় এবং সম্পর্ক তৈরি করা এবং সমস্যাগুলি সমাধান করার মতো বৈশিষ্ট্যগুলিতে ফোকাস স্থানান্তর করা হয় - "মহিলারা যে দক্ষতাগুলিতে শ্রেষ্ঠত্ব করে," ফিডেলিটির অ্যামি ফিলব্রুক বলেছেন৷ ফলস্বরূপ, ফার্মটি 150 টিরও বেশি মহিলা উপদেষ্টা যোগ করেছে, যারা এখন মোটের 21%, যা 2016 সালে 16% থেকে বেড়েছে৷

নারীরা আসলেই যা বন্ধ করে দেয় তারা হলেন উপদেষ্টারা যারা অবজ্ঞাপূর্ণ বা বরখাস্ত করেন, অথবা যারা তাদের স্বামী বা পুরুষ অংশীদারদের সাথে আসার সময় তাদের উপেক্ষা করেন। কিছু অনুমান অনুসারে, 60% এরও বেশি মহিলা বিনিয়োগকারী দুর্বল পরিষেবার ফলে উপদেষ্টা পরিবর্তন করেন৷

এই মহিলাদের মধ্যে একজন হলেন আমার বন্ধু লরিয়ান, যিনি তার স্বামীর পারকিনসন রোগে আক্রান্ত হওয়ার পর তার পরিবারের অর্থায়নে আরও সক্রিয় ভূমিকা নিতে শুরু করেছিলেন। "আমি অবিশ্বাস্যভাবে পৃষ্ঠপোষকতা অনুভব করেছি যখন আমার স্বামীর উপদেষ্টা আমার স্বামী এবং আমাকে মিশ্র বার্তা দিতে শুরু করেছিলেন," সে বলে। তিনি তখন থেকে একই ফার্মে স্বামী-স্ত্রী দলের সাথে কাজ শুরু করেছেন এবং সেই সম্পর্কটি আরও আশাব্যঞ্জক বলে মনে হচ্ছে। লরিয়ান বলেছেন, "টেবিলে আসন থাকা আমার জন্য গুরুত্বপূর্ণ।"