আশ্চর্য কেন মানুষ আর্থিক উপদেষ্টা খুঁজছেন? পেশাদাররা নিজেরাই আপনাকে বলতে পারে — এবং একটি কারণ বাকি সবকে ছাপিয়ে যায়।
প্রায় 160 জন আর্থিক উপদেষ্টার একটি SmartAsset সমীক্ষা অনুসারে, 72% এরও বেশি আর্থিক উপদেষ্টা বলেছেন যে অবসরের পরিকল্পনা হল নং 1 কারণ নতুন ক্লায়েন্টরা তাদের পরিষেবা খোঁজে৷
বিনিয়োগের আয়ের উন্নতি হল দ্বিতীয়-সবচেয়ে সাধারণ কারণ — 30% আর্থিক উপদেষ্টারা শীর্ষ বা নং 2 অগ্রাধিকার হিসাবে উল্লেখ করেছেন৷
আর্থিক উপদেষ্টাদের মতে, নতুন এবং সম্ভাব্য ক্লায়েন্টরা তাদের খোঁজার শীর্ষ কারণগুলি হল:
যদিও উপদেষ্টারা নিঃসন্দেহে নতুন ক্লায়েন্টদের জন্য কৃতজ্ঞ, সেখানে ইঙ্গিত রয়েছে যে এই পেশাদাররা তাদের পরিষেবাগুলি খোঁজার প্রত্যাশায় কিছুটা হতাশ৷
প্রায় 55% আর্থিক উপদেষ্টারা বলছেন যে সম্ভাব্য এবং নতুন ক্লায়েন্টদের বিনিয়োগের রিটার্নের ক্ষেত্রে অবাস্তব প্রত্যাশা রয়েছে। প্রকৃতপক্ষে, বেশিরভাগ উপদেষ্টারা বিশ্বাস করেন না যে বিনিয়োগের রিটার্নগুলি ক্লায়েন্টদের কাছে দেওয়া প্রাথমিক মূল্য।
পরিবর্তে, 80% এরও বেশি উপদেষ্টারা বলছেন যে একটি সামগ্রিক ব্যক্তিগত আর্থিক পরিকল্পনা তৈরি করা হল সবচেয়ে বড় সুবিধা যা তারা ক্লায়েন্টদের অফার করে। বিপরীতে, মাত্র 3% উপদেষ্টারা বলছেন যে বিনিয়োগের কর্মক্ষমতা উন্নত করাই তাদের টেবিলে আনা সেরা জিনিস৷
ক্লায়েন্টরা উপদেষ্টাদের কাছ থেকে কী প্রত্যাশা করে এবং উপদেষ্টারা যা বলে তারা যে অর্থ প্রদান করতে পারে তার মধ্যে এই অমিল একটি আর্থিক পেশাদার নিয়োগের গুরুত্বকে আন্ডারস্কোর করে যিনি আপনার চাহিদা এবং প্রয়োজনের জন্য উপযুক্ত৷
যেমনটি আমরা গল্পে পরামর্শ দিয়েছি "কিভাবে সঠিক আর্থিক উপদেষ্টা খুঁজতে হয়":
"আপনি একটি সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে আপনি অনেকের সাথে কথা বলতে চাইবেন; এভাবেই আপনি এমন একজনকে খুঁজে পাবেন যিনি সত্যিকারের আলাদা।”
আরও সাহায্যের জন্য, মানি টকস নিউজের সমাধান কেন্দ্রে থামুন। সেখানে, আপনি সঠিক আর্থিক উপদেষ্টা খুঁজতে পারেন।