অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (এএমএল) চেক দীর্ঘদিন ধরে পেশার অংশ এবং পার্সেল, কিন্তু দিগন্তে এমন লক্ষণ রয়েছে যে এএমএল সম্মতি হিসাবরক্ষকদের জন্য একটি যুদ্ধক্ষেত্র হবে৷
2017 সালে, UK মানি লন্ডারিং, সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন এবং তহবিল স্থানান্তর (প্রদানকারীর তথ্য) প্রবিধান (সংক্ষেপে MLR 2017 নামে পরিচিত) নিয়ে আসে।
এই নিয়মগুলি মানি লন্ডারিং-এর উপর EU-এর 4র্থ নির্দেশিকাকে বাস্তবায়িত করেছে এবং মানি লন্ডারিং রেগুলেশন 2007 (MLR 2007) এবং তহবিল স্থানান্তর (প্রদানকারীর তথ্য) রেগুলেশন 2007 বাতিল করেছে যা আগে বলবৎ ছিল৷
ঠিক আছে, এখানে নতুন কিছু নেই _ তবে সাম্প্রতিক কয়েকটি কম্পনে অনেক বিশেষজ্ঞ ভবিষ্যদ্বাণী করেছেন যে একটি AML ক্র্যাকডাউন চলছে৷
সবচেয়ে উল্লেখযোগ্যভাবে, অফিস অফ প্রফেশনাল বডি অ্যান্টি মানি লন্ডারিং সুপারভিশন (OPBAS) থেকে প্রথম রিপোর্টটি প্রয়োগকারী পদক্ষেপের অভাব এবং দুর্বল AML রেকর্ড রাখার জন্য অ্যাকাউন্টিং সংস্থাগুলির কঠোর সমালোচনা করেছে৷
OPBAS-এর পরিসংখ্যান অনুসারে, পেশাদার সংস্থার মাত্র অর্ধেক গত বছর এএমএল লঙ্ঘনের জন্য জরিমানা জারি করেছে, বেশিরভাগই লাঠিতে গাজর পছন্দ করেছে, জরিমানা জারি করার পরিবর্তে সদস্যদের তাদের এএমএল সম্মতি উন্নত করার জন্য সমর্থন এবং নির্দেশনা প্রদান করেছে।
যেহেতু OPBAS পেশাদার তত্ত্বাবধায়ক সংস্থাগুলির উপর চাপ বাড়ায়, সম্ভবত এটি হিসাবরক্ষকদের কাছে ক্যাসকেড হয়ে যাবে। এখন পর্যন্ত এএমএল তত্ত্বাবধানে তুলনামূলকভাবে হালকা স্পর্শ পদ্ধতির সমাপ্তি ঘটবে, এবং অনুশীলনকারীদের অ-সম্মতির জন্য জরিমানা ভোগ করতে হবে।
আরও শক্তিশালী AML শাসনের অধীনে, হিসাবরক্ষকদের এমন প্রযুক্তির প্রয়োজন হবে যা তাদের নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তার সাথে তাল মিলিয়ে চলে। ম্যানুয়ালি করা হয়েছে, চেকগুলি কঠিন, সেই কারণেই Capium-এর প্র্যাকটিস ম্যানেজমেন্ট মডিউলে এখন একটি বিল্ট-ইন AML চেকলিস্ট রয়েছে যাতে আপনি অনুগত থাকেন তা নিশ্চিত করতে
একবার একজন ক্লায়েন্ট সেট-আপ হয়ে গেলে, AML তথ্য নিরাপদে সংরক্ষিত এবং অ্যাক্সেসযোগ্য। আপনার বিশদ ক্লায়েন্ট ভিউতে, আপনি এক জায়গায় ক্লায়েন্ট ব্যবসার তথ্য, সামাজিক যোগাযোগ, PAYE বিশদ, কোম্পানির পরিচালক এবং AML চেকলিস্ট অ্যাক্সেস করতে পারেন।
অন্য কথায়, আপনার আইনি AML কর্তব্যগুলি আপনার অনুশীলন কর্মপ্রবাহের মধ্যে তৈরি করা হয়েছে। এবং যদি এনফোর্সমেন্ট ক্র্যাঙ্ক হয়, Capium ব্যবহারকারীরা সহজেই পূরণ করতে এবং তাদের সম্মতি প্রদর্শন করতে পারে। এটাই প্রযুক্তি সত্যিই উপযোগী।
ক্যাপিয়াম সেরা অনুশীলনকে সহজ করে তোলে। এটি একটি খাঁটি ক্লাউড প্ল্যাটফর্ম যা হিসাবরক্ষকের কথা মাথায় রেখে তৈরি করা হয়েছে, যা আপনাকে প্রয়োজনীয় সমস্ত নিয়ন্ত্রক বাক্স চেক করার অনুমতি দেয় যাতে আপনি আপনার গ্রাহকদের পরিষেবা দিতে পারেন৷
কোম্পানিটি অ্যাকাউন্টেক্স সামিট নর্থ - ম্যানচেস্টার সেন্ট্রাল, সেপ্টেম্বর 10, পড 21 এ রয়েছে৷