নেট অ্যাসেট ভ্যালু বা নেট অ্যাসেট ওয়ার্থ হল কোনও কোম্পানির সম্পদের দায়-দায়িত্বের মূল্যায়ন। একটি মিউচুয়াল ফান্ডের নেট সম্পদ মূল্য শেয়ার প্রতি তার বাজার মূল্য গণনা করে একটি তহবিলের মূল্যকে প্রতিনিধিত্ব করে।
এটি একটি তহবিলের জনপ্রিয়তা এবং এর বইয়ের মূল্য নির্দেশ করে। এই ব্লগে, আমরা এনএভি কী, এটি কীভাবে গণনা করা হয় এবং কেন এটি বিনিয়োগকারীদের জন্য গুরুত্বপূর্ণ তা দেখব৷
সহজ ভাষায়, NAV বা একটি কোম্পানি বা মিউচুয়াল ফান্ডের নেট সম্পদ মূল্য হল তার মোট সম্পদের মূল্য বিয়োগ করে তার মোট দায়। এটি একটি তহবিলের প্রতি-শেয়ার মূল্য হিসাবে প্রতিনিধিত্ব করা হয়। মিউচুয়াল ফান্ড এনএভিকে স্টকের মূল্যের সমতুল্য হিসাবে ভাবুন।
প্রত্যেক AMC কে তার মিউচুয়াল ফান্ডের NAV নিয়মিতভাবে প্রকাশ করতে হবে। প্রকৃতপক্ষে, এই নিয়মটি ভারত এবং মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের মতো দেশগুলির মিউচুয়াল ফান্ডগুলির জন্যও প্রযোজ্য৷
অনেকের জন্য, NAV একটি বড় ব্যাপার নয় কারণ মিউচুয়াল ফান্ড আপনাকে ভগ্নাংশ ইউনিট কিনতে দেয়। কিন্তু একজন বুদ্ধিমান বিনিয়োগকারী যারা পতনশীল বাজারকে পুঁজি করতে চাইছেন, তাদের জন্য মিউচুয়াল ফান্ড এনএভিগুলি বজায় রাখা গুরুত্বপূর্ণ হতে পারে।
কারণটা সহজ। বাজার পতন হলে, মিউচুয়াল ফান্ডের NAVও পড়ে যাবে বলে মনে করা নিরাপদ। এর মানে হল যে বিনিয়োগকারীরা বিনিয়োগ করতে বেছে নিলে তহবিলের আরও ইউনিট পেতে পারেন। আসুন দেখি কিভাবে এই আকর্ষণীয় মিউচুয়াল ফান্ড NAV গণনা করা হয়।
নেট অ্যাসেট ভ্যালু গণনার সূত্র হল:
[সম্পদ – (দায় + ব্যয়)] / বকেয়া ইউনিটের সংখ্যা
উপরের সূত্রটি বোঝার জন্য, আসুন দেখি উপরের প্রতিটি পদ কি কি অন্তর্ভুক্ত করে এবং বোঝায়৷
একটি সত্তার সম্পদের মধ্যে রয়েছে নগদ তহবিল, এতে বিনিয়োগ করা সমস্ত সিকিউরিটি, যেমন স্টক, বন্ড, বাণিজ্যিক কাগজপত্র ইত্যাদি এবং সেগুলির উপর অর্জিত লভ্যাংশ বা সুদ৷
দায়গুলি সমস্ত ধরণের অর্থপ্রদানকে বোঝায় যেগুলির জন্য একটি সত্তা দায়বদ্ধ, প্রদেয় সুদ সহ৷
এর মধ্যে তহবিল পরিচালনার জন্য যে সমস্ত খরচ হয়, যেমন বেতন, ভাড়া, বিদ্যুৎ, ভ্রমণ এবং খাবারের খরচ, বিজ্ঞাপন, বিপণন, আইনি খরচ ইত্যাদি।
বিনিয়োগকারীদের জন্য জারি করা মিউচুয়াল ফান্ড ইউনিটের সংখ্যা।
মিউচুয়াল ফান্ড জার্গন কি খুব বিভ্রান্তিকর? চিন্তা করবেন না, আমরা এটি সরলীকৃত করেছি! জনপ্রিয় মিউচুয়াল ফান্ড জার্গন মানে কি বোঝার জন্য এই ব্লগ পড়ুন
মিউচুয়াল ফান্ডগুলি বিভিন্ন বাজার মূল্যের বিভিন্ন সিকিউরিটিতে বিনিয়োগ করতে বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে সংগৃহীত অর্থের পুল ব্যবহার করে। মিউচুয়াল ফান্ড NAV নির্ধারণ করা হয় মোট ধারণকৃত সম্পদের বাজার মূল্য এবং মোট দায়গুলি ব্যবহার করে।
গণনা করা নিট মূল্য তারপর মিউচুয়াল ফান্ড দ্বারা জারি করা মোট ইউনিটের সংখ্যা দ্বারা ভাগ করা হয়। যেহেতু সিকিউরিটিজের বাজার মূল্য প্রতিদিন পরিবর্তিত হয়, তাই মিউচুয়াল ফান্ড এনএভিও প্রতিদিনের ভিত্তিতে ওঠানামা করে।
যাইহোক, স্কিমের প্রকারের উপর নির্ভর করে—ওপেন-এন্ডেড বা ক্লোজ-এন্ডেড—ফান্ড হাউসগুলিকে যথাক্রমে দৈনিক এবং সাপ্তাহিক ভিত্তিতে NAV প্রকাশ করতে হবে।
আপনি যে সেরা মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করতে পারেন সে সম্পর্কে আরও জানতে এই ব্লগটি পড়ুন
বিনিয়োগকারীদের জন্য, মিউচুয়াল ফান্ড NAV হল মিউচুয়াল ফান্ডের মূল্যের একটি নির্দেশক যে কোনো নির্দিষ্ট সময়ে। এটি বিনিয়োগকারীদের একটি চিত্র দেয় যে তহবিলটি তার সম্পদ বনাম দায় কতটা ভালভাবে পরিচালনা করছে।
অধিকন্তু, ঐতিহাসিক NAV পরিসংখ্যান দেখে বিনিয়োগকারীদের বুঝতে সাহায্য করতে পারে যে তহবিলটি অতীতে কতটা ভাল পারফর্ম করেছে। কিন্তু এতে পুরো ছবি আঁকা হয় না।
কম মিউচুয়াল ফান্ড NAV মানে এই নয় যে একটি নির্দিষ্ট ফান্ড সস্তা। আসলে, এর মানে হল যে একজন বিনিয়োগকারী স্কিমে বিনিয়োগ করে আরও ইউনিট পাবেন। অন্যদিকে, একটি উচ্চতর মিউচুয়াল ফান্ড এনএভি মানে হল যে বিনিয়োগকারী বিনিয়োগে কম ইউনিট পাবেন৷
মিউচুয়াল ফান্ড এনএভি ফান্ডের বইয়ের মূল্য ছাড়া আর কিছুই নয় এবং এর অর্থ এই নয় যে উচ্চতর এনএভি সহ একটি পোর্টফোলিওর জন্য একটি ভাল পছন্দ।
কিউব ওয়েলথকে কী সেরা অনলাইন বিনিয়োগ প্ল্যাটফর্ম করে তোলে তা জানতে এই ব্লগটি পড়ুন
NAV দুটি উপায়ে গণনা করা হয়:
প্রতিদিন, স্টক মার্কেট বন্ধ হওয়ার পরে, মিউচুয়াল ফান্ড কোম্পানিগুলিকে তাদের বন্ধের মূল্য ঘোষণা করতে হবে এবং দিনের জন্য NAV গণনা করতে হবে।
সম্পদের একটি ক্রমবর্ধমান নেট মূল্যায়ন এর ইক্যুইটি শেয়ারের মূল্য দেয়। এটি পৃথক শেয়ারের ক্রমবর্ধমান ব্যয়ের উপর ভিত্তি করে এবং একটি সম্পদের বাজার মূল্যের প্রতিনিধিত্ব করে।
সম্পদের এই ধরনের মূল্যায়ন বাজারের পরিবর্তন দ্বারা প্রভাবিত হয় এবং ওঠানামা সাপেক্ষে।
এখন যেহেতু NAV কী এবং কীভাবে এটি গণনা করা হয় সে সম্পর্কে আমাদের মোটামুটি ধারণা রয়েছে, তাই NAV সম্পর্কে কয়েকটি ভুল ধারণা সম্পর্কে সচেতন হওয়াও গুরুত্বপূর্ণ।
তারা না. প্রকৃতপক্ষে, একই রকম পোর্টফোলিও কিন্তু ভিন্ন NAV সহ তহবিল আপনাকে একই পরিমাণ লাভ আনতে পারে।
পারফরম্যান্সের সাথে মিউচুয়াল ফান্ড এনএভির কোনো সম্পর্ক নেই। যাইহোক, গত কয়েক বছরের একটি তহবিলের এনএভি নিয়ে গবেষণা করা আপনাকে তহবিলের বিশ্বাসযোগ্যতা এবং স্থিতিশীলতা পরিমাপ করতে সাহায্য করে।
কিউব ওয়েলথের মতো একটি নির্ভরযোগ্য বিনিয়োগ অ্যাপ ব্যবহার করা হল ভুল ধারণা বা গোলমাল না করে সেরা মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার সঠিক উপায়৷
মিউচুয়াল ফান্ড এনএভি একটি মিউচুয়াল ফান্ডে ইউনিট ক্রয় ও বিক্রয়ের খরচ উপস্থাপন করে। যাইহোক, মিউচুয়াল ফান্ড এনএভি আপনার বিনিয়োগের লক্ষ্যগুলির জন্য মিউচুয়াল ফান্ড সঠিক কিনা তা বুঝতে আপনাকে সাহায্য করার জন্য একটি প্যারামিটার যথেষ্ট নয়।
কিউবের মিউচুয়াল ফান্ড উপদেষ্টা অংশীদার ওয়েলথ ফার্স্টের মতো বিশেষজ্ঞরা 12+ প্যারামিটারের উপর জটিল গবেষণা পরিচালনা করে যে একটি তহবিল কিউব ব্যবহারকারীদের জন্য স্বল্প বা দীর্ঘমেয়াদী জন্য উপযুক্ত বলে বিবেচিত হতে পারে কিনা।
আপনার টিমের একজন প্রমাণিত উপদেষ্টার সাথে কেন বিনিয়োগ করা উচিত তা জানতে এই ভিডিওটি দেখুন