মিউচুয়াল ফান্ড উপদেষ্টাদের উত্থানকে সরাসরি দায়ী করা যেতে পারে মিউচুয়াল ফান্ডগুলি ভারতে একটি জনপ্রিয় বিনিয়োগের বিকল্প হয়ে উঠেছে। মিউচুয়াল ফান্ড অন্যান্যদের মধ্যে পেশাদার ব্যবস্থাপনা, বৈচিত্র্য, তারল্যের মতো সুবিধা প্রদান করে।
আমরা সবাই সোশ্যাল মিডিয়া এবং টিভিতে #MutualFundsSahiHai বিজ্ঞাপন দেখেছি। কিন্তু আপনি কিভাবে জানেন #KausaMutualFundsSahiHai?
বাছাই করার জন্য হাজার হাজার মিউচুয়াল ফান্ড বৈচিত্র রয়েছে কিন্তু সেগুলির সবগুলিই আপনাকে আপনার লক্ষ্য অর্জনে সাহায্য করতে পারে না। এখানেই একজন মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ উপদেষ্টা আপনার বিনিয়োগের লক্ষ্যে গুরুত্বপূর্ণ হতে পারে।
একজন মিউচুয়াল ফান্ড উপদেষ্টা একজন লাইসেন্সপ্রাপ্ত পেশাদার যিনি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলি তাদের হাতের পিছনের মতো জানেন। ন্যাশনাল ইনস্টিটিউট অফ সিকিউরিটিজ মার্কেট (এনআইএসএম) হল ভারতে মিউচুয়াল ফান্ড উপদেষ্টাদের প্রত্যয়িত করার জন্য অনুমোদিত একমাত্র প্রতিষ্ঠান। ওয়েলথ ফার্স্ট, কিউবের সম্পদ উপদেষ্টা অংশীদার, ভারতের অন্যতম সেরা মিউচুয়াল ফান্ড উপদেষ্টা৷
মিউচুয়াল ফান্ড উপদেষ্টাদের আপনার আর্থিক লক্ষ্য অনুযায়ী বিনিয়োগ পরিকল্পনা সুপারিশ করা উচিত। কিন্তু একটি ব্যাঙ্ক বা ফান্ড হাউসের জন্য কাজ করা একজন মিউচুয়াল ফান্ড প্রতিনিধি তাদের বিক্রয় লক্ষ্যের উপর নির্ভর করে আপনাকে ফান্ড হাউসের জন্য নির্দিষ্ট তহবিল বিক্রি করার চেষ্টা করতে পারে। একজন ভালো মিউচুয়াল ফান্ড উপদেষ্টার 3টি নির্দিষ্ট বৈশিষ্ট্য রয়েছে:
একজন মিউচুয়াল ফান্ড উপদেষ্টা নিম্নলিখিত ভূমিকা ও দায়িত্বগুলি পরিচালনা করেন:
একটি মাপ সব পদ্ধতির জন্য উপযুক্ত প্রতিটি বিনিয়োগকারীর জন্য কাজ করতে পারে না। তাই বেশিরভাগ মিউচুয়াল ফান্ড উপদেষ্টা আপনার বয়স, বেতন, লক্ষ্য, ঝুঁকির ক্ষুধা এবং আর্থিক স্বাস্থ্যের উপর ভিত্তি করে একটি বিনিয়োগ কৌশল তৈরি করে।
উদাহরণস্বরূপ, আপনি যদি একজন আক্রমণাত্মক বিনিয়োগকারী হন:ইক্যুইটি ফান্ড। কিন্তু আপনি যদি এটি নিরাপদে খেলতে চান:ঋণ তহবিল। আপনার কাছে একটি ব্যাঙ্কের সেভিংস এ/সি:তরল তহবিলে অলস বসে থাকা উদ্বৃত্ত টাকা আছে।
কিন্তু এটি শুধুমাত্র একটি বিস্তৃত উদাহরণ কারণ এটি বিভিন্ন প্যারামিটারের উপর ভিত্তি করে বিনিয়োগকারী থেকে বিনিয়োগকারীতে পরিবর্তিত হতে পারে।
কিন্তু অপেক্ষা করুন... আপনি কিভাবে আপনার ঝুঁকির মাত্রা জানবেন? আপনি যদি কিউবের মতো একটি অ্যাপের মাধ্যমে বিনিয়োগ করেন, তাহলে আমরা আপনাকে আপনার ঝুঁকির স্তর খুঁজে পেতে সাহায্য করব (এটির জন্য আমাদের অ্যাপে একটি টুল আছে) এবং তারপরে নিখুঁত পোর্টফোলিও পদ্ধতির ভিত্তিতে আপনাকে গাইড করব।
আপনি যে স্কিমগুলিতে বিনিয়োগ করছেন, একমুহূর্ত/এসআইপি/এসটিপি, রিডেম্পশন এবং শেষ পর্যন্ত আপনার বিনিয়োগের পারফরম্যান্স সম্পর্কে আপনার যা জানা দরকার তার সবই পরামর্শদাতার আপনাকে জানাতে হবে।
এখন আপনি একটি বিনিয়োগ কৌশল এবং বিনিয়োগ জ্ঞান আছে. কিন্তু সম্পদ সৃষ্টির যাত্রা সেখানেই শেষ হয় না। বিনিয়োগ কৌশল কার্যকর করার মধ্যেই আসল জাদু নিহিত।
মিউচুয়াল ফান্ড উপদেষ্টা আপনাকে শেখায় কিভাবে বিনিয়োগ পরিকল্পনায় লেগে থাকতে হয়। কিন্তু আরও গুরুত্বপূর্ণ, সেরা মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ উপদেষ্টারা আপনাকে বলে যে কখন একটি তহবিল বিক্রি করতে হবে। কিউবের মতো বিনিয়োগ অ্যাপ আপনাকে আপনার বিনিয়োগ স্বয়ংক্রিয় করতে দেয়। এটি অনেক চাপ দূর করতে পারে।
লাভ সর্বাধিক করার জন্য আপনার বিনিয়োগের ঝুঁকি ছড়িয়ে দেওয়া গুরুত্বপূর্ণ। একজন মিউচুয়াল ফান্ড ইনভেস্টমেন্ট অ্যাডভাইজার আপনাকে এটি করতে সাহায্য করে। বিভিন্ন গুণগত এবং পরিমাণগত পরামিতিগুলির বিশ্লেষণের উপর ভিত্তি করে, উপদেষ্টা আপনাকে ভৌগলিক এবং সেক্টর জুড়ে একাধিক মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে আপনার মূলধন বরাদ্দ করার উপায় বলে৷
মিউচুয়াল ফান্ডগুলি সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ বোর্ড অফ ইন্ডিয়া (SEBI) দ্বারা কঠোরভাবে নিয়ন্ত্রিত হয়। এইভাবে, একজন তহবিল উপদেষ্টা চালান, লেনদেনের রেকর্ড, ক্লায়েন্টের বিশদ, ইত্যাদি থেকে শুরু করে তাদের প্রদান করা পরিষেবার একটি রেকর্ড রাখে৷
এগুলি ছাড়াও, একজন মিউচুয়াল ফান্ড উপদেষ্টাকে নিয়মিত নিয়ন্ত্রক তথ্য, মিউচুয়াল ফান্ড শিল্পের উন্নয়ন, বাজারের ওঠানামা, অর্থনৈতিক অবস্থা ইত্যাদি পরীক্ষা করতে হয়। কিছু তহবিল উপদেষ্টাও পোর্টফোলিও ম্যানেজাররা কী বলছেন সেদিকে নজর রাখতে চান।
একাধিক তহবিল বিকল্পের মাধ্যমে নেভিগেট করা একটি কষ্টকর কাজ হতে পারে বিশেষ করে যদি আপনি সময়ের জন্য চাপ দেন। তাই ব্যস্ত পেশাদাররা প্রায়ই সময় বাঁচান এবং মিউচুয়াল ফান্ড উপদেষ্টার সাথে পরামর্শ করার পরে তহবিলে বিনিয়োগ করেন। কিউবের মিউচুয়াল ফান্ড উপদেষ্টা অংশীদার, ওয়েলথ ফার্স্টের মতো ধারাবাহিক ট্র্যাক রেকর্ডের সাথে আদর্শ।
কিন্তু মার্কেট রিসার্চ এবং ফান্ড নেভিগেশনের জন্য আপনার কাছে সময় থাকলেও, মিউচুয়াল ফান্ডে বসবাসকারী এবং শ্বাস নেওয়া একজন পেশাদারের কাছ থেকে সবসময় মূল্যবান কিছু শেখা যায়।
নৈতিক সম্মতি নিশ্চিত করার জন্য 'ফিডুশিয়ারি ডিউটি'-এর মতো আইন রয়েছে। তাই আপনি যদি প্রতারিত হওয়ার বিষয়ে চিন্তিত হন, তাহলে আইন এবং এর সূক্ষ্ম বিবরণ মনে রাখবেন:
মিউচুয়াল ফান্ডের উপদেষ্টারা মিউচুয়াল ফান্ড সম্পর্কে দৃঢ় বোঝাপড়া সহ শিল্প বিশেষজ্ঞ। যাইহোক, সেরা বিনিয়োগ উপদেষ্টারা রাতারাতি সম্পদের গ্যারান্টি দেন না বা দ্রুত ধনী হওয়ার কোনো পরিকল্পনার পরামর্শ দেন না।
এগুলি বিরল এবং শুধুমাত্র পরিশ্রমী গবেষণার মাধ্যমে বা কিউব ওয়েলথের মতো একটি অ্যাপের মাধ্যমে পাওয়া যায়। পরিপ্রেক্ষিতের জন্য, আমাদের মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ উপদেষ্টা, ওয়েলথ ফার্স্ট, গড় মিউচুয়াল ফান্ডকে 50% হারানোর একটি ধারাবাহিক ঐতিহাসিক ট্র্যাক রেকর্ড রয়েছে।
তাদের 3,000+ ক্লায়েন্ট এবং ₹7,000+ কোটির AUM আছে। এছাড়াও, WF প্রতি মাসে কিউব ব্যবহারকারীদের জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ডের একটি তালিকা তৈরি করে!
কিউবের মিউচুয়াল ফান্ড উপদেষ্টা অংশীদার, ওয়েলথ ফার্স্ট সম্পর্কে আরও জানতে এই ভিডিওটি দেখুন