FIDLEG 1 জানুয়ারী 2020 থেকে কার্যকর হওয়ার প্রত্যাশিত, সুইজারল্যান্ডের আর্থিক পরিষেবা প্রদানকারীদের বিনিয়োগকারীদের সুরক্ষা প্রয়োজনীয়তার একটি নতুন সেট মেনে চলতে হবে।

অনেক MiFID II প্রয়োজনীয়তা সম্পর্কে নিয়ন্ত্রকদের দ্বারা স্পষ্টতার বিলম্বিত বিধান অনেক ক্ষেত্রেই কষ্টকর ম্যানুয়াল সমাধানের দিকে পরিচালিত করে। আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি প্রক্রিয়া দক্ষতা এবং ভাল গ্রাহক অভিজ্ঞতার ব্যয়ে নিয়ন্ত্রক সময়সীমা দ্বারা সম্মতি নিশ্চিত করার উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে। 2018 জুড়ে অসংখ্য দিন 2 প্রকল্পের মাধ্যমে এই সমাধানগুলির দ্বারা তৈরি করা চ্যালেঞ্জগুলিকে মোকাবেলা করতে হয়েছিল। এই অভিজ্ঞতাকে বিবেচনায় নিয়ে, এবং FIDLEG-এর টাইমলাইনের দিকে তাকিয়ে, একটি সঙ্গতিপূর্ণ এবং সময়োপযোগী FIDLEG বাস্তবায়নের প্রস্তুতি এখনই শুরু করা দরকার , সাম্প্রতিক MiFID II বাস্তবায়ন এবং সংস্থার কৌশলগত উদ্দেশ্যগুলির উপর ভিত্তি করে মূল নকশা সিদ্ধান্তগুলিকে সম্বোধন করা। এটি প্রকল্পের পরিধি নির্ধারণ করবে, জানুয়ারী 2020 এর মধ্যে সম্মতি অর্জনের জন্য সময়রেখা সেট করবে এবং পোস্ট গো-লাইভ বর্ধিতকরণের প্রয়োজনীয়তা যথেষ্ট পরিমাণে সীমিত করবে।

আমাদের FIDLEG সিরিজের এই চতুর্থ ব্লগ পোস্টটি কার্যকর FIDLEG বাস্তবায়নের জন্য একটি উদাহরণমূলক রোডম্যাপ বিবেচনা করে। এটি রূপরেখা দেয় যে কেন আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে এখনই FIDLEG-কে সম্বোধন করা শুরু করা উচিত যাতে সম্মতির একটি মসৃণ যাত্রা নিশ্চিত করা যায়৷

পৃষ্ঠের নীচে তাকিয়ে৷

আমাদের পূর্ববর্তী ব্লগ পোস্টগুলি নতুন FIDLEG প্রয়োজনীয়তার বিভিন্ন দিকের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে (আমাদের পূর্ববর্তী ব্লগ পোস্টগুলি দেখুন)। এই ব্লগে আমরা মূল ড্রাইভারগুলিকে অন্বেষণ করি, যেগুলি সর্বশেষে Q4 2018 দ্বারা বাস্তবায়ন শুরু হওয়ার দিকে নির্দেশ করে৷ এটি শুধুমাত্র একটি বাজেট সুরক্ষিত করা এবং সিনিয়র ম্যানেজমেন্ট বাই-ইন করার চ্যালেঞ্জের কারণেই নয়, যা বরং দীর্ঘ প্রচেষ্টা হতে পারে, বরং আইটি রিলিজ চক্র এবং বহিরাগত পরিষেবা প্রদানকারীদের থেকে বিতরণযোগ্যগুলির উপর নির্ভরতাকেও সমাধান করতে পারে৷

2018 সালের শরতে খসড়া অধ্যাদেশের প্রত্যাশিত প্রকাশের সাথে, FIDLEG আরও স্পষ্ট হয়ে উঠবে এবং MiFID II-এর সাথে মিল এবং ভিন্নতা আরও স্পষ্ট হয়ে উঠবে। যাইহোক, আজ উপলব্ধ তথ্যের উপর ভিত্তি করে, আমরা বিশ্বাস করি যে সিনিয়র ম্যানেজমেন্টের প্রয়োজনীয় প্রচেষ্টার পরিমাণকে অবমূল্যায়ন করা উচিত নয়। আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির এখন নিয়ন্ত্রক সময়সীমা পর্যন্ত প্রায় পনের মাস সময় আছে। MiFID II প্রয়োজনীয়তা থেকে বিচ্যুতি দ্বারা আর্থিক পরিষেবা প্রদানকারীদের উপর আরোপিত উল্লেখযোগ্য পরিবর্তনগুলিকে মোকাবেলা করার জন্য এটি একটি আপেক্ষিক স্বল্প সময়৷

আমরা বিশ্বাস করি যে বাস্তবায়নের মূল উপাদানগুলির সাথে যথাযথভাবে মোকাবিলা করার জন্য সংস্থাগুলির এখনই তাদের FIDLEG প্রকল্পগুলি শুরু করা উচিত৷ এর মধ্যে রয়েছে:

1. চলমান উদ্যোগের সাথে কৌশলগত দিকনির্দেশ এবং প্রান্তিককরণের বৈধতা
2. একটি বিস্তারিত কমপ্লায়েন্স রোডম্যাপের সংজ্ঞা
3. প্রয়োজনীয়তার নথিপত্র (ব্যবসায়িক/প্রযুক্তিগত) নকশার সিদ্ধান্ত এবং অন্যান্য চলমান উদ্যোগগুলিকে বিবেচনায় নিয়ে
4. তৃতীয় পক্ষের সরবরাহযোগ্যতার সমন্বয় সহ সম্মত পরিবর্তনের বাস্তবায়ন
5. একটি সুসংজ্ঞায়িত পরিবর্তন ব্যবস্থাপনা কৌশলের বিতরণ

নীচের চিত্রটি 2020 সালের জানুয়ারির মধ্যে FIDLEG সম্মতির দিকে একটি সাধারণ রোডম্যাপ চিত্রিত করে৷ একাধিক IT রিলিজ চক্রের প্রয়োজন হতে পারে, যা উচ্চ-স্তরের পরিকল্পনাকে প্রভাবিত করে৷

চিত্র 1:গো-লাইভ তারিখে FIDLEG প্রস্তুতির জন্য উচ্চ-স্তরের নির্দেশক রোডম্যাপ

সফল FIDLEG বাস্তবায়নের মূল উপাদান

• কৌশলগত দিকনির্দেশের বৈধতা এবং চলমান উদ্যোগের সাথে সারিবদ্ধকরণ

প্রতিটি প্রতিষ্ঠানের উপর প্রভাব পরিবর্তিত হবে, এটি তার MiFID II বাস্তবায়নের জন্য যে পদ্ধতি গ্রহণ করেছে এবং বর্তমান মান থেকে বিচ্যুত হওয়ার ক্ষুধার উপর নির্ভর করে। মূল নকশা উপাদানগুলির উপর সিনিয়র ম্যানেজমেন্টের সিদ্ধান্তগুলি পাওয়ার জন্য, কোন কৌশলগত সিদ্ধান্তগুলি প্রাসঙ্গিক তা নিশ্চিত করে সংস্থাগুলিকে তাদের প্রকল্প শুরু করা উচিত (বিষয়টিতে আমাদের তৃতীয় ব্লগটি দেখুন) এবং তাদের প্রতিটির জন্য একটি বিশদ প্রভাব বিশ্লেষণের সাথে এগিয়ে যেতে হবে৷ এই প্রাথমিক বিশ্লেষণ প্রকল্পের জন্য সাধারণ দিক নির্ধারণ করবে। বর্তমান সেট-আপটিকে FIDLEG প্রয়োজনীয়তার বিরুদ্ধে মূল্যায়ন করতে হবে, সম্ভাব্য ফাঁকগুলি চিহ্নিত করতে হবে বা নিশ্চিত করতে হবে যেখানে আরও বাস্তবসম্মত পদ্ধতি গ্রহণ করা যেতে পারে৷

তবে, ডিজাইনের সিদ্ধান্তগুলি শুধুমাত্র FIDLEG প্রয়োজনীয়তার উপর ভিত্তি করে করা উচিত নয়৷ সংস্থাগুলিকে অন্যান্য চলমান উদ্যোগগুলি বিবেচনায় নেওয়া উচিত, যা নিয়ন্ত্রক-চালিত হতে পারে বা নাও হতে পারে। এটি সাম্প্রতিক অনুরূপ নিয়ন্ত্রক উদ্যোগের সময় অভিজ্ঞ একটি সাধারণ সমস্যা এড়াতে সাহায্য করবে, যেখানে একটি সাইলো বাস্তবায়ন পদ্ধতি অদক্ষ আইটি বিতরণ এবং জটিল অপারেশনাল প্রক্রিয়ার দিকে পরিচালিত করে। আদর্শভাবে, FIDLEG প্রয়োজনীয়তাগুলি বাস্তবায়নের ফলে একটি উন্নত গ্রাহক অভিজ্ঞতা এবং একটি মসৃণ বিক্রয় প্রক্রিয়ার দিকে পরিচালিত করা উচিত৷

• একটি বিস্তারিত কমপ্লায়েন্স রোডম্যাপ সংজ্ঞায়িত করা

যেহেতু গো-লাইভ হতে প্রায় পনের মাস বাকি আছে, কার্যক্রমকে অগ্রাধিকার দেওয়ার জন্য একটি সূক্ষ্ম বাস্তবায়ন রোডম্যাপ তৈরি করতে হবে, যা সম্মত ডিজাইনের সিদ্ধান্ত এবং আইটি রিলিজ চক্রের উপর নির্ভর করবে। অন্যান্য প্রধান সরবরাহযোগ্য।

MiFID II-এর অভিজ্ঞতা দেখায় যে নিয়ন্ত্রক এবং শিল্প সংস্থাগুলির দেরিতে স্পষ্টীকরণ প্রাথমিক বিশ্লেষণকে প্রভাবিত করতে পারে৷ তা সত্ত্বেও, সুপরিকল্পিত প্রকাশ চক্র এবং একটি কঠিন বিতরণ পরিকল্পনা নিয়ন্ত্রক দ্বারা যোগাযোগ করা দেরী বাস্তবায়নের মানগুলির প্রভাবকে সহজ করবে। তাই এখনই শুরু করা একটি প্রতিষ্ঠানকে পরবর্তীতে প্রতিক্রিয়া জানাতে সাহায্য করবে, যদি প্রয়োজন হয়।

• প্রয়োজনীয়তার নথিপত্র (ব্যবসায়িক/প্রযুক্তিগত) ডিজাইনের সিদ্ধান্ত এবং অন্যান্য চলমান উদ্যোগগুলিকে বিবেচনায় নিয়ে

অর্ডিন্যান্স প্রকাশের পর, MiFID II থেকে পার্থক্য চিহ্নিত করে এবং ভবিষ্যতের ব্যবসা ও আইটি প্রয়োজনীয়তাগুলিকে সংজ্ঞায়িত করে একটি বিশদ ব্যবধান বিশ্লেষণ করতে হবে৷ পূর্ববর্তী মূল নকশার সিদ্ধান্তগুলি, যেমন সমস্ত ক্লায়েন্টদের জন্য একই প্ররোচনা পদ্ধতি প্রয়োগ করা যেতে পারে কিনা, প্রয়োজনীয় ডকুমেন্টেশনের সীমানা প্রদান করবে। প্রচেষ্টার নকল এড়াতে সংস্থাগুলিকে MiFID এবং অন্যান্য প্রবিধানগুলির জন্য ইতিমধ্যেই বিদ্যমান নিয়ন্ত্রণ এবং শাসন কাঠামোর প্রতি গভীর মনোযোগ দেওয়া উচিত৷

এই পর্যায়ে শুধুমাত্র IT (অভ্যন্তরীণ এবং/অথবা বাহ্যিক) থেকে নয়, বিভিন্ন ফাংশন এবং সিনিয়র ম্যানেজমেন্ট থেকে স্টেকহোল্ডারদের প্রাথমিকভাবে জড়িত হওয়া প্রয়োজন। এছাড়াও, ফ্রন্ট অফিসের কর্মীদের সাথে ব্যবসার প্রয়োজনীয়তাগুলিকে সারিবদ্ধ করা প্রয়োজনীয় পরিবর্তনের বোঝাকে লালন করবে এবং ভবিষ্যতের প্রক্রিয়া এবং পদ্ধতিগুলিকে আরও ভালভাবে গ্রহণ করতে সহায়তা করবে৷

প্রযুক্তিগত বৈশিষ্ট্য এবং অভ্যন্তরীণ পর্যালোচনা চক্রে ব্যবসার প্রয়োজনীয়তার অনুবাদের মতো জটিলতার কারণে এই পর্যায়ের জন্য প্রয়োজনীয় সামগ্রিক সময়কে অবমূল্যায়ন করা উচিত নয়৷

• 3য় পক্ষের বিতরণযোগ্য সমন্বয় সহ সম্মত পরিবর্তনের বাস্তবায়ন

সংস্থার IT সেট-আপের উপর নির্ভর করে, নতুন সমাধানের বাস্তবায়ন
অভ্যন্তরীণভাবে, বাহ্যিকভাবে বা দুটির সংমিশ্রণে সম্পাদিত হতে পারে। ক্রস-প্রকল্প নির্ভরতা, যেমন অন্যান্য নিয়ন্ত্রক উদ্যোগ, খরচ কমানোর উদ্যোগ বা গ্রাহকের অভিজ্ঞতা বাড়ানোর উদ্যোগগুলিকে অবশ্যই বিবেচনা করা উচিত কারণ এগুলো FIDLEG বাস্তবায়নকে প্রভাবিত করতে পারে। এছাড়াও, ব্যাপক পরীক্ষা নিশ্চিত করতে হবে যে নতুন-উন্নত সমাধানগুলি তাদের উদ্দেশ্য পূরণ করে৷

IT বাস্তবায়নের পাশাপাশি, FIDLEG প্রয়োজনীয়তাগুলিও সমগ্র সংস্থার প্রক্রিয়া এবং পদ্ধতিতে প্রতিফলিত হতে হবে৷ এটি অন্যান্য এখতিয়ারের অধীনস্থ সংস্থাগুলিকেও প্রভাবিত করতে পারে এবং সমস্ত ধরণের তৃতীয় পক্ষের সাথে ব্যবসাকে প্রভাবিত করবে, নতুন চুক্তি এবং SLA-এর প্রয়োজন, সেইসাথে অভ্যন্তরীণ এবং বাহ্যিক নীতিগুলির পুনঃলিখন, যা বিভিন্ন দ্বারা সারিবদ্ধ এবং সাইন-অফ করতে হবে। স্টেকহোল্ডাররা বাস্তবায়ন পর্যায়ে।

• একটি সুসংজ্ঞায়িত পরিবর্তন পরিচালনার কৌশল প্রদান করা

এই পর্যায়টি "ব্যাঙ্কে পরিবর্তন করুন" বিষয়গুলিকে "ব্যাঙ্ক চালান" প্রক্রিয়ায় রূপান্তরিত করবে এবং শেষ পর্যন্ত একটি সফল FIDLEG বাস্তবায়ন হবে৷

MiFID II-এর অভিজ্ঞতা দেখায় যে পরিবর্তন ব্যবস্থাপনা একটি সফল বাস্তবায়নের মূল চাবিকাঠি কারণ এটি প্রয়োজনীয় পরিবর্তনগুলিকে বোঝার ব্যবস্থা করে৷ প্রশিক্ষণ এবং শিক্ষা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ, যদিও কর্মীদের প্রশিক্ষণের প্রয়োজনীয়তাগুলি তুলনীয় MiFID II প্রয়োজনীয়তার সাথে বৃহৎ পরিমাণে ওভারল্যাপ করবে। একটি প্রশিক্ষণের ধারণা এবং সম্পর্কিত ডকুমেন্টেশন মানগুলি FIDLEG-এর সাথে সম্মতি প্রমাণের জন্য সংজ্ঞায়িত করা প্রয়োজন:এগুলি মূল নকশার সিদ্ধান্তগুলির প্রভাবকে হাইলাইট করা উচিত, বিশেষ ক্ষেত্রে যেগুলি নিয়ন্ত্রক বা ব্যবসায়িক উদ্দেশ্যে MiFID II থেকে বিচ্যুত হয়৷

উপসংহার

একটি সাধারণ বাস্তবায়ন রোডম্যাপের জটিলতা বিবেচনা করে, 1 জানুয়ারী 2020 এর মধ্যে FIDLEG সম্মতি নিশ্চিত করতে এখনই শুরু করা অপরিহার্য৷ সাম্প্রতিক MiFID II বাস্তবায়নের অভিজ্ঞতা দেখায় যে অনুরূপ নিয়ন্ত্রক-চালিত পরিবর্তন সমগ্র সংস্থা জুড়ে যথেষ্ট প্রচেষ্টা জড়িত। যাইহোক, FIDLEG-কে আরও উন্নত এবং প্রবাহিত করার জন্য একটি ট্রিগার হিসাবে দেখা যেতে পারে এবং সামগ্রিক ক্লায়েন্ট অভিজ্ঞতাকে উল্লেখযোগ্যভাবে উন্নত করতে পারে।

আমরা আপনাকে 15 নভেম্বর আমাদের FIDLEG ওয়েবিনার "FIDLEG:পৃষ্ঠের নীচে দেখা"-এ স্বাগত জানাতে উন্মুখ, যা আপনাকে FIDLEG ব্যাখ্যা এবং তাদের কার্যকারিতা সম্পর্কে প্রাথমিক অন্তর্দৃষ্টি দেওয়ার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে৷