বাজারে বিস্তৃত বিনিয়োগের উপকরণ পাওয়া যায়, যার মধ্যে রয়েছে সাধারণ সম্পদ যেমন সংগ্রহযোগ্য থেকে শুরু করে পরিশীলিত বিনিয়োগ পণ্য যেমন এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড। আপনার বর্তমান বা সম্ভাব্য বিনিয়োগগুলি অন্যান্য বিকল্পের তুলনায় ভাল পারফরম্যান্স করছে কিনা তা নির্ধারণ করার জন্য বিনিয়োগ কর্মক্ষমতা গণনা করা গুরুত্বপূর্ণ। টেকনিক্যালি বলতে গেলে, শূন্যের উপরে বিনিয়োগে যে কোনো রিটার্ন বাঞ্ছনীয়; একে অপরের সাথে তুলনা করার সময় বিনিয়োগের কর্মক্ষমতা বিশ্লেষণ প্রাসঙ্গিকতা লাভ করে। যদিও প্রতিটি ধরনের বিনিয়োগের বিশেষ মেট্রিক্স এবং বিশ্লেষণাত্মক সরঞ্জাম রয়েছে, বিনিয়োগের কার্যকারিতা গণনা করার বিভিন্ন পদ্ধতি স্পেকট্রাম জুড়ে প্রয়োগ করা যেতে পারে।

ধাপ 1

বিনিয়োগের রিটার্ন-অন-ইনভেস্টমেন্ট (ROI) অনুপাত বিশ্লেষণ করুন। ROI হল স্টক বিনিয়োগ বিশ্লেষণ করতে ব্যবহৃত অনেক অনুপাতের মধ্যে একটি, তবে এটি অন্যান্য ধরনের বিনিয়োগের জন্যও উপযোগী, যেমন রিয়েল এস্টেট। ROI বিনিয়োগের মূল খরচের সাথে একটি বিনিয়োগ দ্বারা আনা লাভের তুলনা করে। সাধারণত, শূন্যের উপরে যেকোনো ROI একটি ভাল জিনিস, যেহেতু একটি ইতিবাচক ROI লাভজনকতা নির্দেশ করে। আপনি যে বিনিয়োগের ধরন বিবেচনা করছেন তার গড় ROI এর পরিপ্রেক্ষিতে একটি নির্দিষ্ট বিনিয়োগ সমানভাবে কাজ করছে কিনা সে সম্পর্কে আরও ভাল ধারণা পেতে ROI পরীক্ষা করুন। সম্পদ ইফেক্ট ডটকমের মতে, উদাহরণস্বরূপ, স্টক বিনিয়োগ গত 50 বছরে গড়ে 13 শতাংশ বার্ষিক আয় করে; যে কোন স্টক বিনিয়োগ যা দীর্ঘমেয়াদে সেই স্তরের সাথে মেলে বা অতিক্রম করে তা হল একটি কঠিন বিনিয়োগ৷

বিনিয়োগে রিটার্ন গণনা করতে নিম্নলিখিত সূত্রটি ব্যবহার করুন:

ROI =( ( লাভ - খরচ ) / খরচ )

উদাহরণ স্বরূপ, আপনি যদি আজ স্টকের 100টি শেয়ারের জন্য $1000 খরচ করেন, তারপর মোট 100টি শেয়ার বিক্রি করেন মোট $1250, তাহলে আপনি 25 শতাংশ ROI অর্জন করতে পারবেন। উপরে উল্লিখিত বার্ষিক গড় তুলনা করুন, এটি একটি উচ্চ-সম্পাদক বিনিয়োগ হবে।

ধাপ 2

বিনিয়োগের চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হার (CAGR) বিশ্লেষণ করুন। CAGR চক্রবৃদ্ধি সুদের কাঠামোর সাথে বিনিয়োগের জন্য দরকারী। যদি একটি বিনিয়োগের মূল ভারসাম্যের উপরে সুদের সংমিশ্রণ হয়, তবে সুদের হারকে মূল এবং সুদের-সঞ্চয়কালীন সময়ের সংখ্যা দ্বারা গুণ করলে একটি বিনিয়োগ আসলে কত উপার্জন করছে তার একটি পর্যাপ্ত চিত্র প্রদান করবে না। CAGR প্রকৃতপক্ষে প্রতিটি চক্রবৃদ্ধি সময়ের নতুন প্রধান ব্যালেন্স গণনা করার জন্য একটি বিকল্প প্রস্তাব করে। ROI এর মতো, অন্যান্য বিনিয়োগের বিকল্পগুলির তুলনায় CAGR সবচেয়ে কার্যকর।

একটি নির্দিষ্ট সময়ে CAGR গণনা করতে নিম্নলিখিত সূত্রটি ব্যবহার করুন:

CAGR =( (বিনিয়োগের বর্তমান মূল্য / প্রারম্ভিক মূল্য) ^ (1 - এখন পর্যন্ত বছরের সংখ্যা) - 1

উদাহরণস্বরূপ, দুটি স্টক হোল্ডিং তুলনা করার সময়, একটি যা আপনি পাঁচ বছর ধরে রেখেছেন এবং অন্যটি আপনি এক বছর ধরে রেখেছেন, উভয়ের মধ্যে CAGR তুলনা করলে দেখাবে কোন বিনিয়োগটি সময়ের সাথে সাথে উচ্চ ফলন দিয়েছে। যদি একটি স্টক হোল্ডিং পাঁচ বছরে $1,000 থেকে $1,250 এ উন্নীত হয়, এবং অন্যটি এক বছরে $300 থেকে $500 এ বেড়ে যায়, প্রথমটির CAGR প্রায় পাঁচ শতাংশ হবে, যখন দ্বিতীয়টির CAGR হবে 67 শতাংশের কাছাকাছি। স্পষ্টতই, প্রথম স্টকটি অল্প সময়ের মধ্যে ভালো পারফর্ম করেছে।

ধাপ 3

মূল্য বৃদ্ধি বা হ্রাসের দীর্ঘমেয়াদী প্রবণতা বিশ্লেষণ করুন। আপনার বিনিয়োগের মূল্যের প্রবণতা কল্পনা করতে স্প্রেডশীট সফ্টওয়্যার ব্যবহার করে একটি চার্ট তৈরি করুন। আপনি যদি স্টক এবং বন্ডে বিনিয়োগ করেন তবে অনলাইনে উপলব্ধ অনেক চার্টের সুবিধা নিন। চার্টগুলি আপনাকে দেখাতে পারে যে একটি বিনিয়োগ স্থির, নির্ভরযোগ্য বৃদ্ধি, বন্য এবং অপ্রত্যাশিত সুইং বা সময়ের সাথে তুলনামূলকভাবে স্থিতিশীল রিটার্ন অনুভব করে কিনা৷

ধাপ 4

অনুরূপ বিনিয়োগ যন্ত্রের সাথে মূল্য প্রবণতা এবং অনুপাতের তুলনা করুন। উপরে উল্লিখিত মেট্রিক্স:একই ধরনের বিনিয়োগের তুলনায় ROI, CAGR এবং দীর্ঘমেয়াদী প্রবণতা সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ। একটি নির্দিষ্ট রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের ROI, উদাহরণস্বরূপ, অন্যান্য রিয়েল এস্টেট নাটকের সাথে তুলনা করলে ভালভাবে বোঝা যায়। একটি প্রযুক্তি কোম্পানির স্টকের প্রবণতা, অন্য উদাহরণ হিসেবে, অন্যান্য প্রযুক্তি কোম্পানির সাথে তুলনা করলে সবচেয়ে ভালোভাবে বোঝা যায়।