একজন আর্থিক উপদেষ্টার সাথে কাজ করার সময় আপনি কি পুড়ে গেছেন?

কিছু উপদেষ্টাদের অসন্তুষ্ট ক্লায়েন্টদের কাছ থেকে উচ্চ ফি, দুর্বল যোগাযোগ এবং এক-আকার-ফিট-সমস্ত পদ্ধতির সাধারণ অভিযোগ শোনা যায়। ভুল উপদেষ্টার সাথে কাজ করা ভুলগুলি চাপের হতে পারে এবং আপনার সময় এবং অর্থ উভয়ই খরচ করতে পারে৷

এটি তৈরি করার পরে এটি ঠিক করার চেষ্টা করার চেয়ে প্রথমে একটি ভুল করা এড়ানো অনেক সহজ। সুতরাং, আপনি যখন একজন আর্থিক উপদেষ্টার সাথে কাজ করেন, এখানে তিনটি বড় জিনিস রয়েছে না করতে:

1. একজন উপদেষ্টা যা বলেন তা বিশ্বাস করুন।

উচ্চ স্তরের বিশ্বাস ছাড়া আপনার কখনই একটি গুরুত্বপূর্ণ সম্পর্কের (যেমন আর্থিক উপদেষ্টার সাথে আপনার সম্পর্ক) প্রবেশ করা উচিত নয়। আপনি যদি সন্দেহ করেন যে আপনার উপদেষ্টার হৃদয়ে আপনার সর্বোত্তম স্বার্থ থাকতে পারে না, তাহলে তাদের সাথে আর এক মিনিট লেগে থাকবেন না।

এমনকি যদি আপনার বিশ্বাসের একটি দৃঢ় সম্পর্ক থাকে, তবে দরজায় আপনার মস্তিষ্ক পরীক্ষা করার অনুমতি আপনার জন্য নয়। আপনার উপদেষ্টা অংশ কোচ এবং অংশ শিক্ষক হতে হবে. তারা আপনাকে শুধুমাত্র আর্থিকভাবে সঠিক জিনিসগুলি করতে সাহায্য করবে না, তবে তারা কেন এই জিনিসগুলিকে উপদেশ দিচ্ছে তার কারণটি জানাতে সক্ষম হবে৷

ভাল প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করুন. এবং যদি উত্তরটি টেকনিক্যাল জার্গনে মোড়ানো ফিরে আসে তবে স্পষ্টীকরণের জন্য জিজ্ঞাসা করুন। কুয়াশাচ্ছন্ন, অস্পষ্ট উত্তর দিয়ে সন্তুষ্ট হবেন না। আপনাকে কেন কিছু কিছু করতে বলা হচ্ছে তা বোঝার জন্য আপনার উপদেষ্টার সাথে কাজ করুন। এটা খুব বেশি জিজ্ঞাসা করা হয় না।

2. একজন উপদেষ্টা বলে কিছু বিশ্বাস করবেন না।

একবার আপনি পুড়ে গেলে (বা অন্তত হতাশ), আপনি আবার কাউকে বিশ্বাস করতে অনেক সময় লাগতে পারে। যদিও এটি বোধগম্য, এটি লাভজনক নয়। আপনি যদি আপনার উপদেষ্টার হাত ধরে রাখেন, তাকে পুরোপুরি বিশ্বাস না করেন, তাহলে আপনার সম্পর্ক আপনার উভয়েরই কাঙ্খিত এবং প্রয়োজন এমন ফলাফল দেবে না।

কোন উপদেষ্টাই নিখুঁত নয়, কিন্তু অনেকেই যোগ্য এবং বিশ্বস্ত। আপনার জন্য উপযুক্ত বলে মনে হচ্ছে এমন একজনকে না পাওয়া পর্যন্ত অনুসন্ধান চালিয়ে যান৷

3. আপনার উপদেষ্টাকে অর্পণ এবং ত্যাগের মধ্যে পার্থক্য ভুলে যান৷

আমার নিজস্ব, সম্পূর্ণ অবৈজ্ঞানিক, অনুমান অনুসারে, জনসংখ্যার যে অংশের নিজস্ব আর্থিক পরিকল্পনা করার সময়, প্রতিভা এবং মেজাজ আছে তারা 5% থেকে 10% এর মধ্যে পড়ে। অন্য সবাই, আমার বিনীত মতামত, বাইরের পেশাদার পরামর্শ থেকে উপকৃত হতে পারে।

আপনি যে কোনও পেশাদার সম্পর্ক থেকে যা পাচ্ছেন, তা হল সহায়তা - প্রতিস্থাপন নয়। আমি একজন উপদেষ্টাকে জানি যিনি সম্ভাব্য নতুন ক্লায়েন্টদের বলেন, "আমি আপনার চেয়ে আপনার আর্থিক অবস্থার বিষয়ে বেশি চিন্তা করতে চাই না।"

আপনি যখন একজন আর্থিক উপদেষ্টা নিয়োগ করেন, আপনি সত্যিই সেই ব্যক্তির কাছে আপনার আর্থিক জীবনের নির্দিষ্ট ফাংশন অর্পণ করেন। আপনি সিদ্ধান্ত নিয়েছেন যে আপনার আর্থিক লক্ষ্য অর্জনে আপনাকে সহায়তা করার জন্য তাদের সময়, প্রতিভা এবং মেজাজের একটি অংশ কেনার জন্য এটি অর্থের মূল্য। কিন্তু কখনও ভুলবেন না:এটি আপনার অর্থ এবং আপনার জীবন। শেষ পর্যন্ত, আপনি সুবিধাগুলি কাটাবেন বা যা ঘটবে তার পরিণতি ভোগ করবেন৷

আপনি জানেন যে আপনি অর্পণ এবং ত্যাগের মধ্যবর্তী সীমা অতিক্রম করেছেন যখন আপনি আপনার অর্থের সাথে কী ঘটছে তা নিয়ে কখনই ভাববেন না বা খুঁজে বের করার জন্য আপনার উপদেষ্টার সাথে দেখা না করা বেছে নিন। দয়া করে এটা করবেন না। যোগাযোগে থাকুন এবং অবগত থাকুন।

এটি পছন্দ করুন বা না করুন, আপনার আর্থিক ভবিষ্যত একদিনে আপনার দিকে অগ্রসর হচ্ছে। আপনি যদি অনেকের মধ্যে একজন হন যারা সেই ভবিষ্যতের জন্য প্রস্তুত করার জন্য পেশাদার সহায়তা পেয়ে উপকৃত হতে পারেন, হাল ছেড়ে দেবেন না। আপনার জন্য সঠিক উপদেষ্টার সন্ধান করা মূল্যবান।

Argent Advisors Inc. হল SEC নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা। আমাদের উপদেষ্টা পরিষেবা এবং ফি নিয়ে আলোচনা করে আমাদের বর্তমান লিখিত প্রকাশ বিবৃতির একটি অনুলিপি অনুরোধের ভিত্তিতে উপলব্ধ। অনুগ্রহ করে এখানে গুরুত্বপূর্ণ প্রকাশের তথ্য দেখুন৷৷