এই মুহূর্তে বিনিয়োগ করার জন্য সেরা পারফরমিং ফান্ড
এই নিবন্ধে, আমি 10 বছর এবং 5 বছরের মধ্যে সেরা পারফরম্যান্স করা তহবিলের তালিকা করি৷ আমি যুক্তরাজ্যের সেরা বিনিয়োগ তহবিল পরিচালকদেরও তুলে ধরছি। তবুও আপনার শুধুমাত্র 5 বা 10 বছরের বেশি অতীতের পারফরম্যান্সের উপর ফোকাস করা উচিত নয়।
The Times এবং The Telegraph সহ যুক্তরাজ্যের জাতীয় সংবাদমাধ্যমে সবচেয়ে ঘন ঘন উদ্ধৃত বিনিয়োগ বিশেষজ্ঞদের একজন হিসেবে, আমি আপনাকে দেখাব কিভাবে এখনই বিনিয়োগের জন্য সেরা পারফরম্যান্স ফান্ড বেছে নিতে হয়। এটি গত 5 বা 10 বছরে সেরা পারফরম্যান্স তহবিল বেছে নেওয়ার থেকে খুব আলাদা৷
প্রকৃতপক্ষে আমি গত 5 বা 10 বছরে খুব কমই সেরা পারফরমিং ফান্ডে বিনিয়োগ করব এবং আপনারও তা করা উচিত নয়
তহবিলগুলি অসামঞ্জস্যপূর্ণ এবং আপনার বর্তমান অর্থনৈতিক ও বিনিয়োগ পরিবেশের জন্য উপযুক্ত তহবিলে বিনিয়োগ করা উচিত। আমি আপনাকে দেখাব কিভাবে আমি সফলভাবে বিনিয়োগ করার জন্য সেরা ফান্ড সনাক্ত করতে পারি এবং সামনে ভালো পারফরম্যান্স করার সুযোগ বৃদ্ধি করে।
প্রথমত... এড়ানোর জন্য তহবিল
আমি বিনিয়োগ করার জন্য সেরা তহবিলে যাওয়ার আগে এটি এড়াতে তহবিল সম্পর্কে সচেতন হওয়াও গুরুত্বপূর্ণ। দুর্ভাগ্যবশত, বেশ কিছু জনপ্রিয় ফান্ড আছে যেগুলো এড়িয়ে যাওয়া উচিত কারণ সেগুলি আপনার রিটার্নে প্রভাব ফেলবে। আপনি এই তহবিলের একটি দরকারী তালিকা ডাউনলোড করতে পারেন যেটিকে গবেষণাটি 'ডগ ফান্ড' বলে। তাই নির্দ্বিধায় গাইড ডাউনলোড করুন এবং এটিকে একটি রেফারেন্স পয়েন্ট হিসাবে ব্যবহার করুন৷
বিনিয়োগের জন্য সেরা পারফরম্যান্সকারী বিনিয়োগ তহবিল
10 সেরা পারফর্মিং ফান্ড ম্যানেজার
ফান্ড ম্যানেজাররা খুব কমই স্বল্প মেয়াদে বাজারকে ছাড়িয়ে যায় এবং দীর্ঘ মেয়াদে প্রায় কখনোই নয়। তবুও এর মানে এই নয় যে আপনার শুধু ইনডেক্স ট্র্যাকার বা এক্সচেঞ্জ ট্রেডেড ফান্ডে (ইটিএফ) বিনিয়োগ করা উচিত। সেরা সক্রিয় বিনিয়োগ ফান্ড ম্যানেজার বাছাই করার জন্য এখনও একটি জায়গা আছে। যাইহোক, সর্বোচ্চ পারফরম্যান্সকারী বিনিয়োগ তহবিল পরিচালকরা ঐতিহাসিকভাবে বাজার বা তাদের সমবয়সীদের সব সময় ছাড়িয়ে যাবেন না। এই নিবন্ধের পরবর্তী অংশের সারণী এমনকি সেরা ফান্ড ম্যানেজারদের কাছে আপনার ভুল আনুগত্যের রিটার্নের উপর প্রভাবের উপর জোর দেয়। মূল বিষয় হল সেরা তহবিলে বিনিয়োগ করা যখন বিনিয়োগের পরিবেশ তাদের জন্য উপযুক্ত হয় এবং যখন তা না হয় তখন তাদের বাদ দেওয়া, তাদের সমবয়সীদের পক্ষে সবচেয়ে বেশি পারফর্ম করার সম্ভাবনা থাকে। দীর্ঘমেয়াদে কোনো ফান্ড ম্যানেজারের কাছে আপনার অর্থ বিনিয়োগ করা উচিত নয়।
নীচের সারণীটি গত পাঁচ বছরে 10 জন শীর্ষস্থানীয় তহবিল ব্যবস্থাপককে দেখায় (শেষ আপডেট জানুয়ারী 2022)। আমি চূড়ান্ত টেবিলে পৌঁছানোর জন্য বিনিয়োগকারীদের অর্থ নিয়ে হাজার হাজার তহবিল ব্যবস্থাপকের রিটার্ন এবং ঝুঁকির মাত্রা বিশ্লেষণ করেছি। সেরা ইনভেস্টমেন্ট ফান্ড ম্যানেজাররা বিনিয়োগকারীদের অর্থ নিয়ে জুয়া খেলেন না, পরিবর্তে, তারা কৌশলগতভাবে বিনিয়োগ করেন কোনো ক্ষতি কমাতে। শার্প রেশিও হল অতিরিক্ত রিটার্নের মাত্রার একটি পরিমাপ যা ফান্ড ম্যানেজার তার নেওয়া অতিরিক্ত ঝুঁকির জন্য উপার্জন করে। ফিগার যত বেশি হবে তত ভালো।
এখন বিনিয়োগ করার জন্য কীভাবে সেরা পারফরম্যান্স ফান্ড বাছাই করবেন
সফল বিনিয়োগের চাবিকাঠি হল ভবিষ্যতে তাদের সমবয়সীদের থেকে বেশি পারফরম্যান্স করতে পারে এমন তহবিল বাছাই করা। এটি গত 5 বা 10 বছরে সেরা পারফরম্যান্স সহ তহবিল বা তহবিল পরিচালকদের বাছাই করার মতো নয়৷
উদাহরণস্বরূপ, আপনি যদি জানুয়ারী 2017 পর্যন্ত (ইউকে অল কোম্পানি সেক্টর থেকে) 10 বছরের মধ্যে 10টি সেরা পারফর্মিং ফান্ড বাছাই করে থাকেন এবং তারপরে পরবর্তী 5 বছরে সেগুলিতে বিনিয়োগ করেন তাহলে আপনি অবাক হয়ে যেতেন। নীচের সারণীটি দেখায়, পরবর্তী 5 বছরে আপনি একই সেক্টরের মধ্যে বিকল্প তহবিলে বিনিয়োগ করা ভাল হত৷
ফান্ড
পারফরম্যান্স র্যাঙ্ক জানুয়ারী 2007 থেকে জানুয়ারী 2017 (134টির মধ্যে)
জানুয়ারি 2017 থেকে সেপ্টেম্বর 2022 পর্যন্ত পারফরম্যান্স র্যাঙ্ক (178টির মধ্যে)
স্লেটার গ্রোথ
1
3
লায়নট্রাস্ট বিশেষ পরিস্থিতি
2
20
IFSL Marlborough Special Situations
3
8
রয়্যাল লন্ডন ইউকে মিড-ক্যাপ গ্রোথ
4
22
ASI UK Unconstrained Equity
5
90
FTF ফ্র্যাঙ্কলিন ইউকে মিড ক্যাপ
6
25
ইউনিকর্ন অসামান্য ব্রিটিশ কোম্পানিগুলি
7
153
BMO UK মিড-ক্যাপ
8
152
Schroder UK Opportunities
9
168
Schroder Recovery
10
123
তাহলে কিভাবে আপনি এখনই বিনিয়োগের জন্য সেরা তহবিল বেছে নিতে পারেন? ফান্ড ম্যানেজমেন্টের জগৎ বিনিয়োগকারীদের চিন্তায় মগজ ধোলাই করে যে আপনাকে একটি ফান্ড ম্যানেজার বা ফান্ড কিনতে হবে এবং ধরে রাখতে হবে। তবুও কেন আপনার উচিত? প্রমাণগুলি অপ্রতিরোধ্যভাবে দেখায় যে কোনও তহবিল ব্যবস্থাপক বাজারের প্রতিটি অবস্থার চেয়ে বেশি পারফর্ম করে না। সত্য যে একজন ফান্ড ম্যানেজার বা ফান্ড 5 বছরের মধ্যে সেরা পারফরম্যান্স ম্যানেজারদের (বা তহবিল) তালিকার শীর্ষে থাকতে পারে তা ব্যবহৃত সময়সীমার একটি কাকতালীয় মাত্র। অন্য সময়সীমা ব্যবহার করুন (উপরে দেখানো হয়েছে) এবং তারা শীর্ষের কাছাকাছি কোথাও আসবে না। এটি প্রতিটি ফান্ডের ক্ষেত্রে সত্য, এমনকি সবচেয়ে জনপ্রিয় বিনিয়োগ তহবিলের ক্ষেত্রেও।
তাই ভবিষ্যতে ভাল পারফরম্যান্স করার সম্ভাবনা বেশি এমন ফান্ড বাছাই করার জন্য আপনি যদি দীর্ঘমেয়াদী পারফরম্যান্স টেবিলের উপর নির্ভর করতে না পারেন তাহলে আপনি কীভাবে তা করবেন?
বিনিয়োগের চাবিকাঠি হল বর্তমান পরিবেশের জন্য বিনিয়োগ করার জন্য সেরা তহবিল বেছে নেওয়া এবং এমন একটি প্রক্রিয়া ব্যবহার করা যা গোলমাল এবং আবেগপূর্ণ শিরোনামগুলিকে স্ক্রীন করে এবং মৌলিক বিষয়গুলিতে ফোকাস করে৷ এটি একটি খুব সহজ প্রক্রিয়া যা আমি একটি ছোট ইমেল সিরিজে ব্যাখ্যা করেছি কিভাবে একজন সফল DIY বিনিয়োগকারী হতে হয়। ইমেলগুলিতে আমি আপনাকে দেখাই:
100 বছরেরও বেশি গবেষণা এবং অভিজ্ঞতার ভিত্তিতে আপনি সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ বিনিয়োগের পাঠ শিখবেন
সরল এবং ব্যবহারে সহজ টুল যা আপনাকে বাজারকে হারাতে সাহায্য করবে
বিনিয়োগ প্রক্রিয়া তহবিল পরিচালকরা নিজেদের মধ্যে রাখতে চান৷
৷
কিভাবে জানবেন কোন ফান্ড কিনবেন এবং কোনটি বিক্রি করবেন, মিনিটে।
80-20 বিনিয়োগকারী ব্যবহার করে মাসে মাত্র কয়েক মিনিট ব্যবহার করে বিনিয়োগকারীদের বাজার এবং পেশাদার তহবিল পরিচালকদের ছাড়িয়ে যেতে সাহায্য করার জন্য আমি এই কৌশলটি ব্যবহার করেছি। আপনি তাদের 80-20 বিনিয়োগকারীর রিভিউ পড়তে পারেন এবং সেইসাথে এই নিবন্ধের পাদদেশে উইজেটে কর্মক্ষমতা দেখতে পারেন। এটি কতটা সহজ তা দেখানোর জন্য আমি সফলভাবে আমার নিজের অর্থের £50,000 সাইটে লাইভ চালাই। 80-20 বিনিয়োগকারী আপনাকে আপনার বিদ্যমান ফান্ড প্ল্যাটফর্মের মাধ্যমে বিনিয়োগ করার জন্য তহবিল নির্ধারণ করতে সাহায্য করে। পরিষেবাটি কীভাবে কাজ করে সে সম্পর্কে আরও জানুন এবং 30 দিনের বিনামূল্যের ট্রায়ালের সুবিধা নিন৷
৷
5 বছর এবং 10 বছরের মধ্যে শীর্ষ-কার্যকর তহবিল
নীচের সারণীগুলি 5 বছর এবং 10 বছরের বেশি সময়ে বিনিয়োগ করার জন্য সেরা পারফরম্যান্স ফান্ডগুলি দেখায়৷ এই সমস্ত তহবিল একটি স্টক এবং শেয়ার ISA বা একটি স্ব-বিনিয়োগিত ব্যক্তিগত পেনশন (SIPP) এ রাখা যেতে পারে। দেখানো শতাংশ রিটার্ন হল মোট রিটার্ন পরিসংখ্যান যা ধরে নেয় সমস্ত আয় এবং লভ্যাংশ পুনঃবিনিয়োগ করা হয়েছে। তহবিলগুলি তহবিল খাত দ্বারা গোষ্ঠীবদ্ধ হয় যাতে আপনি সর্বাধিক জনপ্রিয় তহবিল খাতের জন্য সেরা কার্য সম্পাদনকারী তহবিল দেখতে পারেন৷
যদিও নীচের তহবিলগুলি গত 10 বছর এবং 5 বছরে তাদের নিজ নিজ সেক্টরে বিনিয়োগের জন্য সেরা তহবিল হতে পারে, আমি আগে যেমন ব্যাখ্যা করেছি সেগুলি ভাল পারফরম্যান্স চালিয়ে যাবে এমন কোনও প্রমাণ নেই। প্রকৃতপক্ষে, এই ধরনের দীর্ঘমেয়াদী দৃষ্টিভঙ্গি গ্রহণ করা দীর্ঘ সময়ের আন্ডারপারফরম্যান্সকে মুখোশ দেয় যেমনটি আমি উপরের বিভাগে ব্যাখ্যা করেছি, এখনই বিনিয়োগের জন্য সেরা পারফরম্যান্সের তহবিল কীভাবে বাছাই করা যায়।
নীচের ডেটা 5 জানুয়ারী 2022-এ শেষ হওয়া 5 এবং 10 বছরের কর্মক্ষমতা সময়কাল দেখায়৷
10 বছরের মধ্যে সেরা-পারফর্মিং ফান্ড
জাপান বাদ দিয়ে এশিয়া প্যাসিফিক
ফান্ড
10 বছরের ফান্ড পারফরম্যান্স %
বেলি গিফোর্ড প্যাসিফিক
363.54
জুপিটার মেরিয়ান এশিয়া প্যাসিফিক
242.56
বারিংস ইস্টার্ন ট্রাস্ট
222.14
Schroder Asian Alpha Plus
217.70
JPM Asia Growth
209.09
গড়
157.13
ইউরোপ ইউকে বাদ দিয়ে
ফান্ড
10 বছরের ফান্ড পারফরম্যান্স %
IFSL Marlborough European Special Situations
394.79
BlackRock European Dynamic
381.12
বেলি গিফোর্ড ইউরোপীয়
365.12
BlackRock Continental European
356.88
Allianz Continental European
310.79
গড়
207.11
জাপান
ফান্ড
10 বছরের ফান্ড পারফরম্যান্স %
বেলি গিফোর্ড জাপানিজ
258.04
JPM জাপান
252.86
AXA Framlington Japan
229.52
ফিডেলিটি জাপান ছোট কোম্পানিগুলি
202.20
জানুস হেন্ডারসন জাপান সুযোগ
199.10
গড়
160.47
মিশ্র বিনিয়োগ 0%-35% শেয়ার
ফান্ড
10 বছরের ফান্ড পারফরম্যান্স %
Omnis Investments Ltd Omnis Managed Cautious
90.78
L&G মিশ্র বিনিয়োগ 0-35%
68.89
সরাসীন আয় ও রিজার্ভ
68.88
Vanguard LifeStrategy 20% Equity
65.6
ফিডেলিটি মাল্টি অ্যাসেট ইনকাম
64.59
গড়
49.68
মিশ্র বিনিয়োগ 20%-60% শেয়ার
ফান্ড
10 বছরের ফান্ড পারফরম্যান্স %
রয়্যাল লন্ডন সাসটেইনেবল ডাইভারসিফাইড ট্রাস্ট
178.88
AXA গ্লোবাল ডিস্ট্রিবিউশন
129.09
Invesco ইউরোপীয় উচ্চ আয় (UK)
117.89
প্রিমিয়ার মিটন মাল্টি-অ্যাসেট ডিস্ট্রিবিউশন
113.08
Omnis Investments Ltd Omnis Multi-Manager Balanced
