অক্টোবরে মার্কিন স্টক মার্কেটে অস্থিরতার প্রত্যাবর্তন একটি সময়োপযোগী অনুস্মারক হিসাবে কাজ করে যে ষাঁড়ের বাজার চিরকাল স্থায়ী হয় না। প্রতিটি বিনিয়োগকারীকে পোর্টফোলিওগুলিকে নিম্নমুখী ঝুঁকি থেকে রক্ষা করতে মাঝে মাঝে ভারসাম্য বজায় রাখতে হবে। কিন্তু শুধুমাত্র ইউএস স্টক এবং বন্ডে আপনার বরাদ্দ স্থানান্তর করার পরিবর্তে, বিনিয়োগকারীরা বাক্সের বাইরে যেতে চাইতে পারে … এবং কিছু উচ্চ-ফলন বিকল্প কৌশলে যেতে চায়।
যাইহোক, আমেরিকান বিনিয়োগকারীরা এমন একটি স্টক মার্কেটের মুখোমুখি হয় যা ইতিমধ্যেই প্রচুর মূল্যবান, এবং একটি বন্ড মার্কেট যেটি শুধুমাত্র সামান্য ফলন এবং রিটার্ন দেয়৷
সৌভাগ্যবশত, অন্যান্য বিকল্পগুলি বিনিয়োগকারীদের জন্য উপলব্ধ রয়েছে যারা বড় লভ্যাংশ ক্যাপচার করতে এবং ন্যূনতম ঝুঁকি রাখতে চান। উদাহরণস্বরূপ, পছন্দের স্টকগুলি সাধারণত সাধারণ স্টকের তুলনায় কম অস্থিরতা প্রদান করে এবং এই মুহূর্তে 6% এর কাছাকাছি ফলন দেয়। রিয়েল এস্টেট ইনভেস্টমেন্ট ট্রাস্ট (REITs) প্রায়শই 3% এবং 5% এর মধ্যে বৈচিত্র্য এবং ফলন প্রদান করে। এখনও বাজারের অন্যান্য পকেটগুলি বিশেষভাবে বাজারের অস্থিরতা মোকাবেলার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে৷
আপনি যদি প্রথাগত আমেরিকান স্টক এবং বন্ড কৌশলগুলি ছাড়া অন্য কোথাও লুকিয়ে রাখতে চান, এখানে 12টি বিকল্প রয়েছে যা উচ্চ ফলন, অতিরিক্ত-স্থিতিশীল কর্মক্ষমতা বা উভয়ই প্রদান করে।
ডেটা 23 অক্টোবর, 2018 অনুযায়ী। মর্নিংস্টার দ্বারা দেওয়া তহবিল খরচ।
ব্যবস্থাপনায় $15 বিলিয়নেরও বেশি সম্পদ সহ, iShares U.S. Preferred Stock ETF (PFF, $36.13) হল পছন্দের স্টক ইটিএফগুলির মধ্যে সবচেয়ে জনপ্রিয়৷
পছন্দের শেয়ারগুলি তাদের বন্ডের মতো অর্থপ্রদানের জন্য পরিচিত, সেইসাথে ফলন যা সাধারণত বেশিরভাগ বন্ডের তুলনায় অনেক বেশি সমৃদ্ধ। PFF নিষ্ক্রিয়ভাবে পরিচালিত এবং একটি বেঞ্চমার্ক সূচকের কর্মক্ষমতা প্রতিফলিত করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে। ETF-এর পোর্টফোলিও 300 টিরও বেশি পছন্দের-শেয়ার সমস্যা নিয়ে গঠিত, প্রাথমিকভাবে ব্যাঙ্কিং (36%), বৈচিত্রপূর্ণ আর্থিক (24%), রিয়েল এস্টেট (12%) এবং বীমা (10%) সেক্টর থেকে। পছন্দের স্টকগুলি বেক্টন ডিকিনসন (BDX), Barclays (BCS), Citigroup (C) এবং Sempra Energy (SRE) এর মতো কোম্পানি দ্বারা জারি করা হয়।
মর্নিংস্টার অনুসারে, PFF-এর 0.46% নিট ব্যয় অনুপাত এই তহবিল বিভাগের জন্য 0.51% গড়ের নীচে। ETF-এর একটি খুব কম ইক্যুইটি বিটা (0.15%) রয়েছে, যা বিস্তৃত মার্কিন স্টক মার্কেটের তুলনায় অনেক কম মূল্যের অস্থিরতা নির্দেশ করে। আরও ভাল, এর উচ্চ-ফলন বিতরণগুলি মাসিক অর্থ প্রদান করা হয়৷
PFF 2007 সালের মার্চ মাসে চালু হয়েছে এবং এটি যথাক্রমে 4.5% এবং 5.3% তিন- এবং পাঁচ-বছরের বার্ষিক রিটার্ন তৈরি করেছে এবং 10-বছরের বার্ষিক রিটার্ন 6.4%। এগুলি গর্জনকারী বৃদ্ধির সংখ্যা নয় – তবে অস্থিরতার অভাবের কারণে বিনিয়োগকারীরা উপভোগ করেন শক্তিশালী রিটার্ন৷
*SEC ফলন সবচেয়ে সাম্প্রতিক 30-দিনের সময়ের জন্য তহবিল ব্যয় বাদ দেওয়ার পরে অর্জিত সুদকে প্রতিফলিত করে এবং এটি বন্ড এবং পছন্দের-স্টক তহবিলের জন্য একটি আদর্শ পরিমাপ।
এই ETF যথাক্রমে 5.2% এবং 7.0% তিন- এবং পাঁচ বছরের বার্ষিক রিটার্ন প্রদান করেছে। এটি যে সূচকটি অনুকরণ করতে চায় তার থেকে এটি সামান্য কম, যা যথাক্রমে 5.5% এবং 7.3% গড় বার্ষিক রিটার্ন প্রদান করেছে, কিন্তু PFF এর থেকে ভাল৷ গত এক দশকে, PGX প্রতি বছর মোটামুটি 8.5% ফিরে এসেছে।
তহবিলের ব্যয়ের অনুপাত iShares পণ্যের চেয়ে বেশি, কিন্তু এখনও 0.51% এ বেশ পরিচালনাযোগ্য, যা মর্নিংস্টার বলছে এই ধরনের ফান্ডের জন্য গড়। এবং PFF-এর মতো, বিতরণগুলি মাসিক অর্থ প্রদান করা হয়৷
বিদেশী স্টকগুলি মার্কিন স্টকের তুলনায় সস্তা হতে চলেছে৷ যাইহোক, বিশ্বের বিভিন্ন অংশে অর্থনৈতিক প্রবৃদ্ধির সাথে সাথে, এটি বিদেশে লভ্যাংশ খোঁজার একটি সময়োপযোগী সুযোগ উপস্থাপন করতে পারে।
উইজডমট্রি ইউরোপ হেজড ইক্যুইটি ফান্ড (HEDJ, $59.07) মুদ্রা-হেজিং থেকে অন্তর্নির্মিত সুরক্ষা সহ ইউরোপীয় স্টকগুলির একটি পোর্টফোলিও প্রদান করে। এই তহবিল ইউরোপের বৃহত্তম লভ্যাংশ প্রদানকারী কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করে এবং ইউরো/ডলারের মুদ্রার ওঠানামার এক্সপোজারকে নিরপেক্ষ করে।
এইচইডিজে উইজডমট্রি ইন্টারন্যাশনাল ইক্যুইটি সূচক থেকে সবচেয়ে বড় লভ্যাংশ প্রদানকারীদের একটি মহাবিশ্ব থেকে ড্র করে। কোম্পানিগুলিকে অবশ্যই ইউরোতে ট্রেড করতে হবে, তাদের ন্যূনতম বাজার মূলধন $1 বিলিয়ন থাকতে হবে এবং তাদের আয়ের অন্তত 50% ইউরোপের বাইরে থেকে আনতে হবে।
তহবিলটি 2009 সালের ডিসেম্বরে চালু হয়েছিল এবং এর পোর্টফোলিওতে 136টি স্টক রয়েছে। শীর্ষ হোল্ডিংগুলিতে আমেরিকানদের সাথে পরিচিত হওয়া উচিত এমন অনেক নাম রয়েছে:Anheuser Busch InBev (BUD), Banco Santander (SAN), Sanofi-Aventis (SNY) এবং Unilever (UN)। পোর্টফোলিওটি ভোক্তা প্রধান (21%), ভোক্তা বিবেচনামূলক (17%), শিল্প (15%) এবং উপকরণ (12%) সেক্টরের প্রতি ভারীভাবে ভারপ্রাপ্ত এবং শক্তির মজুদের (2%) ন্যূনতম এক্সপোজার রয়েছে। পোর্টফোলিওতে প্রতিনিধিত্ব করা শীর্ষ দেশগুলি হল ফ্রান্স, জার্মানি, নেদারল্যান্ডস এবং স্পেন৷
তহবিলের 0.58% ব্যয় অনুপাত এই তহবিল বিভাগের গড় থেকে বেশি, তবে এখনও পরিচালনাযোগ্য৷
লভ্যাংশের ফলন পরবর্তী 12-মাসের ফলনকে প্রতিনিধিত্ব করে, যা ইক্যুইটি তহবিলের জন্য একটি আদর্শ পরিমাপ।
2000-এর ডট-কম বুদবুদ এবং 2007-08 সালের আর্থিক সংকটের মতো খাতের বুদবুদের ভয়ে বিনিয়োগকারীরা Invesco S&P 500 Low volatility ETF-এর শেয়ারের মালিক হয়ে রাতে আরও সহজে ঘুমাতে পারে। (SPLV, $47.87)।
এই ETF প্রথাগত মার্কিন স্টকগুলিকে জড়িত করে, কিন্তু একটি মোচড়ের সাথে - এটি পূর্ববর্তী 12 মাসে স্ট্যান্ডার্ড অ্যান্ড পুওরস 500-স্টক সূচকে সর্বনিম্ন-অস্থিরতার স্টকগুলিকে ট্র্যাক করে৷ সর্বনিম্ন অস্থির স্টকগুলিকে সর্বোচ্চ ওজন (সম্পত্তির ঘনত্ব) বরাদ্দ করা হয় এবং তহবিল ত্রৈমাসিক ভারসাম্য বজায় রাখে৷
SPLV হল 100টি ভিন্ন লার্জ- এবং মিড-ক্যাপ ভ্যালু স্টক, লার্জ এবং মিড-ক্যাপ ব্লেন্ড স্টক এবং লার্জ-ক্যাপ গ্রোথ স্টকের মিশ্রণ। বর্তমানে ফান্ডের শীর্ষ হোল্ডিংগুলির মধ্যে রয়েছে Coca-Cola (KO), Ecolab (ECL), Duke Energy (DUK), Aon (AON) এবং Proctor &Gamble (PG)।
সাত বছর আগে সূচনা হওয়ার পর থেকে, SPLV S&P 500-এর তুলনায় 20% কম অস্থিরতা অর্জন করেছে এবং ক্রমবর্ধমান বাজার থেকেও উপকৃত হয়েছে। গত তিন এবং পাঁচ বছরে, তহবিল বছরে 13.6% এবং বছরে 12.7% ফেরত দিয়েছে। যথাক্রমে এটি S&P 500-এর থেকে কম, যা যথাক্রমে 16.1% এবং 14.5% তিন- এবং পাঁচ বছরের বার্ষিক রিটার্ন প্রদান করে, যা ইঙ্গিত করে যে বিনিয়োগকারীরা কম অস্থিরতার জন্য কিছু উল্টো আত্মসমর্পণ করে।
কিন্তু মোট রিটার্নের ভিত্তিতে, SPLV প্রকৃতপক্ষে এই পাথুরে 2018-এ S&P 500-কে ছাড়িয়ে গেছে।
তহবিলের ব্যয়ের অনুপাত মাত্র 0.25% এ পরিমিত। লভ্যাংশ মাসিক প্রদান করা হয়।
জুলাই মাসে, গ্লোবাল এক্স চালু করেছে গ্লোবাল এক্স টার্গেট ইনকাম 5 ইটিএফ (TFIV, $24.37)। এই তহবিলটি এগারোটি অ্যাসেট ক্লাসে বিনিয়োগ বরাদ্দ করে একটি নির্ভরযোগ্য 5% ফলন, নেট ফি তৈরি করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে৷
TFIV হল একটি তহবিল-অব-ফান্ড, CBOE-তে লেনদেন করা হয়, যা বিশ্বব্যাপী ইক্যুইটি (20%), উচ্চ-ফলনকারী বন্ড (21%), সিনিয়র লোন (20%), উদীয়মান-বাজার বন্ড (19%) এ বিনিয়োগ করে। পছন্দের স্টক (10%) এবং ইউএস ইকুইটি (10%)। বর্তমানে, তহবিল এই ছয়টি ETF-তে অবস্থান করে:গ্লোবাল এক্স সুপার ডিভিডেন্ড ETF (SDIV), Xtrackers USD হাই ইল্ড কর্পোরেট বন্ড ETF (HYLB), SPDR Blackstone/GSO সিনিয়র লোন ETF, (SRLN), VanEck Vectors JPMorgan EM লোকাল কারেন্সি বন্ড ETF (EMLC), Global X SuperDivendend US ETF (DIV) এবং Global X US Preferred ETF (PFFD)। TFIV-এর সবচেয়ে ভারী সেক্টর কেন্দ্রীকরণ হল রিয়েল এস্টেট, ইউটিলিটি, ভোক্তা চক্রীয়, শিল্প এবং শক্তি। তহবিলের এখনও কোন উল্লেখযোগ্য ট্র্যাক রেকর্ড নেই কারণ এটি জুলাই 2018 সালে চালু করা হয়েছিল, তাই বিনিয়োগকারীরা হয়তো কয়েক ত্রৈমাসিকের জন্য TFIV নিরীক্ষণ করতে চাইতে পারেন যে ETF তার প্রতিশ্রুতি প্রদান করে কিনা।
ডিস্ট্রিবিউশনগুলি মাসিকভাবে দেওয়া হয়, এবং 0.77% এ, ফান্ডের অপারেটিং খরচ এই বিভাগের জন্য 0.64% গড় থেকে বেশি।
*0.39% ব্যবস্থাপনা ফি, এবং অর্জিত তহবিল ফি এবং খরচ, 0.38% এর হোল্ডিং এর ভিত্তিতে অন্তর্ভুক্ত।
রিয়েল এস্টেট ইনভেস্টমেন্ট ট্রাস্ট (REITs) লভ্যাংশ-ভিত্তিক আয়, মুদ্রাস্ফীতি সুরক্ষা এবং পোর্টফোলিও বৈচিত্র্যের উত্স হিসাবে জনপ্রিয়৷iShares আবাসিক রিয়েল এস্টেট ক্যাপড ETF (REZ, $61.36) আমেরিকান আবাসিক, স্বাস্থ্যসেবা এবং স্ব-সঞ্চয়স্থান REITs-এ তার বিনিয়োগ সীমিত করে নিরাপত্তাকে আরও এক ধাপ এগিয়ে নেয়৷
একটি গুরুত্বপূর্ণ দ্রষ্টব্য:এই পোর্টফোলিওতে কোন খুচরা REIT নেই, এবং এইভাবে ই-কমার্স বৃদ্ধি বা ভোক্তা ব্যয়ে মন্দার সাথে সম্পর্কিত কোন ঝুঁকি নেই৷
REZ এর পোর্টফোলিওতে 43টি স্টক রয়েছে এবং আবাসিক REITs (48%), স্বাস্থ্যসেবা REITs (34%) এবং বিশেষ REITs (18%) এর মিশ্রণ রয়েছে। এর শীর্ষ হোল্ডিংগুলির মধ্যে রয়েছে স্টোরেজ REIT পাবলিক স্টোরেজ (PSA), অ্যাপার্টমেন্ট প্লে অ্যাভালনবে কমিউনিটি (AVB) এবং স্বাস্থ্যসেবা ট্রাস্ট ওয়েলটাওয়ার (WELL)।
এই ETF-এর ইক্যুইটি বিটা 0.35, যা ইঙ্গিত করে যে REZ শেয়ারগুলি বৃহত্তর মার্কিন স্টক মার্কেটের অস্থিরতার প্রায় এক-তৃতীয়াংশ রয়েছে৷
জানুস হেন্ডারসনের মতে, 2018 সালের দ্বিতীয় প্রান্তিকে বৈশ্বিক লভ্যাংশ বছরে 12.9% বেড়েছে এবং রেকর্ড মাত্রায় পৌঁছেছে। বিনিয়োগকারীরা ইনভেসকো ইন্টারন্যাশনাল ডিভিডেন্ড অ্যাচিভারস পোর্টফোলিও ETF -এর শেয়ারের মালিক হয়ে এই বৈশ্বিক লভ্যাংশ বৃদ্ধিতে অংশগ্রহণ করতে পারে। (PID, $15.05)।
এই আন্তর্জাতিক লভ্যাংশ ইটিএফ একটি "লভ্যাংশ অর্জনকারী" মডেলকে ঘিরে তৈরি করা হয়েছে যা বিদেশী কোম্পানিগুলির উপর ফোকাস করে যার সাথে টানা পাঁচ বা তার বেশি বছর লভ্যাংশ বৃদ্ধি পায়।
PID এর পোর্টফোলিও 10টি বিভিন্ন সেক্টর এবং দেশ জুড়ে বিস্তৃত। সবচেয়ে ভারী দেশের ঘনত্ব হল কানাডা (42%), যুক্তরাজ্য (26%), রাশিয়া (8%) এবং সুইজারল্যান্ড (4%)। PID-এর শীর্ষ ব্যক্তিগত স্টক হল Novolipetsk Steel, Vodafone Group (VOD) এবং BT Group (BT)।
পিআইডি 13 বছর আগে চালু হয়েছিল এবং এটি আন্তর্জাতিক ইক্যুইটি ETF স্পেসের সবচেয়ে সাশ্রয়ী মূল্যের পছন্দগুলির মধ্যে একটি, মাত্র 0.55% ব্যয়ের অনুপাত সহ এটি উল্লেখযোগ্য।
SPDR ডাউ জোন্স গ্লোবাল রিয়েল এস্টেট ETF -এর শেয়ারের মালিকানার মাধ্যমে বিনিয়োগকারীরা বৈশ্বিক রিয়েল এস্টেট বাজারে এক্সপোজার লাভ করে (RWO, $45.69)। এই নিষ্ক্রিয়ভাবে পরিচালিত ETF মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র, উন্নত এবং উদীয়মান বাজার থেকে রিয়েল এস্টেট কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করে৷
RWO-এর পোর্টফোলিও প্রায় 210 স্টক নিয়ে গঠিত এবং আমেরিকান REITs-এর জন্য একটি বড় বরাদ্দ রয়েছে, যা বর্তমানে পোর্টফোলিওর 58% এর জন্য দায়ী। জাপান (12%), অস্ট্রেলিয়া (5%), ইউনাইটেড কিংডম (4%) এবং হংকং (4%) এও এই ETF-এর বিশাল অবস্থান রয়েছে। সিমন প্রপার্টি গ্রুপ (SPG), Prologis (PLD) এবং পাবলিক স্টোরেজের মতো মার্কিন রিয়েল এস্টেট নাটকে এর শীর্ষ REIT হোল্ডিংগুলি মোটা, শুধুমাত্র Mitsui Fudosan (MTSFY) এবং Link REIT (LKREF) মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের বাইরে থেকে এসেছে।
মর্নিংস্টার অনুসারে, পোর্টফোলিওর বার্ষিক টার্নওভার মাত্র 13% এ কম, এবং ফান্ডের 0.50% নিট ব্যয় অনুপাত এই ফান্ড বিভাগের জন্য গড়।
বিদেশী বন্ড হল ড্রেফাস ইন্টারন্যাশনাল বন্ড ফান্ডের ফোকাস (DIBAX, $14.95), যা তার পোর্টফোলিওর 65% নন-ইউএস ফিক্সড-আয় সিকিউরিটিজে বরাদ্দ করে, যার মধ্যে উদীয়মান বাজার থেকে সরকারি বন্ডও রয়েছে। তহবিল তার সম্পদের 25% পর্যন্ত উদীয়মান বাজারে এবং 5% পর্যন্ত যেকোনো একটি উদীয়মান বাজারে বিনিয়োগ করতে পারে।
তহবিলটি 13 বছর আগে চালু হয়েছিল এবং এর পোর্টফোলিওতে প্রায় 260টি বন্ড রয়েছে। বর্তমান মিশ্রণ হল 65% সরকারী বন্ড, 17% কর্পোরেট বন্ড, 13% সম্পদ-সমর্থিত সিকিউরিটিজ এবং 4% সুপারন্যাশনাল বন্ড (অর্থাৎ জাতীয় সীমানা জুড়ে প্রসারিত), বাকি নগদে। দেশ অনুসারে, সবচেয়ে বড় এক্সপোজার হল জাপান (23%), মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র (19%), যুক্তরাজ্য (8%) এবং ইতালি (6%)। পোর্টফোলিওতে টার্নওভার বছরে প্রায় 113% বেশি। কিন্তু গুণমানও উচ্চ - DIBAX-এর পোর্টফোলিওর প্রায় 60% সিকিউরিটিগুলির ক্রেডিট মানের রেটিং "A" বা তার চেয়ে ভাল৷
তহবিলের ফি স্তরগুলিকে গড় হিসাবে বিবেচনা করা হয়, তবে মনে রাখবেন যে A-শ্রেণীর DIBAX শেয়ারগুলিতে 4.5% বিক্রয় চার্জও রয়েছে৷ অর্ধ-বার্ষিকভাবে বিতরণ করা হয়।
গ্লোবাল বন্ড এক্সপোজার অফার করে আরেকটি ফান্ড হল টেম্পলটন গ্লোবাল বন্ড ফান্ড (TPINX, $11.68)। এই তহবিল বিশ্বজুড়ে সরকারী বন্ডে তার বেশিরভাগ সম্পদ বিনিয়োগ করে এবং ঝুঁকি পরিচালনা করতে ডেরিভেটিভ জড়িত মুদ্রা-সম্পর্কিত লেনদেনে প্রবেশ করে।
বছরে মাত্র 42% হারে, TPINX-এর পোর্টফোলিও টার্নওভার Dreyfus বন্ড ফান্ডের তুলনায় অনেক কম। 0.92% ব্যয় অনুপাত সহ এটি সস্তাও, এবং প্রাথমিক বিক্রয় চার্জ 4.25% কম৷
বর্তমানে, এই তহবিলের সম্পদের 72% বন্ডে বরাদ্দ রয়েছে - 45% আমেরিকা (প্রধানত মেক্সিকো এবং ব্রাজিল), 24% এশিয়া, 2% মধ্যপ্রাচ্য এবং আফ্রিকা এবং 1% ইউরোপ - এবং নগদ এবং নগদ সমতুল্য ভারসাম্য। .
TPINX এর একটি 32-বছরের ট্র্যাক রেকর্ড রয়েছে এবং এটি মাসিক বিতরণের অর্থ প্রদান করে।
গত এক দশকে ফান্ডের রিটার্ন গড়ে প্রতি বছর 5.0% হয়েছে – এটির বেঞ্চমার্ক সূচক (এফটিএসই ওয়ার্ল্ড গভর্নমেন্ট বন্ড ইনডেক্স) থেকে অনেক ভালো পারফরম্যান্স, যা বছরে মাত্র 2.2% রিটার্ন করেছে। তিন- এবং পাঁচ বছরের বার্ষিক রিটার্ন যথাক্রমে 2.0% এবং 0.7% ছিল, এবং এটি এর বেঞ্চমার্ক সূচকের থেকেও বেশি।
অবকাঠামোর স্টকগুলি "বিধবা-এবং-অনাথ" বিনিয়োগ হিসাবে ইউটিলিটিগুলিকে প্রতিস্থাপন করেছে যা আয়, মুদ্রাস্ফীতি সুরক্ষা এবং অন্যান্য আরও উদ্বায়ী সম্পদের প্রতি ভারসাম্য সরবরাহ করে। কোহেন অ্যান্ড স্টিয়ারস ইনফ্রাস্ট্রাকচার ফান্ড (UTF, $22.08) হল একটি ক্লোজ-এন্ড ফান্ড যা বিশ্বব্যাপী কোম্পানির স্টক এবং বন্ডে বিনিয়োগ করে যারা বিভিন্ন ধরনের অবকাঠামো যেমন গ্যাস পাইপলাইন, সেল টাওয়ার, টোল রোড এবং সামুদ্রিক বন্দরগুলির মালিক৷
তহবিলটি 181টি বিভিন্ন সিকিউরিটিতে বিনিয়োগ করে। বর্তমানে, UTF-এর পোর্টফোলিওর বরাদ্দ হল 48% মার্কিন স্টক, 35% বিদেশী স্টক, 5% বন্ড এবং 10% অন্যান্য ধরনের বিনিয়োগ। শীর্ষ তহবিল হোল্ডিংয়ের মধ্যে রয়েছে ইউটিলিটি NextEra Energy (NEE), টেলিকমিউনিকেশনস REIT Crown Castle International (CCI) এবং রেলপথ অপারেটর ইউনিয়ন প্যাসিফিক (UNP)।
UTF মার্চ 2004 সালে চালু হয়েছে এবং যথাক্রমে 15.5% এবং 11.5% তিন- এবং পাঁচ বছরের বার্ষিক রিটার্ন তৈরি করেছে - উভয়ই বেঞ্চমার্ক অবকাঠামো সূচকের চেয়ে ভাল। তহবিল মাসিক বিতরণও প্রদান করে। যাইহোক, এই CEF-এর ব্যয়ের অনুপাত 2.17%-এ কিছুটা সমৃদ্ধ৷
*বন্টন হার লভ্যাংশ, সুদের আয়, উপলব্ধ মূলধন লাভ এবং মূলধনের রিটার্নের সংমিশ্রণ হতে পারে এবং এটি সাম্প্রতিকতম অর্থপ্রদানের একটি বার্ষিক প্রতিফলন। ডিস্ট্রিবিউশন রেট হল CEF-এর জন্য একটি আদর্শ পরিমাপ।
আরেকটি উচ্চ-ফলনশীল বৈশ্বিক অবকাঠামো তহবিল হল ম্যাকুয়ারি গ্লোবাল ইনফ্রাস্ট্রাকচার টোটাল রিটার্ন ফান্ড (MGU, $20.02)। আলt যদিও এই তহবিল ব্যবস্থাপক মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে বিশেষভাবে সুপরিচিত নয়, অস্ট্রেলিয়া-ভিত্তিক ম্যাককুয়ারি বিশ্বব্যাপী শীর্ষ 50 সম্পদ ব্যবস্থাপকদের মধ্যে রয়েছে, যার ব্যবস্থাপনায় $368 বিলিয়নেরও বেশি সম্পদ রয়েছে।
MGU এর পোর্টফোলিও পাইপলাইন (31%), বৈদ্যুতিক ইউটিলিটি (17%), টোল রোড (11%) এবং এয়ার পোর্ট (10%) বিনিয়োগের উপর ব্যাপকভাবে ফোকাস করে। তহবিলের শীর্ষ হোল্ডিংগুলির মধ্যে রয়েছে এনব্রিজ (ENB), চেনিয়ার এনার্জি (এলএনজি) এবং ট্রান্সকানাডা (টিআরপি) এর মতো শক্তি সংস্থাগুলি। মোটামুটিভাবে পোর্টফোলিও বরাদ্দের 46% উত্তর আমেরিকার সম্পদ, কিন্তু তহবিল অস্ট্রেলিয়া, ইতালি, ইউ.কে., স্পেন এবং মেক্সিকোতেও প্রচুর বিনিয়োগ করে৷
এই ক্লোজড-এন্ড ফান্ডটি আগস্ট 2005 সালে চালু হয়েছিল এবং গত 10 বছরে বার্ষিক গড় 11.9% রিটার্ন তৈরি করেছে, যদিও বিগত পাঁচ বছরে বার্ষিক 4% বেশি।
