প্রায় প্রতিটি মিউচুয়াল ফান্ডের স্টেটমেন্টের একটি বাক্স হল বছর-টু-ডেট -- YTD -- লভ্যাংশের তালিকা৷ যেহেতু ফান্ড স্টেটমেন্ট সারা বছর জুড়ে ডিভিডেন্ড-প্রদানকারী মিউচুয়াল ফান্ডের সাথে পাঠানো হয়, বাক্সের পরিমাণ বৃদ্ধি পায়। YTD লভ্যাংশ ফান্ডের মোট বিনিয়োগ রিটার্নের একটি উল্লেখযোগ্য অংশ হতে পারে।
YTD হল বছর থেকে তারিখের সংক্ষিপ্ত রূপ। YTD লভ্যাংশ হল এই বছর পর্যন্ত আপনার মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ারগুলি আপনার অ্যাকাউন্টে যে পরিমাণ অর্থ প্রদান করেছে। বিনিয়োগ লভ্যাংশ বার্ষিক ভিত্তিতে ট্র্যাক করা হয় এবং আয় হিসাবে আপনার করের উপর রিপোর্ট করা আবশ্যক। আপনি প্রতিবার ফান্ড স্টেটমেন্ট পাওয়ার সময় যে YTD ডিভিডেন্ড দেখেন তা আপনাকে একটি ধারণা দেয় যে আপনি এখন পর্যন্ত কত উপার্জন করেছেন এবং আপনাকে বছরের জন্য মোট লভ্যাংশ উপার্জন প্রজেক্ট করার অনুমতি দেয়।
একটি স্টক মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য সাধারণ লভ্যাংশের ফ্রিকোয়েন্সি হল ত্রৈমাসিক, বা বছরে চারবার। লভ্যাংশ প্রদানকারী স্টকগুলি প্রায়শই ত্রৈমাসিক অর্থ প্রদান করে তাই মিউচুয়াল ফান্ডগুলির জন্য প্যাটার্ন অনুসরণ করা বোঝা যায়। আপনি যদি প্রতি ত্রৈমাসিকে একটি তহবিল বিবৃতি পান, তাহলে লভ্যাংশ বৃদ্ধি YTD ত্রৈমাসিকের জন্য অর্জিত লভ্যাংশের সাথে মেলে। বন্ড তহবিল সাধারণত মাসিক লভ্যাংশ প্রদান করে। একটি বন্ড তহবিলের একটি ত্রৈমাসিক বিবৃতিতে আগের স্টেটমেন্টে YTD লভ্যাংশের তুলনায় শেষ তিন মাসিক লভ্যাংশ পেমেন্টের দ্বারা YTD লভ্যাংশ বৃদ্ধি পাবে৷
মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারীদের একটি তহবিলের আরও শেয়ারে অর্জিত লভ্যাংশ পুনঃবিনিয়োগ করতে দেয়। পুনঃবিনিয়োগকৃত লভ্যাংশগুলি আরও বেশি শেয়ার কেনে যা লভ্যাংশ প্রদান করে, তাই নিয়মিত লভ্যাংশ প্রদানের পরিমাণ সময়ের সাথে বৃদ্ধি পাবে৷ এক বছর আগের একই সময়ের বিবৃতির সাথে আপনার সাম্প্রতিক ফান্ড স্টেটমেন্টে YTD লভ্যাংশের পরিমাণ তুলনা করুন৷ YTD লভ্যাংশ বৃদ্ধি অন্তত আংশিকভাবে অর্জিত লভ্যাংশ পুনঃবিনিয়োগের ফলাফল হবে।
বছর শেষ হওয়ার পরে আপনি যে প্রথম স্টেটমেন্টটি পাবেন তার YTD লভ্যাংশের পরিমাণ হবে আপনার বছরের জন্য মোট লভ্যাংশ উপার্জন। ট্যাক্স রিপোর্টিংয়ের জন্য লভ্যাংশের ট্র্যাক রাখতে আপনার রেকর্ডের জন্য এই বিবৃতিটি ধরে রাখুন। আপনি মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ার বিক্রি করার সময় বছরের শেষ বিবৃতিটিও সহায়ক হবে এবং আপনাকে অবশ্যই বিক্রি হওয়া শেয়ারের গড় খরচ গণনা করতে হবে। বার্ষিক ভিত্তিতে আপনার তহবিল কত অর্থ প্রদান করে তা বছরের শেষ লভ্যাংশ আপনাকে একটি ছবি দেয়।